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  • 2024-2029年中國直銷銀行行業(yè)市場前瞻分析與未來投資戰(zhàn)略規(guī)劃報告
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2024-2029年中國直銷銀行行業(yè)市場前瞻分析與未來投資戰(zhàn)略規(guī)劃報告

Annual Research and Consultation Report of Panorama survey and Investment strategy on China Industry

中文版價格:
¥
18000
英文版價格:
$
8500
報告編號:
1902995
寄送方式:
印刷版特快專遞,電子版發(fā)送郵箱
出版日期
2024年2月
報告頁碼
152
圖片數量
50
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《2024-2029年中國直銷銀行行業(yè)市場前瞻分析與未來投資戰(zhàn)略規(guī)劃報告》由中研普華直銷銀行行業(yè)分析專家領銜撰寫,主要分析了直銷銀行行業(yè)的市場規(guī)模、發(fā)展現狀與投資前景,同時對直銷銀行行業(yè)的未來發(fā)展做出科學的趨勢預測和專業(yè)的直銷銀行行業(yè)數據分析,幫助客戶評估直銷銀行行業(yè)投資價值。

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    第一章 中國直銷銀行發(fā)展概況

    第一節(jié) 直銷銀行定義及意義

    一、直銷銀行基本介紹

    二、直銷銀行目標客群

    三、直銷銀行開展意義

    (一)順應互聯網金融大潮

    (二)順應國人消費理念的轉變

    (三)利率市場化呼喚直銷

    第二節(jié) 直銷銀行發(fā)展優(yōu)勢

    一、直銷銀行與傳統銀行的區(qū)別

    二、直銷銀行發(fā)展優(yōu)勢分析

    第三節(jié) 直銷銀行特點分析

    一、便捷的客戶體驗

    二、組織架構扁平化

    三、充分依托虛擬網絡

    四、產品少而精

    五、以惠民作為經營宗旨

    第二章 中國直銷銀行發(fā)展環(huán)境分析

    第一節(jié) 直銷銀行宏觀環(huán)境分析

    一、國際經濟金融形勢分析

    (一)發(fā)達經濟體發(fā)展形勢

    (二)新興市場經濟體形勢

    (三)主要經濟體貨幣政策

    二、國內經濟金融形勢分析

    (一)國內宏觀經濟發(fā)展

    (二)國內財政政策分析

    (三)國內貨幣政策分析

    (四)國內金融市場形勢

    第二節(jié) 直銷銀行政策環(huán)境分析

    一、金融改革創(chuàng)新

    (一)民營銀行靴子落地

    (二)存款利率有望放開

    (三)人民幣國際化路漫漫

    (四)建立小微企業(yè)信息平臺

    (五)大力發(fā)展私募市場

    (六)擴大qfii和rqfii投資

    二、直銷銀行發(fā)展需要政策支持

    (一)《關于金融支持經濟結構調整和轉型升級的指導意見》

    (二)《中國人民銀行關于進一步推進利率市場化改革的通知》

    (三)《關于鼓勵和引導民間資本進入銀行業(yè)的實施意見》

    第三節(jié) 直銷銀行社會環(huán)境分析

    一、網民規(guī)模

    二、手機網民規(guī)模

    三、第三方支付市場

    四、電子商務市場

    五、互聯網金融發(fā)展

    第三章 中國商業(yè)銀行經營情況分析

    第一節(jié) 中國商業(yè)銀行資產負債規(guī)模

    一、資產增長情況

    二、負債增長情況

    第二節(jié) 中國不同類型商業(yè)銀行資產負債情況

    一、大型商業(yè)銀行資產負債情況

    二、股份制商業(yè)銀行資產負債情況

    三、城市商業(yè)銀行資產負債情況

    第三節(jié) 中國不同類型商業(yè)銀行不良貸款情況

    一、大型商業(yè)銀行

    二、股份制商業(yè)銀行

    三、城市商業(yè)銀行

    四、農村商業(yè)銀行

    五、外資銀行

    第四節(jié) 中國商業(yè)銀行自助渠道規(guī)模

    一、自助設備規(guī)模分析

    二、pos機規(guī)模分析

    三、atm機規(guī)模分析

    第四章 中國商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展分析

    第一節(jié) 網上銀行業(yè)務

    一、網上銀行發(fā)展基礎環(huán)境分析

    二、網上銀行發(fā)展現狀分析

    第二節(jié) 手機銀行業(yè)務

    一、手機銀行的發(fā)展歷程

    二、手機銀行的發(fā)展環(huán)境

    三、手機銀行用戶規(guī)模

    四、手機銀行交易規(guī)模

    五、手機銀行市場格局

    第三節(jié) 銀行理財業(yè)務

    一、銀行理財市場發(fā)展規(guī)模分析

    二、城商行理財業(yè)務發(fā)展的優(yōu)勢

    三、商業(yè)銀行理財業(yè)務存在問題

    四、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務趨勢

    五、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務途徑

    第五章 國外直銷銀行發(fā)展狀況分析

    第一節(jié) 國外直銷銀行發(fā)展現狀及經驗

    一、國外直銷銀行發(fā)展特點

    二、國外的直銷銀行面臨問題

    三、國外直銷銀行的先進經驗

    第二節(jié) 德國直銷銀行發(fā)展狀況及借鑒

    一、德國“直銷銀行”發(fā)展概況

    二、德國“直銷銀行”的發(fā)展特點

    三、對中國發(fā)展直銷銀行業(yè)務的啟示

    第三節(jié) 國外領先直銷銀行發(fā)展經驗借鑒

    一、ing direct

    二、first direct銀行

    三、德國信貸銀行

    四、日本樂天銀行

    第六章 中國直銷銀行發(fā)展模式及案例分析

    第一節(jié) 直銷銀行發(fā)展模式探討

    一、直銷銀行的主體模式

    二、直銷銀行的運營模式

    三、直銷銀行的業(yè)務模式探討

    第二節(jié) 北京銀行直銷銀行分析

    一、線上線下整合模式

    二、直銷銀行經營概況

    三、直銷門店建設服務

    四、直銷銀行服務優(yōu)勢

    五、直銷銀行發(fā)展戰(zhàn)略

    第三節(jié) 民生銀行直銷銀行分析

    一、純粹的網絡銀行模式

    二、產品服務

    (一)“如意寶”

    (二)“隨心存”

    (三)“輕松匯”

    三、服務渠道

    (一)專屬網站

    (二)手機銀行app

    (三)微信服務號

    四、跨界合作

    (一)與基金公司合作

    (二)與電信運營商合作

    (三)與電商公司合作

    五、創(chuàng)新戰(zhàn)略

    第四節(jié) 直銷銀行發(fā)展現狀及啟示

    一、直銷銀行發(fā)展歷程分析

    二、直銷銀行發(fā)展現狀分析

    三、國內直銷銀行兩種模式評價

    四、直銷銀行發(fā)展經驗及啟示

    第七章 中國直銷銀行規(guī)劃路徑及策略分析

    第一節(jié) 直銷銀行發(fā)展規(guī)劃與面臨瓶頸

    一、直銷銀行的發(fā)展規(guī)劃

    二、直銷銀行所需資源支持

    三、直銷銀行發(fā)展面臨的瓶頸

    第二節(jié) 直銷銀行發(fā)展路徑及建設重點

    一、直銷銀行發(fā)展驅動因素

    二、直銷銀行發(fā)展路徑

    三、直銷銀行建設的關鍵因素

    第三節(jié) 直銷銀行戰(zhàn)略關鍵及政策建議

    一、直銷銀行是銀行業(yè)經營模式創(chuàng)新

    二、不會對傳統銀行產品產生較大沖擊

    三、發(fā)展直銷銀行的戰(zhàn)略關鍵

    四、發(fā)展直銷銀行的政策建議

    第八章 中國商業(yè)銀行互聯網環(huán)境下的生存模式探討

    第一節(jié) 信息科技時代銀行業(yè)互聯網金融的建設路徑

    一、銀行業(yè)互聯網金融建設的現實意義

    二、我國銀行業(yè)互聯網金融的發(fā)展簡況

    三、銀行業(yè)推進互聯網金融建設的swot分析

    (一)優(yōu)勢分析(s)

    (二)劣勢分析(w)

    (三)面臨的機遇(o)

    (四)面臨的挑戰(zhàn)(t)

    四、銀行業(yè)互聯網金融建設的路徑選擇

    第二節(jié) 直銷銀行發(fā)展現狀及業(yè)務服務創(chuàng)新戰(zhàn)略

    一、直銷銀行模式創(chuàng)新及業(yè)務拓展

    二、打造服務領先型直銷銀行的思考

    第三節(jié) 各類型商業(yè)銀行直銷銀行業(yè)務探討

    一、股份制銀行紛紛推出“直銷銀行”

    二、大型銀行或許更具優(yōu)勢

    三、各大商業(yè)銀行推出直銷銀行

    第九章 中國直銷銀行業(yè)務及產品創(chuàng)新

    第一節(jié) 融資形式及其產品創(chuàng)新

    一、商業(yè)銀行貸款規(guī)模分析

    (一)商業(yè)銀行貸款規(guī)模分析

    (二)分部門銀行貸款結構分析

    (三)分行業(yè)銀行貸款投向分析

    二、國內貸款市場需求分析

    (一)大型企業(yè)貸款需求分析

    (二)中小企業(yè)貸款需求現狀

    (三)個人貸款需求狀況分析

    三、線上銀行信貸業(yè)務創(chuàng)新

    (一)銀行線上貸款業(yè)務

    (二)銀行系p2p網絡信貸

    第二節(jié) 貨幣基金及其產品創(chuàng)新

    一、貨幣基金市場發(fā)展情況

    (一)銀行理財產品基本分類

    (二)貨幣基金市場發(fā)展階段

    (三)貨幣基金市場發(fā)展規(guī)模

    (四)貨幣基金市場發(fā)展趨勢

    二、銀行貨幣基金及產品創(chuàng)新路徑

    三、銀行貨幣基金業(yè)務創(chuàng)新案例

    (一)廣發(fā)銀行—“智能金賬戶”

    (二)中信銀行——“薪金寶”

    (三)平安銀行—“平安盈”

    (四)興業(yè)銀行—“錢包掌柜”

    第三節(jié) 銀行電商及其產品創(chuàng)新

    一、銀行的“網上商城”服務

    二、銀行系電商發(fā)展現狀分析

    三、銀行電商平臺服務創(chuàng)新

    (一)交通銀行“交博匯”

    (二)農業(yè)銀行“e商管家”

    (三)建設銀行“善融商務”

    (四)中國銀行 “中銀易商”

    (五)工商銀行“融e購”

    第十章 中國銀行機構直銷銀行模式運營與創(chuàng)新

    第一節(jié) 股份制商業(yè)銀行

    一、中國民生銀行股份有限公司

    (一)銀行業(yè)務情況

    (二)銀行未來經營策略

    (三)直銷銀行主要產品

    (四)直銷銀行模式創(chuàng)新

    (五)直銷銀行發(fā)展現狀

    二、興業(yè)銀行股份有限公司

    (一)銀行業(yè)務情況

    (二)銀行未來經營策略

    (三)直銷銀行主要產品

    (四)直銷銀行模式創(chuàng)新

    (五)直銷銀行發(fā)展現狀

    三、上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司

    (一)銀行業(yè)務情況

    (二)銀行未來經營策略

    (三)直銷銀行主要產品

    (四)直銷銀行模式創(chuàng)新

    四、平安銀行股份有限公司

    (一)銀行業(yè)務情況

    (二)銀行未來經營策略

    (三)直銷銀行主要產品

    (四)直銷銀行模式創(chuàng)新

    (五)直銷銀行發(fā)展現狀

    五、中國光大銀行股份有限公司

    (一)銀行業(yè)務情況

    (二)銀行未來經營策略

    (三)直銷銀行主要產品

    (四)直銷銀行模式創(chuàng)新

    (五)直銷銀行發(fā)展現狀

    第二節(jié) 城市商業(yè)銀行

    一、北京銀行股份有限公司

    (一)銀行業(yè)務情況

    (二)銀行未來經營策略

    (三)直銷銀行主要產品

    (四)直銷銀行模式創(chuàng)新

    (五)直銷銀行發(fā)展現狀

    二、珠海華潤銀行股份有限公司

    (一)銀行業(yè)務情況

    (二)銀行未來經營策略

    (三)直銷銀行主要產品

    (四)直銷銀行模式創(chuàng)新

    (五)直銷銀行發(fā)展現狀

    三、江蘇銀行股份有限公司

    (一)銀行業(yè)務情況

    (二)銀行未來經營策略

    (三)直銷銀行主要產品

    (四)直銷銀行模式創(chuàng)新

    (五)直銷銀行發(fā)展現狀

    四、上海銀行股份有限公司

    (一)銀行業(yè)務情況

    (二)銀行未來經營策略

    (三)直銷銀行主要產品

    (四)直銷銀行模式創(chuàng)新

    五、包商銀行股份有限公司

    (一)銀行業(yè)務情況

    (二)銀行未來經營策略

    (三)直銷銀行主要產品

    (四)直銷銀行模式創(chuàng)新

    (五)直銷銀行發(fā)展現狀

    第三節(jié) 國有大型商業(yè)銀行

    一、中國工商銀行股份有限公司

    (一)銀行業(yè)務情況

    (二)銀行未來經營策略

    (三)直銷銀行主要產品

    (四)直銷銀行模式創(chuàng)新

    (五)直銷銀行發(fā)展現狀

    第十一章 中國直銷銀行投資前景及戰(zhàn)略分析

    第一節(jié) 直銷銀行發(fā)展前景及創(chuàng)新前景

    第二節(jié) 直銷銀行發(fā)展趨勢分析

    第三節(jié) 直銷銀行投資風險分析

    一、金融創(chuàng)新監(jiān)管

    二、信息安全

    三、技術風險

    第四節(jié) 直銷銀行投資機會及策略分析

    圖表目錄

    圖表:直銷銀行行業(yè)特點

    圖表:直銷銀行行業(yè)生命周期

    圖表:直銷銀行行業(yè)產業(yè)鏈分析

    圖表:2021-2023年直銷銀行行業(yè)市場規(guī)模分析

    圖表:2024-2029年直銷銀行行業(yè)市場規(guī)模預測

    圖表:中國直銷銀行行業(yè)研究機構咨詢

    圖表:中國直銷銀行所屬行業(yè)盈利能力分析

    圖表:中國直銷銀行所屬行業(yè)運營能力分析

    圖表:中國直銷銀行所屬行業(yè)償債能力分析

    圖表:2021-2023年直銷銀行重要數據指標比較

    圖表:2021-2023年中國直銷銀行行業(yè)銷售情況分析

    圖表:2021-2023年中國直銷銀行行業(yè)利潤情況分析

    圖表:2021-2023年中國直銷銀行行業(yè)資產情況分析

    圖表:2021-2023年中國直銷銀行行業(yè)競爭力分析

    圖表:2024-2029年中國直銷銀行行業(yè)消費量預測

    圖表:2024-2029年中國直銷銀行行業(yè)市場前景預測

    圖表:2024-2029年中國直銷銀行發(fā)展前景預測

    圖表:投資建議

    圖表:區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃

  2. 直銷銀行誕生于20世紀九十年代末北美及歐洲等經濟發(fā)達國家,因其業(yè)務拓展不以實體網點和物理柜臺為基礎,具有機構少、人員精、成本低等顯著特點,因此能夠為顧客提供比傳統銀行更便捷、優(yōu)惠的金融服務。在近20年的發(fā)展過程中,直銷銀行經受起了互聯網泡沫、金融危機的歷練,已積累了成熟的商業(yè)模式,成為金融市場重要的組成部分,在各國銀行業(yè)的市場份額已達9%-10%,且占比仍在不斷擴大。

      互聯網是“直銷銀行”發(fā)展的“助推器”,而現時中國飛速發(fā)展的互聯網技術和國人消費觀念的轉變,是引入直銷銀行概念的重要契機。銀行謀求發(fā)展必須要進行發(fā)展模式的創(chuàng)新和變革。國外直銷銀行的興盛啟示,充分利用現代信息技術,借助互聯網開展業(yè)務,降低成本,回饋、吸引客戶,具有廣闊的市場前景。

      直銷銀行,是指不設線下網點,由銀行搭建“純互聯網平臺”,在此平臺上整合自身存貸匯業(yè)務、投資理財產品。與個人網銀相比,直銷銀行突破了本行賬戶局限,可向他行用戶開放,已有60余家銀行推出了直銷銀行。這一經營模式下,銀行沒有營業(yè)網點,不發(fā)放實體銀行卡,客戶主要通過電腦、電子郵件、手機、電話等遠程渠道獲取銀行產品和服務,因沒有網點經營費用和管理費用,直銷銀行可以為客戶提供更有競爭力的存貸款價格及更低的手續(xù)費率。降低運營成本,回饋客戶是直銷銀行的核心價值。

      本研究咨詢報告由中研普華咨詢公司領銜撰寫,在大量周密的市場調研基礎上,主要依據了國家統計局、國家商務部、國家發(fā)改委、國家經濟信息中心、國務院發(fā)展研究中心、國家海關總署、全國商業(yè)信息中心、中國經濟景氣監(jiān)測中心、中國行業(yè)研究網、全國及海外相關報刊雜志的基礎信息以及直銷銀行行業(yè)研究單位等公布和提供的大量資料。報告對我國直銷銀行行業(yè)的供需狀況、發(fā)展現狀、子行業(yè)發(fā)展變化等進行了分析,重點分析了國內外直銷銀行行業(yè)的發(fā)展現狀、如何面對行業(yè)的發(fā)展挑戰(zhàn)、行業(yè)的發(fā)展建議、行業(yè)競爭力,以及行業(yè)的投資分析和趨勢預測等等。報告還綜合了直銷銀行行業(yè)的整體發(fā)展動態(tài),對行業(yè)在產品方面提供了參考建議和具體解決辦法。報告對于直銷銀行產品生產企業(yè)、經銷商、行業(yè)管理部門以及擬進入該行業(yè)的投資者具有重要的參考價值,對于研究我國直銷銀行行業(yè)發(fā)展規(guī)律、提高企業(yè)的運營效率、促進企業(yè)的發(fā)展壯大有學術和實踐的雙重意義。

  3. 中研普華集團的研究報告著重幫助客戶解決以下問題:

    ♦ 項目有多大市場規(guī)模?發(fā)展前景如何?值不值得投資?

    ♦ 市場細分和企業(yè)定位是否準確?主要客戶群在哪里?營銷手段有哪些?

    ♦ 您與競爭對手企業(yè)的差距在哪里?競爭對手的戰(zhàn)略意圖在哪里?

    ♦ 保持領先或者超越對手的戰(zhàn)略和戰(zhàn)術有哪些?會有哪些優(yōu)劣勢和挑戰(zhàn)?

    ♦ 行業(yè)的最新變化有哪些?市場有哪些新的發(fā)展機遇與投資機會?

    ♦ 行業(yè)發(fā)展大趨勢是什么?您應該如何把握大趨勢并從中獲得商業(yè)利潤?

    ♦ 行業(yè)內的成功案例、準入門檻、發(fā)展瓶頸、贏利模式、退出機制......

    為什么要立即訂購行業(yè)研究報告的四大理由:

    ♦ 理由1:商業(yè)戰(zhàn)場上的失敗可以原諒,但是遭到競爭對手的突然襲擊則不可諒解。如果您的企業(yè)經常困于競爭對手的市場策略而毫無還手之力,那么您需要比您企業(yè)的競爭對手知道得更多,請馬上訂購。

    ♦ 理由2:如果您的企業(yè)一直期望在新的季度里使企業(yè)利潤倍增,獲得更好的業(yè)績表現,您需要借助行業(yè)專家智囊團的智慧和建議,那么您不可不訂。

    ♦ 理由3:如果您的企業(yè)準備投資于某項新業(yè)務,需要周祥的商業(yè)計劃資料及發(fā)展規(guī)劃的策略建議,同時也不想為此付出大量的資源及調研時間,那么您非訂不可。

    ♦ 理由4:如果您的企業(yè)缺乏多年業(yè)內資深經驗培養(yǎng)的行業(yè)洞察力,長期性、系統性的行業(yè)關鍵數據支持,而無法準確把握市場,搶占最新商機的戰(zhàn)略制高點,那么請把這一切交給我們。

    數據支持

    權威數據來源:國家統計局、國家發(fā)改委、工信部、商務部、海關總署、國家信息中心、國家稅務總局、國家工商總局、國務院發(fā)展研究中心、國家圖書館、全國200多個行業(yè)協會、行業(yè)研究所、海內外上萬種專業(yè)刊物。

    中研普華自主研發(fā)數據庫:中研普華細分行業(yè)數據庫、中研普華上市公司數據庫、中研普華非上市企業(yè)數據庫、宏觀經濟數據庫、區(qū)域經濟數據庫、產品產銷數據庫、產品進出口數據庫。

    國際知名研究機構或商用數據庫:如Euromonitor、IDC、Display、IBISWorld、ISI、TechNavioAnalysis、Gartenr等。

    一手調研數據:遍布全國31個省市及香港的專家顧問網絡,涉及政府統計部門、統計機構、生產廠商、地方主管部門、行業(yè)協會等。在中國,中研普華集團擁有最大的數據搜集網絡,在研究項目最多的一線城市設立了全資分公司或辦事處,并在超過50多個城市建立了操作地,資料搜集的工作已覆蓋全球220個地區(qū)。

    研發(fā)流程

    步驟1:設立研究小組,確定研究內容

    針對目標,設立由產業(yè)市場研究專家、行業(yè)資深專家、戰(zhàn)略咨詢師和相關產業(yè)協會協作專家組成項目研究小組,碩士以上學歷研究員擔任小組成員,共同確定該產業(yè)市場研究內容。

    步驟2:市場調查,獲取第一手資料

    ♦ 訪問有關政府主管部門、相關行業(yè)協會、公司銷售人員與技術人員等;

    ♦ 實地調查各大廠家、運營商、經銷商與最終用戶。

    步驟3:中研普華充分收集利用以下信息資源

    ♦ 報紙、雜志與期刊(中研普華的期刊收集量達1500多種);

    ♦ 國內、國際行業(yè)協會出版物;

    ♦ 各種會議資料;

    ♦ 中國及外國政府出版物(統計數字、年鑒、計劃等);

    ♦ 專業(yè)數據庫(中研普華建立了3000多個細分行業(yè)的數據庫,規(guī)模最全);

    ♦ 企業(yè)內部刊物與宣傳資料。

    步驟4:核實來自各種信息源的信息

    ♦ 各種信息源之間相互核實;

    ♦ 同相關產業(yè)專家與銷售人員核實;

    ♦ 同有關政府主管部門核實。

    步驟5:進行數據建模、市場分析并起草初步研究報告

    步驟6:核實檢查初步研究報告

    與有關政府部門、行業(yè)協會專家及生產廠家的銷售人員核實初步研究結果。專家訪談、企業(yè)家審閱并提出修改意見與建議。

    步驟7:撰寫完成最終研究報告

    該研究小組將來自各方的意見、建議及評價加以總結與提煉,分析師系統分析并撰寫最終報告(對行業(yè)盈利點、增長點、機會點、預警點等進行系統分析并完成報告)。

    步驟8:提供完善的售后服務

    對用戶提出有關該報告的各種問題給予明確解答,并為用戶就有關該行業(yè)的各種專題進行深入調查和項目咨詢。

    社會影響力

    中研普華集團是中國成立時間最長,擁有研究人員數量最多,規(guī)模最大,綜合實力最強的咨詢研究機構之一。中研普華始終堅持研究的獨立性和公正性,其研究結論、調研數據及分析觀點廣泛被電視媒體、報刊雜志及企業(yè)采用。同時,中研普華的研究結論、調研數據及分析觀點也大量被國家政府部門及商業(yè)門戶網站轉載,如中央電視臺、鳳凰衛(wèi)視、深圳衛(wèi)視、新浪財經、中國經濟信息網、商務部、國資委、發(fā)改委、國務院發(fā)展研究中心(國研網)等。

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出版日期:2024年2月

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