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  • 2024-2029年中國影子銀行行業(yè)市場深度調研及投資戰(zhàn)略規(guī)劃研究報告
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2024-2029年中國影子銀行行業(yè)市場深度調研及投資戰(zhàn)略規(guī)劃研究報告

Annual Research and Consultation Report of Panorama survey and Investment strategy on China Industry

中文版價格:
¥
18000
英文版價格:
$
8500
報告編號:
1902994
寄送方式:
印刷版特快專遞,電子版發(fā)送郵箱
出版日期
2024年2月
報告頁碼
150
圖片數量
45
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《2024-2029年中國影子銀行行業(yè)市場深度調研及投資戰(zhàn)略規(guī)劃研究報告》由中研普華影子銀行行業(yè)分析專家領銜撰寫,主要分析了影子銀行行業(yè)的市場規(guī)模、發(fā)展現狀與投資前景,同時對影子銀行行業(yè)的未來發(fā)展做出科學的趨勢預測和專業(yè)的影子銀行行業(yè)數據分析,幫助客戶評估影子銀行行業(yè)投資價值。

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    第一章 影子銀行相關概述

    第一節(jié) 影子銀行的定義

    一、影子銀行的產生與概念

    二、中國影子銀行的界定

    第二節(jié) 影子銀行特點

    一、影子銀行是一個不受公共部門保障的信用媒介

    二、影子銀行是對傳統銀行體系功能的分解和證券化

    三、涵蓋全部市場型信用機構

    四、游離于現有的金融監(jiān)管體系之外,經營風險高

    第三節(jié) 影子銀行的一般特征

    一、產品復雜,證券化程度高

    二、經營活動不透明,監(jiān)管缺失

    三、杠桿率高,具有高杠桿性

    四、風險性高

    五、影子銀行的記憶模式具有批量的性質,而商業(yè)銀行一般采取零售的方式

    第四節(jié) 影子銀行的構成與運行機制和組織形式

    一、影子銀行的構成

    二、影子銀行的運行機制和組織形式

    第二章 中國影子銀行體系分析

    第一節(jié) 影子銀行體系的實質

    一、影子銀行體系的定義及特點

    二、影子銀行體系產生和發(fā)展的背景

    三、影子銀行如何運作

    四、影子銀行的職能

    五、影子銀行體系主要形式

    第二節(jié) 影子銀行體系與貿易戰(zhàn)

    第三節(jié) 中國影子銀行體系的發(fā)展及政策含義

    一、銀行理財業(yè)務的影子銀行性質

    二、銀行理財業(yè)務的運作模式

    三、影子銀行體系的政策含義

    第四節(jié) 國內的影子銀行體系

    一、促使中國影子銀行體系發(fā)展的原因

    二、主要表現:銀信合作、地下錢莊

    三、中國影子銀行體系的影響

    四、未來發(fā)展:加強監(jiān)管、防范風險是重點

    第五節(jié) 中國影子銀行發(fā)展對金融宏觀調控及金融風險的影響

    一、影子銀行在社會融資總規(guī)模中的比例提高,彌補了傳統銀行信用中介功能缺位

    二、影子銀行的競爭導致資金從銀行體系“脫媒”趨勢逐步加快

    三、影子銀行運作多采用市場化定價方式,為推進利率市場化進程提供了經驗

    四、影子銀行享受的監(jiān)管待遇和標準不統一,影響了金融市場規(guī)范有序發(fā)展

    五、商業(yè)銀行與影子銀行體系具有復雜關聯性,需防范潛在系統性風險問題

    第三章 影子銀行體系的運作機制及其監(jiān)管取向分析

    第一節(jié) 影子銀行的作用機制

    一、證券化相關原理

    二、影子銀行在此次貿易戰(zhàn)中的作用機制

    三、影子銀行系統中的評級機構

    第二節(jié) 影子銀行體系的運作方式

    一、資金來源

    二、資金運用

    第三節(jié) 影子銀行體系的運行機制特點

    二、影子銀行體系的運作及特點

    三、影子銀行體系的運行機制與風險特點

    第四節(jié) 影子銀行體系的內在脆弱性分析

    第五節(jié) 影子銀行體系的監(jiān)管取向

    一、國際社會著手完善對影子銀行體系的監(jiān)管

    二、我國的影子銀行體系及其監(jiān)管

    第四章 影子銀行體系與流動性創(chuàng)造的新形式

    第一節(jié) 金融體系的階段性演變與影子銀行的發(fā)展

    一、金融體系的階段性演變

    二、影子銀行的發(fā)展

    第二節(jié) 新的流動性創(chuàng)造形式

    一、傳統的信用創(chuàng)造理論

    二、廣義流動性創(chuàng)造

    第三節(jié) 政策建議

    一、順應金融結構的變化,對總體流動性進行全面監(jiān)測

    二、建立以“流動性”為核心的貨幣政策框架

    三、把影子銀行體系納入金融監(jiān)管

    四、建立宏觀金融審慎框架

    第五章 影子銀行體系的信用生成機理及宏觀效應分析

    第一節(jié) 影子銀行體系的信用生成機理

    一、影子銀行體系信貸中介的步驟、主體和資金

    二、影子銀行體系間接提升銀行的貨幣供給能力

    三、影子銀行體系的貨幣供給機理分析

    第二節(jié) 影子銀行體系的宏觀效應分析

    一、影子銀行體系自身具有脆弱性

    二、影子銀行體系與金融穩(wěn)定性

    三、影子銀行體系對我國的宏觀效應及趨勢分析

    第六章 票據融資的影子銀行屬性辨析與票據市場監(jiān)管及創(chuàng)新發(fā)展

    第一節(jié) 票據融資的非影子銀行業(yè)務屬性分析

    第二節(jié) 當前金融政策環(huán)境下銀行承兌匯票成為影子銀行投資對象的原因分析

    一、票據作為優(yōu)良的跨市場金融交易工具存在著套利空間

    二、貨幣政策趨緊下商業(yè)匯票承兌市場與貼現市場發(fā)展不相匹配

    第三節(jié) 融資性票據成為影子銀行的重要交易對象

    第四節(jié) 加強影子銀行系統票據融資業(yè)務監(jiān)管的治理策略

    一、完善監(jiān)管機制,把影子銀行納入整體性監(jiān)管框架

    二、加強票據業(yè)務監(jiān)管,嚴格要求金融機構合規(guī)開展票據業(yè)務

    三、以制度創(chuàng)新促進票據業(yè)務有序健康發(fā)展

    第五節(jié) 觀點

    第七章 影子銀行風險與監(jiān)管分析

    第一節(jié) 影子銀行風險

    一、民間借貸有可能威脅金融體系的正常運行

    二、銀行表外業(yè)務

    三、部分機構操作風險較高

    四、影子銀行內在風險

    五、中國影子銀行存在的主要風險

    第二節(jié) 后危機時期國際社會對影子銀行體系的監(jiān)管改革

    一、拓寬監(jiān)管范圍,關注系統性風險

    二、限制大型金融機構的高風險活動,加強風險隔離

    三、強化對各類金融創(chuàng)新產品的監(jiān)管

    四、建立新的危機處置機制

    五、強化金融機構薪酬監(jiān)管

    第三節(jié) 國際上加強影子銀行監(jiān)管的主要改革措施

    一、將影子銀行體系納入監(jiān)管,關注其系統性影響

    二、提高對影子銀行體系的監(jiān)管強度

    三、加強風險隔離,防止風險從影子銀行傳遞到銀行體系

    四、防范道德風險,要求系統重要性大型私募及對沖基金建立危機處置預案

    第四節(jié) 我國影子銀行的發(fā)展情況與潛在風險

    一、影子銀行與我國監(jiān)管的現狀

    二、資產證券化

    三、銀行表外業(yè)務

    四、場外金融衍生品

    五、私募基金

    六、民間借貸

    第五節(jié) 關于加強我國影子銀行監(jiān)管應堅持的原則建議

    一、加強信息披露,增加影子銀行經營透明度

    二、強化對影子銀行的預防性監(jiān)管,并納入存款保險制度范疇

    三、改革監(jiān)管體制,擴大監(jiān)管范圍

    四、促進國際監(jiān)管的協調與合作,減少監(jiān)管套利

    第六節(jié) 加強我國影子銀行監(jiān)管的幾點建議

    一、積極推進利率市場化改革,平衡金融機構與民間金融之間的關系

    二、盡快出臺相關金融法規(guī),加強對影子銀行的監(jiān)管

    三、健全金融立法,填補法律空白

    四、根據影子銀行機構不同的影響程度和風險水平,實行動態(tài)比例監(jiān)管

    五、建立有效的風險防火墻,強化金融機構自身風險管理

    六、完善金融基礎設施建設

    第七節(jié) 我國影子銀行的監(jiān)管對策

    一、加強宏觀審慎監(jiān)管,理性看待金融產品創(chuàng)新

    二、加強微觀監(jiān)管,建立傳統銀行與影子銀行防火墻

    三、加強信息披露要求

    四、區(qū)分不同的“影子銀行”疏堵有別

    五、完善相關法律,引導影子銀行健康發(fā)展

    第八節(jié) 我國影子銀行的監(jiān)管路徑

    一、確立混業(yè)經營統一監(jiān)管的立法模式

    二、完善影子銀行內控機制

    三、實施影子銀行信息披露制度

    四、構建針對影子銀行的救助和保險制度

    第八章 影子銀行對商業(yè)銀行的影響

    第一節(jié) 影子銀行對商業(yè)銀行發(fā)展的影響

    一、影子銀行的發(fā)展引領了商業(yè)銀行的創(chuàng)新

    二、影子銀行的過度發(fā)展,將商業(yè)銀行卷入了危機

    三、影子銀行的發(fā)展是對商業(yè)銀行發(fā)展的有益補充

    四、影子銀行的發(fā)展對商業(yè)銀行會產生不可避免的擠出

    第二節(jié) 影子銀行業(yè)務對銀行經營的影響

    一、以民間高利貸為代表的外部影子銀行體系對銀行經營的影響

    二、以理財產品為代表的銀行表外業(yè)務對銀行經營的影響

    第九章 影子銀行與我國貨幣政策傳導

    第一節(jié) 我國影子銀行構成及規(guī)模測算

    一、我國影子銀行系統構成范圍

    二、我國影子銀行產生的原因

    三、影子銀行系統規(guī)模測算

    第二節(jié) 影子銀行信用創(chuàng)造及其對貨幣政策傳導的影響

    一、影子銀行信用創(chuàng)造

    二、影子銀行對我國貨幣政策影響機制

    三、影子銀行作用的非對稱性

    四、影子銀行對我國貨幣政策的挑戰(zhàn)

    第三節(jié) 完善我國貨幣政策的思考

    一、重新審視貨幣政策工具

    二、構建“大監(jiān)管”格局

    三、打造全面的金融信息發(fā)布平臺

    四、從數量型調控向價格型調控轉型

    第十章 影子銀行體系的信用創(chuàng)造分析

    第一節(jié) 影子銀行體系范疇的界定

    第二節(jié) 影子銀行體系的信用創(chuàng)造機制

    一、影子銀行體系為什么具備獨立的信用創(chuàng)造功能

    二、影子銀行體系信用創(chuàng)造機制研究綜述

    三、以金融產品為中心的證券化影子銀行體系信用創(chuàng)造機制

    四、以金融機構為中心的證券化影子銀行體系信用創(chuàng)造機制

    第三節(jié) 影子銀行體系信用創(chuàng)造的宏觀效應

    一、強化了商業(yè)銀行的貨幣供給能力

    二、對貨幣市場產生影響

    第四節(jié) 影子銀行體系的信用創(chuàng)造缺陷與管理

    一、影子銀行體系運行的薄弱環(huán)節(jié)是抵押品管理

    二、抵押品管理的證券最后貸款人思路

    第五節(jié) 觀點

    第十一章 影子銀行行業(yè)投資機會與風險

    第一節(jié) 影子銀行行業(yè)投資效益分析

    一、2021-2023年影子銀行行業(yè)投資狀況分析

    二、2021-2023年影子銀行行業(yè)投資效益分析

    三、2024-2029年影子銀行行業(yè)投資趨勢預測

    四、2024-2029年影子銀行行業(yè)的投資方向

    五、2024-2029年影子銀行行業(yè)投資的建議

    六、新進入者應注意的障礙因素分析

    第二節(jié) 影響影子銀行行業(yè)發(fā)展的主要因素

    一、2024-2029年影響影子銀行行業(yè)運行的有利因素分析

    二、2024-2029年影響影子銀行行業(yè)運行的穩(wěn)定因素分析

    三、2024-2029年影響影子銀行行業(yè)運行的不利因素分析

    四、2024-2029年我國影子銀行行業(yè)發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)分析

    五、2024-2029年我國影子銀行行業(yè)發(fā)展面臨的機遇分析

    第三節(jié) 影子銀行行業(yè)投資風險及控制策略分析

    一、2024-2029年影子銀行行業(yè)市場風險及控制策略

    二、2024-2029年影子銀行行業(yè)政策風險及控制策略

    三、2024-2029年影子銀行行業(yè)經營風險及控制策略

    四、2024-2029年影子銀行同業(yè)競爭風險及控制策略

    五、2024-2029年影子銀行行業(yè)其他風險及控制策略

    第十二章 影子銀行行業(yè)投資戰(zhàn)略研究

    第一節(jié) 影子銀行行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略研究

    一、戰(zhàn)略綜合規(guī)劃

    二、業(yè)務組合戰(zhàn)略

    三、區(qū)域戰(zhàn)略規(guī)劃

    四、產業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃

    五、營銷品牌戰(zhàn)略

    六、競爭戰(zhàn)略規(guī)劃

    第二節(jié) 影子銀行品牌的戰(zhàn)略思考

    一、企業(yè)品牌的重要性

    二、影子銀行實施品牌戰(zhàn)略的意義

    三、影子銀行企業(yè)品牌的現狀分析

    四、影子銀行企業(yè)的品牌戰(zhàn)略

    五、影子銀行品牌戰(zhàn)略管理的策略

    第三節(jié) 影子銀行行業(yè)投資戰(zhàn)略研究

    一、2022年影子銀行行業(yè)投資戰(zhàn)略

    二、2023年影子銀行行業(yè)投資戰(zhàn)略

    圖表目錄

    圖表:影子銀行行業(yè)特點

    圖表:影子銀行行業(yè)生命周期

    圖表:影子銀行行業(yè)產業(yè)鏈分析

    圖表:中國gdp增長情況

    圖表:中國cpi增長情況

    圖表:中國人口數量及其構成

    圖表:中國工業(yè)增加值及其增長速度

    圖表:中國城鎮(zhèn)居民可支配收入情況

    圖表:中國影子銀行所屬行業(yè)盈利能力分析

    圖表:中國影子銀行所屬行業(yè)運營能力分析

    圖表:中國影子銀行所屬行業(yè)償債能力分析

    圖表:中國影子銀行所屬行業(yè)發(fā)展能力分析

    圖表:中國影子銀行所屬行業(yè)經營效益分析

    圖表:2021-2023年影子銀行行業(yè)重要數據指標比較

    圖表:2021-2023年中國影子銀行行業(yè)競爭力分析

    圖表:2024-2029年中國影子銀行行業(yè)發(fā)展趨勢預測

    圖表:區(qū)域投資前景規(guī)劃

  2. 按照金融穩(wěn)定理事會的定義,影子銀行是指游離于銀行監(jiān)管體系之外、可能引發(fā)系統性風險和監(jiān)管套利等問題的信用中介體系(包括各類相關機構和業(yè)務活動)。影子銀行引發(fā)系統性風險的因素主要包括四個方面:期限錯配、流動性轉換、信用轉換和高杠桿。國內的“影子銀行”,并非是有多少單獨的機構,更多的是闡釋一種規(guī)避監(jiān)管的功能。如人人貸,不受監(jiān)管,資金流向隱蔽,是“影子銀行”。幾乎受監(jiān)管最嚴厲的銀行,其不計入信貸業(yè)務的銀信理財產品,也是“影子銀行”?!坝白鱼y行”有三種最主要存在形式:銀行理財產品、非銀行金融機構貸款產品和民間借貸。

      本研究咨詢報告由中研普華咨詢公司領銜撰寫,在大量周密的市場調研基礎上,主要依據了國家統計局、國家商務部、國家發(fā)改委、國家經濟信息中心、國務院發(fā)展研究中心、國家海關總署、全國商業(yè)信息中心、中國經濟景氣監(jiān)測中心、中國行業(yè)研究網、全國及海外相關報刊雜志的基礎信息以及影子銀行行業(yè)研究單位等公布和提供的大量資料。報告對我國影子銀行行業(yè)的供需狀況、發(fā)展現狀、子行業(yè)發(fā)展變化等進行了分析,重點分析了國內外影子銀行行業(yè)的發(fā)展現狀、如何面對行業(yè)的發(fā)展挑戰(zhàn)、行業(yè)的發(fā)展建議、行業(yè)競爭力,以及行業(yè)的投資分析和趨勢預測等等。報告還綜合了影子銀行行業(yè)的整體發(fā)展動態(tài),對行業(yè)在產品方面提供了參考建議和具體解決辦法。報告對于影子銀行產品生產企業(yè)、經銷商、行業(yè)管理部門以及擬進入該行業(yè)的投資者具有重要的參考價值,對于研究我國影子銀行行業(yè)發(fā)展規(guī)律、提高企業(yè)的運營效率、促進企業(yè)的發(fā)展壯大有學術和實踐的雙重意義。

  3. 中研普華集團的研究報告著重幫助客戶解決以下問題:

    ♦ 項目有多大市場規(guī)模?發(fā)展前景如何?值不值得投資?

    ♦ 市場細分和企業(yè)定位是否準確?主要客戶群在哪里?營銷手段有哪些?

    ♦ 您與競爭對手企業(yè)的差距在哪里?競爭對手的戰(zhàn)略意圖在哪里?

    ♦ 保持領先或者超越對手的戰(zhàn)略和戰(zhàn)術有哪些?會有哪些優(yōu)劣勢和挑戰(zhàn)?

    ♦ 行業(yè)的最新變化有哪些?市場有哪些新的發(fā)展機遇與投資機會?

    ♦ 行業(yè)發(fā)展大趨勢是什么?您應該如何把握大趨勢并從中獲得商業(yè)利潤?

    ♦ 行業(yè)內的成功案例、準入門檻、發(fā)展瓶頸、贏利模式、退出機制......

    為什么要立即訂購行業(yè)研究報告的四大理由:

    ♦ 理由1:商業(yè)戰(zhàn)場上的失敗可以原諒,但是遭到競爭對手的突然襲擊則不可諒解。如果您的企業(yè)經常困于競爭對手的市場策略而毫無還手之力,那么您需要比您企業(yè)的競爭對手知道得更多,請馬上訂購。

    ♦ 理由2:如果您的企業(yè)一直期望在新的季度里使企業(yè)利潤倍增,獲得更好的業(yè)績表現,您需要借助行業(yè)專家智囊團的智慧和建議,那么您不可不訂。

    ♦ 理由3:如果您的企業(yè)準備投資于某項新業(yè)務,需要周祥的商業(yè)計劃資料及發(fā)展規(guī)劃的策略建議,同時也不想為此付出大量的資源及調研時間,那么您非訂不可。

    ♦ 理由4:如果您的企業(yè)缺乏多年業(yè)內資深經驗培養(yǎng)的行業(yè)洞察力,長期性、系統性的行業(yè)關鍵數據支持,而無法準確把握市場,搶占最新商機的戰(zhàn)略制高點,那么請把這一切交給我們。

    數據支持

    權威數據來源:國家統計局、國家發(fā)改委、工信部、商務部、海關總署、國家信息中心、國家稅務總局、國家工商總局、國務院發(fā)展研究中心、國家圖書館、全國200多個行業(yè)協會、行業(yè)研究所、海內外上萬種專業(yè)刊物。

    中研普華自主研發(fā)數據庫:中研普華細分行業(yè)數據庫、中研普華上市公司數據庫、中研普華非上市企業(yè)數據庫、宏觀經濟數據庫、區(qū)域經濟數據庫、產品產銷數據庫、產品進出口數據庫。

    國際知名研究機構或商用數據庫:如Euromonitor、IDC、Display、IBISWorld、ISI、TechNavioAnalysis、Gartenr等。

    一手調研數據:遍布全國31個省市及香港的專家顧問網絡,涉及政府統計部門、統計機構、生產廠商、地方主管部門、行業(yè)協會等。在中國,中研普華集團擁有最大的數據搜集網絡,在研究項目最多的一線城市設立了全資分公司或辦事處,并在超過50多個城市建立了操作地,資料搜集的工作已覆蓋全球220個地區(qū)。

    研發(fā)流程

    步驟1:設立研究小組,確定研究內容

    針對目標,設立由產業(yè)市場研究專家、行業(yè)資深專家、戰(zhàn)略咨詢師和相關產業(yè)協會協作專家組成項目研究小組,碩士以上學歷研究員擔任小組成員,共同確定該產業(yè)市場研究內容。

    步驟2:市場調查,獲取第一手資料

    ♦ 訪問有關政府主管部門、相關行業(yè)協會、公司銷售人員與技術人員等;

    ♦ 實地調查各大廠家、運營商、經銷商與最終用戶。

    步驟3:中研普華充分收集利用以下信息資源

    ♦ 報紙、雜志與期刊(中研普華的期刊收集量達1500多種);

    ♦ 國內、國際行業(yè)協會出版物;

    ♦ 各種會議資料;

    ♦ 中國及外國政府出版物(統計數字、年鑒、計劃等);

    ♦ 專業(yè)數據庫(中研普華建立了3000多個細分行業(yè)的數據庫,規(guī)模最全);

    ♦ 企業(yè)內部刊物與宣傳資料。

    步驟4:核實來自各種信息源的信息

    ♦ 各種信息源之間相互核實;

    ♦ 同相關產業(yè)專家與銷售人員核實;

    ♦ 同有關政府主管部門核實。

    步驟5:進行數據建模、市場分析并起草初步研究報告

    步驟6:核實檢查初步研究報告

    與有關政府部門、行業(yè)協會專家及生產廠家的銷售人員核實初步研究結果。專家訪談、企業(yè)家審閱并提出修改意見與建議。

    步驟7:撰寫完成最終研究報告

    該研究小組將來自各方的意見、建議及評價加以總結與提煉,分析師系統分析并撰寫最終報告(對行業(yè)盈利點、增長點、機會點、預警點等進行系統分析并完成報告)。

    步驟8:提供完善的售后服務

    對用戶提出有關該報告的各種問題給予明確解答,并為用戶就有關該行業(yè)的各種專題進行深入調查和項目咨詢。

    社會影響力

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出版日期:2024年2月

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