第一章 中國壽險業(yè)發(fā)展態(tài)勢

第一節(jié) 壽險業(yè)發(fā)展的宏觀脈絡

一、壽險業(yè)的歷史嬗變

二、壽險業(yè)的發(fā)展特征

第二節(jié) 壽險業(yè)發(fā)展的當前態(tài)勢

一、對當前壽險業(yè)波動的分析

二、對當前壽險業(yè)趨勢的判斷

三、對壽險業(yè)發(fā)展趨勢的預測

第三節(jié) 當前壽險業(yè)面臨的主要挑戰(zhàn)

一、產(chǎn)品競爭力下降

二、銷售渠道面臨瓶頸

三、資本補充渠道狹窄

四、資產(chǎn)管理能力不強

第四節(jié) 壽險業(yè)發(fā)展的政策建議

一、準確定位，引領行業(yè)正確發(fā)展方向

二、改善監(jiān)管，增強抵御經(jīng)濟周期能力

第二章 影響壽險業(yè)經(jīng)營的因素

第一節(jié) 中國人口平均期望壽命的變化對壽險經(jīng)營的影響

一、人口平均期望壽命的涵義

二、中國人口平均期望壽命的變化

三、人口平均期望壽命對壽險經(jīng)營的參考價值

四、結論及建議

第二節(jié) 利率市場化對壽險企業(yè)影響分析

一、壽險企業(yè)面臨的利率風險

二、利率市場化對壽險企業(yè)所產(chǎn)生的影響

三、積極探討我國壽險企業(yè)突破利率困境的有效策略

第三節(jié) 會計準則變動對壽險公司經(jīng)營的影響

一、《企業(yè)會計準則第2號》的含義及其在保險企業(yè)的具體實施方式

二、國際保險會計相關改革及其影響

三、會計準則調(diào)整對壽險公司經(jīng)營的影響

第四節(jié) 產(chǎn)品結構失衡對壽險公司資本結構、盈利能力和償付能力的影響

一、壽險產(chǎn)品結構失衡現(xiàn)狀

二、壽險產(chǎn)品結構失衡對盈利能力、資本結構和償付能力的負面影響

三、壽險公司保險產(chǎn)品結構失衡原因分析

第三章 2017-2020年中國保險行業(yè)發(fā)展分析

第一節(jié) 2020年中國保險市場發(fā)展情況

一、2020年保險行業(yè)整體運行態(tài)勢

二、2020年保費收入分析

三、2020年保險業(yè)賠付支出情況

四、2020年保險業(yè)投資業(yè)務分析

五、2020年我國保險業(yè)客戶滿意度低

第二節(jié) 2020年中國保險市場發(fā)展情況

一、2020年中國保險業(yè)保費收入

二、2020年中國保險業(yè)賠付支出情況

三、2020年中國保險業(yè)投資情況

第三節(jié) 2020年保險消費者投訴情況

一、總體情況

二、投訴涉及的主要保險公司

三、投訴涉及的主要問題

第四章 2017-2020年全國壽險行業(yè)運行分析

第一節(jié) 2020年中國壽險行業(yè)市場分析

一、2020年全國壽險保費收入

1、2020年各地區(qū)壽險保費收入

2、2020年各中資壽險公司保費收入

3、2020年各外資壽險公司保費收入

二、2020年全國壽險密度

三、2020年全國壽險深度

四、2020年全國壽險賠付支出情況

第二節(jié) 2020年全國壽險所屬行業(yè)市場分析

一、2020年全國壽險保費收入

1、2020年各地區(qū)壽險保費收入

2、2020年各中資壽險公司保費收入

3、2020年各外資壽險公司保費收入

二、2020年全國壽險保費收入占保險業(yè)保費收入比例

三、2020年全國壽險賠付支出

四、2020年全國壽險賠付支出占保險業(yè)付支出比例

第三節(jié) 2020年中國壽險業(yè)將逐步回暖或超預期

第五章 2017-2020年中國壽險區(qū)域市場分析

第一節(jié) 2017-2020年華北壽險市場分析

一、2020年華北各省市壽險保費收入

二、2020年華北各省市壽險賠付支出

三、2020年華北各省市壽險保費收入

四、2020年華北各省市壽險賠付支出

第二節(jié) 2017-2020年東北壽險市場分析

一、2020年東北各省壽險保費收入

二、2020年東北各省壽險賠付支出

三、2020年東北各省壽險保費收入

四、2020年東北各省壽險賠付支出

第三節(jié) 2017-2020年華東壽險市場分析

一、2020年華東各省市壽險保費收入

二、2020年華東各省市壽險賠付支出

三、2020年華東各省市壽險保費收入

四、2020年華東各省市壽險賠付支出

第四節(jié) 2017-2020年華中壽險市場分析

一、2020年華中各省壽險保費收入

二、2020年華中各省壽險賠付支出

三、2020年華中各省壽險保費收入

四、2020年華中各省壽險賠付支出

第五節(jié) 2017-2020年華南壽險市場分析

一、2020年華南各省壽險保費收入

二、2020年華南各省壽險賠付支出

三、2020年華南各省壽險保費收入

四、2020年華南各省壽險賠付支出

第六節(jié) 2017-2020年西南壽險市場分析

一、2020年西南各省市壽險保費收入

二、2020年西南各省市壽險賠付支出

三、2020年西南各省市壽險保費收入

四、2020年西南各省市壽險賠付支出

第七節(jié) 2017-2020年西北壽險市場分析

一、2020年西北各省壽險保費收入

二、2020年西北各省壽險賠付支出

三、2020年西北各省壽險保費收入

四、2020年西北各省壽險賠付支出

第六章 壽險業(yè)電子化服務分析

第一節(jié) 保險電子化服務的概念及其內(nèi)涵

一、投保前服務

二、投保中服務

三、投保后服務

第二節(jié) 壽險客戶服務的影響因素

一、壽險產(chǎn)品品種數(shù)量與客戶滿意度

二、壽險產(chǎn)品品種數(shù)量、差異化服務與客戶滿意度

三、壽險客戶對于服務的需求高于其他行業(yè)

四、壽險企業(yè)的客戶價值創(chuàng)造

五、產(chǎn)品多樣化、服務差異化與壽險企業(yè)競爭優(yōu)勢策略

第三節(jié) 壽險客戶服務的其重要性

一、人壽保險特性決定了客戶需要優(yōu)質(zhì)的售后服務

二、優(yōu)質(zhì)的售后服務可以幫助保險企業(yè)開拓潛在市場

三、優(yōu)質(zhì)的售后服務能幫助保險企業(yè)樹立良好的社會形象

第四節(jié) 壽險電子化服務的發(fā)展現(xiàn)狀

一、國外壽險電子化服務的現(xiàn)狀及前景分析

二、國內(nèi)壽險電子化服務的現(xiàn)狀及前景分析

第五節(jié) 壽險電子化服務技術架構分析

第七章 中國壽險制度的內(nèi)生性分析

第一節(jié) 壽險制度條件及中國基礎

第二節(jié) 轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟的制度設計促使中國商業(yè)壽險的探索

第三節(jié) 中國商業(yè)壽險以制度創(chuàng)新探索壽險成長之路

第四節(jié) 深化壽險制度基礎仍然是中國商業(yè)壽險進一步發(fā)展的條件

第八章 中國壽險預定利率市場化分析

第一節(jié) 預定利率市場化的背景分析

第二節(jié) 預定利率市場化的必要性與可行性分析

一、預定利率市場化的必要性分析

二、預定利率市場化的可行性分析

第三節(jié) 預定利率放開對我國壽險市場的影響

一、正面影響

二、負面影響

第四節(jié) 傳統(tǒng)壽險產(chǎn)品預定利率市場化不會引發(fā)系統(tǒng)性風險

一、利率市場化不會產(chǎn)生系統(tǒng)性風險

二、預定利率市場化不會產(chǎn)生新的利差損

三、預定利率市場化不會大幅降低壽險公司的利潤

四、預定利率市場化雖然會降低新業(yè)務的利潤率，但是一種高價格的理性回歸

五、預定利率市場化有利于改善分紅險一險獨大，推動行業(yè)回歸保障

六、預定利率市場化有利于提高產(chǎn)品保障，充分發(fā)揮保險經(jīng)濟補償職能

七、在金融改革穩(wěn)步推進大背景下，實施預定利率市場化已具備條件

第五節(jié) 傳統(tǒng)壽險利率市場化已經(jīng)完全具備條件

一、從監(jiān)管環(huán)境來看

二、從產(chǎn)品形態(tài)來看

三、從產(chǎn)品結構來看

四、從市場競爭來看

五、從盈利能力來看

六、從經(jīng)營的角度來看

七、從保險業(yè)的社會職能來看

第六節(jié) 預定利率市場化的風險分析

第七節(jié) 預定利率市場化的建議

第九章 基于china-vals模型的中國壽險市場細分分析

第一節(jié) 相關理論及模型

一、市場細分理論

二、vals模型的概念

三、china-vals模型

四、壽險需求理論

五、壽險市場細分的相關研究

第二節(jié) 研究設計

一、問卷設計

二、樣本及數(shù)據(jù)采集

三、泉州農(nóng)村商業(yè)銀行建設社區(qū)銀行的背景

四、泉州農(nóng)村商業(yè)銀行建設社區(qū)銀行的優(yōu)勢

五、社區(qū)銀行的發(fā)展方向

第三節(jié) 研究結果

二、各問項的平均得分

三、信度、效度及因子分析

四、聚類統(tǒng)計分析

五、對應分析

第四節(jié) 分析結果及討論

一、群類命名

二、群類特點及營銷建議

三、企業(yè)營銷實踐啟示

四、研究局限

第十章 中國壽險業(yè)營銷分析

第一節(jié) 日本壽險營銷員制度改革及啟示

一、日本營銷員制度改革的背景

二、日本營銷員制度改革的主要內(nèi)容

三、對我國保險營銷員體制改革的啟示

第二節(jié) 日本壽險公司渠道創(chuàng)新及對我國的啟示

一、日本壽險業(yè)銷售渠道變革的背景與原因

二、當前日本壽險業(yè)銷售渠道的主要特點與趨勢

三、日本壽險公司的渠道創(chuàng)新經(jīng)驗

四、對我國壽險公司的啟示

第三節(jié) 我國壽險業(yè)營銷體制的改革

一、壽險營銷體制現(xiàn)狀分析

二、現(xiàn)行營銷體制存在的問題

三、改革的思路

第四節(jié) 我國個人壽險營銷員管理體制改革

一、我國個人壽險營銷員隊伍現(xiàn)狀

二、現(xiàn)有壽險營銷員管理體制存在的缺陷

三、個人壽險營銷員管理體制改革理念

四、個人壽險營銷員六大管理體系構建

第五節(jié) 壽險營銷的需求導向式服務

一、要有正確的服務心態(tài)

二、要理解服務的三個層次

三、要對不同類型的客戶有所差異化

第六節(jié) 關于壽險營銷的系統(tǒng)分析

一、探索新型的壽險營銷管理組織

二、壽險營銷規(guī)劃和營銷行為統(tǒng)一

三、從系統(tǒng)營銷中學會思維激活

第七節(jié) 我國壽險營銷的現(xiàn)狀

一、代理人的準客戶積累不足

二、代理人隊伍的新客戶開拓散亂無序，影響新單業(yè)務質(zhì)量

三、代理人在一定程度上控制著公司客戶

第八節(jié) 壽險營銷數(shù)據(jù)庫的建立

一、數(shù)據(jù)庫營銷的現(xiàn)狀及理論依據(jù)

二、壽險數(shù)據(jù)庫客戶的主要來源

三、壽險數(shù)據(jù)庫建立的原則

四、壽險數(shù)據(jù)庫建立策略

第九節(jié) 壽險營銷數(shù)據(jù)庫戰(zhàn)略的成功實施

一、從創(chuàng)新戰(zhàn)略的高度著眼，謀定后動

二、全力推動數(shù)據(jù)庫營銷的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型

三、落實銷售支持系統(tǒng)

第十節(jié) 壽險交叉銷售的聚類技術實務分析

一、商業(yè)理解

二、數(shù)據(jù)理解

三、數(shù)據(jù)準備

四、模型建立與評估

五、模型發(fā)布

第十一章 中國保險市場上市公司經(jīng)營分析

第一節(jié) 中國人壽

一、公司簡介

二、保費收入情況

三、凈利潤

四、發(fā)展戰(zhàn)略

第二節(jié) 中國平安

一、公司簡介

二、保費收入情況

三、凈利潤

四、發(fā)展戰(zhàn)略

第三節(jié) 中國太保

一、公司簡介

二、保費收入情況

三、凈利潤

四、發(fā)展戰(zhàn)略

第十二章 我國壽險業(yè)的發(fā)展策略分析

第一節(jié) 推進壽險市場健康發(fā)展措施

一、壽險市場面臨的形勢

二、下一階段的應對措施

第二節(jié) 加強壽險業(yè)全面風險管理策略

一、對近年來壽險業(yè)風險及治理的反思

二、貿(mào)易戰(zhàn)及行業(yè)發(fā)展對風險管理的新要求

三、壽險業(yè)風險管理的策略

第三節(jié) 壽險期交業(yè)務發(fā)展策略

一、渠道定位是關鍵

二、資源分配是策略

三、市場開拓是源泉

四、銷售技能是基礎

五、服務效能是保證

第四節(jié) 壽險公司服務體系建設建議

一、壽險公司服務體系建設的背景

二、壽險公司服務體系建設的意義

三、壽險公司服務質(zhì)量的評判指標

四、壽險公司服務體系建設的建議

第五節(jié) 轉(zhuǎn)變發(fā)展方式是中國壽險業(yè)的戰(zhàn)略選擇

一、堅持發(fā)展為第一要務是轉(zhuǎn)變發(fā)展方式的前提

二、轉(zhuǎn)變發(fā)展方式就必須對發(fā)展方式進行全面理解

三、轉(zhuǎn)變發(fā)展方式必須以提高效益為中心，做大必須也要做強

四、轉(zhuǎn)變發(fā)展方式要統(tǒng)籌兼顧，全方位地滿足消費者的需求

五、轉(zhuǎn)變發(fā)展方式要立足于以人為本

第六節(jié) 提升壽險公司綜合管理能力必須統(tǒng)籌好六大關系

一、統(tǒng)籌好規(guī)模速度與質(zhì)量效益之間的關系

二、統(tǒng)籌好城區(qū)市場和農(nóng)村市場之間的關系

三、統(tǒng)籌好業(yè)務發(fā)展與隊伍建設之間的關系

四、統(tǒng)籌好公司發(fā)展與風險管控之間的關系

五、統(tǒng)籌好經(jīng)營管理與黨的建設之間的關系

六、統(tǒng)籌好企業(yè)公民與社會責任之間的關系

第七節(jié) 強化壽險公司內(nèi)控機制的對策

一、強化管理層對內(nèi)部控制的責任

二、推進內(nèi)部控制制度體系的建設

三、強化執(zhí)行力建設

四、強化內(nèi)部審計監(jiān)督約束

五、建立良好的內(nèi)部控制文化

六、推進風險管理的預警體系建設

第八節(jié) 拓展農(nóng)村壽險市場策略

第十三章 壽險資金運用的風險限額管理

第一節(jié) 風險限額管理體系的建立

一、風險限額管理的過程

二、資金運用風險承受能力的確定

三、風險限額確定

四、風險限額分配

五、限額監(jiān)測和調(diào)整

六、基于限額的風險控制

第二節(jié) 風險限額管理時需注意的問題

一、限額指標的選取

二、限額的確定

三、var的計算

第三節(jié) 如何在我國壽險資金運用機構建立風險限額管理體系

一、健全風險管理組織架構

二、加強風險量化技術特別是var計算技術的研究和應用

三、完善var限額分配模型的應用研究

四、重視風險限額管理的后驗測試

五、形成風險持續(xù)監(jiān)測、評估、報告和改進機制

第十四章 壽險公司盈利模式及提高核心競爭力的途徑

第一節(jié) 壽險公司的風險聚合服務

一、盈利模式

二、建立核心競爭力

第二節(jié) 壽險公司的現(xiàn)金流聚合服務

一、盈利模式

二、建立核心競爭力

第三節(jié) 壽險公司的期權供給

一、盈利模式

二、建立核心競爭力

圖表目錄

圖表：2020年中國保險業(yè)保費收入

圖表：2020年中國保險業(yè)賠付支出

圖表：2020年中國保險業(yè)資產(chǎn)投資情況

圖表：2020年全國壽險保費收入

圖表：2020年各地區(qū)壽險保費收入

圖表：2020年各中資壽險公司保費收入

圖表：2020年全國壽險保費收入占保險業(yè)保費收入比例

圖表：2020年全國壽險賠付支出

圖表：2020年全國壽險賠付支出占保險業(yè)賠付支出比例

圖表：2020年人身保險違法違規(guī)投訴險種分布

圖表：2020年保險業(yè)投訴件來源渠道分布

圖表：2020年保險業(yè)各地區(qū)投訴件數(shù)量分布

圖表：2020年保險業(yè)投訴事項涉及營銷渠道分布

圖表：2020年壽險公司投訴事項統(tǒng)計

圖表：2020年人身保險合同糾紛投訴險種分布