第一章 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型發(fā)展概述

第一節(jié) 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的概念

一、銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的定義

二、銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的目的

三、銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的重要性

第二節(jié) 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型發(fā)展概況

第二章 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型上、下游產(chǎn)業(yè)鏈分析

第一節(jié) 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型產(chǎn)業(yè)鏈分析

第二節(jié) 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型上游行業(yè)分析

一、銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型成本構成

二、2018-2020年上游行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

三、2020-2025年上游行業(yè)發(fā)展趨勢

四、上游行業(yè)對銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的影響

第三節(jié) 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型下游行業(yè)分析

一、銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型下游行業(yè)分布

二、2018-2020年下游行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

三、2020-2025年下游行業(yè)發(fā)展趨勢

四、下游需求對銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的影響

第三章 影響銀行轉(zhuǎn)型的因素及建議分析

第一節(jié) 推動銀行物理網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的外部因素

一、宏觀經(jīng)濟步入新常態(tài)

二、互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)銀行業(yè)的沖擊

三、金融脫媒

第二節(jié) 推動銀行物理網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的內(nèi)部因素

一、銀行網(wǎng)點規(guī)模小，網(wǎng)點內(nèi)部設施老化

二、業(yè)務種類單一，創(chuàng)新力不足

三、體質(zhì)機制僵化，嚴重制約發(fā)展

第三節(jié) 對銀行基層網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的建議

一、推進網(wǎng)點社區(qū)化

二、實現(xiàn)網(wǎng)點智能化

三、打造網(wǎng)點專業(yè)化

第四節(jié) 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型面臨的主要問題

一、網(wǎng)點硬件設施配備不足，網(wǎng)點形象不統(tǒng)一

二、柜臺設置比較單一，信息溝通受阻

三、服務流程不盡規(guī)范，無法實現(xiàn)網(wǎng)點服務無差異化

四、專業(yè)人才匱乏，缺乏專業(yè)的理財顧問和產(chǎn)品經(jīng)理

第五節(jié) 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型發(fā)展對策

一、統(tǒng)一銀行網(wǎng)點形象，營造大行企業(yè)文化

二、通過科學定量分析，優(yōu)化網(wǎng)點和柜臺設置，有效安排機具人員

三、運用人機工程學方法，設計軟硬件設施

四、設置產(chǎn)品/客戶經(jīng)理服務席，實現(xiàn)一站式金融服務

五、推廣大堂經(jīng)理工作制，規(guī)范引導服務流程

六、建立客戶信息管理和身份識別系統(tǒng)，實現(xiàn)有針對性的客戶營銷

七、設計完善的vip客戶服務體系，吸引優(yōu)質(zhì)客戶

八、實施業(yè)務能手培養(yǎng)和員工崗位輪換計劃，提升營銷理財能力

九、實施業(yè)務能手培養(yǎng)和員工崗位輪換計劃，提升營銷理財能力

第六節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)金融時代對銀行網(wǎng)點的沖擊

一、金融脫媒?jīng)_擊網(wǎng)點客戶基礎

二、互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品沖擊網(wǎng)點業(yè)務

第七節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)金融時代下銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的思考與措施

第四章 新型網(wǎng)點設計的經(jīng)驗

第一節(jié) 新型銀行網(wǎng)點

一、新型銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的概念和背景

二、銀行網(wǎng)點的發(fā)展歷程

三、國內(nèi)新型銀行網(wǎng)點建設的策略

第二節(jié) 新型銀行網(wǎng)點服務設計

一、引導銷售服務模塊設計

二、信息展示服務模塊設計

三、休閑體驗服務模塊設計

四、自助服務模塊設計

五、人工服務模塊設計

六、理財洽談服務模塊設計

第三節(jié) 智慧銀行實踐助銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型

一、銀行物理網(wǎng)點現(xiàn)狀

二、國內(nèi)智能銀行實踐

三、全行統(tǒng)一智能排隊系統(tǒng)

四、智能預填單系統(tǒng)

五、金融超市解決方案

六、新型全功能自助柜臺

七、網(wǎng)點智能導覽系統(tǒng)

八、網(wǎng)點綜合管理系統(tǒng)

九、客戶人臉識別系統(tǒng)

十、銀行互動營銷系統(tǒng)

十一、銀行網(wǎng)點多媒體互動系統(tǒng)

第五章 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的成功模式借鑒

第一節(jié) 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的成功實踐

一、銀行網(wǎng)點的功能和定位

二、銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的趨勢和方向

三、銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型中運營的提升

四、銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型注重多渠道發(fā)展

第二節(jié) 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型方向

一、智能化方向

二、輕型化方向

三、社區(qū)化方向

四、體驗化方向

第三節(jié) 國外銀行網(wǎng)點成功轉(zhuǎn)型案例

一、華盛頓互惠銀行

二、荷蘭ing集團

第四節(jié) 國內(nèi)銀行網(wǎng)點成功轉(zhuǎn)型案例

一、招商銀行

二、荷蘭ing集團

第五節(jié) 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的成功經(jīng)驗

一、明確網(wǎng)點戰(zhàn)略

二、優(yōu)化網(wǎng)點網(wǎng)絡

三、大力提升網(wǎng)點運營

第六章 熱點銀行—凝聚五力打造零售網(wǎng)點的全渠道體系

第一節(jié) 移動互聯(lián)網(wǎng)時代的網(wǎng)點定位

一、市場環(huán)境的改變

二、客戶行為的改變

三、移動互聯(lián)網(wǎng)時代零售網(wǎng)點定位

第二節(jié) 熱點銀行—傾力打造網(wǎng)點的移動互聯(lián)全渠道體系

一、銀行的五力理念

二、促生網(wǎng)點的吸引力

三、增強網(wǎng)點的體驗力

四、提升網(wǎng)點的營銷力

五、保障網(wǎng)點的運營力

六、延伸網(wǎng)點的輻射力

第三節(jié) 實操案例分享和互動體驗

一、旗艦網(wǎng)點

二、社區(qū)網(wǎng)點

三、虛擬網(wǎng)點

四、互動體驗

第七章 互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)征信助力金融健康發(fā)展

第一節(jié) 當前金融業(yè)授信業(yè)務發(fā)展的現(xiàn)狀和困境

一、近幾年金融機構不良資產(chǎn)持續(xù)上升情況

二、金融機構在業(yè)務過程中的痛點

第二節(jié) 棱鏡數(shù)據(jù)終端——全過程的專業(yè)風險解決應用工具

一、信用體系建設成為國家發(fā)展重點

二、大數(shù)據(jù)征信為互聯(lián)網(wǎng)金融提供風控保障

三、需要加快對大數(shù)據(jù)征信的立法

第八章 中國銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型對各細分業(yè)務的影響分析

第一節(jié) 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型對養(yǎng)老保障體制改革的影響

一、銀行網(wǎng)點養(yǎng)老金融業(yè)務的優(yōu)勢

二、渠道優(yōu)勢

三、客戶優(yōu)勢

四、資產(chǎn)管理優(yōu)勢

五、融資優(yōu)勢

六、產(chǎn)品優(yōu)勢

七、品牌優(yōu)勢

八、銀行網(wǎng)點養(yǎng)老金融業(yè)務的轉(zhuǎn)型

第二節(jié) 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型對公積金業(yè)務的影響

一、目前我國住房公積金采取的業(yè)務模式分析

二、住房公積金模式中自辦業(yè)務模式的探索

三、相比房公積金中心辦業(yè)務處的優(yōu)勢

第三節(jié) 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型對銀行理財業(yè)務的影響

一、去存款化

二、去剛性化

三、去短期化

四、去通道化

五、產(chǎn)品多樣化

六、管理模式資產(chǎn)化

七、監(jiān)管政策協(xié)同化

第四節(jié) 新常態(tài)下的廣發(fā)銀行業(yè)務戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型

一、小微金融

二、零售金融

三、金融市場業(yè)務

四、網(wǎng)絡金融

第九章 2020年電子信息產(chǎn)品售后服務行業(yè)企業(yè)競爭格局分析

第一節(jié) 廣發(fā)銀行

一、企業(yè)發(fā)展概述

二、企業(yè)經(jīng)營狀況

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢

四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

五、廣發(fā)銀行轉(zhuǎn)型

第二節(jié) 北京銀行

一、企業(yè)發(fā)展概述

二、企業(yè)經(jīng)營狀況

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢

四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

五、北京銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型

第三節(jié) 招商銀行

一、企業(yè)發(fā)展概述

二、企業(yè)經(jīng)營狀況

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢

四、企業(yè)理財業(yè)務發(fā)展策略

五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

第四節(jié) 上海銀行

一、企業(yè)發(fā)展概述

二、企業(yè)經(jīng)營特色

三、企業(yè)經(jīng)營狀況

四、企業(yè)競爭優(yōu)勢

五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

六、企業(yè)信用卡發(fā)展之路

1、走差異化和專業(yè)化經(jīng)營發(fā)展道路

2、在“互聯(lián)網(wǎng)+”和“大數(shù)據(jù)”時代的轉(zhuǎn)型布局

3、打造三大經(jīng)營閉環(huán)，提升經(jīng)營效益

第五節(jié) 工商銀行

一、企業(yè)發(fā)展概述

二、企業(yè)經(jīng)營狀況

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢

四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

五、企業(yè)微信銀行業(yè)務

第六節(jié) 建設銀行

一、企業(yè)發(fā)展概述

二、企業(yè)經(jīng)營狀況

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢

四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

第七節(jié) 農(nóng)業(yè)銀行

一、企業(yè)發(fā)展概述

二、企業(yè)經(jīng)營狀況

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢

四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

五、企業(yè)新常態(tài)下轉(zhuǎn)型策略

六、富國銀行的啟示

第八節(jié) 交通銀行

一、企業(yè)發(fā)展概述

二、企業(yè)經(jīng)營狀況

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢

四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

五、交通銀行零售業(yè)務轉(zhuǎn)型措施

第九節(jié) 江蘇銀行

一、企業(yè)發(fā)展概述

二、企業(yè)經(jīng)營狀況

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢

四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

五、江蘇銀行轉(zhuǎn)型之道

第十節(jié) 民生銀行

一、企業(yè)發(fā)展概述

二、企業(yè)經(jīng)營狀況

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢

四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

五、打造專業(yè)化商業(yè)銀行

第十章 國內(nèi)外銀行渠道發(fā)展的趨勢

第一節(jié) 國際銀行的網(wǎng)點渠道發(fā)展趨勢

一、國際銀行近年來網(wǎng)點渠道發(fā)展動態(tài)

二、富國銀行渠道管理的特點和經(jīng)營特色

第二節(jié) 國內(nèi)銀行的網(wǎng)點渠道發(fā)展現(xiàn)狀

一、國內(nèi)銀行近年來渠道建設的發(fā)展情況

二、未來國內(nèi)銀行業(yè)網(wǎng)點渠道發(fā)展的趨勢

第三節(jié) 新形勢下網(wǎng)點布局規(guī)劃的建議

一、網(wǎng)點布局規(guī)劃整體研究方法

二、網(wǎng)點布局原則

三、網(wǎng)點布局存在問題及原因

第四節(jié) 線上渠道與傳統(tǒng)網(wǎng)點

第五節(jié) 未來網(wǎng)點改革項目分析

一、網(wǎng)點內(nèi)部布局功能優(yōu)化和環(huán)境管理

二、崗位配置及職責梳理

三、服務營銷

四、流程優(yōu)化

五、客戶管理

六、績效管理

七、網(wǎng)點精細化管理

八、網(wǎng)點精神和文化建設

第六節(jié) 國外銀行網(wǎng)點現(xiàn)狀

一、傳統(tǒng)網(wǎng)點不可替代

二、網(wǎng)點布局多層次

三、網(wǎng)點產(chǎn)品創(chuàng)新及銷售

四、網(wǎng)點渠道整合

第十一章 新形勢下的銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型與效率提升

第一節(jié) 基層網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的方向和措施

一、智能化方向

二、輕型化方向

三、社區(qū)化方向

四、體驗化方向

第二節(jié) 網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的路徑和配套措施

一、零售銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型方向

1、調(diào)整客戶結(jié)構

2、重建營銷模式

3、提升轉(zhuǎn)型層次

4、轉(zhuǎn)換競爭焦點

5、重視科技支撐

二、零售銀行經(jīng)營服務模式創(chuàng)新

第三節(jié) 未來的零售銀行網(wǎng)點類型

一、精簡版網(wǎng)點（輕型網(wǎng)點）

二、vtm自助網(wǎng)點

三、全功能旗艦店

四、新概念旗艦店

第四節(jié) 一體兩翼齊轉(zhuǎn)型線上線下共發(fā)展

一、創(chuàng)新以提供綜合化金融服務與最佳用戶體驗的“大零售”平臺為主體

二、“一體兩翼”發(fā)展模式中其中一翼：“電子渠道”

三、“一體兩翼”發(fā)展模式中其中一翼：“物理網(wǎng)點”

四、物理網(wǎng)點和電子渠道聯(lián)動

第十二章 未來銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的創(chuàng)新建議

第一節(jié) 面臨正面沖擊亟需體系轉(zhuǎn)型

一、金融脫媒

二、互聯(lián)網(wǎng)金融

三、利率市場化

第二節(jié) 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型必要性

第三節(jié) 國內(nèi)銀行網(wǎng)點的主要轉(zhuǎn)型策略

第四節(jié) 農(nóng)村網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的對策

圖表目錄

圖表：2015-2019年我國金融機構人民幣及外幣存貸款總額情況

圖表：國內(nèi)銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的發(fā)展歷程

圖表：銀行網(wǎng)點各功能模塊劃分

圖表：綜合信息服務平臺功能設計

圖表：2015-2020年上半年中國商業(yè)銀行的不良貸款情況

圖表：廣發(fā)銀行經(jīng)營收入利潤情況

圖表：廣發(fā)銀行資產(chǎn)負債情況

圖表：廣發(fā)銀行主要財務指標

圖表：北京銀行財務指標

圖表：北京銀行補充財務指標

圖表：招商銀行財務指標

圖表：招商銀行補充財務指標

圖表：上海銀行財務指標

圖表：工商銀行財務指標

圖表：工商銀行補充財務指標

圖表：建設銀行財務指標

圖表：建設銀行客戶貸款和墊款利息收入

圖表：農(nóng)業(yè)銀行財務指標

圖表：農(nóng)業(yè)銀行補充財務指標

圖表：交通銀行財務指標

圖表：交通銀行補充財務指標

圖表：江蘇銀行財務指標

圖表：民生銀行財務指標

圖表：民生銀行資本充足率情況

圖表：綜合前臺應用的功能