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中研普華產(chǎn)業(yè)研究院研究報告

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2019-2025年中國社區(qū)銀行市場調(diào)查分析與發(fā)展趨勢預測研究報告

Annual Research and Consultation Report of Panorama survey and Investment strategy on China Industry

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《2019-2025年中國社區(qū)銀行市場調(diào)查分析與發(fā)展趨勢預測研究報告》由中研普華社區(qū)銀行行業(yè)分析專家領(lǐng)銜撰寫,主要分析了社區(qū)銀行行業(yè)的市場規(guī)模、發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景,同時對社區(qū)銀行行業(yè)的未來發(fā)展做出科學的趨勢預測和專業(yè)的社區(qū)銀行行業(yè)數(shù)據(jù)分析,幫助客戶評估社區(qū)銀行行業(yè)投資價值。

中研普華累計服務客戶超過11.5萬家,業(yè)績斐然,好評如潮 >> 中國行業(yè)研究網(wǎng)客戶評價

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本報告由中國行業(yè)研究網(wǎng)出品,報告版權(quán)歸中研普華公司所有。本報告是中研普華公司的研究與統(tǒng)計成果,報告為有償提供給購買報告的客戶使用。未獲得中研普華公司書面授權(quán),任何網(wǎng)站或媒體不得轉(zhuǎn)載或引用,否則中研普華公司有權(quán)依法追究其法律責任。如需訂閱研究報告,請直接聯(lián)系本網(wǎng)站,以便獲得全程優(yōu)質(zhì)完善服務。

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  1. ?

    第一章 社區(qū)銀行設立要點綜述

    1.1 社區(qū)銀行相關(guān)概述

    1.1.1 社區(qū)銀行的概念

    1.1.2 社區(qū)銀行的特征

    1.1.3 社區(qū)銀行業(yè)務范圍

    1.1.4 發(fā)展社區(qū)銀行的必要性

    (1)發(fā)展社區(qū)銀行是緩解中小企業(yè)貸款難的治本性措施

    1)中小企業(yè)貸款困難

    2)發(fā)展社區(qū)銀行是緩解中小企業(yè)貸款難的治本性措施

    (2)發(fā)展社區(qū)銀行是完善我國銀行體系的有效途徑

    1)國內(nèi)銀行業(yè)競爭現(xiàn)狀特點

    2)發(fā)展社區(qū)銀行是完善我國銀行體系的有效途徑

    (3)發(fā)展社區(qū)銀行可以改善農(nóng)村金融環(huán)境

    (4)發(fā)展社區(qū)銀行有助于非正規(guī)金融向正規(guī)金融轉(zhuǎn)化

    1.2 社區(qū)銀行歷史沿革

    1.2.1 社區(qū)銀行設立

    1.2.2 社區(qū)銀行發(fā)展過程

    (1)成立初期

    (2)快速發(fā)展階段

    (3)緩慢發(fā)展階段

    1.2.3 社區(qū)銀行定位分析

    1.3 社區(qū)銀行swot分析

    1.3.1 社區(qū)銀行發(fā)展優(yōu)勢

    (1)定位優(yōu)勢

    (2)信息優(yōu)勢

    (3)地區(qū)優(yōu)勢

    (4)比較優(yōu)勢分析與大型商業(yè)銀行相比,社區(qū)銀行有著獨特的優(yōu)勢

    1.3.2 社區(qū)銀行發(fā)展劣勢

    (1)產(chǎn)品定位缺乏特色

    (2)服務定位水平偏低

    (3)政府支持和監(jiān)控還不到位

    (4)經(jīng)營規(guī)模較小,難以形成規(guī)模效益

    1.3.3 社區(qū)銀行發(fā)展機會

    1.3.4 社區(qū)銀行面臨挑戰(zhàn)

    第二章 社區(qū)銀行市場環(huán)境分析

    2.1 社區(qū)銀行政策環(huán)境分析

    2.1.1 社區(qū)銀行監(jiān)管部門

    (1)銀行業(yè)監(jiān)管當局

    (2)銀行同業(yè)組織

    (3)社會監(jiān)督

    2.1.2 社區(qū)銀行主要監(jiān)管指標

    (1)資本充足率標準要適當提高,并嚴格管理

    (2)社區(qū)銀行存貸比

    2.1.3 社區(qū)銀行重點業(yè)務監(jiān)管要求

    2.1.4 社區(qū)銀行法律法規(guī)分析

    2.1.5 社區(qū)銀行監(jiān)管方向預測

    2.2 社區(qū)銀行經(jīng)濟環(huán)境分析

    2.2.1 國內(nèi)宏觀經(jīng)濟運行狀況及預測

    (1)gdp增長情況分析

    (2)國內(nèi)宏觀經(jīng)濟預測

    2.2.2 宏觀經(jīng)濟環(huán)境對社區(qū)銀行的影響

    (1)gdp增長與貨幣供給狀況分析

    (2)宏觀調(diào)控對社區(qū)銀行影響分析

    2.3 社區(qū)銀行信貸環(huán)境分析

    2.3.1 民間信貸市場調(diào)研

    (1)民間借貸的種類

    (2)民間借貸的發(fā)展

    2.3.2 民間融資市場調(diào)研

    2.3.3 個人信貸市場調(diào)研

    2.3.4 小微企業(yè)貸款分析

    2.4 社區(qū)銀行社會環(huán)境分析

    2.4.1 居民消費習慣的改變分析

    (1)2017年社會消費總況

    (2)消費習慣的改變及其影響分析

    2.4.2 互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)銀行業(yè)的影響

    (1)支付平臺

    (2)理財平臺

    (3)網(wǎng)貸平臺

    (4)綜合平臺

    2.4.3 社區(qū)銀行應允時代而生

    第三章 社區(qū)銀行投資建設與需求分析

    3.1 社區(qū)銀行設立分析

    3.1.1 社區(qū)銀行市場準入方式

    (1)改造并重的市場準入方式

    (2)新建的市場準入方式

    3.1.2 社區(qū)銀行組建模式

    3.1.3 社區(qū)銀行資金來源

    3.1.4 社區(qū)銀行產(chǎn)權(quán)組織形式

    3.2 社區(qū)銀行發(fā)展規(guī)模分析

    3.2.1 社區(qū)銀行數(shù)量規(guī)模分析

    3.2.2 社區(qū)銀行各地發(fā)展特點分析

    3.3 社區(qū)銀行經(jīng)營狀況分析

    3.3.1 社區(qū)銀行資本規(guī)模分析

    3.3.2 社區(qū)銀行的存貸款規(guī)模

    3.3.3 社區(qū)銀行成本結(jié)構(gòu)分析

    3.3.4 社區(qū)銀行利潤來源分析

    3.3.5 社區(qū)銀行風控體系分析

    3.4 社區(qū)銀行競爭現(xiàn)狀分析

    3.4.1 社區(qū)銀行競爭格局分析

    3.4.2 社區(qū)銀行競爭激烈程度

    (1)社區(qū)銀行通常集中在城市大型社區(qū)周圍,目前發(fā)展迅猛,競爭激烈

    (2)社區(qū)銀行紛紛打出不同的理財優(yōu)惠和社區(qū)服務吸引客戶

    3.4.3 社區(qū)銀行競爭熱點分析

    (1)華夏銀行

    (2)平安銀行

    (3)上海浦東發(fā)展銀行

    (4)民生銀行

    3.5 社區(qū)銀行核心競爭力構(gòu)建

    3.5.1 社區(qū)銀行定位分析

    (1)定位于中小企業(yè)貸款業(yè)務

    (2)定位于個人零售業(yè)務

    3.5.2 社區(qū)銀行核心競爭力構(gòu)建

    (1)社區(qū)銀行核心競爭力分析

    1)產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)明晰

    2)交易成本較低

    3)風險易于識別

    4)文化契合度高

    (2)社區(qū)銀行核心競爭力打造

    1)人力資本層面競爭力打造

    2)市場層面競爭力打造

    3)產(chǎn)品層面競爭力打造

    4)資產(chǎn)層面競爭力打造

    5)服務渠道競爭力打造

    6)社區(qū)銀行品牌內(nèi)涵創(chuàng)新

    3.6 社區(qū)銀行運營模式分析

    3.6.1 社區(qū)支行模式分析

    3.6.2 自助銀行模式分析

    3.6.3 社區(qū)銀行運營重點分析

    (1)差異化服務分析

    (2)優(yōu)質(zhì)客戶體驗分析

    (3)精細化管理

    (4)o2o社區(qū)銀行服務分析

    3.6.4 社區(qū)銀行優(yōu)秀案例分析

    (1)成都銀行芙蓉西路社區(qū)銀行

    (2)華潤銀行—一開始就能做到盈虧平衡的咖啡銀行

    第四章 國際社區(qū)銀行發(fā)展經(jīng)驗借鑒

    4.1 國際社區(qū)銀行發(fā)展模式

    4.2 美國社區(qū)銀行發(fā)展經(jīng)驗借鑒

    4.2.1 美國社區(qū)銀行監(jiān)管環(huán)境分析

    (1)監(jiān)管機構(gòu)

    (2)監(jiān)管內(nèi)容

    (3)監(jiān)管法律法規(guī)

    4.2.2 美國社區(qū)銀行發(fā)展過程分析

    4.2.3 美國社區(qū)銀行服務范圍分析

    4.2.4 美國社區(qū)銀行資產(chǎn)規(guī)模分析

    4.2.5 美國社區(qū)銀行網(wǎng)點數(shù)量分析

    4.2.6 美國社區(qū)銀行客戶定位分析

    4.2.7 美國社區(qū)銀行管理模式分析

    4.2.8 美國社區(qū)銀行資金來源分析

    4.2.9 美國社區(qū)銀行盈利模式分析

    4.2.10 美國社區(qū)銀行貸款審批分析

    4.2.11 美國社區(qū)銀行客戶維護分析

    (1)情感關(guān)懷

    (2)快捷便利的服務

    4.3 澳洲社區(qū)銀行發(fā)展經(jīng)驗借鑒

    4.3.1 澳洲社區(qū)銀行分析

    4.3.2 澳洲社區(qū)銀行發(fā)展狀況分析

    4.3.3 澳洲社區(qū)銀行發(fā)展模式分析

    4.3.4 澳洲社區(qū)銀行所有權(quán)分析

    4.3.5 澳洲社區(qū)銀行治理結(jié)構(gòu)分析

    4.3.6 澳洲社區(qū)銀行經(jīng)營模式分析

    4.3.7 澳洲社區(qū)銀行盈利狀況分析

    第五章 社區(qū)銀行行業(yè)重點區(qū)域投資機會分析

    5.1 浙江省社區(qū)銀行投資機會分析

    5.1.1 浙江省經(jīng)濟環(huán)境分析

    (1)浙江省地區(qū)生產(chǎn)總值情況

    (2)浙江省居民消費價格情況

    (3)浙江省固定資產(chǎn)投資情況

    (4)浙江省社會消費品零售總額情況

    5.1.2 浙江省政策環(huán)境分析

    5.1.3 浙江省社區(qū)銀行發(fā)展特點

    5.1.4 浙江省社區(qū)銀行投資分析

    5.1.5 浙江省社區(qū)銀行經(jīng)營分析

    5.1.6 浙江省社區(qū)銀行行業(yè)前景調(diào)研

    5.2 江蘇省社區(qū)銀行投資機會分析

    5.2.1 江蘇省經(jīng)濟環(huán)境分析

    (1)江蘇省地區(qū)生產(chǎn)總值情況

    (2)江蘇省居民消費價格情況

    (3)江蘇省固定資產(chǎn)投資情況

    (4)江蘇省社會消費品零售總額情況

    5.2.2 江蘇省政策環(huán)境分析

    5.2.3 江蘇省社區(qū)銀行發(fā)展特點

    (1)提供貼心的金融服務

    (2)創(chuàng)造互信的鄰里關(guān)系

    (3)金融服務功能健全

    5.2.4 江蘇省社區(qū)銀行投資分析

    5.2.5 江蘇省社區(qū)銀行經(jīng)營分析

    5.2.6 江蘇省社區(qū)銀行行業(yè)前景調(diào)研

    5.3 山東省社區(qū)銀行投資機會分析

    5.3.1 山東省經(jīng)濟環(huán)境分析

    (1)山東省地區(qū)生產(chǎn)總值情況

    (2)山東省居民消費價格情況

    (3)山東省固定資產(chǎn)投資情況

    (4)山東省社會消費品零售總額情況

    5.3.2 山東省政策環(huán)境分析

    5.3.3 山東省社區(qū)銀行發(fā)展特點

    5.3.4 山東省社區(qū)銀行投資分析

    5.3.5 山東省社區(qū)銀行經(jīng)營分析

    5.3.6 山東省社區(qū)銀行行業(yè)前景調(diào)研

    5.4 廣東省社區(qū)銀行投資機會分析

    5.4.1 廣東省經(jīng)濟環(huán)境分析

    (1)廣東省地區(qū)生產(chǎn)總值情況

    (2)廣東省居民消費價格情況

    (3)廣東省固定資產(chǎn)投資情況

    (4)廣東省社會消費品零售總額情況

    5.4.2 廣東省政策環(huán)境分析

    5.4.3 廣東省社區(qū)銀行發(fā)展特點

    5.4.4 廣東省社區(qū)銀行投資分析

    5.4.5 廣東省社區(qū)銀行經(jīng)營分析

    5.4.6 廣東省社區(qū)銀行行業(yè)前景調(diào)研

    5.5 遼寧省社區(qū)銀行投資機會分析

    5.5.1 遼寧省經(jīng)濟環(huán)境分析

    (1)遼寧省地區(qū)生產(chǎn)總值情況

    (2)遼寧省居民消費價格情況

    (3)遼寧省固定資產(chǎn)投資情況

    (4)遼寧省社會消費品零售總額情況

    5.5.2 遼寧省政策環(huán)境分析

    5.5.3 遼寧省社區(qū)銀行發(fā)展特點

    5.5.4 遼寧省社區(qū)銀行投資分析

    5.5.5 遼寧省社區(qū)銀行經(jīng)營分析

    5.5.6 遼寧省社區(qū)銀行行業(yè)前景調(diào)研

    5.6 黑龍江省社區(qū)銀行投資機會分析

    5.6.1 黑龍江省經(jīng)濟環(huán)境分析

    (1)黑龍江省地區(qū)生產(chǎn)總值情況

    (2)黑龍江省居民消費價格情況

    (3)黑龍江省固定資產(chǎn)投資情況

    (4)黑龍江省社會消費品零售總額情況

    5.6.2 黑龍江省政策環(huán)境分析

    5.6.3 黑龍江省社區(qū)銀行發(fā)展特點

    5.6.4 黑龍江省社區(qū)銀行投資分析

    5.6.5 黑龍江省社區(qū)銀行經(jīng)營分析

    5.6.6 黑龍江省社區(qū)銀行行業(yè)前景調(diào)研

    5.7 四川省社區(qū)銀行投資機會分析

    5.7.1 四川省經(jīng)濟環(huán)境分析

    (1)四川省地區(qū)生產(chǎn)總值情況

    (2)四川省居民消費價格情況

    (3)四川省固定資產(chǎn)投資情況

    (4)四川省社會消費品零售總額情況

    5.7.2 四川省政策環(huán)境分析

    5.7.3 四川省社區(qū)銀行發(fā)展特點

    5.7.4 四川省社區(qū)銀行投資分析

    5.7.5 四川省社區(qū)銀行經(jīng)營分析

    5.7.6 四川省社區(qū)銀行行業(yè)前景調(diào)研

    5.8 內(nèi)蒙古社區(qū)銀行投資機會分析

    5.8.1 內(nèi)蒙古經(jīng)濟環(huán)境分析

    (1)內(nèi)蒙古地區(qū)生產(chǎn)總值情況

    (2)內(nèi)蒙古居民消費價格情況

    (3)內(nèi)蒙古固定資產(chǎn)投資情況

    (4)內(nèi)蒙古社會消費品零售總額情況

    5.8.2 內(nèi)蒙古政策環(huán)境分析

    5.8.3 內(nèi)蒙古社區(qū)銀行發(fā)展特點

    5.8.4 內(nèi)蒙古社區(qū)銀行投資分析

    5.8.5 內(nèi)蒙古社區(qū)銀行經(jīng)營分析

    5.8.6 內(nèi)蒙古社區(qū)銀行行業(yè)前景調(diào)研

    5.9 河南省社區(qū)銀行投資機會分析

    5.9.1 河南省經(jīng)濟環(huán)境分析

    (1)河南省地區(qū)生產(chǎn)總值情況

    (2)河南省居民消費價格情況

    (3)河南省固定資產(chǎn)投資情況

    (4)河南省社會消費品零售總額情況

    5.9.2 河南省政策環(huán)境分析

    5.9.3 河南省社區(qū)銀行發(fā)展特點

    5.9.4 河南省社區(qū)銀行投資分析

    5.9.5 河南省社區(qū)銀行經(jīng)營分析

    5.9.6 河南省社區(qū)銀行行業(yè)前景調(diào)研

    5.10 安徽省社區(qū)銀行投資機會分析

    5.10.1 安徽省經(jīng)濟環(huán)境分析

    (1)安徽省地區(qū)生產(chǎn)總值情況

    (2)安徽省居民消費價格情況

    (3)安徽省固定資產(chǎn)投資情況

    (4)安徽省社會消費品零售總額情況

    5.10.2 安徽省政策環(huán)境分析

    5.10.3 安徽省社區(qū)銀行發(fā)展特點

    5.10.4 安徽省社區(qū)銀行投資分析

    5.10.5 安徽省社區(qū)銀行經(jīng)營分析

    5.10.6 安徽省社區(qū)銀行行業(yè)前景調(diào)研

    5.11 湖北省社區(qū)銀行投資機會分析

    5.11.1 湖北省經(jīng)濟環(huán)境分析

    (1)湖北省地區(qū)生產(chǎn)總值情況

    (2)湖北省居民消費價格情況

    (3)湖北省固定資產(chǎn)投資情況

    (4)湖北省社會消費品零售總額情況

    5.11.2 湖北省政策環(huán)境分析

    5.11.3 湖北省社區(qū)銀行發(fā)展特點

    (1)社區(qū)參與銀行建設和管理

    (2)明確目標市場及戰(zhàn)略定位

    (3)打造“一站式”金融服務平臺

    5.11.4 湖北省社區(qū)銀行投資分析

    5.11.5 湖北省社區(qū)銀行經(jīng)營分析

    5.11.6 湖北省社區(qū)銀行行業(yè)前景調(diào)研

    5.12 云南省社區(qū)銀行投資機會分析

    5.12.1 云南省經(jīng)濟環(huán)境分析

    (1)云南省地區(qū)生產(chǎn)總值情況

    (2)云南省居民消費價格情況

    (3)云南省固定資產(chǎn)投資情況

    (4)云南省社會消費品零售總額情況

    5.12.2 云南省政策環(huán)境分析

    5.12.3 云南省社區(qū)銀行發(fā)展特點

    5.12.4 云南省社區(qū)銀行投資分析

    5.12.5 云南省社區(qū)銀行經(jīng)營分析

    5.12.6 云南省社區(qū)銀行行業(yè)前景調(diào)研

    5.13 江西省社區(qū)銀行投資機會分析

    5.13.1 江西省經(jīng)濟環(huán)境分析

    (1)江西省地區(qū)生產(chǎn)總值情況

    (2)江西省居民消費價格情況

    (3)江西省固定資產(chǎn)投資情況

    (4)江西省社會消費品零售總額情況

    5.13.2 江西省政策環(huán)境分析

    5.13.3 江西省社區(qū)銀行發(fā)展特點

    5.13.4 江西省社區(qū)銀行投資分析

    5.13.5 江西省社區(qū)銀行經(jīng)營分析

    5.13.6 江西省社區(qū)銀行行業(yè)前景調(diào)研

    第六章 社區(qū)銀行領(lǐng)先企業(yè)投資分析

    6.1 民生銀行——社區(qū)銀行投資分析

    6.1.1 銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點經(jīng)營分析

    (1)網(wǎng)點數(shù)量分析

    (2)員工數(shù)量分析

    (3)存款規(guī)模分析

    (4)貸款規(guī)模分析

    6.1.2 社區(qū)銀行網(wǎng)點數(shù)量分析

    6.1.3 社區(qū)銀行員工數(shù)量分析

    6.1.4 社區(qū)銀行投資前景分析

    6.1.5 社區(qū)網(wǎng)點業(yè)務模式分析

    6.1.6 社區(qū)銀行規(guī)模與服務范圍分析

    6.1.7 社區(qū)網(wǎng)點擴張計劃分析

    6.2 興業(yè)銀行——社區(qū)銀行投資分析

    6.2.1 銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點經(jīng)營分析

    (1)網(wǎng)點數(shù)量分析

    (2)員工數(shù)量分析

    (3)存款規(guī)模分析

    (4)貸款規(guī)模分析

    6.2.2 社區(qū)銀行網(wǎng)點數(shù)量分析

    6.2.3 社區(qū)銀行員工數(shù)量分析

    6.2.4 社區(qū)銀行投資前景分析

    6.2.5 社區(qū)網(wǎng)點業(yè)務模式分析

    6.2.6 社區(qū)銀行經(jīng)營特點分析

    6.2.7 社區(qū)銀行優(yōu)勢分析

    (1)設身處地便民化

    (2)量體裁衣個性化

    (3)用心經(jīng)營人性化

    6.3 光大銀行——社區(qū)銀行投資分析

    6.3.1 銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點經(jīng)營分析

    (1)網(wǎng)點數(shù)量分析

    (2)員工數(shù)量分析

    (3)存款規(guī)模分析

    (4)貸款規(guī)模分析

    6.3.2 社區(qū)銀行網(wǎng)點數(shù)量分析

    6.3.3 社區(qū)銀行員工數(shù)量分析

    6.3.4 社區(qū)銀行投資前景分析

    6.3.5 社區(qū)網(wǎng)點業(yè)務模式分析

    6.3.6 社區(qū)銀行經(jīng)營數(shù)據(jù)分析

    6.3.7 社區(qū)銀行經(jīng)營特點分析

    6.4 華夏銀行——社區(qū)銀行投資分析

    6.4.1 銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點經(jīng)營分析

    (1)網(wǎng)點數(shù)量分析

    (2)員工數(shù)量分析

    (3)存款規(guī)模分析

    (4)貸款規(guī)模分析

    6.4.2 社區(qū)銀行網(wǎng)點數(shù)量分析

    6.4.3 社區(qū)銀行員工數(shù)量分析

    6.4.4 社區(qū)網(wǎng)點業(yè)務模式分析

    6.4.5 社區(qū)銀行經(jīng)營特點分析

    6.4.6 社區(qū)網(wǎng)點擴張計劃分析

    6.5 平安銀行——社區(qū)銀行投資分析

    6.5.1 銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點經(jīng)營分析

    (1)網(wǎng)點數(shù)量分析

    (2)員工數(shù)量分析

    (3)存款規(guī)模分析

    (4)貸款規(guī)模分析

    6.5.2 社區(qū)銀行網(wǎng)點數(shù)量分析

    6.5.3 社區(qū)銀行員工數(shù)量分析

    6.5.4 社區(qū)銀行投資建設成本

    6.5.5 社區(qū)網(wǎng)點業(yè)務模式分析

    6.5.6 社區(qū)銀行經(jīng)營特點分析

    6.5.7 社區(qū)網(wǎng)點擴張計劃分析

    6.6 建設銀行——社區(qū)銀行投資分析

    6.6.1 銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點經(jīng)營分析

    (1)網(wǎng)點數(shù)量分析

    (2)員工數(shù)量分析

    (3)存款規(guī)模分析

    (4)貸款規(guī)模分析

    6.6.2 社區(qū)銀行發(fā)展情況分析

    6.6.3 社區(qū)網(wǎng)點業(yè)務模式分析

    6.6.4 社區(qū)銀行經(jīng)營特點分析

    6.7 農(nóng)業(yè)銀行——社區(qū)銀行投資分析

    6.7.1 銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點經(jīng)營分析

    (1)網(wǎng)點數(shù)量分析

    (2)員工數(shù)量分析

    (3)存款規(guī)模分析

    (4)貸款規(guī)模分析

    6.7.2 社區(qū)網(wǎng)點發(fā)展情況分析

    6.7.3 社區(qū)網(wǎng)點業(yè)務模式分析

    6.7.4 社區(qū)銀行發(fā)展方向分析

    6.7.5 社區(qū)銀行經(jīng)營特點分析

    6.8 浦發(fā)銀行——社區(qū)銀行投資分析

    6.8.1 銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點經(jīng)營分析

    (1)網(wǎng)點數(shù)量分析

    (2)員工數(shù)量分析

    (3)存款規(guī)模分析

    (4)貸款規(guī)模分析

    6.8.2 社區(qū)銀行網(wǎng)點數(shù)量分析

    6.8.3 社區(qū)網(wǎng)點業(yè)務模式分析

    6.8.4 社區(qū)銀行經(jīng)營特點分析

    (1)業(yè)務范圍

    (2)營業(yè)時間

    (3)特殊服務

    6.9 寧波銀行——社區(qū)銀行投資分析

    6.9.1 銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點經(jīng)營分析

    (1)網(wǎng)點數(shù)量分析

    (2)員工數(shù)量分析

    (3)存款規(guī)模分析

    (4)貸款規(guī)模分析

    6.9.2 社區(qū)銀行網(wǎng)點數(shù)量分析

    6.9.3 社區(qū)網(wǎng)點業(yè)務模式分析

    6.9.4 社區(qū)銀行經(jīng)營特點分析

    6.10 中信銀行——社區(qū)銀行投資分析

    6.10.1 銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點經(jīng)營分析

    (1)網(wǎng)點數(shù)量分析

    (2)員工數(shù)量分析

    (3)存款規(guī)模分析

    (4)貸款規(guī)模分析

    6.10.2 社區(qū)網(wǎng)點業(yè)務模式分析

    6.10.3 社區(qū)銀行經(jīng)營特點分析

    6.11 北京銀行——社區(qū)銀行投資分析

    6.11.1 銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點經(jīng)營分析

    (1)網(wǎng)點數(shù)量分析

    (2)員工數(shù)量分析

    (3)存款規(guī)模分析

    (4)貸款規(guī)模分析

    6.11.2 社區(qū)網(wǎng)點業(yè)務模式分析

    6.11.3 社區(qū)銀行經(jīng)營特點分析

    6.12 上海農(nóng)商行——社區(qū)銀行投資分析

    6.12.1 銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點經(jīng)營分析

    (1)網(wǎng)點數(shù)量分析

    (2)員工數(shù)量分析

    (3)存貸款規(guī)模分析

    6.12.2 社區(qū)銀行網(wǎng)點數(shù)量分析

    6.12.3 社區(qū)銀行員工數(shù)量分析

    6.12.4 社區(qū)網(wǎng)點業(yè)務模式分析

    6.12.5 社區(qū)銀行經(jīng)營特點分析

    6.13 龍江銀行——社區(qū)銀行投資分析

    6.13.1 銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點經(jīng)營分析

    (1)網(wǎng)點數(shù)量分析

    (2)員工數(shù)量分析

    (3)經(jīng)營情況分析

    (4)不良貸款分析

    6.13.2 社區(qū)銀行網(wǎng)點數(shù)量分析

    6.13.3 社區(qū)網(wǎng)點業(yè)務模式分析

    6.13.4 社區(qū)銀行經(jīng)營特點分析

    (1)便利化的時間服務

    (2)差異化的金融服務

    (3)人性化的增值服務

    第七章 社區(qū)銀行發(fā)展趨勢與投資建議

    7.1 社區(qū)銀行發(fā)展趨勢分析

    7.1.1 社區(qū)銀行競爭趨勢分析

    7.1.2 社區(qū)銀行市場容量預測

    7.1.3 社區(qū)銀行趨勢預測分析

    7.2 社區(qū)銀行進入與退出分析

    7.2.1 社區(qū)銀行準入路徑分析

    (1)民營資本組建社區(qū)銀行

    (2)現(xiàn)有小銀行機構(gòu)改造為社區(qū)銀行

    (3)引導非正規(guī)金融機構(gòu)發(fā)展為社區(qū)銀行

    7.2.2 社區(qū)銀行發(fā)展模式分析

    7.2.3 社區(qū)銀行退出路徑分析

    7.2.4 社區(qū)銀行投資前景分析

    (1)政策風險

    (2)經(jīng)營風險

    (3)盈利風險

    第八章 社區(qū)銀行投資建議

    8.1 社區(qū)銀行選址投資建議

    (1)商圈型地段選址

    (2)社區(qū)型地段選址

    8.2 社區(qū)銀行營銷策略建議

    (1)情感營銷策略

    (2)快捷服務營銷策略

    8.3 社區(qū)銀行業(yè)務創(chuàng)新建議

    (1)明確社區(qū)銀行的市場定位

    (2)提高社區(qū)銀行機構(gòu)的金融服務水平

    (3)完善社區(qū)銀行信用體系

    8.4 社區(qū)銀行發(fā)展方向建議

    圖表目錄

    圖表:國內(nèi)外社區(qū)銀行的特征

    圖表:我國社區(qū)銀行的共同特征

    圖表:2013-2018年我國人民幣小微企業(yè)貸款余額走勢(單位:萬億元,%)

    圖表:2013-2018年我國人民幣企業(yè)貸款余額:小微企業(yè)貸款占比(單位:%)

    圖表:銀行向中小企業(yè)發(fā)放貸款存在的困難

    圖表:2013-2018年我國銀行業(yè)金融機構(gòu)境內(nèi)外本外幣資產(chǎn)總額及各項貸款余額走勢(單位:萬億元,%)

    圖表:國內(nèi)銀行業(yè)競爭現(xiàn)狀特點

    圖表:金融在支持農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展中的問題

    圖表:社區(qū)銀行類金融機構(gòu)在促進農(nóng)業(yè)發(fā)展方面的作用

    圖表:社區(qū)銀行的居民基礎(chǔ)定位

    圖表:社區(qū)銀行與大型商業(yè)銀行比較優(yōu)勢

    圖表:社區(qū)銀行發(fā)展機會

    圖表:社區(qū)銀行面臨挑戰(zhàn)

    圖表:社區(qū)銀行監(jiān)管方向預測

    圖表:2006-2018年中國gdp增長趨勢圖(單位:%)

    圖表:2014-2018年主要經(jīng)濟指標增長及預測(單位:%)

    圖表:1991-2018年各層次貨幣供應量與gdp走勢(單位:億元)

    圖表:我國民間借貸的種類

    圖表:2013-2018年我國民間借貸余額(單位:萬億元)

    圖表:民間融資的方式

    圖表:2011-2018年網(wǎng)貸運營平臺數(shù)量(單位:家)

    圖表:2011-2018年網(wǎng)貸貸款余額(單位:億元)

    圖表:2015-2018年網(wǎng)貸投資人數(shù)(單位:萬人)

    圖表:2018年各月網(wǎng)貸投資人數(shù)(單位:萬人)

    圖表:2013-2018年我國小微企業(yè)貸款余額情況(單位:億元,%)

    圖表:2016-2018年我國社會消費品零售總額分月同比增速(單位:%)

    圖表:2018年社會消費品零售總額主要數(shù)據(jù)(單位:億元,%)

    圖表:2015-2018年我國社會消費品網(wǎng)上零售總額走勢(單位:億元)

    圖表:社區(qū)銀行組建模式

  2. 2013年12月,銀監(jiān)會下發(fā)通知要求,銀行設立社區(qū)支行、小微支行應履行相關(guān)行政審批程序,實行持牌經(jīng)營。這意 味著,社區(qū)銀行正被納入更加規(guī)范的發(fā)展軌道。各地省級銀監(jiān)局厘定了詳細實行事項,并向地市銀監(jiān)分局進行知會 告訴,從2014年開始,社區(qū)銀行的申設已按照新規(guī)則實行,存量社區(qū)分支組織正在整改之中。

      從2013年年初開始,包括華夏、興業(yè)、浦發(fā)、民生和平安在內(nèi)的多家股份制銀行都進行了“社區(qū)銀行”的試點。據(jù)不完全統(tǒng)計,既社區(qū)銀行元年后,多家銀行獲得的社區(qū)牌照總量1000家左右,社區(qū)銀行“持牌”上崗的大幕將正式開啟。其中,2014年南京銀行積極申報籌備4家社區(qū)銀行,其中兩家為小微支行,兩家為社區(qū)銀行;溫州市批準開業(yè)社區(qū)銀行或有人值守自助銀行48家。

      目前我國已設立營業(yè)的社區(qū)銀行,經(jīng)營模式基本一致。選址方面,它們大多選址在居民區(qū)、繁華商圈等人群流動性大的地方,成為居民家門口的銀行;營業(yè)時間方面,為便于社區(qū)周邊居民辦理金融業(yè)務,實行錯峰經(jīng)營,一般早上開始營業(yè)時間較晚,晚上經(jīng)營至8-10點。方了更在銀行常規(guī)營業(yè)時間結(jié)束后,小區(qū)周邊的居民仍可在該行辦理各類金融業(yè)務,尤其對于上班族來說提供了很大的便利;經(jīng)營內(nèi)容方面,社區(qū)銀行主要立足于個人金融服務,包括借記卡、信用卡、個人貸款、理財、代扣代繳、電子銀行業(yè)務等,也可為小微企業(yè)主辦理部分業(yè)務。此外,還積極開展各項金融知識普及活動,提供業(yè)務咨詢服務。有的社區(qū)銀行還提供代收包裹,健康講座,法律咨詢等增值服務。社區(qū)銀行的構(gòu)想核心是“便民”,即在選址上更貼近社區(qū)、貼近廣大市民;在服務上,錯時經(jīng)營、特色經(jīng)營;在發(fā)展模式上,參與社區(qū)共建、支持社區(qū)發(fā)展,以實現(xiàn)銀行、客戶、社區(qū)三者良睦互動、和諧發(fā)展。

      發(fā)展社區(qū)銀行是商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的需要。隨著經(jīng)濟發(fā)展,個人財富快速增長,社區(qū)金融、零售金融的發(fā)展空間巨大, 銀行發(fā)展的方向就更應該偏重做財富管理和零售業(yè)務。實際上,社區(qū)銀行并不在于物理形式,未來網(wǎng)點的形式可以 多樣化,可能普通網(wǎng)點加入社區(qū)金融服務功能,社區(qū)銀行也能根據(jù)需要擴充功能提升為支行網(wǎng)點,或是在已有網(wǎng)點 設置社區(qū)服務區(qū),總之根據(jù)客戶需求提供特色化服務。在產(chǎn)品設置上,可以提供品種豐富的零售銀行綜合性產(chǎn)品服 務,有針對性地為周邊居民和小企業(yè)提供個性化產(chǎn)品,通過專業(yè)人員一對一的咨詢,滿足不同客戶的特殊需求。同時,今后幾年國內(nèi)社區(qū)銀行建立的節(jié)奏會放慢,與銀行大規(guī)模批量建立社區(qū)銀行的激動比較,數(shù)量監(jiān)管肯定會看起來較嚴格,但標準就需求有統(tǒng)一標準。社區(qū)銀行將仍然是各家銀行網(wǎng)點布局的“重中之重”,這種作用將會在二三線城市的布局尤為明顯。

      本研究咨詢報告由中研普華咨詢公司領(lǐng)銜撰寫,在大量周密的市場調(diào)研基礎(chǔ)上,主要依據(jù)了國家統(tǒng)計局、國家商務部、國家發(fā)改委、國家經(jīng)濟信息中心、國務院發(fā)展研究中心、全國商業(yè)信息中心、中國經(jīng)濟景氣監(jiān)測中心、中國行業(yè)研究網(wǎng)、全國及海外多種相關(guān)報刊雜志的基礎(chǔ)信息以及專業(yè)研究單位等公布和提供的大量資料。對我國社區(qū)銀行行業(yè)作了詳盡深入的分析,是企業(yè)進行市場研究工作時不可或缺的重要參考資料,同時也可作為金融機構(gòu)進行信貸分析、證券分析、投資分析等研究工作時的參考依據(jù)。

  3. 中研普華集團的研究報告著重幫助客戶解決以下問題:

    ♦ 項目有多大市場規(guī)模?發(fā)展前景如何?值不值得投資?

    ♦ 市場細分和企業(yè)定位是否準確?主要客戶群在哪里?營銷手段有哪些?

    ♦ 您與競爭對手企業(yè)的差距在哪里?競爭對手的戰(zhàn)略意圖在哪里?

    ♦ 保持領(lǐng)先或者超越對手的戰(zhàn)略和戰(zhàn)術(shù)有哪些?會有哪些優(yōu)劣勢和挑戰(zhàn)?

    ♦ 行業(yè)的最新變化有哪些?市場有哪些新的發(fā)展機遇與投資機會?

    ♦ 行業(yè)發(fā)展大趨勢是什么?您應該如何把握大趨勢并從中獲得商業(yè)利潤?

    ♦ 行業(yè)內(nèi)的成功案例、準入門檻、發(fā)展瓶頸、贏利模式、退出機制......

    為什么要立即訂購行業(yè)研究報告的四大理由:

    ♦ 理由1:商業(yè)戰(zhàn)場上的失敗可以原諒,但是遭到競爭對手的突然襲擊則不可諒解。如果您的企業(yè)經(jīng)常困于競爭對手的市場策略而毫無還手之力,那么您需要比您企業(yè)的競爭對手知道得更多,請馬上訂購。

    ♦ 理由2:如果您的企業(yè)一直期望在新的季度里使企業(yè)利潤倍增,獲得更好的業(yè)績表現(xiàn),您需要借助行業(yè)專家智囊團的智慧和建議,那么您不可不訂。

    ♦ 理由3:如果您的企業(yè)準備投資于某項新業(yè)務,需要周祥的商業(yè)計劃資料及發(fā)展規(guī)劃的策略建議,同時也不想為此付出大量的資源及調(diào)研時間,那么您非訂不可。

    ♦ 理由4:如果您的企業(yè)缺乏多年業(yè)內(nèi)資深經(jīng)驗培養(yǎng)的行業(yè)洞察力,長期性、系統(tǒng)性的行業(yè)關(guān)鍵數(shù)據(jù)支持,而無法準確把握市場,搶占最新商機的戰(zhàn)略制高點,那么請把這一切交給我們。

    數(shù)據(jù)支持

    權(quán)威數(shù)據(jù)來源:國家統(tǒng)計局、國家發(fā)改委、工信部、商務部、海關(guān)總署、國家信息中心、國家稅務總局、國家工商總局、國務院發(fā)展研究中心、國家圖書館、全國200多個行業(yè)協(xié)會、行業(yè)研究所、海內(nèi)外上萬種專業(yè)刊物。

    中研普華自主研發(fā)數(shù)據(jù)庫:中研普華細分行業(yè)數(shù)據(jù)庫、中研普華上市公司數(shù)據(jù)庫、中研普華非上市企業(yè)數(shù)據(jù)庫、宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)庫、區(qū)域經(jīng)濟數(shù)據(jù)庫、產(chǎn)品產(chǎn)銷數(shù)據(jù)庫、產(chǎn)品進出口數(shù)據(jù)庫。

    國際知名研究機構(gòu)或商用數(shù)據(jù)庫:如Euromonitor、IDC、Display、IBISWorld、ISI、TechNavioAnalysis、Gartenr等。

    一手調(diào)研數(shù)據(jù):遍布全國31個省市及香港的專家顧問網(wǎng)絡,涉及政府統(tǒng)計部門、統(tǒng)計機構(gòu)、生產(chǎn)廠商、地方主管部門、行業(yè)協(xié)會等。在中國,中研普華集團擁有最大的數(shù)據(jù)搜集網(wǎng)絡,在研究項目最多的一線城市設立了全資分公司或辦事處,并在超過50多個城市建立了操作地,資料搜集的工作已覆蓋全球220個地區(qū)。

    研發(fā)流程

    步驟1:設立研究小組,確定研究內(nèi)容

    針對目標,設立由產(chǎn)業(yè)市場研究專家、行業(yè)資深專家、戰(zhàn)略咨詢師和相關(guān)產(chǎn)業(yè)協(xié)會協(xié)作專家組成項目研究小組,碩士以上學歷研究員擔任小組成員,共同確定該產(chǎn)業(yè)市場研究內(nèi)容。

    步驟2:市場調(diào)查,獲取第一手資料

    ♦ 訪問有關(guān)政府主管部門、相關(guān)行業(yè)協(xié)會、公司銷售人員與技術(shù)人員等;

    ♦ 實地調(diào)查各大廠家、運營商、經(jīng)銷商與最終用戶。

    步驟3:中研普華充分收集利用以下信息資源

    ♦ 報紙、雜志與期刊(中研普華的期刊收集量達1500多種);

    ♦ 國內(nèi)、國際行業(yè)協(xié)會出版物;

    ♦ 各種會議資料;

    ♦ 中國及外國政府出版物(統(tǒng)計數(shù)字、年鑒、計劃等);

    ♦ 專業(yè)數(shù)據(jù)庫(中研普華建立了3000多個細分行業(yè)的數(shù)據(jù)庫,規(guī)模最全);

    ♦ 企業(yè)內(nèi)部刊物與宣傳資料。

    步驟4:核實來自各種信息源的信息

    ♦ 各種信息源之間相互核實;

    ♦ 同相關(guān)產(chǎn)業(yè)專家與銷售人員核實;

    ♦ 同有關(guān)政府主管部門核實。

    步驟5:進行數(shù)據(jù)建模、市場分析并起草初步研究報告

    步驟6:核實檢查初步研究報告

    與有關(guān)政府部門、行業(yè)協(xié)會專家及生產(chǎn)廠家的銷售人員核實初步研究結(jié)果。專家訪談、企業(yè)家審閱并提出修改意見與建議。

    步驟7:撰寫完成最終研究報告

    該研究小組將來自各方的意見、建議及評價加以總結(jié)與提煉,分析師系統(tǒng)分析并撰寫最終報告(對行業(yè)盈利點、增長點、機會點、預警點等進行系統(tǒng)分析并完成報告)。

    步驟8:提供完善的售后服務

    對用戶提出有關(guān)該報告的各種問題給予明確解答,并為用戶就有關(guān)該行業(yè)的各種專題進行深入調(diào)查和項目咨詢。

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