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《2017-2022年中國城市商業(yè)銀行行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告》由中研普華城市商業(yè)銀行行業(yè)分析專家領(lǐng)銜撰寫，主要分析了城市商業(yè)銀行行業(yè)的市場規(guī)模、發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景，同時對城市商業(yè)銀行行業(yè)的未來發(fā)展做出科學(xué)的趨勢預(yù)測和專業(yè)的城市商業(yè)銀行行業(yè)數(shù)據(jù)分析，幫助客戶評估城市商業(yè)銀行行業(yè)投資價值。
本報告所有內(nèi)容受法律保護(hù)。國家統(tǒng)計局授予中研普華公司，中華人民共和國涉外調(diào)查許可證：國統(tǒng)涉外證字第1226號。
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第一部分 產(chǎn)業(yè)環(huán)境透視
第一章 城市商業(yè)銀行相關(guān)概述????? 1
第一節(jié) 商業(yè)銀行的內(nèi)涵及特征? 1
一、商業(yè)銀行的概念??? 1
二、商業(yè)銀行的分類??? 1
三、商業(yè)銀行的法律性質(zhì)??? 1
四、商業(yè)銀行的主要特征??? 2
第二節(jié) 商業(yè)銀行的基本職能???? 3
一、信用中介職能?????? 3
二、支付中介職能?????? 3
三、信用創(chuàng)造功能?????? 3
四、金融服務(wù)職能?????? 4
第三節(jié) 城市商業(yè)銀行的特征???? 4
一、區(qū)域性與地方性??? 4
二、決策鏈短?????? 5
三、競爭同質(zhì)化??? 5
四、貸款業(yè)務(wù)集中度高?????? 6
五、核心業(yè)務(wù)逐步轉(zhuǎn)移?????? 6
第二章 中國城市商業(yè)銀行運(yùn)行環(huán)境分析???? 14
第一節(jié) 商業(yè)銀行運(yùn)行狀況分析? 14
一、商業(yè)銀行行業(yè)貸款結(jié)構(gòu)?????? 14
二、商業(yè)銀行整體運(yùn)行指標(biāo)?????? 16
三、銀行信用環(huán)境發(fā)展趨勢?????? 17
第二節(jié) 城市商業(yè)銀行政策環(huán)境分析? 19
一、巴塞爾協(xié)議Ⅲ影響分析?????? 19
1、對銀行業(yè)經(jīng)營模式的影響分析???? 19
2、對銀行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的影響分析???? 20
二、城商行相關(guān)法律法規(guī)??? 22
1、人民銀行相關(guān)調(diào)控政策分析? 22
2、銀監(jiān)會相關(guān)監(jiān)管政策分析???? 24
3、其他相關(guān)法律法規(guī)展望? 30
三、城商行監(jiān)管指標(biāo)前瞻??? 33
1、商業(yè)銀行資本監(jiān)管制度? 33
2、商業(yè)銀行流動性風(fēng)險監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)???? 38
3、商業(yè)銀行杠桿率監(jiān)管指標(biāo)???? 39
4、商業(yè)銀行撥備覆蓋率指標(biāo)???? 40
第三節(jié) 城市商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析? 47
一、城商行外部宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境??? 47
1、銀行業(yè)發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長關(guān)系? 47
2、國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢預(yù)測? 49
二、城商行重點(diǎn)行業(yè)貸款環(huán)境??? 49
1、制造行業(yè)貸款環(huán)境分析? 49
2、房地產(chǎn)業(yè)貸款環(huán)境分析? 50
3、交通運(yùn)輸行業(yè)貸款環(huán)境? 51
4、批發(fā)零售行業(yè)貸款環(huán)境? 52
5、節(jié)能環(huán)保行業(yè)貸款環(huán)境? 54
第四節(jié) 城市商業(yè)銀行發(fā)展SWOT分析??? 55
一、城商行發(fā)展優(yōu)勢分析??? 55
二、城商行發(fā)展劣勢分析??? 56
三、城商行發(fā)展機(jī)會分析??? 57
四、城商行發(fā)展威脅分析??? 57
第五節(jié) 城市商業(yè)銀行宏觀環(huán)境預(yù)警? 60
一、利率市場化對城商行的影響?????? 60
1、對城商行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的影響???? 60
2、對城商行運(yùn)營方向的影響???? 63
3、對城商行盈利模式的影響???? 64
4、推進(jìn)利率市場化進(jìn)程展望???? 66
二、金融新常態(tài)下挑戰(zhàn)巨大?????? 67
三、資本充足率監(jiān)管強(qiáng)化影響??? 68
四、國內(nèi)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的影響??? 71
第三章 中國城市商業(yè)銀行經(jīng)營狀況???? 72
第一節(jié) 城市商業(yè)銀行發(fā)展規(guī)模分析? 72
一、城商行數(shù)量規(guī)模分析??? 72
二、城商行資產(chǎn)規(guī)模分析??? 72
1、城商行資產(chǎn)規(guī)模對比分析???? 72
2、城商行資產(chǎn)規(guī)模增長趨勢???? 72
3、城商行資產(chǎn)規(guī)模影響因素???? 73
三、城商行收入規(guī)模分析??? 76
第二節(jié) 城商行資本補(bǔ)充途徑分析???? 78
一、次級債發(fā)行補(bǔ)充途徑??? 78
1、次級債發(fā)行規(guī)模分析???? 78
2、次級債發(fā)行成本分析???? 79
3、次級債認(rèn)購結(jié)構(gòu)分析???? 79
4、次級債發(fā)行的局限性???? 79
二、增資擴(kuò)股途徑分析?????? 80
1、增資擴(kuò)股規(guī)模變動分析? 80
2、增資擴(kuò)股資金來源分析? 81
3、增資擴(kuò)股股東風(fēng)險分析? 81
4、引進(jìn)境內(nèi)外戰(zhàn)略投資者? 82
三、公開發(fā)行上市途徑?????? 87
1、已上市城商行融資規(guī)模? 87
2、擬上市城商行上市計劃? 89
3、阻礙城商行上市的因素? 90
4、證監(jiān)會對城商行的審核重心? 91
四、其他資本補(bǔ)充途徑分析?????? 91
1、混合資本債發(fā)行途徑???? 91
2、利潤留存途徑分析? 93
第二部分 行業(yè)深度分析
第四章 我國城市商業(yè)銀行行業(yè)整體運(yùn)行指標(biāo)分析??? 94
第一節(jié) 中國城市商業(yè)銀行總體規(guī)模分析? 94
一、企業(yè)數(shù)量結(jié)構(gòu)分析?????? 94
二、人員規(guī)模狀況分析?????? 95
三、行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模分析?????? 95
四、行業(yè)市場規(guī)模分析?????? 96
五、行業(yè)涉足面分析??? 97
第二節(jié) 中國城市商業(yè)銀行財務(wù)指標(biāo)分析? 99
一、行業(yè)盈利能力分析?????? 99
二、行業(yè)償債能力分析?????? 101
三、行業(yè)營運(yùn)能力分析?????? 101
四、行業(yè)發(fā)展能力分析?????? 102
第五章 中國城市商業(yè)銀行細(xì)分業(yè)務(wù)調(diào)研分析??? 103
第一節(jié) 城市商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)分析? 103
一、城商行貸款業(yè)務(wù)分析??? 103
1、城商行貸款業(yè)務(wù)規(guī)模分析???? 103
2、城商行的行業(yè)貸款集中度???? 103
3、城商行的客戶貸款集中度???? 103
二、城商行貸款對象分析??? 106
1、地方政府融資平臺貸款分析? 106
2、城商行企業(yè)貸款業(yè)務(wù)分析???? 108
3、城商行個人貸款業(yè)務(wù)分析???? 110
三、城商行投行業(yè)務(wù)分析??? 111
1、城商行投行業(yè)務(wù)開展優(yōu)勢???? 111
2、城商行投行業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀???? 112
3、城商行投行業(yè)務(wù)組織模式???? 113
4、城商行投行業(yè)務(wù)經(jīng)營模式???? 117
5、城商行投行業(yè)務(wù)風(fēng)控模式???? 119
第二節(jié) 城市商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)拓展分析? 120
一、城商行中間業(yè)務(wù)拓展路線分析??? 120
二、城商行電子銀行業(yè)務(wù)拓展分析??? 123
1、電子銀行業(yè)務(wù)開展的必要性? 123
2、電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展主要障礙? 123
3、電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展差距對比? 124
4、電子銀行業(yè)務(wù)加速發(fā)展建議? 126
三、城商行信用卡業(yè)務(wù)拓展分析?????? 127
1、信用卡業(yè)務(wù)開展的必要性???? 127
2、信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展主要障礙???? 129
3、信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展差距對比???? 130
4、信用卡業(yè)務(wù)加速發(fā)展建議???? 130
四、城市商業(yè)銀行理財產(chǎn)品分析?????? 131
1、城商行理財產(chǎn)品市場分析???? 131
2、城商行理財產(chǎn)品收益分析???? 136
3、城商行理財業(yè)務(wù)發(fā)展策略???? 136
第三節(jié) 城市商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)分析? 139
一、城商行存款規(guī)模分析??? 139
二、城商行客戶存款結(jié)構(gòu)分析??? 140
三、城商行存款期限結(jié)構(gòu)分析??? 140
四、城商行存款利率對比分析??? 141
第四節(jié) 負(fù)債業(yè)務(wù)? 142
一、銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的概念和構(gòu)成?????? 142
二、城商行負(fù)債業(yè)務(wù)快速增長??? 144
三、阻礙城商行存款業(yè)務(wù)發(fā)展的雙因素??? 144
四、推進(jìn)城商行存款業(yè)務(wù)發(fā)展的對策分析?????? 145
第五節(jié) 國際業(yè)務(wù)? 147
一、商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)的范圍與經(jīng)營目標(biāo)?????? 147
二、城市商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)發(fā)展概況?????? 148
三、國內(nèi)城商行發(fā)展國際業(yè)務(wù)的優(yōu)勢?????? 149
四、我國城商行發(fā)展國際業(yè)務(wù)面臨的瓶頸?????? 149
五、中國城商行發(fā)展國際業(yè)務(wù)的出路選擇?????? 153
第六節(jié) 理財業(yè)務(wù)? 154
一、中國銀行業(yè)理財業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀??? 154
二、我國城市商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)概況?????? 156
三、城市商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)的市場定位解析??? 157
四、城市商業(yè)銀行拓展理財業(yè)務(wù)的對策??? 157
第七節(jié) 信用卡業(yè)務(wù)???? 159
一、信用卡業(yè)務(wù)成為城商行必要戰(zhàn)略陣地?????? 159
二、公務(wù)卡消費(fèi)對城商行能否盈利至關(guān)重要??? 160
三、個人消費(fèi)信貸成為城商行業(yè)務(wù)拓展重要渠道??? 162
四、城市商業(yè)銀行信用卡發(fā)行動態(tài)??? 163
第八節(jié) 城市商業(yè)其他業(yè)務(wù)開拓可行性???? 166
一、城商行開拓外匯業(yè)務(wù)可行性分析?????? 166
1、城商行開拓外匯業(yè)務(wù)的優(yōu)勢? 166
2、城商行開拓外匯業(yè)務(wù)的劣勢? 167
3、城商行開拓外匯業(yè)務(wù)的建議? 168
二、城商行開拓零售業(yè)務(wù)可行性分析?????? 170
1、城商行開拓零售業(yè)務(wù)的優(yōu)勢? 170
2、城商行開拓零售業(yè)務(wù)的劣勢? 170
3、城商行開拓零售業(yè)務(wù)的建議? 171
三、城商行開拓國際業(yè)務(wù)可行性分析?????? 171
1、城商行開拓國際業(yè)務(wù)的優(yōu)勢? 171
2、城商行開拓國際業(yè)務(wù)的劣勢? 172
3、城商行開拓國際業(yè)務(wù)的建議? 175
第六章 中國城市商業(yè)銀行異地發(fā)展空間分析??? 176
第一節(jié) 城商行跨區(qū)擴(kuò)張阻力分析???? 176
一、城商行跨區(qū)經(jīng)營外部壓力??? 176
二、城商行跨區(qū)經(jīng)營內(nèi)部阻力??? 177
第二節(jié) 城商行跨區(qū)經(jīng)營現(xiàn)狀分析???? 179
一、城商行跨區(qū)經(jīng)營驅(qū)動因素??? 179
二、城商行跨區(qū)經(jīng)營規(guī)模分析??? 180
1、城商行跨省分行設(shè)立情況???? 180
2、城商行省內(nèi)分行設(shè)立情況???? 181
3、城商行發(fā)起村鎮(zhèn)銀行情況???? 182
三、城商行跨區(qū)經(jīng)營難點(diǎn)分析??? 183
第三節(jié) 城商行跨區(qū)經(jīng)營可行性分析? 184
一、城商行異地分行選址因素??? 184
二、城商行跨區(qū)經(jīng)營風(fēng)險分析??? 185
三、城商行跨區(qū)經(jīng)營虧損現(xiàn)狀??? 185
四、城商跨區(qū)經(jīng)營成功案例分析?????? 187
第四節(jié) 城商行異地擴(kuò)張環(huán)境對比分析???? 189
一、河南省各城市城商行對比分析??? 189
1、河南省城商行設(shè)立分布情況? 189
2、河南省城商行經(jīng)營效益對比? 190
3、河南省城商行競爭程度對比? 191
4、河南省城商行存貸款結(jié)構(gòu)對比???? 191
5、河南省城商行經(jīng)營風(fēng)險分析? 191
二、遼寧省各城市城商行對比分析??? 192
1、遼寧省城商行設(shè)立分布情況? 192
2、遼寧省城商行經(jīng)營效益對比? 192
3、遼寧省城商行競爭程度對比? 193
4、遼寧省城商行存貸款結(jié)構(gòu)對比???? 194
5、遼寧省城商行經(jīng)營風(fēng)險分析? 194
三、山東省各城市城商行對比分析??? 196
1、山東省城商行設(shè)立分布情況? 196
2、山東省城商行經(jīng)營效益對比? 196
3、山東省城商行競爭程度對比? 196
4、山東省城商行存貸款結(jié)構(gòu)對比???? 197
5、山東省城商行經(jīng)營風(fēng)險分析? 198
四、四川省各城市城商行對比分析??? 199
1、四川省城商行設(shè)立分布情況? 199
2、四川省城商行經(jīng)營效益對比? 199
3、四川省城商行競爭程度對比? 199
4、四川省城商行存貸款結(jié)構(gòu)對比???? 202
5、四川省城商行經(jīng)營風(fēng)險分析? 202
五、浙江省各城市城商行對比分析??? 203
1、浙江省城商行設(shè)立分布情況? 203
2、浙江省城商行經(jīng)營效益對比? 203
3、浙江省城商行競爭程度對比? 204
4、浙江省城商行存貸款結(jié)構(gòu)對比???? 205
5、浙江省城商行經(jīng)營風(fēng)險分析? 205
六、河北省各城市城商行對比分析??? 206
1、河北省城商行設(shè)立分布情況? 206
2、河北省城商行經(jīng)營效益對比? 206
3、河北省城商行競爭程度對比? 207
4、河北省城商行存貸款結(jié)構(gòu)對比???? 207
5、河北省城商行經(jīng)營風(fēng)險分析? 208
七、山西省各城市城商行對比分析??? 209
1、山西省城商行設(shè)立分布情況? 209
2、山西省城商行經(jīng)營效益對比? 209
3、山西省城商行競爭程度對比? 210
4、山西省城商行存貸款結(jié)構(gòu)對比???? 210
5、山西省城商行經(jīng)營風(fēng)險分析? 210
八、湖北省各城市城商行對比分析??? 212
1、湖北省城商行設(shè)立分布情況? 212
2、湖北省城商行經(jīng)營效益對比? 212
3、湖北省城商行競爭程度對比? 213
4、湖北省城商行存貸款結(jié)構(gòu)對比???? 213
5、湖北省城商行經(jīng)營風(fēng)險分析? 213
九、江蘇省各城市城商行對比分析??? 222
1、江蘇省城商行設(shè)立分布情況? 222
2、江蘇省城商行經(jīng)營效益對比? 222
3、江蘇省城商行競爭程度對比? 223
4、江蘇省城商行存貸款結(jié)構(gòu)對比???? 223
5、江蘇省城商行經(jīng)營風(fēng)險分析? 223
十、廣東省各城市城商行對比分析??? 224
1、廣東省城商行設(shè)立分布情況? 224
2、廣東省城商行經(jīng)營效益對比? 224
3、廣東省城商行競爭程度對比? 225
4、廣東省城商行存貸款結(jié)構(gòu)對比???? 225
5、廣東省城商行經(jīng)營風(fēng)險分析? 225
第三部分 市場全景調(diào)研
第七章 2018-2023年城市商業(yè)銀行行業(yè)競爭形勢及策略?????? 226
第一節(jié) 行業(yè)總體市場競爭狀況分析? 226
一、城市商業(yè)銀行行業(yè)競爭結(jié)構(gòu)分析?????? 226
1、現(xiàn)有企業(yè)間競爭???? 226
2、潛在進(jìn)入者分析???? 227
3、替代品威脅分析???? 227
4、供應(yīng)商議價能力???? 228
5、客戶議價能力? 228
6、競爭結(jié)構(gòu)特點(diǎn)總結(jié)? 229
二、城市商業(yè)銀行行業(yè)企業(yè)間競爭格局分析??? 229
1、不同地域企業(yè)競爭格局? 229
2、不同規(guī)模企業(yè)競爭格局? 229
3、不同所有制企業(yè)競爭格局???? 230
三、城市商業(yè)銀行行業(yè)集中度分析??? 231
1、市場集中度分析???? 231
2、企業(yè)集中度分析???? 231
3、區(qū)域集中度分析???? 231
4、各子行業(yè)集中度???? 231
5、集中度變化趨勢???? 232
第二節(jié) 中國城市商業(yè)銀行行業(yè)競爭格局綜述? 232
一、城市商業(yè)銀行行業(yè)競爭概況?????? 232
1、中國城市商業(yè)銀行行業(yè)品牌競爭格局? 232
2、城市商業(yè)銀行業(yè)未來競爭格局和特點(diǎn)? 232
3、城市商業(yè)銀行市場進(jìn)入及競爭對手分析???? 232
二、中國城市商業(yè)銀行行業(yè)競爭力分析??? 233
1、我國城市商業(yè)銀行行業(yè)競爭力剖析???? 233
2、我國城市商業(yè)銀行企業(yè)市場競爭的優(yōu)勢???? 233
3、民企與外企比較分析???? 235
4、國內(nèi)城市商業(yè)銀行企業(yè)競爭能力提升途徑? 236
三、中國城市商業(yè)銀行產(chǎn)品競爭力優(yōu)勢分析??? 238
1、整體產(chǎn)品競爭力評價???? 238
2、產(chǎn)品競爭力評價結(jié)果分析???? 239
3、競爭優(yōu)勢評價及構(gòu)建建議???? 240
四、城市商業(yè)銀行行業(yè)主要企業(yè)競爭力分析??? 243
1、重點(diǎn)企業(yè)資產(chǎn)總計對比分析? 243
2、重點(diǎn)企業(yè)從業(yè)人員對比分析? 244
3、重點(diǎn)企業(yè)營業(yè)收入對比分析? 244
4、重點(diǎn)企業(yè)利潤總額對比分析? 245
5、重點(diǎn)企業(yè)綜合競爭力對比分析???? 245
第三節(jié) 城市商業(yè)銀行行業(yè)競爭格局分析? 245
一、國內(nèi)外城市商業(yè)銀行競爭分析??? 245
二、我國城市商業(yè)銀行市場競爭分析?????? 246
三、我國城市商業(yè)銀行市場集中度分析??? 246
四、國內(nèi)主要城市商業(yè)銀行企業(yè)動向?????? 246
第四節(jié) 城市商業(yè)銀行行業(yè)并購重組分析? 247
一、跨國公司在華投資兼并與重組分析??? 247
二、本土企業(yè)投資兼并與重組分析??? 247
三、行業(yè)投資兼并與重組趨勢分析??? 247
第五節(jié) 城市商業(yè)銀行市場競爭策略分析? 247
第八章 2018-2023年城市商業(yè)銀行行業(yè)領(lǐng)先銀行經(jīng)營形勢分析?? 254
第一節(jié) 東莞銀行股份有限公司? 254
一、銀行發(fā)展概述分析?????? 254
二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 254
三、銀行吸納存款增長分析?????? 254
四、銀行貸款規(guī)模分析?????? 255
五、銀行盈利能力分析?????? 256
六、銀行運(yùn)營能力分析?????? 256
七、銀行償債能力分析?????? 256
八、銀行發(fā)展能力分析?????? 257
九、銀行競爭優(yōu)劣勢分析??? 257
十、銀行理財規(guī)模分析?????? 257
第二節(jié) 寧波銀行股份有限公司? 258
一、銀行發(fā)展概述分析?????? 258
二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 259
三、銀行吸納存款增長分析?????? 259
四、銀行貸款余額分析?????? 259
五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 260
六、銀行盈利能力分析?????? 261
七、銀行運(yùn)營能力分析?????? 261
八、銀行償債能力分析?????? 261
九、銀行成長能力分析?????? 267
十、銀行競爭優(yōu)劣勢分析??? 267
十一、銀行經(jīng)營策略和發(fā)展戰(zhàn)略?????? 268
第三節(jié) 漢口銀行股份有限公司? 270
一、銀行發(fā)展概述分析?????? 270
二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 271
三、銀行吸納存款增長分析?????? 271
四、銀行貸款規(guī)模分析?????? 271
五、銀行經(jīng)營策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 272
六、銀行行業(yè)影響力分析??? 273
第四節(jié) 吉林銀行股份有限公司? 274
一、銀行發(fā)展概述分析?????? 274
二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 274
三、銀行吸納存款增長分析?????? 274
四、銀行貸款余額分析?????? 274
五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 275
六、銀行理財規(guī)模分析?????? 276
七、銀行經(jīng)營策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 276
八、銀行區(qū)域影響力分析??? 276
第五節(jié) 錦州銀行股份有限公司? 277
一、銀行發(fā)展概述分析?????? 277
二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 277
三、銀行吸納存款增長分析?????? 278
四、銀行貸款規(guī)模分析?????? 278
五、銀行盈利能力分析?????? 278
六、銀行運(yùn)營能力分析?????? 279
七、銀行償債能力分析?????? 279
八、銀行發(fā)展能力分析?????? 281
九、銀行競爭優(yōu)劣勢分析??? 281
十、銀行理財規(guī)模分析?????? 282
第六節(jié) 廣州銀行股份有限公司? 282
一、銀行發(fā)展概述分析?????? 282
二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 283
三、銀行吸納存款增長分析?????? 283
四、銀行貸款余額分析?????? 286
五、銀行經(jīng)營策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 288
六、銀行行業(yè)影響力分析??? 288
第七節(jié) 北京銀行股份有限公司? 289
一、銀行發(fā)展概述分析?????? 289
二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 290
三、銀行吸納存款增長分析?????? 290
四、銀行貸款余額分析?????? 290
五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 290
六、銀行盈利能力分析?????? 292
七、銀行運(yùn)營能力分析?????? 292
八、銀行償債能力分析?????? 292
九、銀行發(fā)展能力分析?????? 294
十、銀行競爭優(yōu)劣勢分析??? 295
十一、銀行經(jīng)營策略和發(fā)展戰(zhàn)略?????? 296
第八節(jié) 盛京銀行股份有限公司? 298
一、銀行發(fā)展概述分析?????? 298
二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 298
三、銀行吸納存款增長分析?????? 298
四、銀行貸款規(guī)模分析?????? 299
五、銀行盈利能力分析?????? 300
六、銀行運(yùn)營能力分析?????? 301
七、銀行償債能力分析?????? 302
八、銀行發(fā)展能力分析?????? 305
九、銀行競爭優(yōu)劣勢分析??? 309
十、銀行理財規(guī)模分析?????? 309
十一、銀行經(jīng)營和發(fā)戰(zhàn)略??? 310
第九節(jié) 九江銀行股份有限公司? 311
一、銀行發(fā)展概述分析?????? 311
二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 311
三、銀行吸納存款增長分析?????? 312
四、銀行貸款余額分析?????? 312
五、銀行經(jīng)營策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 313
六、銀行行業(yè)影響力分析??? 314
第十節(jié) 南充市商業(yè)銀行股份有限公司???? 314
一、銀行發(fā)展概述分析?????? 314
二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 315
三、銀行吸納存款增長分析?????? 315
四、銀行貸款余額分析?????? 316
五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 316
六、銀行盈利能力分析?????? 317
七、銀行運(yùn)營能力分析?????? 317
八、銀行償債能力分析?????? 318
九、銀行發(fā)展能力分析?????? 319
十、銀行競爭優(yōu)劣勢分析??? 319
第十一節(jié) 成都銀行股份有限公司???? 320
一、銀行發(fā)展概述分析?????? 320
二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 321
三、銀行吸納存款增長分析?????? 321
四、銀行貸款余額分析?????? 322
五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 323
六、銀行理財規(guī)模分析?????? 324
七、銀行經(jīng)營策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 325
八、銀行區(qū)域影響力分析??? 325
第十二節(jié) 包商銀行股份有限公司???? 326
一、銀行發(fā)展概述分析?????? 326
二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 326
三、銀行吸納存款增長分析?????? 326
四、銀行貸款余額分析?????? 328
五、銀行盈利能力分析?????? 330
六、銀行運(yùn)營能力分析?????? 331
七、銀行償債能力分析?????? 332
八、銀行發(fā)展能力分析?????? 332
九、銀行競爭優(yōu)劣勢分析??? 333
十、銀行理財規(guī)模分析?????? 336
第十三節(jié) 杭州銀行股份有限公司???? 336
一、銀行發(fā)展概述分析?????? 336
二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 336
三、銀行吸納存款增長分析?????? 336
四、銀行貸款規(guī)模分析?????? 337
五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 337
六、銀行盈利能力分析?????? 338
七、銀行運(yùn)營能力分析?????? 338
八、銀行償債能力分析?????? 339
九、銀行發(fā)展能力分析?????? 339
十、銀行競爭優(yōu)劣勢分析??? 339
十一、銀行經(jīng)營策略和發(fā)展戰(zhàn)略?????? 340
第十四節(jié) 徽商銀行股份有限公司???? 341
一、銀行發(fā)展概述分析?????? 341
二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 343
三、銀行吸納存款增長分析?????? 343
四、銀行貸款余額分析?????? 343
五、銀行經(jīng)營策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 344
六、銀行影響力分析??? 344
第十五節(jié) 哈爾濱銀行股份有限公司? 345
一、銀行發(fā)展概述分析?????? 345
二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 345
三、銀行吸納存款增長分析?????? 345
四、銀行貸款規(guī)模分析?????? 345
五、銀行盈利能力分析?????? 346
六、銀行運(yùn)營能力分析?????? 346
七、銀行償債能力分析?????? 347
八、銀行發(fā)展能力分析?????? 347
九、銀行競爭優(yōu)劣勢分析??? 348
十、銀行理財規(guī)模分析?????? 348
第十六節(jié) 江蘇銀行股份有限公司???? 349
一、銀行發(fā)展概述分析?????? 349
二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 350
三、銀行吸納存款增長分析?????? 350
四、銀行貸款余額分析?????? 350
五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 351
六、銀行理財規(guī)模分析?????? 352
七、銀行經(jīng)營策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 352
八、銀行區(qū)域影響力分析??? 352
第十七節(jié) 珠海華潤銀行股份有限公司???? 353
一、銀行發(fā)展概述分析?????? 353
二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 354
三、銀行吸納存款增長分析?????? 354
四、銀行貸款余額分析?????? 354
五、銀行經(jīng)營策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 354
六、銀行行業(yè)影響力分析??? 355
第十八節(jié) 天津銀行股份有限公司???? 355
一、銀行發(fā)展概述分析?????? 355
二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 356
三、銀行吸納存款增長分析?????? 356
四、銀行貸款規(guī)模分析?????? 357
五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 357
六、銀行盈利能力分析?????? 358
七、銀行運(yùn)營能力分析?????? 358
八、銀行償債能力分析?????? 358
九、銀行發(fā)展能力分析?????? 360
十、銀行競爭優(yōu)劣勢分析??? 360
十一、銀行經(jīng)營策略和發(fā)展戰(zhàn)略?????? 361
第十九節(jié) 重慶銀行股份有限公司???? 361
一、銀行發(fā)展概述分析?????? 361
二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 364
三、銀行吸納存款增長分析?????? 364
四、銀行貸款規(guī)模分析?????? 365
五、銀行經(jīng)營策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 365
六、銀行影響力分析??? 367
第二十節(jié) 大連銀行股份有限公司???? 367
一、銀行發(fā)展概述分析?????? 367
二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 368
三、銀行吸納存款增長分析?????? 368
四、銀行貸款余額分析?????? 368
五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 369
六、銀行理財規(guī)模分析?????? 369
七、銀行經(jīng)營策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 370
八、銀行區(qū)域影響力分析??? 370
第二十一節(jié) 洛陽銀行股份有限公司? 371
一、銀行發(fā)展概述分析?????? 371
二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 371
三、銀行吸納存款增長分析?????? 371
四、銀行貸款余額分析?????? 371
五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 371
六、銀行盈利能力分析?????? 372
七、銀行運(yùn)營能力分析?????? 372
八、銀行償債能力分析?????? 372
九、銀行發(fā)展能力分析?????? 372
十、銀行競爭優(yōu)劣勢分析??? 373
十一、銀行經(jīng)營策略和發(fā)展戰(zhàn)略?????? 373
第二十二節(jié) 長沙銀行股份有限公司? 375
一、銀行發(fā)展概述分析?????? 375
二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 375
三、銀行吸納存款增長分析?????? 375
四、銀行貸款余額分析?????? 376
五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 377
六、銀行理財規(guī)模分析?????? 377
七、銀行經(jīng)營策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 378
八、銀行區(qū)域影響力分析??? 378
第二十三節(jié) 江西銀行股份有限公司? 378
一、銀行發(fā)展概述分析?????? 378
二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 379
三、銀行吸納存款增長分析?????? 379
四、銀行貸款余額分析?????? 379
五、銀行經(jīng)營策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 380
六、銀行影響力分析??? 380
第二十四節(jié) 南京銀行股份有限公司? 380
一、銀行發(fā)展概述分析?????? 380
二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 381
三、銀行吸納存款增長分析?????? 381
四、銀行貸款規(guī)模分析?????? 382
五、銀行盈利能力分析?????? 382
六、銀行運(yùn)營能力分析?????? 383
七、銀行償債能力分析?????? 383
八、銀行發(fā)展能力分析?????? 384
九、銀行競爭優(yōu)劣勢分析??? 385
十、銀行理財規(guī)模分析?????? 386
第二十五節(jié) 齊魯銀行股份有限公司? 387
一、銀行發(fā)展概述分析?????? 387
二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 388
三、銀行貸款余額分析?????? 388
四、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 389
五、銀行理財規(guī)模分析?????? 389
七、銀行經(jīng)營策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 390
八、銀行區(qū)域影響力分析??? 390
第二十六節(jié) 西安銀行股份有限公司? 391
一、銀行發(fā)展概述分析?????? 391
二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 392
三、銀行吸納存款增長分析?????? 392
四、銀行貸款規(guī)模分析?????? 392
五、銀行盈利能力分析?????? 393
六、銀行運(yùn)營能力分析?????? 393
七、銀行償債能力分析?????? 394
八、銀行發(fā)展能力分析?????? 394
九、銀行競爭優(yōu)劣勢分析??? 394
第二十七節(jié) 鄭州銀行股份有限公司? 394
一、銀行發(fā)展概述分析?????? 394
二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 396
三、銀行吸納存款增長分析?????? 396
四、銀行貸款余額分析?????? 396
五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)?????? 397
六、銀行經(jīng)營策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 397
七、銀行影響力分析??? 398
第二十八節(jié) 溫州銀行股份有限公司? 399
一、銀行發(fā)展概述分析?????? 399
二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 399
三、銀行吸納存款增長分析?????? 399
四、銀行貸款余額分析?????? 400
五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 400
六、銀行盈利能力分析?????? 400
七、銀行運(yùn)營能力分析?????? 400
八、銀行償債能力分析?????? 401
九、銀行發(fā)展能力分析?????? 401
十、銀行競爭優(yōu)劣勢分析??? 401
十一、銀行經(jīng)營策略和發(fā)展戰(zhàn)略?????? 402
第二十九節(jié) 貴陽銀行股份有限公司? 402
一、銀行發(fā)展概述分析?????? 402
二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 403
三、銀行吸納存款增長分析?????? 403
四、銀行貸款余額分析?????? 403
五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 404
六、銀行理財規(guī)模分析?????? 404
七、銀行經(jīng)營策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 405
八、銀行區(qū)域影響力分析??? 405
第三十節(jié) 臺州銀行股份有限公司???? 406
一、銀行發(fā)展概述分析?????? 406
二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 408
三、銀行存款余額分析?????? 409
四、銀行貸款余額分析?????? 409
四、銀行盈利能力分析?????? 410
五、銀行運(yùn)營能力分析?????? 411
六、銀行償債能力分析?????? 411
七、銀行發(fā)展能力分析?????? 412
八、銀行競爭優(yōu)劣勢分析??? 413
九、銀行理財規(guī)模分析?????? 414
第九章 中國城市商業(yè)銀行發(fā)展機(jī)會與前景 415
第一節(jié) 城市商業(yè)銀行發(fā)展機(jī)會分析? 415
一、城商行中小企業(yè)金融服務(wù)空間預(yù)測??? 415
1、城商行中小企業(yè)貸款可行性分析? 415
2、中小企業(yè)金融市場容量預(yù)測? 418
二、城商行微貸業(yè)務(wù)發(fā)展空間預(yù)測??? 420
1、城商行微貸業(yè)務(wù)對比分析???? 420
2、微貸業(yè)務(wù)對城商行的績效影響???? 420
3、城商行微貸業(yè)務(wù)風(fēng)險分析???? 420
4、城商行微貸業(yè)務(wù)容量預(yù)測???? 421
三、城商行中間業(yè)務(wù)發(fā)展空間預(yù)測??? 423
1、城商行中間業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)???? 423
2、城商行中間業(yè)務(wù)規(guī)模預(yù)測???? 424
3、城商行中間業(yè)務(wù)開拓方向???? 425
第二節(jié) 現(xiàn)代城商行經(jīng)濟(jì)資本管理前景???? 425
一、經(jīng)濟(jì)資本管理的主要內(nèi)涵??? 425
二、經(jīng)濟(jì)資本的經(jīng)營管理作用??? 426
三、經(jīng)濟(jì)資本管理體系的建設(shè)??? 429
四、經(jīng)濟(jì)資本管理體系的現(xiàn)狀??? 432
五、經(jīng)濟(jì)資本管理發(fā)展的前景??? 433
第三節(jié) 城市商業(yè)銀行發(fā)展前景預(yù)測? 435
一、城市商業(yè)銀行上市前景預(yù)測?????? 435
二、城市商業(yè)銀行跨區(qū)經(jīng)營前景?????? 435
三、城商行存貸款業(yè)務(wù)前景預(yù)測?????? 436
1、城商行貸款業(yè)務(wù)發(fā)展前景???? 436
2、城商行存款業(yè)務(wù)發(fā)展前景???? 437
四、城商行轉(zhuǎn)型發(fā)展前景預(yù)測??? 437
五、城商行創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展路線??? 438
第十章 2018-2023年城市商業(yè)銀行行業(yè)投資機(jī)會與風(fēng)險防范?????? 440
第一節(jié) 城市商業(yè)銀行行業(yè)投融資情況???? 440
一、行業(yè)資金渠道分析?????? 440
二、固定資產(chǎn)投資分析?????? 440
三、兼并重組情況分析?????? 443
四、城市商業(yè)銀行行業(yè)投資現(xiàn)狀分析?????? 443
1、城市商業(yè)銀行產(chǎn)業(yè)投資經(jīng)歷的階段???? 443
2、城市商業(yè)銀行行業(yè)投資狀況回顧? 444
3、中國城市商業(yè)銀行行業(yè)風(fēng)險投資狀況? 445
4、我國城市商業(yè)銀行行業(yè)的投資態(tài)勢???? 445
第二節(jié) 2017-2022年城市商業(yè)銀行行業(yè)投資機(jī)會 446
一、產(chǎn)業(yè)鏈投資機(jī)會??? 446
二、細(xì)分市場投資機(jī)會?????? 446
三、重點(diǎn)區(qū)域投資機(jī)會?????? 447
四、城市商業(yè)銀行行業(yè)投資機(jī)遇?????? 447
五、農(nóng)村新市場投資機(jī)會??? 450
第三節(jié) 2018-2023年城市商業(yè)銀行行業(yè)投資風(fēng)險及防范???? 451
一、政策風(fēng)險及防范??? 451
二、技術(shù)風(fēng)險及防范??? 454
三、供求風(fēng)險及防范??? 454
四、宏觀經(jīng)濟(jì)波動風(fēng)險及防范??? 454
五、關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)風(fēng)險及防范??? 455
六、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)風(fēng)險及防范??? 456
七、其他風(fēng)險及防范??? 456
第四節(jié) 中國城市商業(yè)銀行行業(yè)投資建議? 464
一、城市商業(yè)銀行行業(yè)未來發(fā)展方向?????? 464
二、城市商業(yè)銀行行業(yè)主要投資建議?????? 474
三、中國城市商業(yè)銀行企業(yè)融資分析?????? 476
四、城市商業(yè)銀行投資方式建議?????? 476
第十一章 中國城市商業(yè)銀行發(fā)展困境與建議??? 478
第一節(jié) 城商行IPO主要問題解決建議???? 478
一、控制不良貸款建議?????? 478
二、健全內(nèi)部機(jī)制建議?????? 478
三、改善業(yè)務(wù)增長模式?????? 479
四、清理歷史股權(quán)關(guān)系?????? 479
五、消除潛在報表虧損?????? 480
六、捋順房屋產(chǎn)權(quán)關(guān)系?????? 480
七、加強(qiáng)人力資源管理?????? 481
第二節(jié) 城商行資本困境解決建議???? 481
一、城商行發(fā)展模式轉(zhuǎn)變建議??? 481
二、城商行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整建議??? 483
三、城商行降低資本消耗建議??? 484
第三節(jié) 城商行不良資產(chǎn)處置建議???? 484
一、城商行不良資產(chǎn)形成原因??? 484
1、存量不良資產(chǎn)的形成原因???? 484
2、增量不良資產(chǎn)的形成原因???? 485
二、城商行不良資產(chǎn)處置模式??? 486
1、資產(chǎn)置換模式? 486
2、貸款置換模式? 487
3、以物抵貸模式? 489
4、集中管理模式? 491
三、城商行不良資產(chǎn)處置對策??? 492
1、差異化處理對策???? 492
2、集中化處理對策???? 493
3、政府主導(dǎo)處理對策? 493
4、兼并、合并對策???? 494
5、資源出售對策? 494
四、國外銀行不良資產(chǎn)處置經(jīng)驗(yàn)?????? 495
1、好銀行/壞銀行模式 495
2、不良資產(chǎn)流動模式? 496
3、購并模式? 498
4、債轉(zhuǎn)股模式???? 500
第四節(jié) 城商行股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化建議???? 501
一、城商行股權(quán)結(jié)構(gòu)現(xiàn)狀分析??? 501
1、城商行股權(quán)結(jié)構(gòu)特性分析???? 501
2、城商行股權(quán)結(jié)構(gòu)與績效的關(guān)系???? 502
二、城商行股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化方案??? 504
1、股權(quán)適度分散化建議???? 504
2、股權(quán)適度多元化建議???? 504
3、結(jié)構(gòu)優(yōu)化動態(tài)化建議???? 507
第五節(jié) 城商行風(fēng)險管理能力提升建議???? 508
一、城商行風(fēng)險管理理念分析??? 508
二、城商行風(fēng)險管理框架構(gòu)建??? 508
1、城商行全面風(fēng)險管理組織框架的構(gòu)建? 508
2、城商行風(fēng)險管理組織框架構(gòu)建的原則? 510
三、城商行操作風(fēng)險管理缺陷??? 511
四、城商行風(fēng)險管理完善建議??? 513
第十二章 中國城市商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃 516
第一節(jié) 城市商業(yè)銀行戰(zhàn)略定位模式? 516
一、大而強(qiáng)的綜合型戰(zhàn)略定位模式??? 516
1、基本內(nèi)涵? 516
2、所需條件? 516
3、優(yōu)劣分析? 516
4、典型案例? 517
二、中小企業(yè)專業(yè)化戰(zhàn)略定位模式??? 518
1、基本內(nèi)涵? 518
2、需要條件? 518
3、優(yōu)劣分析? 519
4、典型案例? 519
三、差異化“藍(lán)?！睉?zhàn)略定位模式??? 520
1、基本內(nèi)涵? 520
2、需要條件? 520
3、優(yōu)劣分析? 521
4、典型案例? 521
四、大股東產(chǎn)融結(jié)合戰(zhàn)略定位模式??? 522
1、基本內(nèi)涵? 522
2、需要條件? 522
3、優(yōu)劣分析? 523
4、典型案例? 523
五、集團(tuán)優(yōu)勢型特色戰(zhàn)略定位模式??? 524
1、基本內(nèi)涵? 524
2、所需條件? 524
3、優(yōu)劣分析? 524
4、典型案例? 524
第二節(jié) 城市商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略實(shí)現(xiàn)路徑? 526
一、城商行并購重組發(fā)展戰(zhàn)略??? 526
1、吸收合并戰(zhàn)略模式經(jīng)典案例? 526
2、新設(shè)合并戰(zhàn)略模式經(jīng)典案例? 527
3、城商行被并購模式經(jīng)典案例? 528
4、城商行并購重組戰(zhàn)略選擇建議???? 529
二、城商行跨區(qū)發(fā)展戰(zhàn)略分析??? 531
1、狹義跨區(qū)發(fā)展戰(zhàn)略模式案例? 531
2、跨區(qū)設(shè)置分支機(jī)構(gòu)模式案例? 534
3、廣義跨區(qū)發(fā)展戰(zhàn)略模式案例? 534
4、城商行跨區(qū)發(fā)展戰(zhàn)略選擇建議???? 535
三、城商行上市發(fā)展戰(zhàn)略分析??? 537
1、上市戰(zhàn)略的發(fā)展過程分析???? 537
2、城商行上市前后財務(wù)數(shù)據(jù)對比???? 537
3、城商行企業(yè)上市發(fā)展戰(zhàn)略執(zhí)行建議???? 540
四、城商行單體內(nèi)增長戰(zhàn)略分析?????? 541
1、城商行引進(jìn)戰(zhàn)略投資者戰(zhàn)略? 541
2、城商行社區(qū)銀行發(fā)展戰(zhàn)略分析???? 544
第十三章 研究結(jié)論及發(fā)展建議????? 546
第一節(jié) 城市商業(yè)銀行行業(yè)研究結(jié)論及建議???? 546
第二節(jié) 城市商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)行業(yè)研究結(jié)論及建議???? 546
第三節(jié) 中研普華城市商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展建議? 555
一、行業(yè)發(fā)展策略建議?????? 555
二、行業(yè)投資方向建議?????? 558
三、行業(yè)投資方式建議?????? 558
圖表目錄
圖表：2016年Q3~2017年Q3我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)用于小微企業(yè)的貸款情況?????? 14
圖表：2016年Q3~2017年Q3銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)保障性安居工程貸款情況?????? 14
圖表：2016年Q3~2017年Q3商業(yè)銀行貸款情況?????? 14
圖表：2016-2017年三季度末各類商業(yè)銀行資產(chǎn)同比增速情況?? 16
圖表：2016年Q3~2017年Q3商業(yè)銀行資產(chǎn)、負(fù)債總額及其增長率?????? 16
圖表：2017年三季度末商業(yè)銀行主要指標(biāo)分機(jī)構(gòu)類情況???? 16
圖表：關(guān)于城商行的銀監(jiān)會相關(guān)監(jiān)管政策?????? 24
圖表：2016年三季度-2017年3季度城市商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況????? 72
圖表：2016-2017年Q3城商行資產(chǎn)規(guī)模增長趨勢?????? 73
圖表：2011-2016年我國城商行次級債發(fā)行規(guī)模?? 78
圖表：2014-2017年中國城市商業(yè)銀行數(shù)量?? 94
圖表：2014-2017年中國城市商業(yè)銀行人員規(guī)模?? 95
圖表：2014-2017年中國城市商業(yè)資產(chǎn)規(guī)模?? 95
圖表：2014-2017年中國城市商業(yè)銀行市場規(guī)模?? 97
圖表：2014-2017年中國城市商業(yè)銀行利潤情況?? 99
圖表：2014-2017Q3年中國城市商業(yè)銀行負(fù)債總額???? 101
圖表：2014-2017年中國城市商業(yè)銀行運(yùn)營能力分析?? 101
圖表：2014-2017年中國城市商業(yè)銀行發(fā)展能力?? 102
圖表：2014-2017年三季度中國城市商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債率?? 144
圖表：2017年二季度河南省銀行業(yè)設(shè)立分布情況? 189
圖表：浙江省城商行競爭結(jié)構(gòu)分析??? 204
圖表：2017年3季度末江蘇省城商行經(jīng)營效益（億元）???? 222
圖表：2017年三季度重點(diǎn)城市商業(yè)銀行資產(chǎn)總計對比? 243
圖表：2017年三季度重點(diǎn)城市商業(yè)銀行從業(yè)人員對比? 244
圖表：2017年三季度重點(diǎn)城市商業(yè)銀行營業(yè)收入對比? 244
圖表：2017年三季度重點(diǎn)城市商業(yè)銀行利潤總額入對比???? 245
圖表：十家重點(diǎn)城市商業(yè)銀行綜合競爭力對比?????? 245
圖表：2015-2016年寧波銀行業(yè)務(wù)分析?? 259
圖表：2016-2017年寧波銀行主要財務(wù)數(shù)據(jù)和指標(biāo)?????? 260
圖表：2017年寧波銀行股份有限公司主營構(gòu)成???? 260
圖表：2017年9月寧波銀行股份有限公司盈利能力???? 261
圖表：2017年9月寧波銀行股份有限公司運(yùn)營能力???? 261
圖表：2016年9月寧波銀行股份有限公司償債能力???? 261
圖表：2017年寧波銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債表? 262
圖表：2017年寧波銀行股份有限公司利潤表? 263
圖表：2017年寧波銀行股份有限公司現(xiàn)金流量表? 264
圖表：2017年9月寧波銀行股份有限公司成長能力???? 267
圖表：2015年吉林銀行股份有限公司財務(wù)指標(biāo)???? 275
圖表：2013-2015年吉林銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債情況?? 275
圖表：2014年-2017年6月錦州銀行股份有限公司重要財務(wù)指標(biāo)????? 278
圖表：2014年-2017年6月錦州銀行股份有限公司盈利能力指標(biāo)????? 278
圖表：2014-2017年錦州銀行股份有限公司運(yùn)營能力指標(biāo)?? 279
圖表：2014年-2017年錦州銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債表? 279
圖表：
圖表：2016年廣州銀行股份有限公司現(xiàn)金流量表? 284
圖表：
圖表：2015-2016年廣州銀行股份有限公司利潤表變動情況?????? 286
圖表：
圖表：
圖表：2017年北京銀行股份有限公司主營構(gòu)成???? 291
圖表：2017年北京銀行股份有限公司盈利能力???? 292
圖表：2017年北京銀行股份有限公司運(yùn)營能力???? 292
圖表：2017年北京銀行股份有限公司償債能力???? 292
圖表：2016-2017年北京銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債表?????? 292
圖表：2017年北京銀行股份有限公司成長能力???? 294
圖表：2017年北京銀行股份有限公司利潤表? 294
圖表：2016-2017年北京銀行股份有限公司現(xiàn)金流量表?????? 295
圖表：2017年盛京銀行股份有限公司盈利能力???? 300
圖表：2016年盛京銀行股份有限公司運(yùn)營能力???? 301
圖表：2014-2015年盛京銀行股份有限公司財務(wù)指標(biāo)?? 301
圖表：2014-2017年盛京銀行股份有限公司償債能力?? 302
圖表：2014年-2017年盛京銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債表? 302
圖表：2017年盛京銀行股份有限公司發(fā)展能力???? 305
圖表：2014年-2015年盛京銀行股份有限公司現(xiàn)金流量????? 305
圖表：2017年四川天府銀行貸款情況???? 316
圖表：
圖表：
圖表：
圖表：2015年成都銀行股份有限公司主要財務(wù)指標(biāo)???? 321
圖表：2013-2015年成都銀行股份有限公司存款總額?? 322
圖表：2013-2015年成都銀行股份有限公司主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)?????? 323
圖表：2014-2016年成都銀行股份有限公司的營業(yè)收入?????? 323
圖表：2014年成都銀行股份有限公司理財分析???? 324
圖表：2013-2015年成都銀行股份有限公司資本充足率?????? 325
圖表：2016年包商銀行股份有限公司主要財務(wù)數(shù)據(jù)???? 327
圖表：2014-2016年包商銀行股份有限公司主要財務(wù)數(shù)據(jù)?? 327
圖表：2014-2016年包商銀行股份有限公司補(bǔ)充財務(wù)指標(biāo)?? 328
圖表：2016年包商銀行股份有限公司貸款行業(yè)分布???? 328
圖表：2016年包商銀行股份有限公司貸款地區(qū)分布???? 329
圖表：2016年包商銀行股份有限公司貸款地區(qū)分布???? 329
圖表：2016年包商銀行股份有限公司貸款損失準(zhǔn)備金情況? 329
圖表：2016年包商銀行股份有限公司收入及利潤情況? 330
圖表：2016年包商銀行股份有限公司現(xiàn)金流量表? 331
圖表：
圖表：2016-2017年杭州銀行股份有限公司利潤?? 337
圖表：2016-2017年杭州銀行股份有限公司盈利能力?? 338
圖表：2015-2017年徽商銀行股份有限公司數(shù)據(jù)指標(biāo)?? 342
圖表：2015-2017年徽商銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債表?????? 342
圖表：2015-2017年徽商銀行股份有限公司現(xiàn)金流量表?????? 343
圖表：2015-2017年6月哈爾濱銀行股份有限公司財務(wù)指標(biāo)?????? 346
圖表：2015-2017年6月哈爾濱銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債表?? 346
圖表：2015-2017年哈爾濱銀行股份有限公司現(xiàn)金流量表?? 347
圖表：2016-2017年江蘇銀行股份有限公司主要財務(wù)指標(biāo)?? 351
圖表：2016-2017年江蘇銀行股份有限公司盈利能力?? 351
圖表：2016-2017年江蘇銀行股份有限公司運(yùn)營能力?? 351
圖表：2016-2017年江蘇銀行股份有限公司償債能力?? 351
圖表：2015-2016年江蘇銀行股份有限公司成長能力?? 352
圖表：2013年-2015年珠海華潤銀行股份有限公司利潤表? 354
圖表：2016-2017年天津銀行股份有限公司重要財務(wù)指標(biāo)?? 357
圖表：2016年-2017年天津銀行股份有限公司利潤表? 358
圖表：2016年-2017年天津銀行股份有限公司現(xiàn)金流量表? 358
圖表：2016年-2017年天津銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債表? 359
圖表：2016年-2017年天津銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債表? 360
圖表：2016年-2017年天津銀行股份有限公司發(fā)展能力????? 360
圖表：2017年重慶銀行股份有限公司主要財務(wù)指標(biāo)???? 362
圖表：2016-2017年重慶銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債表?????? 363
圖表：2016-2017年重慶銀行股份有限公司利潤表?????? 363
圖表：2016-2017年重慶銀行股份有限公司現(xiàn)金流量表?????? 364
圖表：2016年第三季度南京銀行存款與貸款總額? 382
圖表：2017年9月南京銀行股份有限公司盈利能力???? 383
圖表：2017年9月南京銀行股份有限公司運(yùn)營能力???? 383
圖表：2017年9月南京銀行股份有限公司償債能力???? 383
圖表：2016-2017年南京銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債表?????? 384
圖表：2017年9月南京銀行股份有限公司成長能力???? 384
圖表：2016年-2017年齊魯銀行股份有限公司存貸款余額? 388
圖表：2016年-2017年齊魯銀行股份有限公司主要財務(wù)數(shù)據(jù)????? 389
圖表：2016年-2017年齊魯銀行股份有限公司利潤表? 389
圖表：2016年-2017年鄭州銀行股份有限公司主要財務(wù)數(shù)據(jù)????? 395
圖表：2016年-2017年鄭州銀行股份有限公司盈力能力????? 395
圖表：2016年-2017年鄭州銀行股份有限公司成長能力????? 396
圖表：2017年貴陽銀行股份有限公司利潤表? 404
圖表：2016年臺州銀行股份有限公司組織結(jié)構(gòu)???? 408
圖表：2016年臺州銀行股份有限公司存款結(jié)構(gòu)分布???? 409
圖表：2016年臺州銀行股份有限公司貸款結(jié)構(gòu)分布???? 409
圖表：2016年臺州銀行股份有限公司貸款投放前五位行業(yè)分布? 409
圖表：2016年臺州銀行股份有限公司不良貸款情況???? 410
圖表：2014-2016年臺州銀行股份有限公司主要財務(wù)指標(biāo)?? 410
圖表：2014-2016年臺州銀行股份有限公司財務(wù)規(guī)模指標(biāo)?? 411
圖表：2016年臺州銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債表? 412
圖表：2016年臺州銀行股份有限公司利潤表? 413
城商行是我國銀行體系的重要組成部分。城商行機(jī)構(gòu)多，分布廣，定位明確，是我國銀行體系中最具活力和成長性的機(jī)構(gòu)之一。近五年來，城商行一直保持快速發(fā)展態(tài)勢。城商行的發(fā)展，豐富了我國多層次金融機(jī)構(gòu)體系，促進(jìn)了銀行業(yè)競爭，為服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)、服務(wù)小微企業(yè)、服務(wù)城鄉(xiāng)居民做出了重大貢獻(xiàn)。
城商行已經(jīng)成為我國多層次金融體系中的一支生力軍。截至2017年9月末，全國134家城商行總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到30.5萬億元，比五年前增長166.9%，在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中占比達(dá)到12.7%，較五年前上升了3.7個百分點(diǎn)。城商行小微企業(yè)貸款占各項(xiàng)貸款的比重達(dá)到44.1%，較五年前上升了8.26個百分點(diǎn)，134家城商行中有77家小微企業(yè)貸款占比超過50%。數(shù)據(jù)同時顯示，今年以來，城商行加快推進(jìn)回歸本源、專注主業(yè)，經(jīng)營行為更加規(guī)范，防范金融風(fēng)險和治理金融亂象初見成效。截至2017年9月末，城商行各項(xiàng)貸款11.7萬億元，占總資產(chǎn)的38.2%，連續(xù)三個季度保持上升。
銀監(jiān)會有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，城商行近年來發(fā)展速度很快，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)發(fā)生較大變化，但也存在脫實(shí)向虛、期限錯配、杠桿疊加、風(fēng)險不斷擴(kuò)大等一系列問題。城商行系統(tǒng)要加快回歸本源、更加專注主業(yè)，把防范風(fēng)險放在更加重要的位置。城商行改革轉(zhuǎn)型的核心和根本，就是要完善與新發(fā)展理念相適應(yīng)的公司治理機(jī)制。
互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的運(yùn)用突破了傳統(tǒng)銀行經(jīng)營區(qū)域的限制。如江西銀行合并設(shè)立后，推出手機(jī)離線支付產(chǎn)品，在當(dāng)?shù)毓步煌I(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)了手機(jī)銀行閃付功能，廣受好評。微眾銀行推出小額消費(fèi)貸款產(chǎn)品“微粒貸”，產(chǎn)品通過網(wǎng)絡(luò)覆蓋了全國31個省市、300多個城市。目前，131家城商行開展了網(wǎng)上銀行,118家行開通了手機(jī)銀行服務(wù)，44家開通了直銷銀行業(yè)務(wù)，占比分別達(dá)到98.5%、88.7%和33.1%。當(dāng)前，銀行服務(wù)電子化、網(wǎng)絡(luò)化、自動化趨勢明顯，城商行要繼續(xù)加大科技投入力度，整合科技資源，大力發(fā)展網(wǎng)上銀行、直銷銀行、電子銀行、手機(jī)銀行等新服務(wù)，提升服務(wù)效率，降低服務(wù)成本，擴(kuò)大服務(wù)空間，拓展服務(wù)的廣度和深度。
本研究咨詢報告由中研普華咨詢公司領(lǐng)銜撰寫，在大量周密的市場調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)了國家統(tǒng)計局、銀監(jiān)會、國家商務(wù)部、國家發(fā)改委、國務(wù)院發(fā)展研究中心、中國人民銀行、中國銀行業(yè)協(xié)會、中國行業(yè)研究網(wǎng)、全國及海外多種相關(guān)報刊雜志以及專業(yè)研究機(jī)構(gòu)公布和提供的大量資料，對我國城市商業(yè)銀行及各子行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、上下游行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、競爭替代金融產(chǎn)品、發(fā)展趨勢、新金融產(chǎn)品與技術(shù)等進(jìn)行了分析，并重點(diǎn)分析了我國城市商業(yè)銀行發(fā)展?fàn)顩r和特點(diǎn)，以及中國城市商業(yè)銀行將面臨的挑戰(zhàn)、企業(yè)的發(fā)展策略等。報告還對全球的城市商業(yè)銀行發(fā)展態(tài)勢作了詳細(xì)分析，并對城市商業(yè)銀行行業(yè)進(jìn)行了趨向研判，是城市商業(yè)銀行管理高層、關(guān)聯(lián)企業(yè)、附屬企業(yè)、投資機(jī)構(gòu)等單位準(zhǔn)確了解目前城市商業(yè)銀行業(yè)發(fā)展動態(tài)，把握企業(yè)定位和發(fā)展方向不可多得的精品。
♦ 項(xiàng)目有多大市場規(guī)模？發(fā)展前景如何？值不值得投資？
♦ 市場細(xì)分和企業(yè)定位是否準(zhǔn)確？主要客戶群在哪里？營銷手段有哪些？
♦ 您與競爭對手企業(yè)的差距在哪里？競爭對手的戰(zhàn)略意圖在哪里？
♦ 保持領(lǐng)先或者超越對手的戰(zhàn)略和戰(zhàn)術(shù)有哪些？會有哪些優(yōu)劣勢和挑戰(zhàn)？
♦ 行業(yè)的最新變化有哪些？市場有哪些新的發(fā)展機(jī)遇與投資機(jī)會？
♦ 行業(yè)發(fā)展大趨勢是什么？您應(yīng)該如何把握大趨勢并從中獲得商業(yè)利潤？
♦ 行業(yè)內(nèi)的成功案例、準(zhǔn)入門檻、發(fā)展瓶頸、贏利模式、退出機(jī)制......
♦ 理由1：商業(yè)戰(zhàn)場上的失敗可以原諒，但是遭到競爭對手的突然襲擊則不可諒解。如果您的企業(yè)經(jīng)常困于競爭對手的市場策略而毫無還手之力，那么您需要比您企業(yè)的競爭對手知道得更多，請馬上訂購。
♦ 理由2：如果您的企業(yè)一直期望在新的季度里使企業(yè)利潤倍增，獲得更好的業(yè)績表現(xiàn)，您需要借助行業(yè)專家智囊團(tuán)的智慧和建議，那么您不可不訂。
♦ 理由3：如果您的企業(yè)準(zhǔn)備投資于某項(xiàng)新業(yè)務(wù)，需要周祥的商業(yè)計劃資料及發(fā)展規(guī)劃的策略建議，同時也不想為此付出大量的資源及調(diào)研時間，那么您非訂不可。
♦ 理由4：如果您的企業(yè)缺乏多年業(yè)內(nèi)資深經(jīng)驗(yàn)培養(yǎng)的行業(yè)洞察力，長期性、系統(tǒng)性的行業(yè)關(guān)鍵數(shù)據(jù)支持，而無法準(zhǔn)確把握市場，搶占最新商機(jī)的戰(zhàn)略制高點(diǎn)，那么請把這一切交給我們。
權(quán)威數(shù)據(jù)來源：國家統(tǒng)計局、國家發(fā)改委、工信部、商務(wù)部、海關(guān)總署、國家信息中心、國家稅務(wù)總局、國家工商總局、國務(wù)院發(fā)展研究中心、國家圖書館、全國200多個行業(yè)協(xié)會、行業(yè)研究所、海內(nèi)外上萬種專業(yè)刊物。
中研普華自主研發(fā)數(shù)據(jù)庫：中研普華細(xì)分行業(yè)數(shù)據(jù)庫、中研普華上市公司數(shù)據(jù)庫、中研普華非上市企業(yè)數(shù)據(jù)庫、宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)庫、區(qū)域經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)庫、產(chǎn)品產(chǎn)銷數(shù)據(jù)庫、產(chǎn)品進(jìn)出口數(shù)據(jù)庫。
國際知名研究機(jī)構(gòu)或商用數(shù)據(jù)庫：如Euromonitor、IDC、Display、IBISWorld、ISI、TechNavioAnalysis、Gartenr等。
一手調(diào)研數(shù)據(jù)：遍布全國31個省市及香港的專家顧問網(wǎng)絡(luò)，涉及政府統(tǒng)計部門、統(tǒng)計機(jī)構(gòu)、生產(chǎn)廠商、地方主管部門、行業(yè)協(xié)會等。在中國，中研普華集團(tuán)擁有最大的數(shù)據(jù)搜集網(wǎng)絡(luò)，在研究項(xiàng)目最多的一線城市設(shè)立了全資分公司或辦事處，并在超過50多個城市建立了操作地，資料搜集的工作已覆蓋全球220個地區(qū)。
步驟1：設(shè)立研究小組，確定研究內(nèi)容
針對目標(biāo)，設(shè)立由產(chǎn)業(yè)市場研究專家、行業(yè)資深專家、戰(zhàn)略咨詢師和相關(guān)產(chǎn)業(yè)協(xié)會協(xié)作專家組成項(xiàng)目研究小組，碩士以上學(xué)歷研究員擔(dān)任小組成員，共同確定該產(chǎn)業(yè)市場研究內(nèi)容。
步驟2：市場調(diào)查，獲取第一手資料
♦ 訪問有關(guān)政府主管部門、相關(guān)行業(yè)協(xié)會、公司銷售人員與技術(shù)人員等；
♦ 實(shí)地調(diào)查各大廠家、運(yùn)營商、經(jīng)銷商與最終用戶。
步驟3：中研普華充分收集利用以下信息資源
♦ 報紙、雜志與期刊(中研普華的期刊收集量達(dá)1500多種)；
♦ 國內(nèi)、國際行業(yè)協(xié)會出版物；
♦ 各種會議資料；
♦ 中國及外國政府出版物(統(tǒng)計數(shù)字、年鑒、計劃等)；
♦ 專業(yè)數(shù)據(jù)庫(中研普華建立了3000多個細(xì)分行業(yè)的數(shù)據(jù)庫，規(guī)模最全)；
♦ 企業(yè)內(nèi)部刊物與宣傳資料。
步驟4：核實(shí)來自各種信息源的信息
♦ 各種信息源之間相互核實(shí)；
♦ 同相關(guān)產(chǎn)業(yè)專家與銷售人員核實(shí)；
♦ 同有關(guān)政府主管部門核實(shí)。
步驟5：進(jìn)行數(shù)據(jù)建模、市場分析并起草初步研究報告
步驟6：核實(shí)檢查初步研究報告
與有關(guān)政府部門、行業(yè)協(xié)會專家及生產(chǎn)廠家的銷售人員核實(shí)初步研究結(jié)果。專家訪談、企業(yè)家審閱并提出修改意見與建議。
步驟7：撰寫完成最終研究報告
該研究小組將來自各方的意見、建議及評價加以總結(jié)與提煉，分析師系統(tǒng)分析并撰寫最終報告（對行業(yè)盈利點(diǎn)、增長點(diǎn)、機(jī)會點(diǎn)、預(yù)警點(diǎn)等進(jìn)行系統(tǒng)分析并完成報告）。
步驟8：提供完善的售后服務(wù)
對用戶提出有關(guān)該報告的各種問題給予明確解答，并為用戶就有關(guān)該行業(yè)的各種專題進(jìn)行深入調(diào)查和項(xiàng)目咨詢。
中研普華集團(tuán)是中國成立時間最長，擁有研究人員數(shù)量最多，規(guī)模最大，綜合實(shí)力最強(qiáng)的咨詢研究機(jī)構(gòu)之一。中研普華始終堅(jiān)持研究的獨(dú)立性和公正性，其研究結(jié)論、調(diào)研數(shù)據(jù)及分析觀點(diǎn)廣泛被電視媒體、報刊雜志及企業(yè)采用。同時，中研普華的研究結(jié)論、調(diào)研數(shù)據(jù)及分析觀點(diǎn)也大量被國家政府部門及商業(yè)門戶網(wǎng)站轉(zhuǎn)載，如中央電視臺、鳳凰衛(wèi)視、深圳衛(wèi)視、新浪財經(jīng)、中國經(jīng)濟(jì)信息網(wǎng)、商務(wù)部、國資委、發(fā)改委、國務(wù)院發(fā)展研究中心(國研網(wǎng))等。
專項(xiàng)市場研究 產(chǎn)品營銷研究 品牌調(diào)查研究 廣告媒介研究 渠道商圈研究 滿意度研究 神秘顧客調(diào)查 消費(fèi)者研究 重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域 調(diào)查執(zhí)行技術(shù) 公司實(shí)力鑒證 關(guān)于中研普華 中研普華優(yōu)勢 服務(wù)流程管理
中央電視臺采訪中研普華高級研究員
中央電視臺采訪中研普華高級研究員
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權(quán)威電視媒體采訪中研普華高級研究員
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中研普華擁有20年的產(chǎn)業(yè)規(guī)劃、企業(yè)IPO上市咨詢、行業(yè)調(diào)研、細(xì)分市場研究及募投項(xiàng)目運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)，業(yè)務(wù)覆蓋全球。
豐富的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)。設(shè)立產(chǎn)業(yè)研究組，積累了豐富的行業(yè)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，充分運(yùn)用扎實(shí)的理論知識，更好的為客戶提供服務(wù)。
資深的專家顧問。專家團(tuán)隊(duì)來自于國家級科研院所、著名大學(xué)教授、以及具備成功經(jīng)驗(yàn)的企業(yè)家，擁有強(qiáng)大的專業(yè)能力。
科學(xué)的研究方法。采取專業(yè)的研究模型，精準(zhǔn)的數(shù)據(jù)分析，周密的調(diào)查方法，各個環(huán)節(jié)力求真實(shí)客觀準(zhǔn)確。
完善的服務(wù)體系。不僅為您提供專業(yè)化的研究報告，還會為您提供超值的售后服務(wù)，給您帶來完善的一站式服務(wù)。
中研普華依托分布于全國各重點(diǎn)城市的市場調(diào)研隊(duì)伍，與國內(nèi)外各大數(shù)據(jù)源建立起戰(zhàn)略合作關(guān)系。
中研普華推廣和傳播國內(nèi)外頂尖管理理念，協(xié)助中國企業(yè)健康、持續(xù)成長，推動企業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和管理升級。
中研普華獨(dú)創(chuàng)的水平行業(yè)市場資訊 + 垂直企業(yè)管理培訓(xùn)的完美結(jié)合，體現(xiàn)了中研普華一站式服務(wù)的理念和優(yōu)勢。
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