綠色金融支持能源轉(zhuǎn)型 綠色債券余額超過15萬億元

• 黃江 2023年10月26日 來源：新浪 599 34
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碳中和債券其實是我們國家的創(chuàng)新，雙碳提出之后我們在綠色債券這個子目錄之下新提出這樣一個子的債券類別就是碳中和債券，應(yīng)該來說是現(xiàn)在非常大的市場亮點。

綠色金融支持能源轉(zhuǎn)型

綠色債券作為另外一個非常龐大的市場，它的發(fā)展歷史也非常的漫長，在這個過程中不斷針對綠債如何貼標(biāo)，如何制定相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)，不管是國內(nèi)政策或者說指引的演變，還是跟國際標(biāo)準(zhǔn)的對接，其實都有非常多的探討。

從過去這幾年一直到現(xiàn)在綠色債券依然是在快速增長的市場，而且我們非?？上舶l(fā)現(xiàn)綠色債券已經(jīng)從最早一級發(fā)行市場也就是說銀行和企業(yè)主導(dǎo)，逐步在二級市場也有大量的交易和買入，特別是以綠色債券為主相關(guān)二級市場資管產(chǎn)品。所以整個綠債市場也是在高速增長，因為這樣一些交易的活躍，所以有更多創(chuàng)新實踐。整個以綠色信貸和綠色債券為代表的我們國家的綠色金融市場，其實是一直在非常快速的增長。

碳中和債券其實是我們國家的創(chuàng)新，雙碳提出之后我們在綠色債券這個子目錄之下新提出這樣一個子的債券類別就是碳中和債券，應(yīng)該來說是現(xiàn)在非常大的市場亮點。碳中和債券既體現(xiàn)我們具體項目，比如說國電電力相關(guān)項目對于碳減排的支持，同時也兼顧環(huán)境效益，比如說硫化物減排等等，所以它其實還是能耗或者說低碳與環(huán)境效益，或者說環(huán)境污染都兼顧的類別。

"綠色債券"是指將所得資金專門用于資助符合規(guī)定條件的綠色項目或為這些項目進(jìn)行再融資的債券工具。

2023我國綠色債券發(fā)行規(guī)模與未來投資需求

截至2023年一季度末，我國本外幣綠色貸款余額超過25萬億元，綠色債券余額超過15萬億元，均居世界前列。

據(jù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計，2023年1-5月，市場共發(fā)行綠色債券281只，發(fā)行總額3857.46億元。其中，3月綠色債券發(fā)行量最高，達(dá)1436.28億元。從債券發(fā)行類型來看，短融、企業(yè)ABS、交易商協(xié)會ABN占比較高。以4月為例，4月發(fā)行的79只綠色債券中，35只為企業(yè)ABS,占發(fā)行總數(shù)的44.30%;7只為短融，占發(fā)行總數(shù)的8.86%。

近年來，綠色發(fā)展、低碳轉(zhuǎn)型始終貫穿于金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展之中。“綠色金融已經(jīng)成為經(jīng)濟(jì)金融未來發(fā)展的重要戰(zhàn)略支點?！北本┿y行董事長霍學(xué)文表示，一方面，綠色金融為經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展注入了新動能，引導(dǎo)資金流向“雙碳”項目，推動經(jīng)濟(jì)綠色低碳轉(zhuǎn)型;另一方面，發(fā)展綠色金融為商業(yè)銀行特色化經(jīng)營開辟了新賽道，有助于推動銀行信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整、培育新的業(yè)務(wù)增長點、提高可持續(xù)經(jīng)營能力。

根據(jù)中金公司的研究成果，我國2060年實現(xiàn)碳中和有望帶來累計139萬億元的投資需求。據(jù)中金公司估算，2022年我國綠色投資規(guī)模達(dá)到2.6萬億元，未來5年有望增加16.3萬億元。

根據(jù)中研普華研究院《2022-2027年中國綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測報告》顯示：

目前，廣東各界正堅定不移踐行新發(fā)展理念，深入實施綠美廣東生態(tài)建設(shè)“六大行動”。廣東金融業(yè)也聚焦“雙碳”目標(biāo)，持續(xù)加大綠色金融供給，形成了獨具特色的綠色金融“廣東模式”，有力賦能綠美廣東建設(shè)。

廣東綠色金融改革創(chuàng)新始于2017年。

彼時，廣東以廣州獲批全國首批綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)為抓手，圍繞廣深兩地碳排放交易市場打造、綠色金融標(biāo)準(zhǔn)建立、信息披露制度創(chuàng)新等各領(lǐng)域多措并舉地推動綠色金融改革創(chuàng)新縱深發(fā)展。

經(jīng)過5年發(fā)展，廣東省綠色金融規(guī)模位居全國前列。截至2022年末，廣東省綠色信貸余額、綠色債券余額分別為2.2萬億元、1837億元，分別同比增長53%、52%。此外，在綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新及跨境方面，廣東也走在全國前列。

在廣東省社會科學(xué)院財政金融研究所所長劉佳寧看來，廣東的綠色金融改革始終堅持因地制宜、全局統(tǒng)籌，走出了一條獨具特色的綠色金融發(fā)展之路。

“廣東利用得天獨厚的區(qū)位優(yōu)勢、瞄準(zhǔn)‘內(nèi)部協(xié)同’與‘外部聯(lián)動’雙輪驅(qū)動，以廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)為中心點、以粵港澳大灣區(qū)為核心圈、以粵東西北地區(qū)為外圍圈，在全省范圍內(nèi)形成了‘一點兩圈’綠色金融發(fā)展布局?！眲⒓褜幷f。

就廣深等綠色金融先行城市而言，憑借政策優(yōu)勢和資源環(huán)境優(yōu)勢，上述城市充分發(fā)揮了綠色金融底子好、市場多元豐富、創(chuàng)新能力復(fù)合、平臺渠道豐富、開放程度高等特點，在產(chǎn)品創(chuàng)新、不同金融業(yè)態(tài)聯(lián)動等方面不斷探索突破，圍繞碳市場、綠色供應(yīng)鏈、節(jié)能減排、綠色低碳和生態(tài)農(nóng)業(yè)等領(lǐng)域創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品，創(chuàng)新落地新產(chǎn)品、新模式，并逐步推廣復(fù)制。

在由中國人民銀行廣州分行、廣東省地方金融監(jiān)督管理局、廣州市地方金融監(jiān)督管理局指導(dǎo)，廣東金融學(xué)會綠色金融專業(yè)委員會、廣州市綠色金融協(xié)會主辦，南方財經(jīng)全媒體集團(tuán)、21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道承辦的2023年度廣東綠色金融改革創(chuàng)新案例征集與推廣活動網(wǎng)絡(luò)投票階段所展示的案例中，廣深兩地創(chuàng)新案例占比超七成，案例類型涵蓋綠色信貸、綠色保險、綠色債券、金融科技、跨境金融等，類型豐富。

而在粵西北地區(qū)，如河源、韶關(guān)、湛江等林業(yè)資源豐富的地市，當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)則在積極探索針對地域不同的產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)、發(fā)展優(yōu)勢和區(qū)位條件，重點推動落地林業(yè)碳匯項目、碳排放權(quán)抵質(zhì)押融資、碳匯預(yù)期收益權(quán)質(zhì)押融資、公益林生態(tài)補償收益權(quán)貸款等綠色金融產(chǎn)品。

針對陽江等沿海城市，金融機(jī)構(gòu)因地制宜開發(fā)可再生能源和清潔能源項目類特色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，通過產(chǎn)業(yè)基金、融資租賃等金融產(chǎn)品重點發(fā)展海上風(fēng)電、核電等清潔能源，激發(fā)粵東西北地區(qū)綠色金融后發(fā)優(yōu)勢。

劉佳寧表示，廣東以差異化發(fā)展為先導(dǎo)，圍繞“試點引領(lǐng)+多點突破”，通過將廣州綠色金融改革創(chuàng)新經(jīng)驗向大灣區(qū)、粵北生態(tài)發(fā)展區(qū)以及粵東、粵西沿海經(jīng)濟(jì)帶復(fù)制推廣，串點成線、以線擴(kuò)面，形成廣東省綠色金融改革創(chuàng)新發(fā)展梯次協(xié)同。

在金融機(jī)構(gòu)積極探索產(chǎn)品創(chuàng)新的同時，廣東也在政策機(jī)制方面不斷創(chuàng)新，為綠色金融發(fā)展提供機(jī)制保障。

2022年7月，廣東省人民政府辦公廳印發(fā)《廣東省發(fā)展綠色金融支持碳達(dá)峰行動實施方案》，為金融機(jī)構(gòu)和社會資本發(fā)展綠色金融提供了一套可行的實踐路徑政策依據(jù);深圳則發(fā)布了全國首部綠色金融領(lǐng)域的法律《深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)綠色金融條例》。

2023年1月，廣州市粵港澳大灣區(qū)創(chuàng)新碳金融中心成立揭牌儀式環(huán)節(jié)。廣州市地方金融監(jiān)督管理局黨組書記、局長邱億通在中心成立儀式上表示，廣州將依托碳金融中心積極推進(jìn)碳金融產(chǎn)品和市場創(chuàng)新，研究探索碳交易工具多樣化，強化碳金融相關(guān)配套政策和法律法規(guī)研究，引導(dǎo)金融資源更好地配置到綠色金融產(chǎn)業(yè)，為大灣區(qū)推進(jìn)實現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)提供更好支持。

銀行業(yè)綠色信貸余額達(dá)到1.03萬億元

上海銀保監(jiān)局發(fā)布了《2022年上海銀行業(yè)保險業(yè)支持實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展報告》(以下簡稱《報告》)?！秷蟾妗凤@示，2022年上海銀行業(yè)保險業(yè)支持實體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展在七個方面取得突出成績，其中，截至2022年末，上海轄內(nèi)銀行業(yè)綠色信貸余額達(dá)到1.03萬億元，較年初增長50.24%，占各項貸款的比重為10.04%。

一是敢擔(dān)當(dāng)，全力支持抗疫情穩(wěn)經(jīng)濟(jì)保民生。上海銀保監(jiān)局提出十五條“惠民保企”舉措，支持防疫工作和復(fù)工復(fù)產(chǎn)，建立上海銀行業(yè)“紓困融資”工作機(jī)制，提供金融紓困支持。截至2022年末，上海轄內(nèi)中資銀行共投放紓困融資4678.7億元，涉及企業(yè)12.48萬戶，為近600萬人提供就業(yè)支持。

二是有作為，助力上海勇當(dāng)中國式現(xiàn)代化開路先鋒。上海銀保監(jiān)局引導(dǎo)上海銀行業(yè)保險業(yè)助力上海打造國際金融中心“升級版”，強化上?！八拇蠊δ堋辈季?，為第五屆進(jìn)博會提供金融服務(wù)，積極支持雙向開放平臺建設(shè)，共建“一帶一路”，支持長江經(jīng)濟(jì)帶以及長三角一體化國家戰(zhàn)略規(guī)劃，發(fā)揮了上海的龍頭帶動作用。截至2022年末，上海支持長江經(jīng)濟(jì)帶貸款余額1.08萬億元，較年初增長15.37%。

三是抓落實，支持國家重要部署落地見成效。助力穩(wěn)經(jīng)濟(jì)，上海銀行業(yè)加大對租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)、制造業(yè)、批發(fā)和零售業(yè)的信貸支持力度，截至2022年末，上述行業(yè)貸款在各項貸款中占比約五成，其中制造業(yè)貸款余額1.3萬億元，制造業(yè)貸款增速創(chuàng)近十年新高。

四是破難題，普惠金融錨定高質(zhì)量發(fā)展新方向。截至2022年末，上海普惠型小微企業(yè)貸款達(dá)9091.18億元，較年初增長26.48%，貸款戶數(shù)近78萬戶，較年初增長8.84%。上海銀保監(jiān)局推進(jìn)無縫續(xù)貸“十百千億”工程，一年內(nèi)累計投放無縫續(xù)貸1.01萬億元，為企業(yè)節(jié)省近百億元的融資成本。

五是善創(chuàng)新，持續(xù)優(yōu)化科技金融體系。截至2022年末，上海有科技支行7家、科技特色支行81家，上海轄內(nèi)科技型企業(yè)貸款戶數(shù)為1.99萬戶，較年初增長47.75%;貸款余額6892.48億元，較年初增長51.93%;轄內(nèi)科技企業(yè)貸款不良率為0.23%，較年初下降0.07個百分點。

六是擔(dān)責(zé)任，踐行綠色金融助力實現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)。上海銀保監(jiān)局會同上海地方政府部門建立聯(lián)合懲戒機(jī)制，督促上海銀行機(jī)構(gòu)建立綠色金融全流程管理，采取定期監(jiān)測的方式，提升綠色金融服務(wù)質(zhì)效，加強轄內(nèi)機(jī)構(gòu)綠色信息披露，完善ESG風(fēng)險管理體系，積極推進(jìn)長三角生態(tài)綠色一體化發(fā)展。截至2022年末，上海轄內(nèi)銀行業(yè)綠色信貸余額達(dá)到1.03萬億元，較年初增長50.24%，占各項貸款的比重為10.04%。

七是下基層，服務(wù)上海大都市型鄉(xiāng)村振興。上海銀行業(yè)保險業(yè)優(yōu)化完善鄉(xiāng)村振興金融服務(wù)體制機(jī)制，增加對農(nóng)業(yè)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施和鄉(xiāng)村建設(shè)的長期信貸支持，加強對農(nóng)村綜合幫扶、發(fā)展綜合金融服務(wù)和農(nóng)村信用體系建設(shè)。截至2022年末，上海轄內(nèi)中資法人銀行涉農(nóng)貸款余額1574.92億元，較年初增長18.97%。

《2022-2027年中國綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測報告》由中研普華研究院撰寫，本報告對該行業(yè)的供需狀況、發(fā)展現(xiàn)狀、行業(yè)發(fā)展變化等進(jìn)行了分析，重點分析了行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、如何面對行業(yè)的發(fā)展挑戰(zhàn)、行業(yè)的發(fā)展建議、行業(yè)競爭力，以及行業(yè)的投資分析和趨勢預(yù)測等等。報告還綜合了行業(yè)的整體發(fā)展動態(tài)，對行業(yè)在產(chǎn)品方面提供了參考建議和具體解決辦法。

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  2022-2027年中國綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測報告

  目前，中國是全球綠色金融的引領(lǐng)者，自上而下的政策推動和自下而上的實踐創(chuàng)新密切結(jié)合，形成了具有中國特色的綠色金融發(fā)展路徑，為保障中國的綠色發(fā)展發(fā)揮著巨大作用。隨著綠色金融各項標(biāo)準(zhǔn)的不...

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