資產(chǎn)管理行業(yè)技術(shù)展望分析：大語言模型在資產(chǎn)管理領(lǐng)域擁有廣闊的應(yīng)用前景

• 吳澳燕 2023年10月22日 來源：中國證券報(bào) 896 55
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科技賦能、數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成為全球金融業(yè)發(fā)展的重要焦點(diǎn)和趨勢。大語言模型作為人工智能領(lǐng)域的一項(xiàng)重大突破，正以前所未有的速度和廣度深刻影響著各行各業(yè)。

科技賦能、數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成為全球金融業(yè)發(fā)展的重要焦點(diǎn)和趨勢。大語言模型作為人工智能領(lǐng)域的一項(xiàng)重大突破，正以前所未有的速度和廣度深刻影響著各行各業(yè)。

具體到資產(chǎn)管理領(lǐng)域，隨著金融科技的快速發(fā)展，傳統(tǒng)資產(chǎn)管理正面臨著巨大的變革和挑戰(zhàn)。而大語言模型作為一種強(qiáng)大的人工智能技術(shù)手段，具備優(yōu)秀的自然語言處理能力和學(xué)習(xí)能力，在資產(chǎn)管理領(lǐng)域擁有廣闊的應(yīng)用前景。

首先，大語言模型可以提供更加個(gè)性化、定制化的資產(chǎn)管理服務(wù)。通過學(xué)習(xí)用戶的投資偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，大語言模型可以根據(jù)不同的需求和特點(diǎn)，為客戶提供精準(zhǔn)的投資建議和理財(cái)規(guī)劃。

其次，大語言模型可以加強(qiáng)資產(chǎn)管理的智能決策能力。通過分析海量的金融數(shù)據(jù)和市場信息，大語言模型可以提供更加準(zhǔn)確、全面的市場預(yù)測和風(fēng)險(xiǎn)評估，幫助資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)做出更明智的投資決策。

最后，大語言模型還可以優(yōu)化資產(chǎn)管理的運(yùn)營效率。傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理服務(wù)通常需要大量的人力資源和時(shí)間成本，而大語言模型可以自動(dòng)化處理大部分的客戶咨詢和問題解答，從而減少人工介入的需求，提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量。通過顛覆傳統(tǒng)的工作方式，大語言模型可以為資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)帶來更高的效益和競爭力。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國資產(chǎn)管理行業(yè)市場前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報(bào)告》顯示：

資產(chǎn)管理可以定義為機(jī)構(gòu)投資者所收集的資產(chǎn)被投資于資本市場的實(shí)際過程。雖然概念上這兩方面經(jīng)常糾纏在一起，但事實(shí)上從法律觀點(diǎn)來看，資產(chǎn)管理者可以是、也可以不是機(jī)構(gòu)投資者的一部分。實(shí)際上，資產(chǎn)管理可以是機(jī)構(gòu)自己的內(nèi)部事務(wù)，也可以是外部的。

2012年至2021年十年間，我國資產(chǎn)管理規(guī)模從2.9萬億美元增長到18.1萬億美元，增長了5倍。我國資管規(guī)模在全球的占比，在十年間從4.6%增長到16.1%。從資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)方面看，我國的權(quán)益投資、綠色投資強(qiáng)勁增長。權(quán)益類公募和私募證券基金、私募股權(quán)創(chuàng)投基金規(guī)模分別達(dá)到11.96萬億元和14.2萬億元，近五年分別增長1.8倍和1.1倍。

資管行業(yè)一端連接著居民的財(cái)富管理需求，另一端則連接著實(shí)體經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)的投融資需求，因此，資管產(chǎn)品包括理財(cái)產(chǎn)品，一定程度上是有效連接財(cái)富管理需求與產(chǎn)業(yè)投融資需求的循環(huán)管道。

資產(chǎn)管理行業(yè)技術(shù)展望分析

1、投資技術(shù)正從信息技術(shù)邁向智能技術(shù)

10月21日，上海資產(chǎn)管理協(xié)會(huì)秘書長韓康在第四屆1024資管科技開發(fā)者大會(huì)上表示，投資技術(shù)的IT正在從信息技術(shù)的IT邁向智能技術(shù)的IT。

未來以大數(shù)據(jù)人工智能發(fā)展為代表的資管科技價(jià)值究竟在哪里?韓康認(rèn)為應(yīng)該關(guān)注以下三個(gè)方面：

一是資管科技的發(fā)展觀念。首先，積極擁抱數(shù)智科技，重在持續(xù)努力與積累;引導(dǎo)行業(yè)不盲目排斥、不觀望等待、不操之過急。其次，嚴(yán)格規(guī)范發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防范控制，高度重視業(yè)務(wù)系統(tǒng)的合規(guī)建設(shè)、技術(shù)系統(tǒng)的風(fēng)控建設(shè)和智能系統(tǒng)的倫理建設(shè)。最后，發(fā)揮持牌資管機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型與金融科技發(fā)展優(yōu)勢，與數(shù)智科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新與快速產(chǎn)品推出優(yōu)勢相結(jié)合。

二是資管科技落地的方向與場景。現(xiàn)階段有智能投研、智能投顧、智能風(fēng)控三大方向，以及反財(cái)務(wù)舞弊、產(chǎn)業(yè)行業(yè)分析、機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、投資顧問、金融資管類法規(guī)法庫五大場景。

三是資管科技的新載體資產(chǎn)管理與人工智能聯(lián)合創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)室(下稱“AIAM Lab”)。該實(shí)驗(yàn)室是今年7月5日協(xié)會(huì)成立一周年時(shí)建立的非實(shí)體機(jī)構(gòu)，聯(lián)合智能投研技術(shù)聯(lián)盟(下稱“ITL”)及其他相關(guān)機(jī)構(gòu)共同承載未來資管創(chuàng)新發(fā)展的使命。目前實(shí)驗(yàn)室主要任務(wù)包括多資產(chǎn)配置組合投資模擬、合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)智化工具集成、資管領(lǐng)域垂直行業(yè)大模型應(yīng)用等方面。

2、數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理成為企業(yè)的核心競爭力

10月14日，數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理論壇(2023)于“全球資產(chǎn)管理中心 上海國際活動(dòng)周2023”期間舉辦。上海資產(chǎn)管理協(xié)會(huì)會(huì)長李文表示，數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代，數(shù)據(jù)已成為重要的生產(chǎn)要素，而數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理成為企業(yè)和組織的核心競爭力之一。這要求必須充分認(rèn)識(shí)到數(shù)據(jù)的價(jià)值，并將其視為一種價(jià)值資產(chǎn)進(jìn)行管理，不僅是為了保障數(shù)據(jù)安全，更是為了實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的最大化和最優(yōu)化利用，從而推動(dòng)企業(yè)和社會(huì)的創(chuàng)新發(fā)展。

“面對數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理發(fā)展的新機(jī)遇和新挑戰(zhàn)，我們認(rèn)為，有效的數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理不僅需要國家法律法規(guī)保障和監(jiān)督管理，也需要建立健全的制度體系、技術(shù)手段和管理方法，更需要行業(yè)和各個(gè)領(lǐng)域共同的努力和共同的實(shí)踐。同時(shí)，在推動(dòng)數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理發(fā)展的過程中，我們也要強(qiáng)調(diào)公共利益和共同目標(biāo)，因?yàn)橹挥袑?shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的共享與開放，才能真正發(fā)揮數(shù)據(jù)的價(jià)值。”李文認(rèn)為，需要積極倡導(dǎo)開放、合作、創(chuàng)新的數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理理念，共同推動(dòng)形成健康、有序、可持續(xù)的數(shù)據(jù)要素市場。

更多行業(yè)詳情請點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國資產(chǎn)管理行業(yè)市場前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報(bào)告》。

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  2023-2028年中國資產(chǎn)管理行業(yè)市場前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報(bào)告

  隨著國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，資產(chǎn)管理市場發(fā)展面臨巨大機(jī)遇和挑戰(zhàn)。在市場競爭方面，資產(chǎn)管理企業(yè)數(shù)量越來越多，市場正面臨著供給與需求的不對稱，資產(chǎn)管理行業(yè)有進(jìn)一步洗牌的強(qiáng)烈要求，但是在一些資產(chǎn)...

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