預計未來供應鏈金融行業(yè)規(guī)模分析 未來供應鏈金融發(fā)展前景分析

• 曾燕 2023年10月14日 來源：互聯網 948 59
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供應鏈金融是一種從產業(yè)鏈中來、到產業(yè)鏈中去，不斷夯實和優(yōu)化產業(yè)鏈的生態(tài)金融，發(fā)展高質量供應鏈金融對打造高效率供應鏈發(fā)展格局具有重要意義。

供應鏈金融是一種從產業(yè)鏈中來、到產業(yè)鏈中去，不斷夯實和優(yōu)化產業(yè)鏈的生態(tài)金融，發(fā)展高質量供應鏈金融對打造高效率供應鏈發(fā)展格局具有重要意義。歷經20年的理論與實踐探索，供應鏈金融的商業(yè)模式和產品體系日臻成熟，但產品與業(yè)態(tài)的創(chuàng)新腳步從未停止。在金融科技特別是產業(yè)互聯網浪潮的賦能下，這種趨勢加深了產業(yè)對數字金融的呼喚與渴求，從而為數字供應鏈金融開拓了一片“藍?！?。

據中研普華產業(yè)研究院出版的《2023-2028年版供應鏈金融項目商業(yè)計劃書》統(tǒng)計分析顯示：

供應鏈金融，是指為中小型企業(yè)制定的一套融資模式，將資金整合到供應鏈管理中，以核心企業(yè)為中心，以真實存在的貿易為背景，通過對資金流、信息流、物流進行有效控制，把單個企業(yè)的不可控風險轉變?yōu)楣溒髽I(yè)整體的可控風險。通過立體獲取各類信息，將風險控制在最低，從而提高鏈條上的企業(yè)在金融市場融得資金的可能性，進而促進鏈條上企業(yè)間的高效運轉，實現資源的有效整合。

供應鏈金融是金融科技領域的一個重要應用場景，既能有效解決中小企業(yè)融資難題，又能延伸銀行縱深服務，中央和地方均提出了“利用金融科技打造供應鏈金融場景，助力實體產業(yè)轉型升級”的戰(zhàn)略部署。近年來，隨著國家對供應鏈發(fā)展的重視及對小微企業(yè)的政策傾斜，與兩者緊密相關的配套基礎設施供應鏈金融也屢屢出現在政策文件中。

目前國內供應鏈金融融資發(fā)展階段主要有四個階段：

第一時期是貿易融資，在80年代初和90年代末，受WTO影響，貿易融資從國際貿易中單獨出來。貿易融資另一面是信用證，現在國內供應鏈金融多用信用證來作為結算手段，商業(yè)銀行作為二者之間的一個中介。

第二時期是自償性貿易融資在貿易過程中，一些企業(yè)用貨物或者應收賬款回收款來歸還之前貸款，結構上是一個鏈條，這樣可以降低風險，商業(yè)銀行可以通過中小企業(yè)在銀行開立的賬戶來控制企業(yè)資金流，此種模式要求參與者信用水平高。

第三時期是“1+N”模式，核心企業(yè)“1”供應鏈運用資金流、物流和信息流，對“1”和“N”企業(yè)提供結構化金融服務。

第四時期是互聯網與供應鏈金融結合，利用互聯網在網上進行中小企業(yè)信貸服務。

數字化發(fā)展將助推供應鏈金融實現新突破

(1)互聯網和電子商務使得供應鏈管理更加科學、高效。提升供應鏈管理和運營效率，可使得供應鏈上的信息整合和資源對接更加便利高效，為供應鏈金融發(fā)展進一步提供了堅實的基礎。目前國內外許多大型企業(yè)都建立了電子商務供應鏈管理體系，依托信息技術和互聯網優(yōu)化供應鏈管理和信息整合，如戴爾、通用電氣、海爾等。

(2)區(qū)塊鏈可以助力提升供應鏈金融業(yè)務的安全性和有效性。由于信息不對稱等因素影響，交易背景的真實性審查成為供應鏈金融業(yè)務中的一大風險隱患。而區(qū)塊鏈具有分布式存儲、數據公開透明、不可篡改等特征，可用于建立電子交易的識別和共享平臺，在提高票據流轉效率的同時，通過搭建場景建立供應鏈金融服務中的信任。

(3)人工智能、大數據等應用可以優(yōu)化供應鏈金融服務效率。供應鏈金融的本質是以核心企業(yè)為切入點，在產業(yè)鏈條中發(fā)現并充分利用信用數據。基于大數據、人工智能等應用，可優(yōu)化上下游企業(yè)授信、還款數據整合并實現動態(tài)調整，從而提升企業(yè)資質和還款能力評估，提高金融服務效率。

伴隨著先進技術的逐步滲透，供應鏈金融業(yè)務模式也在不斷升級和轉型。供應鏈金融從以核心企業(yè)為信用支撐的傳統(tǒng)線下模式，轉向ERP與供應鏈上下游對接的線上化供應鏈金融，再到綜合平臺化的供應鏈金融，發(fā)展成為今天基于產業(yè)層次、去“中心化”的數字化供應鏈金融。

預計未來供應鏈金融行業(yè)規(guī)模分析

中國供應鏈金融數字化滲透率從2018年的5%增長到了2022年的30%，預計2027年將達到50%。2022年中國供應鏈金融行業(yè)規(guī)模36.9萬億元，其中應收賬款模式占比達60%，預計未來五年中國供應鏈金融行業(yè)規(guī)模將以10.3%的CAGR增長，2027年將超60萬億元。

未來供應鏈金融發(fā)展前景分析

供應鏈金融在我國仍然處于初步發(fā)展階段，不過受益于應收賬款、商業(yè)票據以及融資租賃市場的不斷發(fā)展，供應鏈金融在我國發(fā)展較為迅速。目前國內供應鏈金融集中在計算機通信、電力設備、汽車、化工、煤炭、鋼鐵、醫(yī)藥、有色金屬、農副產品及家具制造業(yè)等行業(yè)。未來，中國的供應鏈金融領域必將產生多樣化的發(fā)展模式和創(chuàng)新服務類型，從而成為中國產業(yè)結構調整和國民經濟發(fā)展轉型的重要抓手，未來中國的供應鏈金融有望迎來發(fā)展黃金時期，發(fā)展前景十分廣闊。

未來行業(yè)市場發(fā)展前景和投資機會在哪?欲了解更多關于行業(yè)具體詳情可以點擊查看中研普華產業(yè)研究院的報告《 2023-2028年版供應鏈金融項目商業(yè)計劃書》。由中研普華研究院撰寫，本報告對我國供應鏈金融行業(yè)的供需狀況、供應鏈金融發(fā)展現狀、供應鏈金融子行業(yè)發(fā)展變化等進行了分析，重點分析了供應鏈金融行業(yè)的發(fā)展現狀、如何面對行業(yè)的發(fā)展挑戰(zhàn)、供應鏈金融行業(yè)的發(fā)展建議、供應鏈金融行業(yè)競爭力，以及行業(yè)的投資分析和趨勢預測等等。供應鏈金融報告還綜合了行業(yè)的整體發(fā)展動態(tài)，對行業(yè)在產品方面提供了參考建議和具體解決辦法。

供應鏈金融行業(yè)研究報告旨在從國家經濟和產業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略入手，分析供應鏈金融未來的政策走向和監(jiān)管體制的發(fā)展趨勢，挖掘供應鏈金融行業(yè)的市場潛力，基于重點細分市場領域的深度研究，提供對產業(yè)規(guī)模、產業(yè)結構、區(qū)域結構、市場競爭、產業(yè)盈利水平等多個角度市場變化的生動描繪，清晰發(fā)展方向。

在形式上，供應鏈金融報告以豐富的數據和圖表為主，突出文章的可讀性和可視性，避免套話和空話。報告附加了與行業(yè)相關的數據、供應鏈金融政策法規(guī)目錄、主要企業(yè)信息及供應鏈金融行業(yè)的大事記等，為投資者和業(yè)界人士提供了一幅生動的供應鏈金融行業(yè)全景圖。

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