2022年我國(guó)綠色貸款保持高速增長(zhǎng) 未來綠色金融發(fā)展方向分析

• 劉明月 2023年2月8日 來源：央行 1062 68
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未來綠色金融行業(yè)市場(chǎng)機(jī)會(huì)在哪?中國(guó)人民銀行3日發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，2022年末，我國(guó)本外幣綠色貸款余額22.03萬億元，同比增長(zhǎng)38.5%，比上年末高5.5個(gè)百分點(diǎn)，高于各項(xiàng)貸款增速28.1個(gè)百分點(diǎn)，全年增加6.01萬億元。

2022年我國(guó)綠色貸款保持高速增長(zhǎng)

未來綠色金融行業(yè)市場(chǎng)機(jī)會(huì)在哪?中國(guó)人民銀行3日發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，2022年末，我國(guó)本外幣綠色貸款余額22.03萬億元，同比增長(zhǎng)38.5%，比上年末高5.5個(gè)百分點(diǎn)，高于各項(xiàng)貸款增速28.1個(gè)百分點(diǎn)，全年增加6.01萬億元。

央行當(dāng)日發(fā)布的金融機(jī)構(gòu)貸款投向統(tǒng)計(jì)報(bào)告顯示，2022年，投向具有直接和間接碳減排效益項(xiàng)目的貸款分別為8.62萬億元和6.08萬億元，合計(jì)占綠色貸款的66.7%。從用途看，基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)產(chǎn)業(yè)、清潔能源產(chǎn)業(yè)和節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)貸款余額分別為9.82萬億元、5.68萬億元和3.08萬億元，同比分別增長(zhǎng)32.8%、34.9%和59.1%。

報(bào)告還顯示，2022年末，我國(guó)本外幣涉農(nóng)貸款余額49.25萬億元，同比增長(zhǎng)14%，增速比上年末高3.1個(gè)百分點(diǎn);人民幣普惠金融領(lǐng)域貸款余額32.14萬億元，同比增長(zhǎng)21.2%，比各項(xiàng)貸款高10.1個(gè)百分點(diǎn);本外幣工業(yè)中長(zhǎng)期貸款余額17.06萬億元，同比增長(zhǎng)26.5%，增速比各項(xiàng)貸款高16.1個(gè)百分點(diǎn)。

此外，2022年，我國(guó)房地產(chǎn)貸款增速和住戶消費(fèi)性貸款增速均有所回落。報(bào)告顯示，2022年末，人民幣房地產(chǎn)貸款余額53.16萬億元，同比增長(zhǎng)1.5%，比上年末增速低6.5個(gè)百分點(diǎn);住戶消費(fèi)性貸款(不含個(gè)人住房貸款)余額17.25萬億元，同比增長(zhǎng)4.1%，比上年末低5.4個(gè)百分點(diǎn)。

未來綠色金融發(fā)展方向分析

未來，隨著“一帶一路”建設(shè)的推進(jìn)，將進(jìn)一步拓寬中國(guó)綠色債券市場(chǎng)國(guó)際化發(fā)展的前景，此時(shí)需加快中國(guó)與國(guó)際市場(chǎng)綠色債券標(biāo)準(zhǔn)的對(duì)接，以推動(dòng)綠色“一帶一路”建設(shè)。而綠色債券的第三方外部審查和認(rèn)證在這方面將發(fā)揮重要作用，因?yàn)樗驀?guó)際投資者提供了對(duì)債券資質(zhì)的信心和保證，便于國(guó)際投資者發(fā)現(xiàn)和投資中國(guó)發(fā)行人發(fā)行的優(yōu)質(zhì)綠色債券。

因此，未來可考慮加快統(tǒng)一國(guó)際和國(guó)內(nèi)的綠色債券界定標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范綠色債券募集資金的使用、加強(qiáng)信息披露安排、培育專業(yè)的認(rèn)證機(jī)構(gòu)鼓勵(lì)綠色認(rèn)證、就綠色債券市場(chǎng)準(zhǔn)入方案提供更清晰的政策指導(dǎo)等，通過完善綠色金融體系的標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，加速推動(dòng)綠色“一帶一路”的建設(shè)。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)院研究報(bào)告《2022-2027年中國(guó)綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告》分析

綠色資產(chǎn)在我國(guó)金融市場(chǎng)中的占比依舊很小，綠色貸款和債券分別占總量的 8% 和 1% 左右。未來還需通過建立優(yōu)質(zhì)的企業(yè)排放核算體系、強(qiáng)制執(zhí)行氣候相關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)告并加強(qiáng)市場(chǎng)行為監(jiān)管等全方位的管理，來促進(jìn)綠色金融的發(fā)展以及全社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展。

金融業(yè)本身的可持續(xù)發(fā)展能力，避免了注重短期利益的過度投機(jī)行為。目前，銀行仍是我國(guó)踐行綠色金融的最主要的機(jī)構(gòu)。根據(jù)報(bào)告提供的相關(guān)數(shù)據(jù)，截至 2021 年底，我國(guó)主要銀行的綠色貸款余額從 2016 年的 0.85 萬億美元增加到 2.3 萬億美元，而綠色債券規(guī)模從 376 億美元增加至 2540 億美元。

近年，在國(guó)家政策的支持下，我國(guó)綠色金融體系建設(shè)獲得了突破性的進(jìn)展，綠色金融市場(chǎng)規(guī)模快速增長(zhǎng)，相關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)體系等基礎(chǔ)設(shè)施也日漸完善。

目前，綠色金融已成為經(jīng)濟(jì)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展與生態(tài)環(huán)境保護(hù)互利雙贏的發(fā)展道路，激發(fā)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新的增長(zhǎng)點(diǎn)，而政策是企業(yè)發(fā)展的“風(fēng)向標(biāo)”，項(xiàng)目是生態(tài)環(huán)保的“主抓手”。綠色發(fā)展已成為趨勢(shì)和全球共識(shí)，商業(yè)銀行需堅(jiān)定不移走綠色低碳發(fā)展道路，把握低碳經(jīng)濟(jì)藍(lán)海的發(fā)展機(jī)遇，全面推進(jìn)綠色金融發(fā)展。

隨著綠色金融市場(chǎng)的良好發(fā)展，未來將有越來越多的金融機(jī)構(gòu)加入綠色金融行業(yè)，預(yù)計(jì)2020年綠色金融企業(yè)達(dá)到8.3萬家，2025年達(dá)到10.8萬家。

在綠色金融激勵(lì)約束政策走向“實(shí)質(zhì)化”等背景下，我國(guó)綠色金融市場(chǎng)規(guī)模將不斷增加，但是2020年由于疫情的影響，增長(zhǎng)速度會(huì)有所下降，達(dá)到13.7萬億元，同比增長(zhǎng)率為8.5%，到2025年，市場(chǎng)規(guī)模將達(dá)到23.6萬億元。2021年以后，綠色金融市場(chǎng)需求規(guī)模增長(zhǎng)率預(yù)計(jì)在10%以上，到2024年市場(chǎng)規(guī)模超過20萬億元，達(dá)到21.1萬億。

黨的二十大報(bào)告提出，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展綠色化、低碳化是實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。其中，要完善支持綠色發(fā)展的財(cái)稅、金融、投資、價(jià)格政策和標(biāo)準(zhǔn)體系，發(fā)展綠色低碳產(chǎn)業(yè)，健全資源環(huán)境要素市場(chǎng)化配置體系?！　‘?dāng)前，我國(guó)綠色金融市場(chǎng)的全球吸引力、影響力正在不斷提高。最新監(jiān)管數(shù)據(jù)顯示，截至2022年9月末，我國(guó)本外幣綠色貸款余額20.9萬億元，同比增長(zhǎng)41.4%;綠色債券存量規(guī)模逾1.26萬億元，均居全球前列。

發(fā)展綠色金融的目的，是動(dòng)員、激勵(lì)更多社會(huì)資本投入綠色產(chǎn)業(yè)，同時(shí)更有效地抑制污染性投資。目前，中國(guó)是全球綠色金融的引領(lǐng)者，自上而下的政策推動(dòng)和自下而上的實(shí)踐創(chuàng)新密切結(jié)合，形成了具有中國(guó)特色的綠色金融發(fā)展路徑，為保障中國(guó)的綠色發(fā)展發(fā)揮著巨大作用。

綠色金融市場(chǎng)調(diào)研如何?中研研究院對(duì)該行業(yè)作了詳盡深入的分析，是企業(yè)進(jìn)行市場(chǎng)研究工作時(shí)不可或缺的重要參考資料，同時(shí)也可作為相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行潛力分析、發(fā)展分析、投資分析等研究工作時(shí)的參考依據(jù)。更多行業(yè)具體詳情可以點(diǎn)擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的報(bào)告《2022-2027年中國(guó)綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告》。

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