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中國保險行業(yè)市場規(guī)模 保險行業(yè)市場發(fā)展前景分析

  • 周迅 2023年1月11日 來源:互聯(lián)網(wǎng) 208 5
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保險業(yè)在我國發(fā)展的時間并不長,但是發(fā)展速度驚人。作為朝陽行業(yè),我國保險業(yè)處于快速成長期,業(yè)務擴張非常快,加上國外保險公司的涌入,行業(yè)的繁榮,市場主體的增加,人口紅利期的到來,投資理財觀念的更新,保險業(yè)也會受到越來越多的關注。

保險,是指投保人根據(jù)合同約定,向保險人支付保險費,保險人對于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財產(chǎn)損失承擔賠償保險金責任,或者被保險人死亡、傷殘、疾病或者達到合同約定的年齡、期限等條件時承擔給付保險金責任的商業(yè)保險行為。

中國保險行業(yè)市場規(guī)模 保險行業(yè)市場發(fā)展前景分析

從經(jīng)濟角度看,保險是分攤意外事故損失的一種財務安排;從法律角度看,保險是一種合同行為,是一方同意補償另一方損失的一種合同安排;從社會角度看,保險是社會經(jīng)濟保障制度的重要組成部分,是社會生產(chǎn)和社會生活“精巧的穩(wěn)定器”;從風險管理角度看,保險是風險管理的一種方法。

保險從誕生到現(xiàn)在,已經(jīng)成為現(xiàn)代經(jīng)濟社會風險管理的重要手段,成為現(xiàn)代金融體系和社會保障體系的重要組成部分。未來趨勢:在發(fā)達國家,保險已經(jīng)滲透到社會生產(chǎn)生活的各個層面,為人們提供“從搖籃到墳墓”的保險服務。

保險業(yè)在我國發(fā)展的時間并不長,但是發(fā)展速度驚人。作為朝陽行業(yè),我國保險業(yè)處于快速成長期,業(yè)務擴張非??欤由蠂獗kU公司的涌入,行業(yè)的繁榮,市場主體的增加,人口紅利期的到來,投資理財觀念的更新,保險業(yè)也會受到越來越多的關注。

從目前保險中介市場的現(xiàn)狀來看,主要是政策法規(guī)滯后,中介機構得不到有力的引導和扶持。雖然頒布了《保險代理機構管理規(guī)定》、《保險公估機構管理規(guī)定》、《保險經(jīng)紀機構管理規(guī)定》等一些法律法規(guī),但從總體上看,保險中介法規(guī)還不健全,有些法規(guī)相對滯后。

業(yè)內(nèi)人士表示,監(jiān)管部門在檢查存量、整頓秩序、明確規(guī)則后,應當讓牌照審批正?;?。保險中介機構新發(fā)放的牌照數(shù)目可以參考保險市場總量、專業(yè)中介的功能作用、專業(yè)中介的平均規(guī)模、機構退出等情況來決定。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年中國保險行業(yè)市場全景調(diào)研與發(fā)展前景預測報告》顯示:

截止2021年12月末,我國保險機構235家,包括財產(chǎn)險公司87家、壽險公司75家、資產(chǎn)管理公司33家、集團公司13家、養(yǎng)老險公司9家、再保險公司7家、健康險公司7家、其他機構3家(農(nóng)村保險互助社)、1家出口信用保險公司。名單還顯示,我國保險專業(yè)中介機構法人名單2610家、外國再保險公司分公司名單7家。 我國保險業(yè)機構法人共計2852家。

截至2021年年底,全國共有保險專業(yè)中介機構2610家,保險兼業(yè)代理機構兩萬余家,保險公司及保險專業(yè)中介機構共計執(zhí)業(yè)登記從業(yè)人員960多萬人。2021年,保險中介渠道實現(xiàn)保費收入4.20萬億元,占全國總保費收入的87.95%,保險中介儼然成為保險業(yè)服務社會的主要渠道。

2022 年受疫情多點復發(fā)、俄烏地緣沖突等因素的影響,權益市場大幅波動。截至 6 月 30 日,上證指數(shù)、滬深300指數(shù)、中證500指數(shù)以及深證成指分別較年初變動-6.43%、-8.80%、 -12.24%和-12.81%。多重沖擊下 1-4 月市場震蕩下行,5-6 月迎來一波上漲行情,累計漲 跌幅大概回升至 3 月水平。由于保險板塊與權益市場具有高相關性,與市場“同漲同跌” 現(xiàn)象明顯。

數(shù)據(jù)顯示,從 2022 年 2 月中旬到 3 月中旬滬深 300 指數(shù)年初累計漲跌幅由-6.43% 下跌至-18.99%,下跌幅度達 12.56pct,保險指數(shù)年初累計漲跌幅從 7.88%下跌 24.83pct 至-16.95%,跑輸滬深 300 指數(shù) 12.27pct;4 月中旬到 5 月中旬滬深 300 指數(shù)年初累計漲 跌幅由-14.82%下跌至-19.55%,下跌幅度達 4.72pct,保險指數(shù)年初累計漲跌幅從-6.85% 下跌至-16.48,下跌幅度達到 9.63pct,跑輸滬深 300 指數(shù) 4.91pct;6 月當月滬深 300 指數(shù) 年初累計漲跌幅上漲 8.17pct 達到-8.80%,保險指數(shù)年初累計漲跌幅則上漲 6.72pct 達到 -8.47%,跑輸滬深 300 指數(shù) 1.45pct。

本報告對中國保險行業(yè)的內(nèi)外部環(huán)境、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀、產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展狀況、市場供需、競爭格局、標桿企業(yè)、發(fā)展趨勢、機會風險、發(fā)展策略與投資建議等進行了分析,并重點分析了我國保險行業(yè)將面臨的機遇與挑戰(zhàn)。

報告將幫助保險企業(yè)、學術科研單位、投資企業(yè)準確了解保險行業(yè)最新發(fā)展動向,及早發(fā)現(xiàn)保險行業(yè)市場的空白點,機會點,增長點和盈利點……準確把握保險行業(yè)未被滿足的市場需求和趨勢,有效規(guī)避保險行業(yè)投資風險,更有效率地鞏固或者拓展相應的戰(zhàn)略性目標市場,牢牢把握行業(yè)競爭的主動權。形成企業(yè)良好的可持續(xù)發(fā)展優(yōu)勢。

了解更多行業(yè)數(shù)據(jù)詳情,可以點擊查閱中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2022-2027年中國保險行業(yè)市場全景調(diào)研與發(fā)展前景預測報告》。

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