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銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)金融租賃公司融資租賃業(yè)務(wù)合規(guī)監(jiān)管有關(guān)問題的通知》 金融租賃行業(yè)發(fā)展如何

金融租賃,指由出租人根據(jù)承租人的請(qǐng)求,按雙方的事先合同約定,向承租人指定的出賣人,購買承租人指定的固定資產(chǎn),在出租人擁有該固定資產(chǎn)所有權(quán)的前提下,以承租人支付所有租金為條件,將一個(gè)時(shí)期的該固定資產(chǎn)的占有、使用和收益權(quán)讓渡給承租人。

為全面貫徹落實(shí)中央巡視整改要求,加強(qiáng)金融監(jiān)管,規(guī)范金融活動(dòng),針對(duì)前期部分金融租賃公司開展融資租賃業(yè)務(wù)過程中,存在以融物為名變相開展“類信貸”業(yè)務(wù)、虛構(gòu)或低值高買租賃物、變相新增地方政府隱性債務(wù)等問題,2022年2月,銀保監(jiān)會(huì)印發(fā)了《中國銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)金融租賃公司融資租賃業(yè)務(wù)合規(guī)監(jiān)管有關(guān)問題的通知》(以下簡稱《通知》),進(jìn)一步引導(dǎo)金融租賃公司找準(zhǔn)市場定位、實(shí)現(xiàn)差異化發(fā)展。

《通知》主要包括以下內(nèi)容:一是推動(dòng)金融租賃公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展?!锻ㄖ芬龑?dǎo)金融租賃公司立足主責(zé)主業(yè),突出“融物”功能,加大對(duì)先進(jìn)制造業(yè)、綠色產(chǎn)業(yè)、戰(zhàn)略新興領(lǐng)域等方面的支持力度,不斷提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效;進(jìn)一步強(qiáng)化租賃物管理,做精做細(xì)租賃物細(xì)分市場,實(shí)現(xiàn)專業(yè)化、特色化、差異化發(fā)展。二是強(qiáng)化構(gòu)筑物作為租賃物的適格性監(jiān)管?!锻ㄖ穮⒖剂恕睹穹ǖ洹逢P(guān)于融資租賃合同的相關(guān)規(guī)定,進(jìn)一步明確了構(gòu)筑物作為租賃物的適格性標(biāo)準(zhǔn),要求金融租賃公司以構(gòu)筑物作為租賃物開展業(yè)務(wù)的,構(gòu)筑物需具備所有權(quán)完整且可轉(zhuǎn)移、可處置、非公益性和具備經(jīng)濟(jì)價(jià)值等前期條件,嚴(yán)禁以明顯不符合上述標(biāo)準(zhǔn)、可能增加地方政府隱性債務(wù)的構(gòu)筑物作為租賃物。三是穩(wěn)妥控制相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)模。銀保監(jiān)會(huì)在深入調(diào)研評(píng)估的基礎(chǔ)上,要求金融租賃公司在三年過渡期內(nèi),分階段壓降構(gòu)筑物租賃業(yè)務(wù),并優(yōu)先考慮壓降不符合適格性標(biāo)準(zhǔn)的構(gòu)筑物租賃業(yè)務(wù)。四是部署開展融資租賃業(yè)務(wù)合規(guī)性專項(xiàng)現(xiàn)場檢查?!?/p>

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年金融租賃行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報(bào)告》顯示:

金融租賃,指由出租人根據(jù)承租人的請(qǐng)求,按雙方的事先合同約定,向承租人指定的出賣人,購買承租人指定的固定資產(chǎn),在出租人擁有該固定資產(chǎn)所有權(quán)的前提下,以承租人支付所有租金為條件,將一個(gè)時(shí)期的該固定資產(chǎn)的占有、使用和收益權(quán)讓渡給承租人。

金融租賃具有融物和融資的雙重功能。金融租賃可以分為2大品種:直接融資租賃和出售回租。

金融租賃行業(yè)發(fā)展如何

當(dāng)前,金融租賃行業(yè)進(jìn)入規(guī)模發(fā)展到質(zhì)量提升的轉(zhuǎn)型階段,根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)披露的數(shù)據(jù),截至2021年末,金融租賃行業(yè)總資產(chǎn)規(guī)模為3.58萬億元,同比增長3.69%,增速較2020年末下降約5個(gè)百分點(diǎn)。金租行業(yè)發(fā)展更加強(qiáng)調(diào)高質(zhì)量,數(shù)字經(jīng)濟(jì)、綠色經(jīng)濟(jì)等成為行業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵詞。

一方面,金租公司探索科技賦能行業(yè)發(fā)展的方式,重視在金融科技方面的投入,致力于通過大數(shù)據(jù)、云計(jì)算以及人工智能等方式提高經(jīng)營管理水平,降低行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。

另一方面,雙碳目標(biāo)的穩(wěn)步推進(jìn)擴(kuò)大了綠色租賃市場,為金租行業(yè)發(fā)展指明新方向。2021年末,金融租賃行業(yè)新增綠色租賃業(yè)務(wù)投放1243.40億元,同比增長81.75%;行業(yè)綠色租賃資產(chǎn)規(guī)模達(dá)2114.07億元,同比增長24.57%。

回歸租賃本源、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)是金融租賃行業(yè)的發(fā)展目標(biāo),也是金融租賃行業(yè)對(duì)我國金融體系有益補(bǔ)充的重要體現(xiàn)。2021年,金融租賃行業(yè)積極響應(yīng)國家號(hào)召,堅(jiān)持立足實(shí)體、貼近實(shí)物、融入實(shí)業(yè)的發(fā)展方向,支持國輪國造、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、貨運(yùn)物流保通保暢等實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域。

在支持國輪國造方面,整合境內(nèi)外資源,提升自身船舶業(yè)務(wù)管理能力,大力支持了我國造船業(yè)、航運(yùn)業(yè)的穩(wěn)定和發(fā)展;在支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)方面,積極加大在戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的布局,截至2021年末,戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)租賃資產(chǎn)余額3753.88億元;在支持貨運(yùn)物流方面,加大對(duì)保障物流通暢和產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈穩(wěn)定的金融支持力度,為保證要素流通、恢復(fù)生產(chǎn)生活等提供了基礎(chǔ)支撐作用。

更多行業(yè)詳情請(qǐng)點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年金融租賃行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報(bào)告》。

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