支付寶金選投顧被叫停 2022中國基金投資策略及未來發(fā)展趨勢(shì)

• 2022年1月14日 HuangJiang來源：新浪 1291 84
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支付寶聯(lián)合6家機(jī)構(gòu)在今年1月4日推出的重磅投顧新品“金選投顧”目前已經(jīng)被叫停，一位消息人士表示，“被叫停是因?yàn)楹弦?guī)問題?！?/p>

支付寶金選投顧被叫停

支付寶聯(lián)合6家機(jī)構(gòu)在今年1月4日推出的重磅基金投顧新品“金選投顧”目前已經(jīng)被叫停，一位消息人士表示，“被叫停是因?yàn)楹弦?guī)問題?！?/p>

1月4日，螞蟻財(cái)富聯(lián)合興證全球、廣發(fā)基金、南方基金、嘉實(shí)財(cái)富、中歐財(cái)富和財(cái)通證券六家機(jī)構(gòu)，重磅推出了“金選投顧”組合策略。

一家基金公司合規(guī)部人士透露主要有兩個(gè)原因：一是螞蟻財(cái)富沒有基金評(píng)價(jià)資格，但“金選投顧”卻是在“支付寶·金選”基金池基礎(chǔ)上進(jìn)行的組合構(gòu)建，基金公司沒有做到完全的自主選基、全市場(chǎng)選基;二是“金選投顧”的展示頁面有明顯的收益預(yù)期暗示，不符合監(jiān)管規(guī)定。

整體來看，金選投顧策略是在“支付寶·金選”基金的基礎(chǔ)上，結(jié)合投顧機(jī)構(gòu)主理人，制定投資策略，構(gòu)建基金投資組合，從而形成的十余個(gè)基金組成的基金投顧組合;而“支付寶·金選”基金，是支付寶理財(cái)智庫從產(chǎn)品、管理公司、投資經(jīng)理等多維度對(duì)基金進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，最終在全市場(chǎng)9000多只基金中初步篩選出百余只基金。

根據(jù)中研普華出版的《2022-2027年基金行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資態(tài)勢(shì)及投融資策略指引報(bào)告》顯示：

截止1月13日，新年進(jìn)入首發(fā)期的基金合計(jì)76只。據(jù)悉，1月4日首發(fā)的15只新基金中，截止1月5日已有部分基金首發(fā)規(guī)模突破20億大關(guān)，截止1月10日，部分基金募集金額約達(dá)30億，在同期發(fā)行的新基金中，這個(gè)發(fā)行成績(jī)已經(jīng)算是中上游。除此之外，部分上周發(fā)行的新基金目前募集金額仍只是個(gè)位數(shù)，部分1月4日發(fā)行的頂流基金經(jīng)理旗下新基金首發(fā)兩日募集規(guī)模突破10億，目前還在向20億大關(guān)沖刺;部分1月5日發(fā)行的新基金募集金額當(dāng)前突破20億。

2022中國基金發(fā)展策略及未來發(fā)展趨勢(shì)

開年來，A股市場(chǎng)人氣低迷，基金銷售市場(chǎng)的費(fèi)率折扣活動(dòng)卻熱火朝天。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至1月13日，開年來有超200只基金(不同份額分開統(tǒng)計(jì))發(fā)布了相關(guān)費(fèi)率優(yōu)惠公告，僅1月13日，就有8家基金公司旗下近40只基金發(fā)布費(fèi)率優(yōu)惠公告。

比如融通基金官網(wǎng)發(fā)布公告稱，自1月10日起，投資者通過中國人壽保險(xiǎn)申購及定期定額申購旗下融通創(chuàng)新動(dòng)力混合型證券投資基金A/C、融通核心趨勢(shì)混合型證券投資基金A/C等8只基金，其申購費(fèi)率享有最低至 0.1 折的優(yōu)惠。

目前第三方基金代銷平臺(tái)，尤其是互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)的獲客成本較低，往往申購費(fèi)率1折優(yōu)惠，這已經(jīng)是市場(chǎng)相對(duì)普遍的現(xiàn)象。對(duì)于開年來發(fā)起的費(fèi)率優(yōu)惠，上海證券基金評(píng)價(jià)研究中心高級(jí)基金分析師孫桂平向記者表示，一是為了不同基金代銷機(jī)構(gòu)為了擴(kuò)大市場(chǎng)份額，二是開年以來權(quán)益市場(chǎng)行情低迷，通過費(fèi)率優(yōu)惠的方式吸引投資者入市買入基金。總體而言，目前基金申購費(fèi)率已經(jīng)大幅下降的情況下，單純通過費(fèi)率優(yōu)惠來吸引客戶可能收效甚微，基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)更注重客戶投資體驗(yàn)的提升上面。

也有基金業(yè)內(nèi)人士表示，0.1折優(yōu)惠看上去力度很大，但是對(duì)投資者來說，未必會(huì)感受很深。從吸引投資者角度來說，投資者未必會(huì)很敏感，畢竟開年市場(chǎng)那么低迷。

私募基金方面，2021年全球私募基金市場(chǎng)逐步回暖，單只基金平均募資規(guī)模創(chuàng)歷史新高。

根據(jù)PitchBook數(shù)據(jù)，2011年至2021年前三季度，全球私募基金募資規(guī)模整體呈現(xiàn)先上升后小幅下降趨勢(shì)，基金數(shù)量和募集金額分別在2016年和2019年達(dá)到階段峰值。受新冠疫情影響，2020年全球私募基金數(shù)量和募資規(guī)模出現(xiàn)近十年來首次“雙降”。

2021年前三季度，全球1,749只私募基金合計(jì)募集8,829.5億美元，基金數(shù)量?jī)H為2020年全年的56.2%，但募集總額已達(dá)到2020年全年的80.0%，市場(chǎng)回暖明顯;單只基金平均募資規(guī)模為5.05億美元，是2020年的1.4倍，創(chuàng)歷史新高，資金向頭部成熟私募基金聚集的趨勢(shì)愈發(fā)明顯。

欲了解中國基金行業(yè)發(fā)展詳細(xì)分析，可點(diǎn)擊中研普華《2022-2027年基金行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資態(tài)勢(shì)及投融資策略指引報(bào)告》。研究報(bào)告以行業(yè)為研究對(duì)象，并基于行業(yè)的現(xiàn)狀，行業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行數(shù)據(jù)，行業(yè)供需現(xiàn)狀，業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局，重點(diǎn)企業(yè)經(jīng)營分析，行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈分析，市場(chǎng)集中度等現(xiàn)實(shí)指標(biāo)，分析預(yù)測(cè)行業(yè)的發(fā)展前景和投資價(jià)值。

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  2022-2027年基金行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資態(tài)勢(shì)及投融資策略指引報(bào)告

  風(fēng)險(xiǎn)投資是在創(chuàng)業(yè)企業(yè)發(fā)展初期投入風(fēng)險(xiǎn)資本，待其發(fā)育相對(duì)成熟后，通過市場(chǎng)退出機(jī)制將所投入的資本由股權(quán)形態(tài)轉(zhuǎn)化為資金形態(tài)，以收回投資，取得高額風(fēng)險(xiǎn)收益。全球風(fēng)險(xiǎn)資本市場(chǎng)已進(jìn)入新一輪快速...

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