老虎富途等跨境炒股屬典型非法金融 中國網(wǎng)上證券行業(yè)發(fā)展前景及現(xiàn)狀

• 2021年11月8日 HuangJiang來源：新浪 1391 92
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有報道指出老虎富途等跨境炒股屬典型非法金融，因為這兩個跨境互聯(lián)網(wǎng)券商都屬于無證駕駛，并且曾經(jīng)也有媒體提到過這兩家券商的合規(guī)化存在風險。中國消費者協(xié)會、中國互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會等部門成立的APP違法違規(guī)收集使用個人信息專項治理工作組發(fā)布通知，評估發(fā)現(xiàn)包括老虎證券、A

網(wǎng)上證券，是證券行業(yè)以Internet為媒介向客戶提供全新的商業(yè)服務。它是一種大規(guī)模、全方位、體系化、新型的證券經(jīng)營模式，可為大量遠離證券營業(yè)部的證券投資者同所有的甚至更多與現(xiàn)有的營業(yè)部內所可以可到的服務。

老虎富途等跨境炒股屬典型非法金融

最近，有報道指出老虎富途等跨境炒股屬典型非法金融，因為這兩個跨境互聯(lián)網(wǎng)券商都屬于無證駕駛，并且曾經(jīng)也有媒體提到過這兩家券商的合規(guī)化存在風險?？缇辰鹑跇I(yè)態(tài)，極易成為少數(shù)人違規(guī)跨境資本輸出的工具，可能面臨資本外流、境內投資者的資金有去無回、金融數(shù)據(jù)泄露等一系列風險。

10月29日，中概股公司老虎證券、富途控股股價連續(xù)第二天暴跌，跌幅分別為11.85%和8.59%。前一交易日，兩家公司股價分別下跌17.06%和12.76%。

近年來，伴隨著不少國內企業(yè)赴美股、港股上市，國內投資者目光也開始關注美股、港股市場，希望能夠分享企業(yè)發(fā)展帶來的紅利。同時，我國居民個人持有的可投資資產規(guī)模持續(xù)增長，也帶來了境外投資規(guī)模的快速增長。

根據(jù)招商銀行《2021中國私人財富報告》，我國居民境外投資規(guī)模增長迅速，2008到2020年年均復合增速達32%，在所有可投資品類中增速處于前列。

在此形勢下，提供美股、港股等全球主要市場股票交易服務的跨境互聯(lián)網(wǎng)券商，也迎來發(fā)展紅利期。以富途為例，其最新公布的財報顯示，富途的注冊用戶數(shù)超過1550萬，有資產客戶數(shù)超過100萬。

跨境證券行業(yè)發(fā)展前景及現(xiàn)狀

近年來，采用“境內網(wǎng)絡公司+境外券商”(或其他境外金融牌照)模式的所謂跨境互聯(lián)網(wǎng)證券公司、跨境理財公司、跨境數(shù)字貨幣(數(shù)字資產交易平臺)、境外股指和貴金屬衍生品交易平臺等客戶規(guī)?？焖僭鲩L。

雖然名義上這些“洋味兒”十足的公司均聲稱主要業(yè)務是提供境外金融投資服務，但其實際展業(yè)地點和客戶群體均在我國境內。

這些所謂的跨境金融業(yè)態(tài)，盡管為一些境內投資者分享境外股市、基金、保險等市場紅利提供了新的嘗試，但也極易成為少數(shù)人違規(guī)跨境資本輸出的工具，可能面臨資本外流、境內投資者的資金有去無回、金融數(shù)據(jù)泄露等一系列風險。更令人擔心的是個人信息安全問題。

這些跨境互聯(lián)網(wǎng)券商、跨境理財平臺一再聲稱“技術安全有保證”，但仍存在不少金融風險隱患。前不久，由全國信息安全標準化技術委員會、中國消費者協(xié)會、中國互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會等部門成立的APP違法違規(guī)收集使用個人信息專項治理工作組發(fā)布通知，評估發(fā)現(xiàn)包括老虎證券、富途牛牛等APP在個人信息收集使用方面存在問題，并且未公開有效聯(lián)系方式。顯然，這些跨境互聯(lián)網(wǎng)券商在用戶信息收集、個人開戶信息保護等方面存在風險隱患已不鮮見。

《個人信息保護法》中提出，個人信息處理者因業(yè)務等需要，確需向中華人民共和國境外提供個人信息的，應當具備下列條件之一：依照本法第四十條的規(guī)定通過國家網(wǎng)信部門組織的安全評估;按照國家網(wǎng)信部門的規(guī)定經(jīng)專業(yè)機構進行個人信息保護認證;按照國家網(wǎng)信部門制定的標準合同與境外接收方訂立合同，約定雙方的權利和義務;法律、行政法規(guī)或者國家網(wǎng)信部門規(guī)定的其他條件。

2021年券商上市公司發(fā)展現(xiàn)狀

截至目前，41家上市券商2021年前三季度業(yè)績已全部披露完畢，合計實現(xiàn)營業(yè)收入4698.47億元，同比增長22.55%;合計實現(xiàn)凈利潤1484.41億元，同比增長22.85%。其中，30家券商實現(xiàn)營業(yè)收入、凈利潤同比雙增長。

隨著資本市場改革不斷深化，券商也在尋求差異化發(fā)展的道路上不斷探索。前三季度，“大而強”的頭部券商仍保持業(yè)績穩(wěn)定增長，有15家上市券商的營業(yè)收入躋身“百億元俱樂部”，合計實現(xiàn)營業(yè)收入3675.12億元，占所有上市券商總和的78.22%。

這15家券商合計實現(xiàn)凈利潤1193.04億元，占所有上市券商總和的80.37%。其中，“券商一哥”中信證券以176.45億元的凈利潤遙遙領先，海通證券、國泰君安、華泰證券的凈利潤也均超100億元。

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