興業(yè)銀行被罰超百萬是怎么回事？據(jù)悉，9月3日，央行北京營業(yè)管理部公布一則行政處罰信息，興業(yè)銀行北京分行因存在多項違規(guī)行為，合計被罰145.5萬元，另興業(yè)銀行北京分行2名相關責任人共被罰9.25萬元。以下是關于興業(yè)銀行北京分行具體違法事由情況介紹。
興業(yè)銀行被罰超百萬
興業(yè)銀行被罰超百萬是怎么回事？據(jù)悉，9月3日，央行北京營業(yè)管理部公布一則行政處罰信息，興業(yè)銀行北京分行因存在多項違規(guī)行為，合計被罰145.5萬元，另興業(yè)銀行北京分行2名相關責任人共被罰9.25萬元。以下是關于興業(yè)銀行北京分行具體違法事由情況介紹。
興業(yè)銀行北京分行具體違法事由為：
未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務，與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶;未按照規(guī)定向中國人民銀行報送賬戶開立資料。
興業(yè)銀行被罰超百萬法律依據(jù)
根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項規(guī)定處以100萬元罰款;另與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第四項規(guī)定，對其處以45萬元罰款，合計處以145萬元罰款。此外，興業(yè)銀行北京分行未按照規(guī)定向中國人民銀行報送賬戶開立資料，根據(jù)《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第六十七條第一款第(六)項和第二款的規(guī)定，對其處以5000元罰款。
據(jù)銀保監(jiān)會披露，興業(yè)銀行12項違法違規(guī)事實主要為：重大關聯(lián)交易未按規(guī)定審查審批且未向監(jiān)管部門報告;非真實轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn);無授信額度或超授信額度辦理同業(yè)業(yè)務;內(nèi)控管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，多家分支機構買入返售業(yè)務項下基礎資產(chǎn)不合規(guī);同業(yè)投資接受隱性的第三方金融機構信用擔保，債券賣出回購業(yè)務違規(guī)出表，個人理財資金違規(guī)投資;提供日期倒簽的材料;部分非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)與事實不符;個別董事未經(jīng)任職資格核準即履職;變相批量轉(zhuǎn)讓個人貸款;向四證不全的房地產(chǎn)項目提供融資。
興業(yè)銀行是中國首家赤道銀行
興業(yè)銀行第一大股東是福建省財政廳，持股比例為18.78%，第二大股東是中國煙草總公司，持股比例為5.34%，第三大股東是中國人民財產(chǎn)保險股份公司，持股比例為4.56%。除了以上三家大股東，還有8家企業(yè)持有興業(yè)銀行的股份：中國人民人壽保險股份公司持有3.86%的股份，天安財產(chǎn)保險股份公司持有3.84%的股份，梧桐樹投資平臺有限公司持有3.23%的股份，中國證券金融股份公司持有2.99%的股份，陽光控股公司持有2.39%的股份，中國人民人壽保險股份公司持有2.28%的股份，福建煙草海晟投資管理公司持有2.13%的股份，天安人壽保險股份公司持有2.05%的股份。
公開資料顯示，興業(yè)銀行成立于1988年8月，總行設在福建省福州市，是經(jīng)國務院、中國人民銀行批準成立的首批股份制商業(yè)銀行之一，作為中國首家也是目前唯一一家"赤道銀行"。2007年2月5日正式在上海證券交易所掛牌上市(股票代碼：601166)，主要經(jīng)營業(yè)務分為企業(yè)金融、零售銀行和金融市場三大板塊。其中，企業(yè)金融業(yè)務主要包括企業(yè)存貸款業(yè)務、投資銀行、貿(mào)易金融、現(xiàn)金管理、環(huán)境金融、小企業(yè)業(yè)務和機構業(yè)務等;零售銀行業(yè)務主要包括零售銀行業(yè)務、信用卡業(yè)務和私人銀行業(yè)務等;金融市場業(yè)務則主要包括同業(yè)業(yè)務、資金業(yè)務、資產(chǎn)管理和資產(chǎn)托管等。
目前，興業(yè)銀行擁有45家一級分行(含香港分行)、2032家分支機構，與全球1400多家銀行建立代理行關系，建立健全了網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機銀行、微信銀行等線上渠道，形成了虛實結合、覆蓋全國、銜接境內(nèi)外的客戶服務網(wǎng)絡，跨市場、線上下、本外幣、離在岸、投融資的綜合化金融服務體系。
興業(yè)銀行董事長高建平到齡辭任
9月3日晚間一紙公告，宣告了首批股份行之一的興業(yè)銀行的重要人事變動。高建平因任職年齡原因，提出辭去該行董事長、董事和董事會戰(zhàn)略委員會主席及委員職務。
赤道銀行是什么意思？
赤道銀行是代指實行“赤道原則”的銀行。赤道原則是由世界主要金融機構根據(jù)國際金融公司和世界銀行的政策和指南建立的，旨在決定、評估和管理項目融資中的環(huán)境與社會風險而確定的金融行業(yè)基準。它廣泛運用于國際融資實踐，并發(fā)展成為行業(yè)慣例。
赤道原則最早在2003年由世界最大的幾家銀行共同發(fā)起實行的，包括花旗、巴克萊、荷蘭銀行、西德意志銀行等10家，隨后匯豐、渣打、摩根、美洲銀行等大型機構也宣布實行赤道原則。我國目前僅有興業(yè)銀行宣布實行了赤道原則。
成為赤道銀行的作用
成為赤道銀行是金融機構向國際化發(fā)展的開始，實行赤道原則意味著中國的金融機構在管理層面的提升，是金融機構承擔起社會責任的標志，有利于在國際化發(fā)展中得認同，提高品牌價值。我過目前僅有一家赤道銀行，這說明我國金融行業(yè)國際化進程是很緩慢的，但這也是我國企業(yè)大而不強的主要形勢，是歷史發(fā)展的必然經(jīng)歷的階段，我相信在下一階段我國隨著對外開放程度的增加，國際化步伐的加快，企業(yè)更加注重國際化發(fā)展和提升品牌力量，這樣的局面會迅速改變。
以上就是關于興業(yè)銀行被罰超百萬及興業(yè)銀行董事長高建平到齡辭任相關介紹。
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