如何開設(shè)開放式基金帳戶？如何進(jìn)行開放式基金的申購和贖回？

• 2019年7月24日 YaoEnHua來源：新浪網(wǎng) 1020 64
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投資者應(yīng)到基金管理公司或基金管理公司指定的代銷機(jī)構(gòu)去開設(shè)基金帳戶，投資者現(xiàn)有的滬、深股票賬戶不能用于開放式基金的申購和贖回，因?yàn)殚_放式基金的交易和股票及封閉式基金都不同，一般不在證券交易所直接掛牌交易。投資者在開戶時必須具備基金契約及招募說明書中規(guī)定

一、如何開設(shè)開放式基金帳戶

投資者應(yīng)到基金管理公司或基金管理公司指定的代銷機(jī)構(gòu)去開設(shè)基金帳戶，投資者現(xiàn)有的滬、深股票賬戶不能用于開放式基金的申購和贖回，因?yàn)殚_放式基金的交易和股票及封閉式基金都不同，一般不在證券交易所直接掛牌交易。投資者在開戶時必須具備基金契約及招募說明書中規(guī)定的資格要求，并出具相應(yīng)證件。

由于不同的開放式基金可能由不同的基金管理公司管理，因此投資者分別申購由不同管理公司管理的開放式基金時，也應(yīng)到不同的管理公司分別辦理開戶手續(xù)，就如同到不同的銀行辦理存款需開設(shè)不同的存款賬戶一樣。

二、開放式基金的申購

開放式基金與封閉式基金不同，其基金的規(guī)模并不固定，可視投資者的需要追加發(fā)行，因此開放式基金的募集可分為基金的初次發(fā)行和基金的日常申購。

基金在刊登招募說明書等法律文件后，開始向法定的投資對象進(jìn)行招募，通?；鸪醮伟l(fā)行的價格為基金單位面值(一般為1元)加上一定的銷售費(fèi)用。投資人認(rèn)購基金應(yīng)在基金銷售點(diǎn)填寫認(rèn)購申請書，交付認(rèn)購款項(xiàng)，在注冊登記機(jī)構(gòu)辦理有關(guān)手續(xù)并確認(rèn)認(rèn)購?；鸪醮伟l(fā)行時一般會對投資者有費(fèi)率上的優(yōu)惠。開放式基金宣布成立后，經(jīng)過規(guī)定的日期，基金便可進(jìn)入日常的申購和贖回。

三、開放式基金的贖回

是指投資者把手中持有的基金單位按一定價格賣給基金管理人并收回現(xiàn)金，其贖回金額是以當(dāng)日的單位基金資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計算的。

投資人贖回基金通常應(yīng)在基金銷售點(diǎn)填寫贖回申請書。按照《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)于收到基金投資人贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)，并應(yīng)當(dāng)自接受基金投資人有效贖回申請之日起7個工作日內(nèi)，支付贖回款項(xiàng)。

四、開放式基金申購贖回價格的確定

所謂基金的申購價格，是指基金申購申請日當(dāng)天基金單位每份凈資產(chǎn)值再加上一定比例的申購費(fèi)所形成的價格，它是投資者申購每份基金時所要付出的實(shí)際金額；基金的贖回價格，是指基金贖回申請日當(dāng)天基金單位每份凈資產(chǎn)值再減去一定比例的贖回費(fèi)所形成的價格，它是投資者贖回每份基金時可實(shí)際得到金額。而基金凈值(英文縮寫為NAV)，是指某一時點(diǎn)上某一基金每份基金單位實(shí)際代表的價值。

開放式基金申購和贖回的價格是建立在每份基金凈值基礎(chǔ)上的，以基金凈值再加上或減去必要的費(fèi)用，就構(gòu)成了開放式基金的申購和贖回價格。

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