深圳金融辦：P2P網(wǎng)貸平臺(tái)自查8月31日前全部存量業(yè)務(wù)

• 2018年9月19日 GuoMeng來(lái)源：騰訊科技 1102 70
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  2018-2023年中國(guó)P2P網(wǎng)貸行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報(bào)告

  2017年，P2P網(wǎng)貸行業(yè)的發(fā)展，一邊是在政策頻繁出臺(tái)，行業(yè)合規(guī)壓力之下，行業(yè)進(jìn)行深度洗牌，超500家平臺(tái)被淘汰；另一邊是多家平臺(tái)迎來(lái)了扭虧為盈的時(shí)刻，并掀起了互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)的海外上市潮。雖...

9月19日消息，深圳市金融辦發(fā)布《關(guān)于開(kāi)展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)自查工作的通知》。

深圳金融辦：P2P網(wǎng)貸平臺(tái)自查8月31日前全部存量業(yè)務(wù)

9月19日消息，深圳市金融辦發(fā)布《關(guān)于開(kāi)展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)自查工作的通知》?！锻ㄖ访鞔_指出，注冊(cè)于深圳市行政轄區(qū)內(nèi)，已經(jīng)于2018年2月5日前向注冊(cè)地所屬的區(qū)金融工作部門申請(qǐng)登記整改，且尚在運(yùn)營(yíng)的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)應(yīng)按本通知開(kāi)展自查，自查業(yè)務(wù)范圍為截至2018年8月31日的全部存量業(yè)務(wù)。

以下為《通知》全文：

根據(jù)《關(guān)于開(kāi)展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查工作的通知》(網(wǎng)貸整治辦函〔2018〕63號(hào))的相關(guān)要求，我市將先后開(kāi)展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)自查、自律檢查及行政核查工作。自本通知發(fā)布之日起，啟動(dòng)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)自查工作。現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、自查主體

根據(jù)深圳市整治辦2018年1月19日于官網(wǎng)發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步做好全市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)整改有關(guān)事項(xiàng)的通知》，注冊(cè)于深圳市行政轄區(qū)內(nèi)，已經(jīng)于2018年2月5日前向注冊(cè)地所屬的區(qū)金融工作部門申請(qǐng)登記整改，且尚在運(yùn)營(yíng)的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)應(yīng)按本通知開(kāi)展自查。未如期申請(qǐng)登記或自查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)難以達(dá)到整改要求的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，應(yīng)主動(dòng)與注冊(cè)地所屬的區(qū)金融工作部門聯(lián)系，并提交自愿退出承諾書(模板見(jiàn)附件1)，有序退出。否則，有關(guān)部門將按照《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》及相關(guān)規(guī)定，對(duì)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)予以取締，并追究有關(guān)人員違法違規(guī)責(zé)任。

二、自查依據(jù)

按照《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》、《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)信息披露指引》、《網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)指引》等要求，結(jié)合《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查問(wèn)題清單》嚴(yán)格執(zhí)行。

三、自查時(shí)間

請(qǐng)各機(jī)構(gòu)于2018年10月12日之前將電子版和紙質(zhì)版的自查報(bào)告及承諾書同時(shí)提交給注冊(cè)地和實(shí)際經(jīng)營(yíng)地所在區(qū)(新區(qū))、前海管理局金融工作部門(實(shí)際經(jīng)營(yíng)地為深圳市行政轄區(qū)外的，請(qǐng)按實(shí)際經(jīng)營(yíng)地金融監(jiān)管部門要求執(zhí)行，并在報(bào)送注冊(cè)地的自查報(bào)告中對(duì)實(shí)際經(jīng)營(yíng)地在外地的情況加以說(shuō)明)，具體報(bào)送方式參見(jiàn)附件6。

四、自查業(yè)務(wù)范圍

截至2018年8月31日的全部存量業(yè)務(wù)。

五、自查要點(diǎn)

自查應(yīng)重點(diǎn)圍繞：

1。是否嚴(yán)格定位為信息中介，有無(wú)從事信用中介業(yè)務(wù);

2。是否有資金池，有無(wú)為客戶墊付資金;

3。是否為自身或變相為自身融資;

4。是否直接或變相為出借人提供擔(dān)保或承諾保本付息;

5。是否對(duì)出借人實(shí)行了剛性兌付;

6。是否對(duì)出借人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并進(jìn)行分級(jí)管理;

7。是否向出借人充分披露借款人的風(fēng)險(xiǎn)信息;

8。是否堅(jiān)持了小額分散的網(wǎng)絡(luò)借貸原則;

9。是否發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品募集資金(或剝離到關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品);

10。是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入。

六、自查要求

請(qǐng)各機(jī)構(gòu)結(jié)合自查要點(diǎn)，認(rèn)真開(kāi)展自查工作，對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)邊查邊整，即查即改。根據(jù)自查結(jié)果，如實(shí)填報(bào)自查報(bào)告(模板見(jiàn)附件2)，自查報(bào)告應(yīng)包括發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及整改進(jìn)度、存量業(yè)務(wù)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)化解情況、當(dāng)前存在的主要問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)隱患等。請(qǐng)各機(jī)構(gòu)實(shí)事求是，確保自查結(jié)果客觀準(zhǔn)確，如在后續(xù)的自律檢查或行政核查中發(fā)現(xiàn)存在報(bào)告內(nèi)容不真實(shí)、故意瞞報(bào)、漏報(bào)、弄虛作假等情況，將嚴(yán)肅通報(bào)，追責(zé)問(wèn)責(zé)，并實(shí)行“一票否決制”。自查報(bào)告須加蓋機(jī)構(gòu)公章、高管人員及主要股東簽章，同時(shí)出具高管及主要股東簽署的真實(shí)性承諾書(模板見(jiàn)附件5)。

附件：

1。自愿退出承諾書

2。自查報(bào)告

3。未結(jié)清出借人臺(tái)賬(數(shù)據(jù)截止于2018年8月31日)

4。未結(jié)清借款人臺(tái)賬(數(shù)據(jù)截止于2018年8月31日)

5。真實(shí)性承諾書

6。各區(qū)聯(lián)系方式(聯(lián)系人、電話、郵箱、地址)

深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)等專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室

2018年9月18日

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