截至2017年末保險(xiǎn)資金運(yùn)用余額14.92萬(wàn)億元 較年初增長(zhǎng)11.42%

• 2018年8月15日 ZhangHongYuan來(lái)源：中國(guó)證券報(bào) 1017 64
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  2018-2024年中國(guó)再保險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)前瞻與未來(lái)投資戰(zhàn)略分析報(bào)告

  再保險(xiǎn)研究報(bào)告對(duì)再保險(xiǎn)行業(yè)研究的內(nèi)容和方法進(jìn)行全面的闡述和論證，對(duì)研究過(guò)程中所獲取的再保險(xiǎn)資料進(jìn)行全面系統(tǒng)的整理和分析，通過(guò)圖表、統(tǒng)計(jì)結(jié)果及文獻(xiàn)資料，或以縱向的發(fā)展過(guò)程，或橫向類別...

截至2017年末，報(bào)告調(diào)研的83家保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用余額共計(jì)7.57萬(wàn)億元，占全行業(yè)保險(xiǎn)資金運(yùn)用余額的50.74%，人身險(xiǎn)公司平均資金運(yùn)用余額顯著高于財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司。

行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理水平整體上移

報(bào)告顯示，截至2017年末，在我國(guó)開展業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)超過(guò)200家，外資保險(xiǎn)代表處190家，除去外資保險(xiǎn)代表處外，其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)基本設(shè)立了投資管理職能的內(nèi)設(shè)部門，負(fù)責(zé)保險(xiǎn)資金運(yùn)用工作。在保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司方面，我國(guó)已有綜合性保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司24家，設(shè)立資產(chǎn)管理(香港)子公司11家，養(yǎng)老保險(xiǎn)公司8家。

從保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)人才建設(shè)情況看，從業(yè)人員持續(xù)增長(zhǎng)，專業(yè)從業(yè)人員達(dá)6700余人，較去年增漲13%，平均每家機(jī)構(gòu)擁有人員211人。條線設(shè)置精細(xì)，主要業(yè)務(wù)條線中，投資管理人員約1500人，管理服務(wù)約1300人，運(yùn)營(yíng)支持約100人，合規(guī)風(fēng)控及信評(píng)約800人，研究約600人，產(chǎn)品發(fā)行約400人，多部門分專業(yè)聯(lián)合協(xié)作的投資管理人員架構(gòu)初步形成。

從保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)研究體系建設(shè)情況看，專職研究人員數(shù)量顯著提升，共26家保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)設(shè)有專職研究部門，占比達(dá)81%;專職從事研究工作人員約510人，較上年增速超過(guò)40%。研究領(lǐng)域較為廣泛，在宏觀、股票、債券、基金、金融工程、產(chǎn)業(yè)和其他等七個(gè)研究領(lǐng)域中，涉及任意四個(gè)及以上的合計(jì)達(dá)到16家。

報(bào)告對(duì)83家保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用情況的調(diào)研顯示，目前保險(xiǎn)公司基本設(shè)立了資產(chǎn)管理部或類似職能部門，并設(shè)立了一套貫穿研究、投資、信評(píng)、風(fēng)控、合規(guī)全流程的資金運(yùn)用組織架構(gòu)體系。在人員構(gòu)成上，83家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理部或類似職能部門人員共計(jì)1700余人，其中，投資管理及規(guī)、風(fēng)控和信評(píng)人員合計(jì)占比超過(guò)70%。

保險(xiǎn)業(yè)償付能力整體穩(wěn)定。行業(yè)綜合償付能力充足率251%，核心償付能力充足率為240%，顯著高于100%和50%的達(dá)標(biāo)線。風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)結(jié)果整體上移。2017年的風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)結(jié)果顯示，A類公司占比提升，從第1季度的55%上升至第4季度的63%;C類和D類公司由第1季度的5家下降至第4季度的3家。償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理能力現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估(SARMR)結(jié)果向好，行業(yè)評(píng)估平均**為75.45，比2016年提升1.43分。此外，**高于80分的公司有47家，**在70分到80分的有97家，中高分值公司數(shù)量明顯增加。保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力持續(xù)提升，行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理水平整體上移，風(fēng)險(xiǎn)防范和化解工作取得階段性進(jìn)展。

除償付能力外，行業(yè)還增強(qiáng)了對(duì)資產(chǎn)負(fù)債能力的管理。資產(chǎn)負(fù)債管理監(jiān)管制度總體框架是一個(gè)辦法和五項(xiàng)監(jiān)管規(guī)則，即《保險(xiǎn)資產(chǎn)負(fù)債管理監(jiān)管暫行辦法》和五項(xiàng)監(jiān)管規(guī)則包括能力評(píng)估規(guī)則與量化評(píng)估規(guī)則，以及資產(chǎn)負(fù)債管理報(bào)告規(guī)則，分為財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司和人身險(xiǎn)公司。監(jiān)管部門依據(jù)綜合評(píng)分結(jié)果，將保險(xiǎn)公司劃分為A、B、C、D四大類，對(duì)保險(xiǎn)公司實(shí)施差別化監(jiān)管。在資產(chǎn)負(fù)債管理能力評(píng)估上，能力評(píng)估規(guī)則分為五個(gè)部分：基礎(chǔ)與環(huán)境、控制與流程、模型與工具、績(jī)效考核和資產(chǎn)負(fù)債管理報(bào)告。在資產(chǎn)負(fù)債管理量化評(píng)估上，量化評(píng)估分為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司和人身保險(xiǎn)公司兩類，根據(jù)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)性質(zhì)不同，精細(xì)化制定量化評(píng)估方法和標(biāo)準(zhǔn)，主要量化評(píng)估內(nèi)容包括基本信息(資產(chǎn)配置狀況、資產(chǎn)信用狀況、負(fù)債產(chǎn)品信息)、匹配情況(期限結(jié)構(gòu)、成本收益、現(xiàn)金流)和綜合壓力測(cè)試三部分。

分析人士認(rèn)為，2017年保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)遵循市場(chǎng)規(guī)律，充分把握自身優(yōu)勢(shì)，堅(jiān)持“回歸本源”發(fā)展理念，未來(lái)仍需加強(qiáng)投資能力建設(shè)，堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)底線，增強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的綜合金融服務(wù)。

近年保險(xiǎn)業(yè)總資產(chǎn)情況

中國(guó)證券報(bào)記者日前從中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)獲悉，《中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)發(fā)展報(bào)告(2018)》(簡(jiǎn)稱“報(bào)告”)將于近日由中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社公開出版發(fā)行。報(bào)告顯示，保險(xiǎn)業(yè)堅(jiān)持了“以固定收益類產(chǎn)品投資為主”的原則，固定收益類資產(chǎn)占比穩(wěn)定在70%左右;另類投資增速較快，多元配置風(fēng)險(xiǎn)分散的結(jié)構(gòu)更清晰;七成保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)具有五類及以上能力牌照，資產(chǎn)管理規(guī)模上升，其中32家保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)管理的資產(chǎn)規(guī)模超15萬(wàn)億元，行業(yè)綜合償付能力充足率251%，核心償付能力充足率為240%，顯著高于達(dá)標(biāo)線。

《中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)發(fā)展報(bào)告》是中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)連續(xù)發(fā)布的官方唯一權(quán)威年度報(bào)告，旨在記錄中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)情況，為行業(yè)發(fā)展留下真實(shí)客觀歷史資料，全面、客觀展現(xiàn)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)的年度發(fā)展情況。

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