套路貸專挑有房者下手是什么情況？

• 2018年5月11日 ZhouXun來源：中國青年網(wǎng) 290 11
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  2018-2023年中國農(nóng)業(yè)高科技示范園市場(chǎng)深度全景調(diào)研及“十三五”發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告

  在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，企業(yè)及投資者能否做出適時(shí)有效的市場(chǎng)決策是制勝的關(guān)鍵。農(nóng)業(yè)高科技示范園行業(yè)研究報(bào)告就是為了解行情、分析環(huán)境提供依據(jù)，是企業(yè)了解市場(chǎng)和把握發(fā)展方向的重要手段，是輔助...

今年4月12日凌晨，深圳羅湖警方對(duì)一"套路貸"犯罪團(tuán)伙開展統(tǒng)一收網(wǎng)行動(dòng)，將11名目標(biāo)嫌疑人全部抓獲，挽回鄭先生價(jià)值900萬元的房產(chǎn)。

辦案民警解釋說："舉個(gè)例子，借款人意圖貸款25萬元，貸款方會(huì)想方設(shè)法勸借款人貸50萬元，然后以過流水的名義收回30萬元，再以保證金、中介費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等名義要求借款人付現(xiàn)19萬余元，也就是說借款人最終只到手?jǐn)?shù)千元。"辦案民警稱，等到還款日，貸款方以違約名義，向借款人索要50萬元借款，如果借款人不還便向法院申請(qǐng)查封借款人房產(chǎn)。而受害人往往是在貸款方連哄帶騙的情況下簽訂的合同，很多人無法提供任何證據(jù)，甚至很多人簽訂的是空白合同，這就使得受害人無法提供有力證據(jù)。

作案人反而掌握"證據(jù)鏈"

羅湖警方表示，"套路貸"實(shí)質(zhì)是披著民間借貸外衣行詐騙之實(shí)的騙局，作案手法隱蔽，容易與高利貸或者普通民間借貸混淆，且涉及的相關(guān)法律適用問題較多，偵查取證、定罪定性難度高。

警方總結(jié)了3種典型"套路貸"犯罪手段：

"初級(jí)套路"以制造銀行流水痕跡、虛增債務(wù)為主要犯罪手段。

中級(jí)套路指借錢給無經(jīng)濟(jì)能力的被害人做購房首付款，再誘使被害人多方借款"平賬"。

"高級(jí)套路"也稱"連環(huán)套路"，以虛增債務(wù)、利滾利、多次"轉(zhuǎn)單平賬"為主要犯罪手段。

警方表示，"套路貸"被害人群體多為資金需求強(qiáng)烈、法律上自我保護(hù)意識(shí)不強(qiáng)的群體。而犯罪團(tuán)伙則組織性明顯，人員分工精密，配合度高。在主犯的統(tǒng)籌指使下，團(tuán)伙中有負(fù)責(zé)拉業(yè)務(wù)的人員;有負(fù)責(zé)"空放"貸款、收取現(xiàn)金的人員;有與借款人商談、簽訂合同的人員;有管理賬目和借貸合同的人員;有使用暴力或"軟暴力"討債的人員;有提起、參加虛假訴訟的人員。作案人一般不將合同、借條、收條等給借款人，導(dǎo)致借款人不掌握任何書證。而作案人掌握的虛高借款合同、制造的銀行流水、收條等書證物證能相互印證，形成一套完整的借貸證據(jù)鏈，最終反而使得借款人在民事訴訟中無法舉證。

什么是套路貸?

套路貸是犯罪分子以借款的名義實(shí)際目的是占有被害人財(cái)產(chǎn)的行為，假借貸款之名，通過虛增債務(wù)、簽訂陰陽合同、網(wǎng)簽房產(chǎn)、虛假訴訟、脅迫逼債等方式，侵犯市民群眾合法權(quán)益，是一種違法行為。

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