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中基協(xié)公布2017年投訴處理工作情況 七大問題被投資者“狀告”

  • 2018年4月11日 ZhouXun來源:理財不二牛 1313 86
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在去年協(xié)會收到的2090件投訴信息中,被投訴機構(gòu)達到了1070余家,其中有七大問題是被投資者“狀告”的重點。

中基協(xié)公布2017年投訴處理工作情況 七大問題被投資者“狀告”

4月9日,中國證券投資基金業(yè)協(xié)會公布了2017年投訴處理工作的回顧情況。

在去年協(xié)會收到的2090件投訴信息中,被投訴機構(gòu)達到了1070余家,其中有七大問題是被投資者“狀告”的重點。

資管計劃未按期兌付較2016年增多

協(xié)會數(shù)據(jù)顯示,2017全年,通過私募地圖、投訴郵箱、來信來訪、中國證監(jiān)會12386熱線等各類渠道,協(xié)會共收到投訴信息2090件,較2016年增長43.7%,被投訴機構(gòu)達到1070余家。

同時,在協(xié)會專設的投資者接待場所,2017年共接待來訪人員600余名,妥善處置了中源誠信、平安天鴻、深圳同盈、湖北中農(nóng)高科、華夏恒業(yè)等多起投資者群訪事件。

在去年的2090件投訴中,私募基金業(yè)務占比達到90%。其中,私募證券為45%,私募股權(含創(chuàng)投)為48%。在被投訴的私募基金管理人中,80%不是協(xié)會會員。

值得注意的是,2017年,投資者投訴金融機構(gòu)發(fā)行的各類資管計劃未按期兌付等情況,相較2016年明顯增多。同時,在私募基金或資管計劃出現(xiàn)風險后,除向產(chǎn)品管理人追責外,投資者投訴托管方、銷售方、投資顧問等基金服務機構(gòu)的情況,也在增加。

去年,協(xié)會的投訴事項處理辦結(jié)率達到67%,較2016年提高17%,共為投資者挽回經(jīng)濟損失9.7億元。

七大問題被投資者“狀告”

據(jù)2017年協(xié)會收到的投訴信息發(fā)現(xiàn),2017年,主要有七大問題“惹怒”了投資者。

一是,以“私募基金”名義從事各類違法犯罪活動。在處理投訴中發(fā)現(xiàn),不少機構(gòu)假借“私募基金”名義,從事的業(yè)務本質(zhì)并不屬于私募基金,甚至涉嫌違法犯罪。

例如,雖然以私募基金管理人名義登記,但業(yè)務活動長期游離在監(jiān)管之外,發(fā)行產(chǎn)品不備案或僅個別備案。旗下產(chǎn)品“1萬”、“5萬”、“10萬”起投,以短期、高息利誘社會公眾投資,比如深圳同盈股權投資基金管理有限公司、青島力鼎投資有限公司。

另外,還有機構(gòu)組織傳銷活動被立案偵查,比如北京東方財星國際資本管理有限公司。亦或是,非法發(fā)售“原始股”并承諾回購,比如昌龍運通(北京)股權投資基金管理有限公司。甚至,有的兼營P2P等非私募基金業(yè)務,引發(fā)兌付風險,比如中農(nóng)高科(湖北)科技產(chǎn)業(yè)投資管理有限公司。

二是,機構(gòu)登記信息不真實。2017年,私募基金管理人的高管人員登記信息不實情況較為突出,占投訴總量35%。例如,有的機構(gòu)為完成登記備案,尋找有資質(zhì)的外部人員“掛靠”,甚至冒用他人基金從業(yè)資格;有的在高管離職后長期占用其任職資格,或在離職人員反復要求下,仍不配合辦理信息變更。

三是,個別私募基金或資管計劃,由于所投項目資金流動性不足、產(chǎn)品凈值斷崖式下跌等原因,與投資者產(chǎn)生糾紛。例如,某知名PE公司設立的公募基金管理公司,發(fā)行資管計劃專門投資于旗下PE投資的在股轉(zhuǎn)公司掛牌的企業(yè),產(chǎn)品封閉期結(jié)束后,凈值跌幅呈斷崖式下跌,投資者蒙受較大損失,投資者質(zhì)疑管理人在資金募集和產(chǎn)品運作過程中存在虛假宣傳、保本保收益、信息披露不充分、關聯(lián)交易等違規(guī)問題。

四是,產(chǎn)品運作中的不規(guī)范情形。諸如募集階段通過微博、微信朋友圈、群發(fā)短信、撥打電話等方式,公開或變相公開募集;冒用知名機構(gòu)名義,或謊稱能以內(nèi)部價、折扣價等參與上市公司定增項目;亦或是,承諾向客戶返傭、隱瞞或不如實披露所投項目的高風險性等。

例如,北京大白匯財投資管理有限公司被多名投資者投訴,擅自變更合同投資標的、進行虛假宣傳、未按約定披露產(chǎn)品凈值等。此外,還有機構(gòu)謊稱資金在知名金融機構(gòu)托管,罔顧投資者資金安全,比如重慶盛云穆迪股權投資基金管理有限公司。

五是,機構(gòu)存在異常經(jīng)營或不誠信情形。有的私募機構(gòu)以及相關負責人被多次列入失信名單,例如華夏恒業(yè)投資基金管理(北京)有限公司、淮北市倚天投資有限公司法定代表人葉飛,因不執(zhí)行法院生效判決,被多次列入失信被執(zhí)行人名單。還有機構(gòu)“人去樓空”、負責人失聯(lián)跑路,比如深圳前海旗隆基金管理有限公司。甚至,還有的機構(gòu)被舉報從事“倒殼”活動。

六是,基金服務機構(gòu)未盡相應職責。諸如,對其營業(yè)網(wǎng)點銷售人員管理不當,未及時發(fā)現(xiàn)或縱容理財經(jīng)理向老年投資者銷售“飛單”、高風險產(chǎn)品;托管機構(gòu)在合同管理、資金安全、監(jiān)督投資運作、凈值復核等方面,未充分履行法律規(guī)定和合同約定。

七是,律師事務所及相關律師未能勤勉盡責。有的律師事務所及相關律師幫助私募機構(gòu)出具虛假法律文件,騙取協(xié)會登記備案,甚至成為私募“倒殼”的幫兇等。

今年還將重拳出擊

針對上述2017年投訴信息中反映出的七大問題,協(xié)會表示今年還將從四大方面重拳出擊。

首先,不斷完善行業(yè)規(guī)則和工作機制。2017年12月,協(xié)會公布了73家不予登記的私募申請機構(gòu)名單及其原因,并公示了為其出具法律意見書的律師事務所及經(jīng)辦律師。其次,協(xié)會委托2家專業(yè)機構(gòu),對10家涉嫌出具法律意見書未勤勉盡責的律師事務所進行專項核查。2018年3月,協(xié)會發(fā)布《關于進一步加強私募基金行業(yè)自律管理的決定》,健全專業(yè)機構(gòu)的責任追究機制。此外,還新增了離職高管申請強制變更的功能。

第二,持續(xù)強化行業(yè)自律管理機制。截至2018年3月,協(xié)會公布失聯(lián)(異常)私募機構(gòu)共326家,92家機構(gòu)被注銷登記,9家機構(gòu)自行申請注銷登記,其中,失聯(lián)線索來自投訴信息的占比80%。

第三,協(xié)助公安司法機關打擊非法私募活動。從2017年的數(shù)據(jù)來看,協(xié)會已經(jīng)處理執(zhí)法查詢事項135件,涉及非法私募業(yè)務的占比96%,涉及各類查詢機構(gòu)378家、產(chǎn)品1571只。

第四,不斷豐富投資者教育內(nèi)容,制作專題投教宣傳片。例如,制作投教專題片《守護財富行動遠離投資陷阱》,警示投資者遠離非法私募和投資陷阱。

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