保監(jiān)會(huì)發(fā)布新規(guī) 持股年限作出明確規(guī)定 附保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人答記者問全文

• 2018年3月7日 lihuizhen來源：貿(mào)易經(jīng)濟(jì)網(wǎng) 1494 99
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  2018-2023年體育保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)深度調(diào)研及未來發(fā)展現(xiàn)狀趨勢(shì)預(yù)測(cè)報(bào)告

  中研普華通過對(duì)體育保險(xiǎn)行業(yè)長(zhǎng)期跟蹤監(jiān)測(cè)，分析體育保險(xiǎn)行業(yè)需求、供給、經(jīng)營特性、獲取能力、產(chǎn)業(yè)鏈和價(jià)值鏈等多方面的內(nèi)容，整合行業(yè)、市場(chǎng)、企業(yè)、用戶等多層面數(shù)據(jù)和信息資源，為客戶提供深...

原則上不會(huì)對(duì)現(xiàn)有保險(xiǎn)公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)進(jìn)行追溯調(diào)整，但會(huì)對(duì)部分股權(quán)結(jié)構(gòu)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的保險(xiǎn)公司進(jìn)行窗口指導(dǎo)，采取針對(duì)性的監(jiān)管措施。

新規(guī)駕到!中國保監(jiān)會(huì)今日發(fā)布修訂后的保險(xiǎn)公司股權(quán)規(guī)定，其中要求，單個(gè)股東持股比例不能超過三分之一，單一資產(chǎn)管理計(jì)劃或信托產(chǎn)品持有上市保險(xiǎn)公司股票比例不得超過該公司總股本5%。

新規(guī)將保險(xiǎn)公司股東劃分為財(cái)務(wù)Ⅰ類、財(cái)務(wù)Ⅱ類、戰(zhàn)略類、控制類四個(gè)類型，并對(duì)持股年限作出明確規(guī)定：

控制類股東五年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓股權(quán)，戰(zhàn)略類股東三年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓股權(quán)，財(cái)務(wù)Ⅱ類股東二年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓股權(quán)，財(cái)務(wù)Ⅰ類股東一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓股權(quán)，目的在于防止投資人炒作牌照，倒逼其聚焦保險(xiǎn)主業(yè)經(jīng)營。

新規(guī)要求，投資者應(yīng)該用自有資金投資保險(xiǎn)公司，資產(chǎn)管理計(jì)劃、信托產(chǎn)品可通過購買公開發(fā)行股票的方式投資上市保險(xiǎn)公司。

其中還提到，嚴(yán)禁挪用保險(xiǎn)資金，或以保險(xiǎn)公司投資信托計(jì)劃、私募基金、股權(quán)投資等獲取的資金對(duì)保險(xiǎn)公司進(jìn)行循環(huán)出資。保險(xiǎn)公司股東不得利用股權(quán)質(zhì)押形式，代持保險(xiǎn)公司股權(quán)、違規(guī)關(guān)聯(lián)持股以及變相轉(zhuǎn)移股權(quán)。

原則上不會(huì)對(duì)現(xiàn)有保險(xiǎn)公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)進(jìn)行追溯調(diào)整，但會(huì)對(duì)部分股權(quán)結(jié)構(gòu)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的保險(xiǎn)公司進(jìn)行窗口指導(dǎo)，采取針對(duì)性的監(jiān)管措施。

保監(jiān)會(huì)稱，新的辦法正式實(shí)施以后，4月10日生效。

以下為保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布的通知：

中國保監(jiān)會(huì)修訂發(fā)布《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》

為貫徹落實(shí)黨的十九大、中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議和全國金融工作會(huì)議精神，加強(qiáng)股權(quán)監(jiān)管，彌補(bǔ)監(jiān)管短板，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，中國保監(jiān)會(huì)近日修訂發(fā)布《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)。

《辦法》共9章94條，主要包括3個(gè)方面的規(guī)則體系。一是投資入股保險(xiǎn)公司之前的規(guī)則，包括對(duì)股東資質(zhì)、股權(quán)取得方式、入股資金的具體要求。二是成為保險(xiǎn)公司股東之后的規(guī)則，包括股東行為規(guī)范、保險(xiǎn)公司股權(quán)事務(wù)管理規(guī)則。三是股權(quán)監(jiān)督管理規(guī)則，包括對(duì)股權(quán)監(jiān)管的重點(diǎn)、措施以及違規(guī)問責(zé)機(jī)制?！掇k法》堅(jiān)持問題導(dǎo)向，針對(duì)股東虛假出資、違規(guī)代持、通過增加股權(quán)層級(jí)規(guī)避監(jiān)管、股權(quán)結(jié)構(gòu)不透明等現(xiàn)象，進(jìn)一步明確股權(quán)管理的基本原則，豐富股權(quán)監(jiān)管手段，加大對(duì)違規(guī)行為的問責(zé)力度。

《辦法》重點(diǎn)明確了保險(xiǎn)公司股東準(zhǔn)入、股權(quán)結(jié)構(gòu)、資本真實(shí)性、穿透監(jiān)管等方面的規(guī)范。

明確入股保險(xiǎn)公司的數(shù)量限制和限售期，確保保險(xiǎn)業(yè)姓保，防止將保險(xiǎn)公司作為融資平臺(tái)。

一是進(jìn)一步嚴(yán)格股東準(zhǔn)入?！掇k法》針對(duì)財(cái)務(wù)類、戰(zhàn)略類、控制類股東，分別設(shè)立嚴(yán)格的約束標(biāo)準(zhǔn)，設(shè)定市場(chǎng)準(zhǔn)入負(fù)面清單，進(jìn)一步提高準(zhǔn)入門檻，規(guī)范投資入股行為。增加投資人專業(yè)能力的要求，

將保險(xiǎn)公司股東劃分為財(cái)務(wù)Ⅰ類、財(cái)務(wù)Ⅱ類、戰(zhàn)略類、控制類四個(gè)類型，并將單一股東持股比例上限由51%降為三分之一，在風(fēng)險(xiǎn)隔離、關(guān)聯(lián)交易、信息披露等方面，對(duì)股東提出明確要求，有效發(fā)揮制衡作用，切實(shí)防范大股東濫用權(quán)利、進(jìn)行不當(dāng)利益輸送等問題。

二是強(qiáng)化股權(quán)結(jié)構(gòu)監(jiān)管。根據(jù)股東的持股比例和對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理的影響，

三是加強(qiáng)資本真實(shí)性監(jiān)管。明確投資入股保險(xiǎn)公司需使用來源合法的自有資金，投資人不得通過設(shè)立持股機(jī)構(gòu)、轉(zhuǎn)讓股權(quán)預(yù)期收益權(quán)等方式變相規(guī)避自有資金監(jiān)管規(guī)定，并以負(fù)面清單的方式，明確了不得入股的資金類型，著力解決資本不實(shí)、虛假出資等問題。

將一致行動(dòng)人納入關(guān)聯(lián)方管理，明確可以對(duì)資金來源向上追溯認(rèn)定，將保險(xiǎn)公司股東的實(shí)際控制人變更納入備案管理，重點(diǎn)解決隱匿關(guān)聯(lián)關(guān)系、隱形股東、違規(guī)代持等問題。

四是加強(qiáng)穿透監(jiān)管。明確監(jiān)管部門按照實(shí)質(zhì)重于形式的原則，在股權(quán)結(jié)構(gòu)、資金來源以及實(shí)際控制人等方面，對(duì)保險(xiǎn)公司實(shí)施穿透式監(jiān)管。強(qiáng)化對(duì)投資人背景、資質(zhì)和關(guān)聯(lián)關(guān)系穿透性審查，

五是加大對(duì)股東的監(jiān)管和問責(zé)力度。建立事前披露、事中追查、事后問責(zé)的全鏈條審查問責(zé)機(jī)制。通過股權(quán)預(yù)披露、公開質(zhì)詢等公眾監(jiān)督手段，股東承諾及聲明等自我約束手段，章程特殊條款等公司治理手段，全面加強(qiáng)股權(quán)審查。同時(shí)加大對(duì)違規(guī)股東的查處，視情節(jié)采取責(zé)令改正、限制股東權(quán)利、責(zé)令轉(zhuǎn)讓所持股權(quán)、撤銷行政許可等監(jiān)管措施。

下一步，保監(jiān)會(huì)將以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想和黨的十九大精神為統(tǒng)領(lǐng)，持續(xù)加強(qiáng)保險(xiǎn)公司股權(quán)監(jiān)管，彌補(bǔ)監(jiān)管短板，嚴(yán)格市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管，規(guī)范保險(xiǎn)公司股東行為，嚴(yán)厲打擊違規(guī)行為，切實(shí)防范化解風(fēng)險(xiǎn)。

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