保監(jiān)會發(fā)布《保險公司股權(quán)管理辦法》

• 2018年3月7日 FanTianQing來源：搜狐網(wǎng) 806 49
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  2018-2023年體育保險產(chǎn)業(yè)深度調(diào)研及未來發(fā)展現(xiàn)狀趨勢預(yù)測報告

  中研普華通過對體育保險行業(yè)長期跟蹤監(jiān)測，分析體育保險行業(yè)需求、供給、經(jīng)營特性、獲取能力、產(chǎn)業(yè)鏈和價值鏈等多方面的內(nèi)容，整合行業(yè)、市場、企業(yè)、用戶等多層面數(shù)據(jù)和信息資源，為客戶提供深...

3月7日，保監(jiān)會官網(wǎng)修訂發(fā)布《保險公司股權(quán)管理辦法》，《辦法》于2018年4月1日起施行，明確保險公司單一股東持股比例不得超過保險公司注冊資本的三分之一。

保監(jiān)會發(fā)布《保險公司股權(quán)管理辦法》。

3月7日，保監(jiān)會官網(wǎng)修訂發(fā)布《保險公司股權(quán)管理辦法》，《辦法》于2018年4月1日起施行，明確保險公司單一股東持股比例不得超過保險公司注冊資本的三分之一。

新的辦法正式實施以后，原則上不會對現(xiàn)有保險公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)進行追溯調(diào)整，但會對部分股權(quán)結(jié)構(gòu)存在風(fēng)險隱患的保險公司進行窗口指導(dǎo)，采取針對性的監(jiān)管措施。對于新發(fā)生的投資保險公司行為，嚴格按照新的監(jiān)管要求執(zhí)行。

中國保監(jiān)會修訂發(fā)布《保險公司股權(quán)管理辦法》

為貫徹落實黨的十九大、中央經(jīng)濟工作會議和全國金融工作會議精神，加強股權(quán)監(jiān)管，彌補監(jiān)管短板，有效防范風(fēng)險，中國保監(jiān)會近日修訂發(fā)布《保險公司股權(quán)管理辦法》（以下簡稱《辦法》）。

《辦法》共9章94條，主要包括3個方面的規(guī)則體系。

一是投資入股保險公司之前的規(guī)則，包括對股東資質(zhì)、股權(quán)取得方式、入股資金的具體要求。

二是成為保險公司股東之后的規(guī)則，包括股東行為規(guī)范、保險公司股權(quán)事務(wù)管理規(guī)則。

三是股權(quán)監(jiān)督管理規(guī)則，包括對股權(quán)監(jiān)管的重點、措施以及違規(guī)問責(zé)機制。

《辦法》堅持問題導(dǎo)向，針對股東虛假出資、違規(guī)代持、通過增加股權(quán)層級規(guī)避監(jiān)管、股權(quán)結(jié)構(gòu)不透明等現(xiàn)象，進一步明確股權(quán)管理的基本原則，豐富股權(quán)監(jiān)管手段，加大對違規(guī)行為的問責(zé)力度。

《辦法》重點明確了保險公司股東準入、股權(quán)結(jié)構(gòu)、資本真實性、穿透監(jiān)管等方面的規(guī)范

一是進一步嚴格股東準入。《辦法》針對財務(wù)類、戰(zhàn)略類、控制類股東，分別設(shè)立嚴格的約束標準，設(shè)定市場準入負面清單，進一步提高準入門檻，規(guī)范投資入股行為。增加投資人專業(yè)能力的要求，明確入股保險公司的數(shù)量限制和限售期，確保保險業(yè)姓保，防止將保險公司作為融資平臺。

二是強化股權(quán)結(jié)構(gòu)監(jiān)管。根據(jù)股東的持股比例和對保險公司經(jīng)營管理的影響，將保險公司股東劃分為財務(wù)Ⅰ類、財務(wù)Ⅱ類、戰(zhàn)略類、控制類四個類型，并將單一股東持股比例上限由51%降為三分之一，在風(fēng)險隔離、關(guān)聯(lián)交易、信息披露等方面，對股東提出明確要求，有效發(fā)揮制衡作用，切實防范大股東濫用權(quán)利、進行不當利益輸送等問題。

三是加強資本真實性監(jiān)管。明確投資入股保險公司需使用來源合法的自有資金，投資人不得通過設(shè)立持股機構(gòu)、轉(zhuǎn)讓股權(quán)預(yù)期收益權(quán)等方式變相規(guī)避自有資金監(jiān)管規(guī)定，并以負面清單的方式，明確了不得入股的資金類型，著力解決資本不實、虛假出資等問題。

四是加強穿透監(jiān)管。明確監(jiān)管部門按照實質(zhì)重于形式的原則，在股權(quán)結(jié)構(gòu)、資金來源以及實際控制人等方面，對保險公司實施穿透式監(jiān)管。強化對投資人背景、資質(zhì)和關(guān)聯(lián)關(guān)系穿透性審查，將一致行動人納入關(guān)聯(lián)方管理，明確可以對資金來源向上追溯認定，將保險公司股東的實際控制人變更納入備案管理，重點解決隱匿關(guān)聯(lián)關(guān)系、隱形股東、違規(guī)代持等問題。

五是加大對股東的監(jiān)管和問責(zé)力度。建立事前披露、事中追查、事后問責(zé)的全鏈條審查問責(zé)機制。通過股權(quán)預(yù)披露、公開質(zhì)詢等公眾監(jiān)督手段，股東承諾及聲明等自我約束手段，章程特殊條款等公司治理手段，全面加強股權(quán)審查。同時加大對違規(guī)股東的查處，視情節(jié)采取責(zé)令改正、限制股東權(quán)利、責(zé)令轉(zhuǎn)讓所持股權(quán)、撤銷行政許可等監(jiān)管措施。

下一步，保監(jiān)會將以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想和黨的十九大精神為統(tǒng)領(lǐng)，持續(xù)加強保險公司股權(quán)監(jiān)管，彌補監(jiān)管短板，嚴格市場準入監(jiān)管，規(guī)范保險公司股東行為，嚴厲打擊違規(guī)行為，切實防范化解風(fēng)險。

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