銀監(jiān)會(huì)發(fā)布整治銀行業(yè)亂象通知 嚴(yán)肅懲處違法違規(guī)行為

• 2018年1月16日 ZhouXun來(lái)源：中國(guó)證券報(bào) 938 58
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  2018-2023年中國(guó)私人銀行服務(wù)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析及發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告

  私人銀行服務(wù)研究報(bào)告對(duì)私人銀行服務(wù)行業(yè)研究的內(nèi)容和方法進(jìn)行全面的闡述和論證，對(duì)研究過(guò)程中所獲取的私人銀行服務(wù)資料進(jìn)行全面系統(tǒng)的整理和分析，通過(guò)圖表、統(tǒng)計(jì)結(jié)果及文獻(xiàn)資料，或以縱向的發(fā)...

銀監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，通過(guò)深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象，切實(shí)鞏固前期專(zhuān)項(xiàng)治理成果，持續(xù)保持監(jiān)管高壓態(tài)勢(shì)，嚴(yán)肅懲處違法違規(guī)行為。

13日，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象的通知》，在全國(guó)范圍內(nèi)進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象，要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)整治評(píng)估工作，并于2018年3月10日前上報(bào)評(píng)估報(bào)告。銀監(jiān)會(huì)同時(shí)印發(fā)《進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象的意見(jiàn)》和《2018年整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象工作要點(diǎn)》。

銀監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，通過(guò)深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象，切實(shí)鞏固前期專(zhuān)項(xiàng)治理成果，持續(xù)保持監(jiān)管高壓態(tài)勢(shì)，嚴(yán)肅懲處違法違規(guī)行為，著力引導(dǎo)銀行業(yè)回歸本源、專(zhuān)注主業(yè)、做精專(zhuān)業(yè)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)展，促進(jìn)金融與經(jīng)濟(jì)的良性循環(huán)，堅(jiān)決打贏銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范化解攻堅(jiān)戰(zhàn)。

《通知》要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，全面開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理評(píng)估工作。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在2018年3月10日前將評(píng)估報(bào)告報(bào)送監(jiān)管部門(mén)，應(yīng)分別于2018年6月10日前和12月10日前報(bào)送階段性工作報(bào)告和年度工作報(bào)告及附表。報(bào)告內(nèi)容包括但不限于組織實(shí)施情況、發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患、采取的工作措施及成效、下一步計(jì)劃和意見(jiàn)建議等。

《意見(jiàn)》共10條，對(duì)深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象提出方向性、原則性和指導(dǎo)性的工作要求，明確銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)主體責(zé)任，監(jiān)管部門(mén)承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任，要求把發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和解決問(wèn)題作為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，重點(diǎn)整治問(wèn)題多的機(jī)構(gòu)、亂象多的區(qū)域、風(fēng)險(xiǎn)集中的業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

《要點(diǎn)》明確了2018年將重點(diǎn)整治8大領(lǐng)域，共22條工作要點(diǎn)。8大領(lǐng)域一是公司治理不健全，包括股東與股權(quán)、履職與考評(píng)、從業(yè)資質(zhì)等三個(gè)方面。二是違反宏觀調(diào)控政策，包括違反信貸政策和違反房地產(chǎn)行業(yè)政策。三是影子銀行和交叉金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，包括違規(guī)開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)、合作業(yè)務(wù)等四個(gè)要點(diǎn)。四是侵害金融消費(fèi)者權(quán)益，主要是與金融消費(fèi)者權(quán)益直接相關(guān)的不當(dāng)銷(xiāo)售和不當(dāng)收費(fèi)。五是利益輸送，包括向股東輸送利益、向關(guān)系人員輸送利益。六是違法違規(guī)展業(yè)，包括未經(jīng)審批設(shè)立機(jī)構(gòu)并展業(yè)、違規(guī)開(kāi)展存貸業(yè)務(wù)、違規(guī)開(kāi)展票據(jù)業(yè)務(wù)、違規(guī)掩蓋或處置不良資產(chǎn)等四個(gè)要點(diǎn)。七是案件與操作風(fēng)險(xiǎn)，主要是列舉了一些案件高發(fā)多發(fā)的薄弱環(huán)節(jié)和存在的突出問(wèn)題，包括員工管理不到位、內(nèi)控管理不到位、案件查處不到位。八是行業(yè)廉潔風(fēng)險(xiǎn)，包括業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和信息管理兩個(gè)方面。此外，還單獨(dú)列舉了監(jiān)管履職方面的負(fù)面清單。

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