男子騙銀行99億

1970年出生的任某，于1986年考上省內(nèi)一知名高校。此后，任某下海經(jīng)商，從事塑料原料的銷售及塑料產(chǎn)品的加工銷售。生意越做越大，一共開了三家化工和塑料加工公司。隨著眼界的開闊，任某也變得不安分起來，開始尋找金融行業(yè)的空子。

在干貿(mào)易的過程中，任某接觸到了“保兌倉”業(yè)務，這種業(yè)務是銀行為缺乏現(xiàn)金的企業(yè)提供資金支持。所謂的“保兌倉”通俗一點講，是企業(yè)向合作銀行交納一定的保證金后開出銀行承兌匯票，且由合作銀行承兌，收款人為企業(yè)的上游生產(chǎn)商。生產(chǎn)商在收到銀行承兌匯票前開始向物流公司或倉儲公司的倉庫發(fā)貨，貨到倉庫后轉(zhuǎn)為倉單質(zhì)押，若融資企業(yè)無法到期償還銀行敞口，則上游生產(chǎn)商負責回購質(zhì)押貨物。

“按說這個銀行業(yè)務設計得非常嚴密，融資企業(yè)只需要繳納50%左右的保證金就可以獲取更高額的銀行承兌匯票，而生產(chǎn)商也能夠快速地銷售貨物，銀行因為質(zhì)押貨物從而使資金變得安全?！?月29日，濟南市公安局經(jīng)偵支隊一大隊副大隊長褚洪泉稱。

因為賺錢越來越難，而且為了炒期貨謀取本金，任某開始鉆研“保兌倉”操作流程，并且真的從里面找出了漏洞，開始了偷天換日般的大騙局。

2014年1月至7月，任某伙同犯罪嫌疑人閆某某（女，1977年出生）利用其控制的泰安某化工有限公司等三家公司，虛構(gòu)貿(mào)易背景，使用偽造的某石化公司華北分公司公章及法人章，與某銀行濟南分行、某銀行泰安分行等多家銀行簽訂三方保兌倉協(xié)議，騙取多家銀行開具銀行承兌匯票，票面總金額99億余元。

在整個騙局中，閆某某扮演著重要的角色，其冒充某石化化工銷售有限公司的工作人員，周旋于多個銀行之間。因為任某的公司此前確實與該石化公司有過貿(mào)易往來，所以熟知里面的操作程序，而且認識該公司的兩名工作人員。

由于簽訂三方保兌倉協(xié)議，需要加蓋三方的公章。每次簽約前，任某和閆某某就來到北京的該石化公司辦公大樓，通過熟悉的那兩名員工預訂好一個會議室。簽約當天，任某和閆某某就陪著銀行工作人員來到該石化公司內(nèi)部的會議室。

“因為這個石化公司是非常大的企業(yè)，銀行的工作人員一看在這個公司的辦公室簽約，就放松了警惕。”褚洪泉稱，一旦簽約，閆某某就稱要拿著協(xié)議到財務部蓋章。

其實，閆某某是拿著協(xié)議來到旁邊的廁所，將事先準備的偽造公章蓋上，然后將協(xié)議帶回會議室。整個過程看上去天衣無縫，即便曾有銀行工作人員提出要跟著去蓋章，也被閆某某用恐嚇的言語給嚇回去了。

搞定了三方保兌倉協(xié)議之后，任某和閆某某就開始籌備著截留銀行開具的承兌匯票。一般而言，銀行會將承兌匯票快遞給該石化公司。

作為三方之一，任某就假裝關心承兌匯票快遞的情況，從而獲知了快遞單號。他們在快遞到達該石化公司之前就來到其辦公樓，主動打電話給快遞員詢問快遞到達的日期。

一旦快遞員來到辦公樓，閆某某就會主動地聯(lián)系，自己出來進行簽收。如此一來，銀行承兌匯票就落入了任某和閆某某的口袋。此后，任某和閆某某就將銀行承兌匯票進行貼現(xiàn)，在給銀行貼現(xiàn)利息之后獲取余額?！斑@樣任某歸還借來的保證金，支付部分貼現(xiàn)利息之后，剩下的錢就是自己的?！瘪液槿Q，任某等人獲取了票面總金額99億中的40%多，也就是可以支配40多億元。

任某將其中大部分錢用于炒期貨，結(jié)果賠了4.8億余元。擁有如此龐大的錢財，他大肆揮霍，購買大量奢侈品，給閆某某買了上百萬的跑車，還經(jīng)常出國游玩，過著極其奢侈的生活。截至任某被抓，其已經(jīng)揮霍了1.8個億。此外，貼現(xiàn)損失為3個億。

2014年7月，任某騙取的承兌匯票陸續(xù)到期。為了維持騙局，任某到濟南繼續(xù)尋找銀行行騙，可是此時很多銀行已增加了保險措施?！斑@些銀行要求所有的簽約蓋章必須要面對面，而且有實時監(jiān)控。這樣的話，任某就無法繼續(xù)騙下去，也就無法填補窟窿了?！瘪液槿f。

2014年7月14日，一家銀行的承兌匯票到期，卻聯(lián)系不上任某。該銀行的工作人員又找到任某的弟弟，其弟弟稱任某正在外面談生意，錢這兩天就還上?？墒堑冗^了兩天，銀行工作人員依然無法聯(lián)系到任某。

該銀行就向某石化公司核實閆某某的身份，發(fā)現(xiàn)閆某某也是假冒的。等銀行工作人員來到任某的辦公樓，早已人去樓空。

濟南市公安局經(jīng)偵支隊接到報警后，意識到這是一起特大票據(jù)詐騙案件?！氨或_銀行陸續(xù)報警，涉案金額超出我們想象，承兌匯票票面總金額99億余元?！瘪液槿f。

“任某非常狡猾，他的電腦上有大量的反偵查資料，光虛假身份證件就有十多個。”褚洪泉稱，經(jīng)偵支隊歷時12個月，轉(zhuǎn)戰(zhàn)北京、上海、杭州、武漢、菏澤等多地，行程5萬余公里，最終于2015年8月在武漢抓獲閆某某，在菏澤單縣抓獲任某。

任某被抓后，拒不供認犯罪事實。經(jīng)偵支隊在主要犯罪嫌疑人零口供的情況下，成功偵破該起涉案金額99億元的特大保兌倉業(yè)務類票據(jù)詐騙案。本案共抓獲犯罪嫌疑人7名，查封多地房產(chǎn)二十三套，查封土地4宗，凍結(jié)涉案賬戶17個，追繳、避免經(jīng)濟損失2億余元。

2016年5月，經(jīng)濟南市中級人民法院和山東省高級人民法院兩審終審，主要犯罪嫌疑人任某、閆某某等人分別被判處無期徒刑、13年等有期徒刑。