2024中國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)市場(chǎng)全景調(diào)研與發(fā)展前景預(yù)測(cè)

• 黃文玉 2024年3月11日 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì) 735 44
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資產(chǎn)管理可以定義為機(jī)構(gòu)投資者所收集的資產(chǎn)被投資于資本市場(chǎng)的實(shí)際過(guò)程。隨著國(guó)民經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速增長(zhǎng)、人民群眾財(cái)富積累和實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資需求更趨多元化，我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)穩(wěn)步發(fā)展，資產(chǎn)管理規(guī)模穩(wěn)步擴(kuò)大。

科技在資產(chǎn)管理行業(yè)中的應(yīng)用日益廣泛，如人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等技術(shù)正在改變資產(chǎn)管理的方式和效率。這些技術(shù)不僅能夠幫助資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)更好地分析市場(chǎng)趨勢(shì)。

資產(chǎn)管理可以定義為機(jī)構(gòu)投資者所收集的資產(chǎn)被投資于資本市場(chǎng)的實(shí)際過(guò)程。雖然概念上這兩方面經(jīng)常糾纏在一起，但事實(shí)上從法律觀點(diǎn)來(lái)看，資產(chǎn)管理者可以是、也可以不是機(jī)構(gòu)投資者的一部分。實(shí)際上，資產(chǎn)管理可以是機(jī)構(gòu)自己的內(nèi)部事務(wù)，也可以是外部的。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指資產(chǎn)管理人根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)運(yùn)作，為客戶提供證券、基金及其他金融產(chǎn)品，并收取費(fèi)用的行為。

資產(chǎn)管理是指委托人將自己的資產(chǎn)交給受托人，由受托人為委托人提供理財(cái)服務(wù)的行為。是金融機(jī)構(gòu)代理客戶資產(chǎn)在金融市場(chǎng)進(jìn)行投資，為客戶獲取投資收益。資產(chǎn)管理的另一種方式是作為資產(chǎn)的管理者將托管者的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行資產(chǎn)管理，主要投資于實(shí)業(yè)，包含但不限于生產(chǎn)型企業(yè)。此項(xiàng)管理風(fēng)險(xiǎn)較小，收益較資本市場(chǎng)低，投資門(mén)檻較低。能夠從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的公司除了證券公司、基金公司、信托公司、資產(chǎn)管理公司以外還有第三方理財(cái)公司，從某種意義上來(lái)說(shuō)，第三方理財(cái)公司在資產(chǎn)管理市場(chǎng)上的拓展和定位有些類似于現(xiàn)如今的私募基金，將專家理財(cái)和靈活的合作條款捆綁嫁接作為打開(kāi)資產(chǎn)管理市場(chǎng)的突破口。像諾亞財(cái)富，銀紀(jì)資產(chǎn)，利得財(cái)富都是這樣的第三方理財(cái)公司。

資產(chǎn)管理行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀分析

從規(guī)模上看，中國(guó)的資產(chǎn)管理行業(yè)近年來(lái)發(fā)展迅速，規(guī)模已達(dá)到一個(gè)相當(dāng)可觀的水平。截至2021年，我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)規(guī)模已達(dá)134萬(wàn)億元。這表明中國(guó)的資產(chǎn)管理行業(yè)已逐漸成熟，并在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮著越來(lái)越重要的作用。從市場(chǎng)結(jié)構(gòu)來(lái)看，資產(chǎn)管理行業(yè)的產(chǎn)品和業(yè)務(wù)類型日益豐富。公募基金、私募基金、保險(xiǎn)資管、銀行的保本理財(cái)業(yè)務(wù)以及信托、券商和基金子公司的通道業(yè)務(wù)等共同構(gòu)成了資管行業(yè)的業(yè)務(wù)主體。公募基金和私募基金是資管業(yè)務(wù)的主要收入來(lái)源。隨著市場(chǎng)的發(fā)展，各種創(chuàng)新型資產(chǎn)管理產(chǎn)品也不斷涌現(xiàn)，為投資者提供了更多元化的投資選擇。

隨著國(guó)民經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速增長(zhǎng)、人民群眾財(cái)富積累和實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資需求更趨多元化，我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)穩(wěn)步發(fā)展，資產(chǎn)管理規(guī)模穩(wěn)步擴(kuò)大。根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，2021年我國(guó)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)產(chǎn)品數(shù)量共有167961支，同比增長(zhǎng)21.3%，資金管理業(yè)務(wù)產(chǎn)品規(guī)模達(dá)67.9萬(wàn)億元，與2020年相比，行業(yè)的資產(chǎn)管理規(guī)模增長(zhǎng)了15.25%，為6年來(lái)最快。

2022年中國(guó)各資管子行業(yè)在逆境中砥礪前行。理財(cái)公司、公募基金、保險(xiǎn)資管、私募基金盡管增速大幅放緩，但仍然延續(xù)資管新規(guī)后的相對(duì)優(yōu)勢(shì)表現(xiàn)，規(guī)模和增速領(lǐng)先其他子行業(yè)。未來(lái)幾年，隨著資產(chǎn)管理行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇以及監(jiān)管政策的轉(zhuǎn)變，市場(chǎng)格局將有所變化。

銀行業(yè)資金和渠道優(yōu)勢(shì)明顯，仍將是中堅(jiān)力量;受益于過(guò)去監(jiān)管層對(duì)金融創(chuàng)新的大力支持，券商、信托和基金子公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展，隨著通道政策紅利逐步消失，這些機(jī)構(gòu)則面臨轉(zhuǎn)型;公募基金和私募基金得益于直接融資加速，增速較快。從政策層面來(lái)看，資管機(jī)構(gòu)可管理的資產(chǎn)范圍將逐漸放開(kāi)，賦予資管機(jī)構(gòu)更大的市場(chǎng)空間。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)市場(chǎng)全景調(diào)研與發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告》顯示：

當(dāng)前，中國(guó)的資產(chǎn)管理行業(yè)正在跨越式發(fā)展，邁向工業(yè)化時(shí)代和智能化時(shí)代，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)需要去適應(yīng)這個(gè)發(fā)展趨勢(shì)，擁抱數(shù)字化轉(zhuǎn)型。在資管新規(guī)、資本市場(chǎng)改革、居民財(cái)富增長(zhǎng)、金融開(kāi)放等背景下，資產(chǎn)管理行業(yè)迎來(lái)了長(zhǎng)期的黃金發(fā)展機(jī)遇，同時(shí)也帶來(lái)前所未有的挑戰(zhàn)，大資管行業(yè)的格局將迎來(lái)很大的變化?！半p碳”目標(biāo)下，資管行業(yè)應(yīng)積極發(fā)揮對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)綠色部門(mén)的支持作用。研究表明，運(yùn)用ESG投資理念的資管產(chǎn)品，資金更多地流向環(huán)境責(zé)任落實(shí)較好的企業(yè)，碳減排領(lǐng)域?qū)@得更多的資金支持，有利于推動(dòng)“雙碳”目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

資產(chǎn)管理行業(yè)未來(lái)發(fā)展前景預(yù)測(cè)

隨著全球經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇和居民財(cái)富的增加，資產(chǎn)管理行業(yè)的市場(chǎng)規(guī)模有望繼續(xù)擴(kuò)大。特別是在新興市場(chǎng)，如亞洲和非洲地區(qū)，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)將迎來(lái)更多發(fā)展機(jī)遇。科技進(jìn)步將深刻改變資產(chǎn)管理行業(yè)的運(yùn)作方式。例如，人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等技術(shù)將廣泛應(yīng)用于投資策略、風(fēng)險(xiǎn)管理、客戶服務(wù)等領(lǐng)域，提高行業(yè)效率和服務(wù)質(zhì)量。

隨著投資者需求的日益多樣化和復(fù)雜化，精準(zhǔn)資產(chǎn)管理將成為行業(yè)發(fā)展的主流趨勢(shì)。資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)需要更加關(guān)注投資者的個(gè)性化需求，提供定制化的投資方案，以滿足不同投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益目標(biāo)。隨著全球經(jīng)濟(jì)的日益融合，投資者將更加注重全球資產(chǎn)配置，以分散風(fēng)險(xiǎn)、提高收益。資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)需要加強(qiáng)與國(guó)際市場(chǎng)的合作與交流，拓展全球投資渠道，為投資者提供更多元化的投資選擇。

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