央行行長潘功勝發(fā)聲：法定存款準(zhǔn)備金率平均為7%后續(xù)仍有降準(zhǔn)空間 外匯行業(yè)市場現(xiàn)狀分析報告

• 李波 2024年3月7日 來源：中研普華集團(tuán)、央視財經(jīng)、中研網(wǎng) 287 11
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十四屆全國人大二次會議6日下午舉行記者會，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人就發(fā)展改革、財政預(yù)算、貨幣政策、商務(wù)、金融證券等問題回答中外記者提問。中國人民銀行行長潘功勝表示，目前法定存款準(zhǔn)備金率平均為7%，后續(xù)仍有降準(zhǔn)空間。

十四屆全國人大二次會議6日下午舉行記者會，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人就發(fā)展改革、財政預(yù)算、貨幣政策、商務(wù)、金融證券等問題回答中外記者提問。中國人民銀行行長潘功勝表示，目前法定存款準(zhǔn)備金率平均為7%，后續(xù)仍有降準(zhǔn)空間。

總量上保持合理增長 后續(xù)仍有降準(zhǔn)空間潘功勝表示，總量上保持合理增長。目前法定存款準(zhǔn)備金率平均為7%，后續(xù)仍有降準(zhǔn)空間。將綜合運(yùn)用多種貨幣政策工具，保持流動性合理充裕，支持社會融資規(guī)模和貨幣信貸總量穩(wěn)定增長、均衡投放。

到2月份中國所有跨境結(jié)算中 使用人民幣結(jié)算占比30%

潘功勝表示，到2月份，中國的所有跨境結(jié)算中，使用人民幣結(jié)算的貨物貿(mào)易現(xiàn)象占比是30%。這些因素的共同作用，客觀上有助于增強(qiáng)我國貨幣政策操作空間，有利于跨境資金流動平衡和保持人民幣匯率的基本穩(wěn)定。

貨幣政策仍有足夠空間 強(qiáng)化逆周期和跨周期調(diào)節(jié)潘功勝表示，當(dāng)前國內(nèi)外形勢依然復(fù)雜多變，需要發(fā)揮政策合力，加大宏觀調(diào)控政策力度。中國貨幣政策工具箱依然豐富，貨幣政策仍有足夠空間。

貨幣政策調(diào)控將更加注重平衡好短期與長期、穩(wěn)增長與防風(fēng)險、內(nèi)部均衡與外部均衡的關(guān)系，強(qiáng)化逆周期和跨周期調(diào)節(jié)，著力提振信心、穩(wěn)定預(yù)期、穩(wěn)定物價，為經(jīng)濟(jì)運(yùn)行發(fā)展?fàn)I造良好的貨幣金融環(huán)境。

價格上繼續(xù)推動社會綜合融資成本穩(wěn)中有降潘功勝表示，價格上繼續(xù)推動社會綜合融資成本穩(wěn)中有降。將把維護(hù)價格穩(wěn)定、推動價格溫和回升作為貨幣政策的重要考量，統(tǒng)籌兼顧銀行業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表健康性，繼續(xù)推動社會綜合融資成本穩(wěn)中有降。保持人民幣匯率在合理均衡水平上基本穩(wěn)定 穩(wěn)健的貨幣政策要靈活適度、精準(zhǔn)有效潘功勝表示，保持人民幣匯率在合理均衡水平上基本穩(wěn)定。

今年主要經(jīng)濟(jì)體貨幣政策有望轉(zhuǎn)向，美元升值動能減弱，國內(nèi)外貨幣政策周期差趨于收斂，我國經(jīng)濟(jì)基本面持續(xù)回升向好，外匯市場參與主體更趨成熟，客觀上有助于增強(qiáng)我國貨幣政策的操作空間，有利于跨境資金流動平衡和保持人民幣匯率基本穩(wěn)定。

潘功勝稱，穩(wěn)健的貨幣政策要靈活適度、精準(zhǔn)有效，堅持服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的根本宗旨，加大宏觀調(diào)控力度，加強(qiáng)總量和結(jié)構(gòu)雙重調(diào)節(jié)，鞏固和增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)回升向好態(tài)勢，持續(xù)推動高質(zhì)量發(fā)展。發(fā)揮好結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具的激勵帶動作用 約束對產(chǎn)能過剩行業(yè)的融資供給潘功勝表示，結(jié)構(gòu)上更加注重提升效能。

進(jìn)一步提升貨幣政策對促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整、轉(zhuǎn)型升級、新舊動能轉(zhuǎn)換的效能。發(fā)揮好結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具的激勵帶動作用，與其他政策一道，形成做好“五篇大文章”的政策合力。

約束對產(chǎn)能過剩行業(yè)的融資供給，更有針對性地滿足合理消費(fèi)融資需求。盤活存量金融資源，著力提升資金使用效率。

近日，國家外匯管理局副局長、新聞發(fā)言人王春英表示，我國外匯市場開局平穩(wěn)，跨境資金流動總體均衡。2024年1月份，企業(yè)、個人等非銀行部門跨境收支順差55億美元，市場預(yù)期基本平穩(wěn)，外匯交易理性有序。

其中，貨物貿(mào)易項下跨境資金凈流入規(guī)模環(huán)比和同比分別增長7%和10%，繼續(xù)發(fā)揮穩(wěn)定跨境資金流動的基本盤作用;外資凈增持境內(nèi)債券270億美元，相關(guān)資金凈流入規(guī)模保持在歷史高位。

國家外匯管理局統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，2024年1月，銀行結(jié)匯14515億元人民幣，售匯15216億元人民幣。按美元計值，2024年1月，銀行結(jié)匯2043億美元，售匯2141億美元。

2024年1月，銀行代客涉外收入42389億元人民幣，對外付款41999億元人民幣。按美元計值，2024年1月，銀行代客涉外收入5965億美元，對外付款5910億美元。

外匯，是貨幣行政當(dāng)局(中央銀行、貨幣管理機(jī)構(gòu)、外匯平準(zhǔn)基金及財政部)以銀行存款、財政部庫券、長短期政府證券等形式保有的在國際收支逆差時可以使用的債權(quán)。

包括外國貨幣、外幣存款、外幣有價證券(政府公債、國庫券、公司債券、股票等)、外幣支付憑證(票據(jù)、銀行存款憑證、郵政儲蓄憑證等)。

外匯交易平臺指外匯市場上的一些具備一定實力和信譽(yù)的獨(dú)立交易商，不斷地向投資者報出貨幣的買賣價格(即雙向報價)，24小時交易除了法定節(jié)假日，并在該價位上接受投資者的買賣要求。

平臺可以持有自有資金與投資者進(jìn)行交易，在市場成交稀交的時候，買賣雙方不需等待交易對手出現(xiàn)，只要有平臺出面承擔(dān)交易的"對手方"即可達(dá)成交易。這樣，會形成一種不間斷的買賣，以維持市場的流動性。

外匯行業(yè)市場發(fā)展現(xiàn)狀

廣義貨幣供應(yīng)量(M2),指M1加上單位在銀行的定期存款和城鄉(xiāng)居民個人在銀行的各項儲蓄存款以及證券公司的客戶保證金。其中，中國人民銀行從2001年7月起，將證券公司客戶保證金計入廣義貨幣供應(yīng)量M2。

其中2021年M2貨幣供應(yīng)量為2382899.56億元，同比增長9%。據(jù)中國人民銀行數(shù)據(jù)，其中2022年6月中國貨幣供應(yīng)量為674374.81億元;流通中貨幣供應(yīng)量為96011.17億元。

儲備貨幣是各國用作外匯儲備的貨幣。它必須是可自由兌換的貨幣，并在國際間被廣泛用于計價和支付結(jié)算。其中2022上半年中國官方儲備資產(chǎn)為32465.95億美元。外匯儲備指為了應(yīng)付國際支付的需要，各國的中央銀行及其他政府機(jī)構(gòu)所集中掌握并可以隨時兌換成外國貨幣的外匯資產(chǎn)。

2022上半年中國外匯儲備為30712.72億美元。其中2022上半年中國黃金儲備為1138.23億美元;基金組織儲備頭寸為99.62億美元;特別提款權(quán)金額為519.54億美元。

貨幣性負(fù)債是負(fù)債到期時，要以現(xiàn)金作為償還方式的未來債務(wù)?？煞譃榱鲃迂泿判载?fù)債和非流動貨幣性負(fù)債。

短期性的應(yīng)付票據(jù)、應(yīng)付賬款、應(yīng)付股利、應(yīng)付所得稅、應(yīng)付薪金等屬于流動貨幣性負(fù)債，即在短期內(nèi)須以貨幣清償;長期應(yīng)付票據(jù)、應(yīng)付債券及應(yīng)付抵押借款等屬非流動貨幣性負(fù)債，即在約定的較長期限以貨幣清償。其中2022上半年中國貨幣當(dāng)局資產(chǎn)負(fù)債金額為392554.6億元。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國外匯行業(yè)市場深度調(diào)研及投資策略預(yù)測報告》顯示：

2023年以來，我國經(jīng)濟(jì)運(yùn)行企穩(wěn)向好、預(yù)期改善，國際收支自主平衡，外匯儲備規(guī)模繼續(xù)穩(wěn)居全球第一，良好的基本面對人民幣匯率形成有力支撐?？偟膩砜?，2023年人民幣匯率仍將雙向波動，總體會在合理均衡水平上保持基本穩(wěn)定。

國家外匯管理局公布2023年7月銀行結(jié)售匯和銀行代客涉外收付款數(shù)據(jù)。7月份，銀行結(jié)售匯、企業(yè)和個人等非銀行部門跨境收支均為逆差，逆差規(guī)模分別為148億和155億美元。國家外匯管理局副局長、新聞發(fā)言人王春英指出，7月外商來華直接投資跨境資金凈流入回升，7月份凈流入規(guī)模為近一年來次高值;來華證券投資跨境資金保持凈流入，外資總體凈買入境內(nèi)股票和債券。數(shù)據(jù)顯示，7月銀行結(jié)匯1677億美元，售匯1825億美元;銀行代客涉外收入5031億美元，對外付款5146億美元。

1-7月，銀行累計結(jié)匯13001億美元，累計售匯13132億美元;銀行代客累計涉外收入35290億美元，累計對外付款34937億美元。

人民銀行副行長劉國強(qiáng)在2023年上半年金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)新聞發(fā)布會上表示，我國既是出口大國，又是進(jìn)口大國，“甘蔗沒有兩頭甜”，匯率過高或過低都不好。匯率總體上是由市場決定的，同時要更好發(fā)揮市場和政府“兩只手”的作用，堅決避免匯率大起大落。

2024年1月26日報道，2023年中國外匯市場累計成交252.58萬億元人民幣。全球經(jīng)濟(jì)增長和貿(mào)易狀況是影響外匯市場的關(guān)鍵因素。如果全球經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長，國際貿(mào)易活動繁榮，那么外匯市場的交易量可能會繼續(xù)增加。

相反，如果經(jīng)濟(jì)增長放緩或貿(mào)易緊張局勢升級，外匯市場可能會受到?jīng)_擊。各國央行的貨幣政策和利率水平對外匯市場有重要影響。如果央行調(diào)整貨幣政策或改變利率水平，可能會引發(fā)匯率波動，為外匯交易提供機(jī)會。

外匯市場未來趨勢分析

隨著全球經(jīng)濟(jì)的增長和國際貿(mào)易的增加，外匯市場的交易規(guī)?？赡軙^續(xù)擴(kuò)大。技術(shù)創(chuàng)新推動市場發(fā)展：隨著科技的發(fā)展和應(yīng)用，外匯市場可能會迎來更多的創(chuàng)新，提高交易效率和安全性。

各國政府可能會加強(qiáng)對外匯市場的監(jiān)管，以維護(hù)市場秩序和保護(hù)投資者利益。受多種因素影響，外匯市場的波動性可能會增加，為投資者提供更多的交易機(jī)會，但同時也增加了投資風(fēng)險。

展望未來，全球主要經(jīng)濟(jì)體緊縮貨幣政策接近尾聲，相關(guān)外溢影響將有所緩和。我國經(jīng)濟(jì)具有巨大的發(fā)展韌性和潛力，長期向好的基本面沒有改變，隨著政策組合拳效果不斷顯現(xiàn)，我國經(jīng)濟(jì)將持續(xù)恢復(fù)向好。

同時，我國國際收支結(jié)構(gòu)更加穩(wěn)健，市場主體理性程度持續(xù)提升，宏觀審慎調(diào)節(jié)工具不斷完善，外匯市場穩(wěn)健運(yùn)行的基礎(chǔ)依然堅實。

未來我國外匯市場有基礎(chǔ)、有條件繼續(xù)保持平穩(wěn)運(yùn)行。一是我國經(jīng)濟(jì)回升向好態(tài)勢將不斷鞏固和增強(qiáng)，基本面對外匯市場的支撐作用依然堅實。

二是我國國際收支結(jié)構(gòu)穩(wěn)健，外匯市場內(nèi)在韌性增強(qiáng)，有利于應(yīng)對外部沖擊。三是隨著主要發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體貨幣政策逐步調(diào)整、國際金融市場條件邊際好轉(zhuǎn)，相關(guān)外溢影響將有所減輕。

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  2024-2029年中國外匯行業(yè)市場深度調(diào)研及投資策略預(yù)測報告

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