綠色金融風(fēng)險(xiǎn)研究 綠色金融市場(chǎng)國(guó)內(nèi)外發(fā)展對(duì)比分析

• 2021年10月3日 LiuMingYue來(lái)源：金融界 金投網(wǎng) 1160 75
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綠色金融行業(yè)發(fā)展前景趨勢(shì)及現(xiàn)狀如何?2021年我國(guó)綠色債券市場(chǎng)累計(jì)發(fā)行量282支，發(fā)行規(guī)模達(dá)3504.87億元。具體來(lái)看，當(dāng)月新發(fā)綠色債券44支，規(guī)模503.25億元，發(fā)行量同比增長(zhǎng)131.58%，發(fā)行規(guī)模同比增長(zhǎng)166.59%;發(fā)行量環(huán)比下降2.22%，發(fā)行規(guī)模環(huán)比下降24.28%。

綠色金融行業(yè)發(fā)展前景趨勢(shì)及現(xiàn)狀如何?2021年我國(guó)綠色債券市場(chǎng)累計(jì)發(fā)行量282支，發(fā)行規(guī)模達(dá)3504.87億元。具體來(lái)看，當(dāng)月新發(fā)綠色債券44支，規(guī)模503.25億元，發(fā)行量同比增長(zhǎng)131.58%，發(fā)行規(guī)模同比增長(zhǎng)166.59%;發(fā)行量環(huán)比下降2.22%，發(fā)行規(guī)模環(huán)比下降24.28%。今年二季度末，我國(guó)本外幣綠色貸款余額達(dá)到14萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)26.5%。今年前8個(gè)月，我國(guó)綠色債券發(fā)行規(guī)模超過(guò)3500億元，同比增長(zhǎng)152%，已經(jīng)超過(guò)了去年全年的發(fā)行額，其中碳中和債券累計(jì)發(fā)行1800多億元。

綠色金融風(fēng)險(xiǎn)研究

在綠色金融標(biāo)準(zhǔn)方面，人民銀行聯(lián)合發(fā)改委、證監(jiān)會(huì)發(fā)布了新版的《綠色債券支持項(xiàng)目目錄》，推動(dòng)國(guó)內(nèi)綠色債券標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一，促進(jìn)了與國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的銜接。目前，中國(guó)與歐洲正在牽頭研究可持續(xù)金融分類共同標(biāo)準(zhǔn)，第一版有望在今年年底前發(fā)布。

截至目前，我國(guó)綠色金融資產(chǎn)質(zhì)量整體良好，綠色貸款不良率遠(yuǎn)低于全國(guó)商業(yè)銀行不良貸款率，綠色債券更無(wú)違約案例。數(shù)據(jù)顯示，截至2020年末，我國(guó)綠綠色金融余額近12萬(wàn)億元，綠色債券存量8132億元，分別居世界第一位和第二位。其中，綠色交通、可再生能源和節(jié)能環(huán)保項(xiàng)目的貸款余額及增幅規(guī)模均位居前列，這為支持綠色低碳轉(zhuǎn)型發(fā)揮了積極作用。

相關(guān)機(jī)構(gòu)測(cè)算，僅“碳達(dá)峰”支持的相關(guān)行業(yè)投資規(guī)?？蛇_(dá)100萬(wàn)億元以上，若其中10%的綠色金融風(fēng)險(xiǎn)融資需求由發(fā)債滿足，綠色金融中綠色債券的增長(zhǎng)空間將達(dá)10萬(wàn)億元。

隨著綠色金融市場(chǎng)的良好發(fā)展，未來(lái)將有越來(lái)越多的金融機(jī)構(gòu)加入綠色金融行業(yè)，預(yù)計(jì)2020年綠色金融企業(yè)達(dá)到8.3萬(wàn)家，2025年達(dá)到10.8萬(wàn)家。在綠色金融激勵(lì)約束政策走向“實(shí)質(zhì)化”等背景下，我國(guó)綠色金融風(fēng)險(xiǎn)將不斷增加。

近年來(lái)，綠色債券、綠色企業(yè)債、綠色公司債、綠色中期票據(jù)、綠色定向工具、綠色ABS等綠色債券品種不斷落地。2020年以來(lái)，綠色防疫債、藍(lán)色債券、綠色資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)、碳中和債、綠色權(quán)益出資型票據(jù)等也實(shí)現(xiàn)首單創(chuàng)新。綠色金融風(fēng)險(xiǎn)銀行業(yè)內(nèi)對(duì)綠色金融的熱情正在從大行向中小銀行蔓延。9月17日，海南銀行宣布，海南銀行2021年第二期綠色金融債券暨“海南自貿(mào)港建設(shè)”主題綠色金融債券已于15日發(fā)行，票面利率為3.6%，較海南銀行首期綠色金融債發(fā)行利率下降了20bp。

綠色金融市場(chǎng)國(guó)內(nèi)外發(fā)展對(duì)比分析

綠色金融伴隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展，綠色金融環(huán)境問題也越來(lái)越成為國(guó)家、人民日益關(guān)注的問題。

我國(guó)正式拉開了綠色金融的序幕，20多年來(lái)，綠色金融產(chǎn)品作為綠色金融實(shí)施過(guò)程中最重要的工具，綠色金融的種類趨向于多元化，涉及領(lǐng)域越來(lái)越寬。

國(guó)際上，綠色金融起步較早，在1994年，德國(guó)建立了生態(tài)銀行，這家銀行接受的項(xiàng)目主要是一些與環(huán)境保護(hù)相關(guān)的項(xiàng)目。目前，發(fā)達(dá)國(guó)家的綠色金融產(chǎn)品種類已經(jīng)十分豐富。

(一)國(guó)家層面重視綠色金融完善相關(guān)體系，重點(diǎn)發(fā)展綠色信貸

完善綠色信貸的相關(guān)體系，增加綠色信貸實(shí)施與運(yùn)作得系統(tǒng)性和規(guī)范性，同時(shí)鼓勵(lì)銀行積極參與到綠色金融中來(lái)，對(duì)其進(jìn)行綠色金融產(chǎn)品的創(chuàng)新提供相應(yīng)的技術(shù)與資金等扶持。

(二)綠色金融聚集人才技術(shù)等資本進(jìn)行頂層設(shè)計(jì)

綠色金融在我國(guó)的進(jìn)一步發(fā)展，需要高效的體系與制度來(lái)支撐，同時(shí)金融產(chǎn)品的創(chuàng)新更是綠色金融發(fā)展的工作重心，如何通過(guò)頂層設(shè)計(jì)來(lái)將以上的問題進(jìn)行創(chuàng)新與完善，是我國(guó)綠色金融發(fā)展所面臨的難題。

綠色金融業(yè)如何支持低碳轉(zhuǎn)型實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)

一是做好落實(shí)“雙碳”目標(biāo)的規(guī)劃。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)深刻理解落實(shí)雙碳目標(biāo)所帶來(lái)的機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)，在科學(xué)研判的基礎(chǔ)上制定短期、中期和長(zhǎng)期的減碳目標(biāo)，以及綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃。二是完善綠色金融治理機(jī)制，強(qiáng)化環(huán)境氣候信息的披露。三是深入研究金融如何支持經(jīng)濟(jì)低碳轉(zhuǎn)型。綠色金融行業(yè)和企業(yè)低碳轉(zhuǎn)型，需要大量資金支持，目前綠色金融體系尚不能充分覆蓋轉(zhuǎn)型金融活動(dòng)，應(yīng)深入研究如何建立轉(zhuǎn)型金融的界定標(biāo)準(zhǔn)、披露要求、激勵(lì)機(jī)制和配套措施，綠色金融開展試點(diǎn)，并出臺(tái)相應(yīng)指導(dǎo)意見。

未來(lái)行業(yè)將如何發(fā)展?請(qǐng)點(diǎn)擊查看中研普華研究院報(bào)告《2021-2025年中國(guó)綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告》。

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