房地產(chǎn)商納入反洗錢調(diào)查范圍 中國房地產(chǎn)行業(yè)競爭分析

• 2021年6月2日 HaoChenChong來源：互聯(lián)網(wǎng) 490 26
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6月1日，中國人民銀行網(wǎng)站發(fā)布關于《中華人民共和國反洗錢法(修訂草案公開征求意見稿)》(簡稱“《征求意見稿》”)公開征求意見的通知。

房地產(chǎn)商納入反洗錢調(diào)查范圍

6月1日，中國人民銀行網(wǎng)站發(fā)布關于《中華人民共和國反洗錢法(修訂草案公開征求意見稿)》(簡稱“《征求意見稿》”)公開征求意見的通知。其中明確，特定非金融機構在從事特定業(yè)務時，應當參照金融機構的相關要求履行反洗錢義務;將特定非金融機構等納入調(diào)查范圍。征求意見的反饋截止時間為6月30日。

對于特定非金融機構的定義，《征求意見稿》顯示，包括提供房屋銷售、經(jīng)紀服務的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)或者房地產(chǎn)中介機構，以及從事貴金屬現(xiàn)貨交易的貴金屬交易場所、貴金屬交易商。

此前，我國的反洗錢調(diào)查主要集中在金融機構領域，今年的政策監(jiān)管升級，4月份，中國人民銀行發(fā)布《金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，完善了反洗錢義務主體范圍，將非銀行支付機構納入《辦法》適用范圍，增加網(wǎng)絡小額貸款公司、銀行理財子公司等反洗錢義務主體。

而此次，征求意見將調(diào)查范圍擴大至包括開發(fā)商、中介在內(nèi)的非金融機構領域，在業(yè)內(nèi)人士看來，這意味著反洗錢監(jiān)管再次升級。

據(jù)了解，房地產(chǎn)行業(yè)是國民經(jīng)濟的重要組成部分，在一個國家和地區(qū)國民經(jīng)濟中，房地產(chǎn)行業(yè)有著重要的地位和作用。近年來，我國房地產(chǎn)市場迅猛發(fā)展，建筑存量大幅增加，有效解決了部分市場需求，提升了城鎮(zhèn)居民住房水平，推動了經(jīng)濟發(fā)展，為地方財政收入提供了巨大支撐，促進了城市化進程和城市發(fā)展，房地產(chǎn)市場相關制度建設也穩(wěn)步推進。

房地產(chǎn)投資是以房地產(chǎn)為對象，為獲得預期效益而對土地和房地產(chǎn)開發(fā)、房地產(chǎn)經(jīng)營，以及購置房地產(chǎn)等進行的投資。廣義上說，房地產(chǎn)投資的預期效益因投資主體不同而有所不同，政府投資注重宏觀的經(jīng)濟效益、社會效益和環(huán)境效益; 企業(yè)投資注重于利潤指標; 購置自用的房地產(chǎn)，則注重它的使用功能的發(fā)揮。追求的效益雖然有所不同，但各種效益是相互交叉、相互影響的。從狹義上說，房地產(chǎn)投資主要是指企業(yè)以獲取利潤為目的的投資。房地產(chǎn)投資是固定資產(chǎn)投資的重要組成部分，一般占全社會固定資產(chǎn)投資60%以上。它需要動員大量的社會資源 (包括資金、土地、物質材料、勞動力、技術、信息等資源)，才可能使投資效益得到實現(xiàn)。

業(yè)內(nèi)人士預計，在房地產(chǎn)金融受到監(jiān)管當局高度關注的背景下，加強貸款全流程管控、防止資金違規(guī)流向房地產(chǎn)等領域仍是未來監(jiān)管重點。

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