上海陸家嘴資管機(jī)構(gòu)占全國(guó)總數(shù)的90%以上 資產(chǎn)管理行業(yè)市場(chǎng)空間仍有待放開(kāi)

• 2021年5月31日 YeYuJuan來(lái)源：中國(guó)新聞網(wǎng) 1470 97
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資管新規(guī)突出打破剛兌、凈值化管理、禁止資金池、規(guī)范期限錯(cuò)配、消除多層嵌套和通道的監(jiān)管要求，內(nèi)容涉及商業(yè)銀行資管的同業(yè)業(yè)務(wù)、委外業(yè)務(wù)、保本理財(cái)業(yè)務(wù)以及非標(biāo)通道業(yè)務(wù)等方面。

上海正加快推進(jìn)全球資產(chǎn)管理中心建設(shè)

據(jù)悉，上海正加快推進(jìn)全球資產(chǎn)管理中心建設(shè)，金融資源集聚地上海陸家嘴率先行動(dòng)。日前，上海官方發(fā)布相關(guān)意見(jiàn)，明確提出要深化資產(chǎn)管理行業(yè)數(shù)字化應(yīng)用，推進(jìn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)加大對(duì)下一代數(shù)字技術(shù)的運(yùn)用力度。并指出要依托陸家嘴金融城打造全球資產(chǎn)管理中心核心功能區(qū)。

當(dāng)前，陸家嘴集聚了銀行、證券、保險(xiǎn)、期貨、私募等資管機(jī)構(gòu)2000余家。落戶陸家嘴地區(qū)的外資資管機(jī)構(gòu)已達(dá)106家，占到中國(guó)資管機(jī)構(gòu)總數(shù)的90%以上;其中，資管規(guī)模全球排名前十位的資管機(jī)構(gòu)有9家在陸家嘴落戶。高度集聚化的金融機(jī)構(gòu)為陸家嘴區(qū)域內(nèi)金融科技的發(fā)展提供了豐富的應(yīng)用場(chǎng)景。

資管新規(guī)如何運(yùn)行

截至2020年二季度末，基金管理公司及其子公司、證券公司、期貨公司、私募基金管理機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)總規(guī)模約54.75萬(wàn)億元，其中，公募基金規(guī)模16.90萬(wàn)億元，證券公司及其子公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模10.26萬(wàn)億元，基金管理公司及其子公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模8.11萬(wàn)億元，基金公司管理的養(yǎng)老金規(guī)模2.83萬(wàn)億元，期貨公司及其子公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模約1877億元，私募基金規(guī)模14.90萬(wàn)億元，資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃規(guī)模1.74萬(wàn)億元。

我國(guó)資產(chǎn)管理雖然起步晚，其發(fā)展勢(shì)頭卻十分迅猛。目前中國(guó)銀行、信托、券商、基金、保險(xiǎn)等各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)均已開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。2020年，我國(guó)高凈值人群與一般家庭的可投資資產(chǎn)總額將分別達(dá)到97萬(wàn)億元與102萬(wàn)億元。2019年由于資產(chǎn)管理新規(guī)帶來(lái)的資產(chǎn)管理規(guī)模下降影響還將在2020年繼續(xù)影響資管行業(yè)。資管行業(yè)必須尋找新出路，也就是再出發(fā)，即在符合監(jiān)管規(guī)范的情況下向前發(fā)展。

資管新規(guī)突出打破剛兌、凈值化管理、禁止資金池、規(guī)范期限錯(cuò)配、消除多層嵌套和通道的監(jiān)管要求，內(nèi)容涉及商業(yè)銀行資管的同業(yè)業(yè)務(wù)、委外業(yè)務(wù)、保本理財(cái)業(yè)務(wù)以及非標(biāo)通道業(yè)務(wù)等方面。結(jié)合目前商業(yè)銀行資管業(yè)務(wù)現(xiàn)狀，新規(guī)下商業(yè)銀行資管業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展任重道遠(yuǎn)。資管新規(guī)實(shí)質(zhì)是要去除通道業(yè)務(wù)等領(lǐng)域存在的“過(guò)剩產(chǎn)能”和各類(lèi)脫離監(jiān)管的“劣質(zhì)產(chǎn)能”，提升整個(gè)資管行業(yè)的運(yùn)行效率和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，從而更好地防范金融風(fēng)險(xiǎn)、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。這將會(huì)重點(diǎn)從產(chǎn)品端、銷(xiāo)售端、運(yùn)營(yíng)端、投資端和管理端等方面重塑資管業(yè)務(wù)發(fā)展新生態(tài)，助推銀行資管轉(zhuǎn)型進(jìn)入快車(chē)道。在監(jiān)管趨嚴(yán)的總基調(diào)下合規(guī)轉(zhuǎn)型將成為未來(lái)銀行資管業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的前提和方向。一方面，穿透式監(jiān)管下商業(yè)銀行資管業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型需要具備更強(qiáng)的合規(guī)理念。另一方面，在合規(guī)的基礎(chǔ)上，商業(yè)銀行迫切需要推進(jìn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型進(jìn)程。

資管機(jī)構(gòu)可管理的資產(chǎn)范圍將逐漸放開(kāi)

目前中國(guó)人口結(jié)構(gòu)變化、人民幣國(guó)際化，金融市場(chǎng)持續(xù)健康發(fā)展成為資產(chǎn)管理行業(yè)重要推助力。資管新規(guī)，正式將銀行、券商、基金、私募等各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資管產(chǎn)品納入統(tǒng)一監(jiān)管，從此只按募集方式不同區(qū)分公募和私募產(chǎn)品。這意味著大資管統(tǒng)一監(jiān)管時(shí)代來(lái)臨。

未來(lái)幾年，隨著資產(chǎn)管理行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇以及監(jiān)管政策的轉(zhuǎn)變，市場(chǎng)格局將有所變化。銀行業(yè)資金和渠道優(yōu)勢(shì)明顯，仍將是中堅(jiān)力量;受益于過(guò)去監(jiān)管層對(duì)金融創(chuàng)新的大力支持，券商、信托和基金子公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展，隨著通道政策紅利逐步消失，這些機(jī)構(gòu)則面臨轉(zhuǎn)型;公募基金和私募基金得益于直接融資加速，增速較快。從政策層面來(lái)看，資管機(jī)構(gòu)可管理的資產(chǎn)范圍將逐漸放開(kāi)，賦予資管機(jī)構(gòu)更大的市場(chǎng)空間。

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