馬云被四部門聯合約談后 螞蟻集團重新上市或被推遲半年

• 2020年11月4日 HuangJiang來源：互聯網 772 46
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證監(jiān)會等四部門約談馬云后，本年度全球最大IPO之名的螞蟻集團，被暫緩上市了。螞蟻集團上市IPO前被螞蟻暫緩兩地上市，董事長井賢棟連夜組織召開中高層會議。會議上提及到“暫緩”之后，保守估計螞蟻重新上市的時間要被推遲半年左右。

證監(jiān)會等四部門約談馬云后，本年度全球最大IPO之名的螞蟻集團，被暫緩上市了。螞蟻集團上市IPO前被螞蟻暫緩兩地上市，董事長井賢棟連夜組織召開中高層會議。會議上提及到“暫緩”之后，保守估計螞蟻重新上市的時間要被推遲半年左右。

報道中提到，接近螞蟻集團的人士稱，井賢棟在會上表現相對樂觀。井賢棟向參會人員解釋稱，監(jiān)管主要是征求意見，螞蟻需要盡快滿足征求意見中涉及的具體要求。

井賢棟當晚還表示，此次螞蟻IPO打新的的資金會退還給投資人，包括戰(zhàn)略投資者與通過支付寶進行投資的散戶投資者。在螞蟻集團重新申請上市時，重新進行“打新”。

資深專家分析稱，按照相關法律法規(guī)，科創(chuàng)板審核注冊分為兩個階段，即上交所發(fā)行上市審核階段和證監(jiān)會發(fā)行注冊階段。首先，上交所暫緩螞蟻集團上市是于法有據，也是更有利于保護投資者權益的;其次，螞蟻集團此前的發(fā)行審核及注冊環(huán)節(jié)都是依法依規(guī)開展的。

根據中研普華《2020-2025年中國金融產業(yè)前景預測與市場調查研究報告》公開信息顯示，上交所2020年8月25日受理螞蟻集團發(fā)行上市申請，之后提出兩輪共27個問詢問題;螞蟻集團及相關中介機構予以回復落實后，9月18日，上交所科創(chuàng)板上市委審議同意科創(chuàng)板首發(fā)上市;證監(jiān)會9月22日收到上交所關于螞蟻集團的注冊申請，履行注冊審議程序;10月21日，證監(jiān)會同意螞蟻集團科創(chuàng)板首發(fā)注冊申請。

據監(jiān)管部門有關人士介紹，螞蟻集團的審核注冊工作嚴格按照《科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票注冊管理辦法(試行)》《上海證券交易所科創(chuàng)板股票發(fā)行上市審核規(guī)則》的相關規(guī)定來開展。

審核注冊過程中，相關部門圍繞發(fā)行條件、上市條件以及信息披露要求等，重點關注了公司的經營和盈利模式、監(jiān)管政策變化的影響、行業(yè)屬性和科技創(chuàng)新能力、數據共享協(xié)議與數據安全、與阿里巴巴的關系、關聯交易、資產證券化、信息系統(tǒng)及運營數據、募集資金投向、股權轉讓定價的合理性、員工激勵計劃等。

針對螞蟻集團暫緩在港上市對香港資本市場的影響，業(yè)內人士表示，在監(jiān)管環(huán)境發(fā)生重大變化的情況下暫緩上市，是對投資者和市場負責任的做法。

螞蟻集團馬云等實控人高管被四部門約談

11月2日晚間，四部門聯合約談螞蟻集團有關人員：“今天，中國人民銀行、中國銀保監(jiān)會、中國證監(jiān)會、國家外匯管理局對螞蟻集團實際控制人馬云、董事長井賢棟、總裁胡曉明進行了監(jiān)管約談?！蔽浵伡瘓F自宣布在科創(chuàng)板上市之日起就一直備受市場關注。

上市前夕，馬云在上海外灘金融峰會發(fā)表的演講更是激起了業(yè)內對新舊金融的爭論。有意思的是，近日，央行主管報紙金融時報連續(xù)發(fā)表了三篇評論，直指金融科技公司的監(jiān)管問題。

隨著螞蟻集團上市，如何對金融科技巨頭落實更有效的金融監(jiān)管，引發(fā)了市場熱議。10月31日，國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會召開專題會議指出，當前金融科技與金融創(chuàng)新快速發(fā)展，必須處理好金融發(fā)展、金融穩(wěn)定和金融安全的關系。

金融委會議表示，要落實五中全會精神，堅持市場化、法治化、國際化原則，尊重國際共識和規(guī)則，正確處理好政府與市場的關系。既要鼓勵創(chuàng)新、弘揚企業(yè)家精神，也要加強監(jiān)管，依法將金融活動全面納入監(jiān)管，有效防范風險。監(jiān)管部門要認真做好工作，對同類業(yè)務、同類主體一視同仁。要監(jiān)督市場主體依法合規(guī)經營，遵守監(jiān)管規(guī)則，完善公司治理，履行社會責任。要增強業(yè)務信息披露全面性和透明度，保護金融消費者合法權益，加強投資者教育。要健全公平競爭審查機制，加強反壟斷和反不正當競爭執(zhí)法司法，提升市場綜合監(jiān)管能力。要建立數據資源產權、交易流通等基礎制度和標準規(guī)范，加強個人信息保護。

網絡小貸未經批準不得跨省開展業(yè)務

就在四部門聯合約談螞蟻集團有關人員的同一日，銀保監(jiān)會、央行發(fā)布兩項監(jiān)管規(guī)定同樣引起市場關注。

11月2日，銀保監(jiān)會會同央行發(fā)布《網絡小額貸款業(yè)務管理暫行辦法(征求意見稿)》(下稱《辦法》)，規(guī)范小額貸款公司網絡小額貸款業(yè)務，統(tǒng)一監(jiān)管規(guī)則和經營規(guī)則?！掇k法》主要有以下條款引發(fā)關注：

一是《辦法》明確網絡小額貸款業(yè)務應當主要在注冊地所屬省級行政區(qū)域內開展，未經銀保監(jiān)會批準，不得跨省級行政區(qū)域開展網絡小額貸款業(yè)務。

對于未經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準已經跨省級行政區(qū)域從事網絡小額貸款業(yè)務的小額貸款公司，《辦法》明確了存量業(yè)務整改和過渡期等安排。具體來說，應當在本辦法規(guī)定的過渡期(本辦法施行之日起3年)內完全達到本辦法各項規(guī)定的要求。過渡期內，未取得跨省級行政區(qū)域網絡小額貸款業(yè)務經營資質的小額貸款公司，應當將跨省級行政區(qū)域網絡小額貸款余額和貸款戶數控制在存量規(guī)模之內，并有序壓縮遞減、逐步清零。

二是在股權管理方面，《辦法》規(guī)定，同一投資人及其關聯方、一致行動人作為主要股東參股跨省級行政區(qū)域經營網絡小額貸款業(yè)務的小額貸款公司的數量不得超過2家，或控股跨省級行政區(qū)域經營網絡小額貸款業(yè)務的小額貸款公司的數量不得超過1家。

三是《辦法》對聯合貸款也提出單獨要求，明確經營網絡小額貸款業(yè)務的小額貸款公司開展助貸或聯合貸款業(yè)務的，應當符合金融管理部門制定的相關業(yè)務規(guī)則，并且還要符合在單筆聯合貸款中，經營網絡小額貸款業(yè)務的小額貸款公司的出資比例不得低于30%等。

此項規(guī)定對網絡小貸的直接影響就是限制其開展聯合貸款的總規(guī)模，杠桿效應將明顯下降。值得注意的是，與此條相輔相成的是，《辦法》對網絡小貸的對外融資設置上限，同樣可以達到約束聯合貸款規(guī)模過度放大的作用。

《辦法》規(guī)定，經營網絡小額貸款業(yè)務的小額貸款公司通過銀行借款、股東借款等非標準化融資形式融入資金的余額不得超過其凈資產的1倍;通過發(fā)行債券、資產證券化產品等標準化債權類資產形式融入資金的余額不得超過其凈資產的4倍。

此外，《辦法》對于貸款金額設置單戶上限，自然人的單戶網絡小額貸款余額原則上不得超過人民幣30萬元，不得超過其最近3年年均收入的三分之一，該兩項金額中的較低者為貸款金額最高限額;對法人或其他組織及其關聯方的單戶網絡小額貸款余額原則上不得超過人民幣100萬元。

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