中國互聯(lián)網(wǎng)金融舉報(bào)信息平臺公布互聯(lián)網(wǎng)金融舉報(bào)范圍

• 2018年8月28日 ZhangHongYuan來源：中國互聯(lián)網(wǎng)金融舉報(bào)信息平臺 1069 68
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  2018-2024年中國小微金融行業(yè)市場前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報(bào)告

  中研普華通過對小微金融行業(yè)長期跟蹤監(jiān)測，分析小微金融行業(yè)需求、供給、經(jīng)營特性、獲取能力、產(chǎn)業(yè)鏈和價(jià)值鏈等多方面的內(nèi)容，整合行業(yè)、市場、企業(yè)、用戶等多層面數(shù)據(jù)和信息資源，為客戶提供深...

本舉報(bào)平臺舉報(bào)范圍為互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)的違法、違規(guī)行為，原則上不受理已由行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、仲裁機(jī)構(gòu)處理的案件。

本舉報(bào)平臺舉報(bào)范圍為互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)的違法、違規(guī)行為，原則上不受理已由行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、仲裁機(jī)構(gòu)處理的案件。具體舉報(bào)原因?yàn)椋?/p>

一、網(wǎng)絡(luò)借貸

1. 設(shè)立資金池——直接或間接接受、歸集出借人的資金。

2. 自身或關(guān)聯(lián)方融資——利用本機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)平臺為自身或具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的借款人融資。

3. 提供擔(dān)?！脚_自身向出借人提供擔(dān)保或者承諾保本保息。

4. 大規(guī)模線下營銷——除信用信息采集、核實(shí)、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，從事大規(guī)模線下營銷。

5. 誤導(dǎo)性虛假宣傳——開展虛假宣傳和誤導(dǎo)性宣傳，未揭示投資風(fēng)險(xiǎn)或揭示不充分。

6. 虛構(gòu)借款人及標(biāo)的

7. 發(fā)放貸款——發(fā)放貸款，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

8. 期限拆分——將融資項(xiàng)目的期限進(jìn)行拆分。

9. 發(fā)售銀行理財(cái)和券商資管等產(chǎn)品

10. 違規(guī)債權(quán)轉(zhuǎn)讓

11. 參與高風(fēng)險(xiǎn)證券市場融資

12. 利用類HOMS等系統(tǒng)從事股票市場場外配資行為

13. 從事股權(quán)眾籌或?qū)嵨锉娀I

14. 其他違法違規(guī)行為

二、股權(quán)眾籌融資

1. 擅自公開發(fā)行股票——向不特定對象發(fā)行股票或向特定對象發(fā)行股票后股東累計(jì)超過200人的，為公開發(fā)行，應(yīng)依法報(bào)經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。未經(jīng)核準(zhǔn)擅自發(fā)行的，屬于非法發(fā)行股票。

2. 變相公開發(fā)行股票——向特定對象發(fā)行股票后股東累計(jì)不超過200人的，為非公開發(fā)行。非公開發(fā)行股票及其股權(quán)轉(zhuǎn)讓，不得采用廣告、公告、廣播、電話、傳真、信函、推介會(huì)、說明會(huì)、網(wǎng)絡(luò)、短信、公開勸誘等公開方式或變相公開方式向社會(huì)公眾發(fā)行，不得通過手機(jī)APP、微信公眾號、QQ群和微信群等方式進(jìn)行宣傳推介。嚴(yán)禁任何公司股東自行或委托他人以公開方式向社會(huì)公眾轉(zhuǎn)讓股票。向特定對象轉(zhuǎn)讓股票，未依法報(bào)經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的，股票轉(zhuǎn)讓后公司股東不得超過200人。

3. 非法開展私募基金管理業(yè)務(wù)——根據(jù)證券投資基金法、私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法等有關(guān)規(guī)定，私募基金管理人不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得變相亂集資，不得向不特定對象宣傳推介，不得通過分拆、分期、與資產(chǎn)管理計(jì)劃嵌套等方式變相增加投資者數(shù)量，合格投資者累計(jì)不得超過200人，合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)符合私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法的規(guī)定。

4. 非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)——股票承銷、經(jīng)紀(jì)(代理買賣)、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)由證監(jiān)會(huì)依法批準(zhǔn)設(shè)立的證券機(jī)構(gòu)經(jīng)營，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，其他任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，不得向投資人提供購買建議。

5. 對金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進(jìn)行虛假違法廣告宣傳——平臺及融資者發(fā)布的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)準(zhǔn)確，不得違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，不得虛構(gòu)項(xiàng)目誤導(dǎo)或欺詐投資者，不得進(jìn)行虛假陳述和誤導(dǎo)性宣傳。宣傳內(nèi)容涉及的事項(xiàng)需要經(jīng)有權(quán)部門許可的，應(yīng)當(dāng)與許可的內(nèi)容相符合。

6. 挪用或占用投資者資金——平臺及其工作人員，不得利用職務(wù)上的便利，將投資者資金非法占為己有，或挪用歸個(gè)人使用、借貸給他人、進(jìn)行營利或非法活動(dòng)。

7. 其他違法違規(guī)行為

三、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)

1. 誤導(dǎo)性虛假宣傳——保險(xiǎn)公司通過互聯(lián)網(wǎng)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，進(jìn)行不實(shí)描述、片面或夸大宣傳過往業(yè)績、違規(guī)承諾收益或者承諾損失等誤導(dǎo)性描述。

2. 與不具備經(jīng)營資質(zhì)的第三方網(wǎng)絡(luò)平臺合作開展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

3. 與存在提供增信服務(wù)、設(shè)立資金池、非法集資等行為的互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺合作，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)向保險(xiǎn)領(lǐng)域傳遞。

4. 在經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺融資性保證保險(xiǎn)業(yè)務(wù)過程中，存在風(fēng)控手段不完善、內(nèi)控管理不到位等情況。

5. 未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)——非持牌機(jī)構(gòu)違規(guī)開展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，或互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)非取得業(yè)務(wù)資質(zhì)依托互聯(lián)網(wǎng)開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

6. 通過互聯(lián)網(wǎng)利用保險(xiǎn)公司名義或假借保險(xiǎn)公司信用進(jìn)行非法集資。

四、互聯(lián)網(wǎng)支付

1. 未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)——未取得《支付業(yè)務(wù)許可證》開展相關(guān)支付業(yè)務(wù)，包括開展商戶資金結(jié)算、個(gè)人POS機(jī)收付款、發(fā)行多用途預(yù)付卡等。

2. 誤導(dǎo)性虛假宣傳——開展虛假宣傳和誤導(dǎo)性宣傳，未揭示投資風(fēng)險(xiǎn)或揭示不充分。

3. 挪用占用客戶備付金——挪用或占用客戶備付金進(jìn)行投資或用于關(guān)聯(lián)企業(yè)往來。

4. 未經(jīng)批準(zhǔn)跨行清算——連接多家銀行系統(tǒng)，未經(jīng)由人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機(jī)構(gòu)，變相開展跨行清算業(yè)務(wù)。

5. 其他違法違規(guī)行為

五、跨界類

1. 具有資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)，將線下私募發(fā)行的金融產(chǎn)品通過線上向非特定公眾銷售，或者向特定對象銷售但突破法定人數(shù)限制。

2. 具有資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)，通過多類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，規(guī)避監(jiān)管要求。

3. 具有資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)，未嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)——向不具備風(fēng)險(xiǎn)識別能力的投資者推介產(chǎn)品，或未充分采取技術(shù)手段識別客戶身份。

4. 具有資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)，無資金托管——未采取資金托管等方式保障投資者資金安全，侵占、挪用投資者資金。

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