中國互聯(lián)網(wǎng)金融舉報信息平臺公布互聯(lián)網(wǎng)金融舉報范圍

• 2018年8月28日 ZhangHongYuan來源：中國互聯(lián)網(wǎng)金融舉報信息平臺 1069 68
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  2018-2024年中國小微金融行業(yè)市場前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報告

  中研普華通過對小微金融行業(yè)長期跟蹤監(jiān)測，分析小微金融行業(yè)需求、供給、經(jīng)營特性、獲取能力、產(chǎn)業(yè)鏈和價值鏈等多方面的內容，整合行業(yè)、市場、企業(yè)、用戶等多層面數(shù)據(jù)和信息資源，為客戶提供深...

本舉報平臺舉報范圍為互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構的違法、違規(guī)行為，原則上不受理已由行政機關、司法機關、仲裁機構處理的案件。

融機構委托無代銷業(yè)務資質的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)代銷金融產(chǎn)品。

7. 未取得資產(chǎn)管理業(yè)務資質，通過互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開辦資產(chǎn)管理業(yè)務。

8. 未取得相關金融業(yè)務資質，跨界互聯(lián)網(wǎng)金融活動——未取得相關金融業(yè)務資質，跨界互聯(lián)網(wǎng)金融活動(不含P2P網(wǎng)絡借貸、股權眾籌、互聯(lián)網(wǎng)保險、第三方支付、資產(chǎn)管理業(yè)務)。

9. 具有多項金融資質、綜合經(jīng)營特征明顯的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，各業(yè)務板塊之間未建立防火墻制度、未遵循禁止關聯(lián)交易和利益輸送等方面的監(jiān)管規(guī)定，賬戶管理混亂，客戶資金保障措施不到位。

10. 其他違法違規(guī)行為

六、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售、互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費金融

1. 誤導性虛假宣傳——開展虛假宣傳和誤導性宣傳，未揭示投資風險或揭示不充分。

2. 其他違法違規(guī)行為

七、“現(xiàn)金貸”業(yè)務

1. 不當催收

2. 畸高利率

3. 侵犯個人隱私

4. 重復授信

八、互聯(lián)網(wǎng)平臺與各類交易場所合作從事違法違規(guī)業(yè)務

1. 將權益拆分面向不特定對象發(fā)行

2. 以“大拆小”“團購”“分期”等方式變相突破200人私募上限

3. 產(chǎn)品無固定期限、資金和資產(chǎn)無法對應，存在資金池問題

4. 未向投資者披露信息和提示風險

5. 將高風險資產(chǎn)進行包裝粉飾，向不具備風險承受能力的中小投資者出售

九、代幣發(fā)行融資

1. 從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務

2. 買賣或作為中央對手方買賣代幣或“虛擬貨幣”

3. 為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務

4. 直接或間接為代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產(chǎn)品或服務

5. 承保與代幣和“虛擬貨幣”相關的保險業(yè)務或將代幣和“虛擬貨幣”納入保險責任范圍

6. 其他使用“幣”的名稱開展的非法金融活動

互聯(lián)網(wǎng)金融廣告不得含有以下內容：

1. 違反廣告法相關規(guī)定，對金融產(chǎn)品或服務未合理提示或警示可能存在的風險以及承擔風險責任的。

2. 對未來效果、收益或者與其相關情況作為保證性承諾，明示或者暗示保本、無風險或者保收益的。

3. 夸大或者片面宣傳金融服務或者金融產(chǎn)品，在未提供客觀證據(jù)的情況下，對過往業(yè)績作虛假或夸大表述的。

4. 利用學術機構、行業(yè)協(xié)會、專業(yè)人士、受益者的名義或者形象作推薦、證明的。

5. 對投資理財類產(chǎn)品的收益、安全性等情況進行虛假宣傳，欺騙和誤導消費者的。

6. 未經(jīng)有關部門許可，以投資理財、投資咨詢、貸款中介、信用擔保、典當?shù)让x發(fā)布的吸收存款、信用貸款內容的廣告或與許可內容不相符的。

7. 引入不真實、不準確數(shù)據(jù)和資料的。

8. 宣傳國家有關法律法規(guī)和行業(yè)主管部門明令禁止的違法活動內容的。

9. 宣傳提供突破住房信貸政策的金融產(chǎn)品，加大購房杠桿的。

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