6月1日起《保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》將正式實(shí)施

• 2018年5月30日 GuoMeng來(lái)源：金融時(shí)報(bào) 中國(guó)證券報(bào) 465 24
• 繁體

• 

  2018-2023年中國(guó)商業(yè)醫(yī)療保險(xiǎn)市場(chǎng)深度全景調(diào)研及“十三五”發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告

  在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，企業(yè)及投資者能否做出適時(shí)有效的市場(chǎng)決策是制勝的關(guān)鍵。商業(yè)醫(yī)療保險(xiǎn)行業(yè)研究報(bào)告就是為了解行情、分析環(huán)境提供依據(jù)，是企業(yè)了解市場(chǎng)和把握發(fā)展方向的重要手段，是輔助企業(yè)...

6月1日起，《保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》將正式實(shí)施，這為進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易、防范潛在風(fēng)險(xiǎn)，明確了監(jiān)管原則。

補(bǔ)短板將持續(xù)推進(jìn)

銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)人士表示：“補(bǔ)短板工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，涉及面廣，工作量大，不可能一蹴而就。下一步，將繼續(xù)致力于引導(dǎo)行業(yè)回歸本源?！?/p>

據(jù)《金融時(shí)報(bào)》記者了解，一批監(jiān)管措施正在推進(jìn)之中，不久后將落地。比如，為進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為、提升保險(xiǎn)服務(wù)能力，保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，監(jiān)管部門制定了《保險(xiǎn)實(shí)名登記管理辦法》;為完善健康保險(xiǎn)的產(chǎn)品管理、服務(wù)管理、精算要求等，監(jiān)管部門根據(jù)健康保險(xiǎn)發(fā)展新形勢(shì)修訂了《健康保險(xiǎn)管理辦法》;另外，繼出臺(tái)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》后，監(jiān)管部門正加緊制定《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》，從整體架構(gòu)上優(yōu)化保險(xiǎn)代理人的監(jiān)管框架制度,切實(shí)解決保險(xiǎn)代理人監(jiān)管的統(tǒng)一性、有效性等問(wèn)題。

此外，在擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放、加強(qiáng)產(chǎn)品管理、完善公司治理、規(guī)范資金運(yùn)用等方面，監(jiān)管部門將繼續(xù)加大制度建設(shè)力度，切實(shí)提升監(jiān)管有效性，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)穩(wěn)定健康持續(xù)發(fā)展。

另外，銀河證券研報(bào)認(rèn)為，2018年保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管繼續(xù)堅(jiān)持“回歸價(jià)值”和“回歸本源”的政策導(dǎo)向，而銀監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)正式合并成立中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，將著力解決分業(yè)監(jiān)管下的監(jiān)管空白、監(jiān)管套利問(wèn)題，強(qiáng)化功能監(jiān)管和行為監(jiān)管。

相關(guān)鏈接:

“44號(hào)文”發(fā)布后保險(xiǎn)業(yè)規(guī)章制定情況

1.2018年1月24日《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理辦法》

2.21018年2月1日《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》

3.2018年2月1日《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》

4.2018年2月13日關(guān)于修改《中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》等四部規(guī)章的決定

5.2018年3月2日《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》

6.2018年4月28日《保險(xiǎn)公司信息披露管理辦法》

相關(guān)推薦

保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法 征求意見(jiàn)稿

5月3日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法(征求意見(jiàn)稿)》向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)，旨在進(jìn)一步加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管，防范不正當(dāng)利益輸送的風(fēng)險(xiǎn)。在征求意見(jiàn)之后，《保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》將于6月1日起施行。

征求意見(jiàn)稿顯示，保險(xiǎn)公司股東、實(shí)際控制人利用關(guān)聯(lián)交易嚴(yán)重?fù)p害保險(xiǎn)公司利益的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以依法采取限制股東權(quán)利、責(zé)令改正、責(zé)令轉(zhuǎn)讓股權(quán)等監(jiān)管措施。

對(duì)于關(guān)聯(lián)方的定義，征求意見(jiàn)稿提出，保險(xiǎn)公司的關(guān)聯(lián)方是指與保險(xiǎn)公司存在受一方控制或重大影響關(guān)系的自然人、法人或其他組織。

具體來(lái)看，保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易分為重大關(guān)聯(lián)交易和一般關(guān)聯(lián)交易。重大關(guān)聯(lián)交易是指保險(xiǎn)公司或其控股子公司與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆或年度累計(jì)交易額占保險(xiǎn)公司上一會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)的1%以上且超過(guò)3000萬(wàn)元的交易。一個(gè)會(huì)計(jì)年度內(nèi)保險(xiǎn)公司與一個(gè)關(guān)聯(lián)方的累計(jì)交易額達(dá)到前款標(biāo)準(zhǔn)后，其后發(fā)生的關(guān)聯(lián)交易，如再次累計(jì)達(dá)到前款標(biāo)準(zhǔn)，則應(yīng)當(dāng)重新認(rèn)定為重大關(guān)聯(lián)交易。一般關(guān)聯(lián)交易是指除重大關(guān)聯(lián)交易以外的其他關(guān)聯(lián)交易。

征求意見(jiàn)稿將關(guān)聯(lián)交易的類型細(xì)分為投資入股類、資金運(yùn)用類、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)類、利益轉(zhuǎn)移類、提供服務(wù)類以及保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他可能導(dǎo)致保險(xiǎn)公司資源或者義務(wù)轉(zhuǎn)移的事項(xiàng)。

征求意見(jiàn)稿要求，保險(xiǎn)公司對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的投資余額，合計(jì)不得超過(guò)保險(xiǎn)公司上一年度末總資產(chǎn)的30%與上一年度末凈資產(chǎn)額二者中較高者。保險(xiǎn)公司投資未上市權(quán)益類資產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)類資產(chǎn)、其他金融資產(chǎn)和境外投資的賬面余額中，對(duì)關(guān)聯(lián)方的投資金額不得超過(guò)上述各類資產(chǎn)投資限額的50%。保險(xiǎn)公司對(duì)單一關(guān)聯(lián)方的全部投資余額，合計(jì)不得超過(guò)保險(xiǎn)公司上一年度末總資產(chǎn)的15%。

《征求意見(jiàn)稿》明確，保險(xiǎn)公司應(yīng)主動(dòng)監(jiān)測(cè)保險(xiǎn)資金的流向，及時(shí)掌握基礎(chǔ)資產(chǎn)狀況，穿透識(shí)別審查關(guān)聯(lián)交易。保險(xiǎn)公司受托管理的企業(yè)年金、養(yǎng)老保障基金等保險(xiǎn)資金以外的第三方資金可以不適用穿透管理的原則，但保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立完善的資金管理制度，避免不當(dāng)利益輸送。

《征求意見(jiàn)稿》要求，保險(xiǎn)公司應(yīng)維護(hù)公司經(jīng)營(yíng)的獨(dú)立性，減少關(guān)聯(lián)交易的數(shù)量和規(guī)模，提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。關(guān)聯(lián)交易也應(yīng)當(dāng)結(jié)構(gòu)清晰，避免多層嵌套等復(fù)雜安排。保險(xiǎn)公司不得通過(guò)隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系或者采取其他手段，規(guī)避關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管審查以及報(bào)告、披露義務(wù)。

對(duì)于保險(xiǎn)公司的關(guān)聯(lián)交易違規(guī)行為，監(jiān)管機(jī)構(gòu)將采用下發(fā)質(zhì)詢函、責(zé)令修改交易結(jié)構(gòu)、責(zé)令停止或撤銷關(guān)聯(lián)交易、責(zé)令禁止與特定關(guān)聯(lián)方開(kāi)展交易等監(jiān)管措施。對(duì)于保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或其他有關(guān)從業(yè)人員違規(guī)的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可采取責(zé)令改正;記入履職記錄，進(jìn)行行業(yè)通報(bào);責(zé)令撤換有關(guān)責(zé)任人員;認(rèn)定為不適當(dāng)人選等監(jiān)管措施。

保險(xiǎn)公司股東、實(shí)際控制人利用關(guān)聯(lián)交易嚴(yán)重?fù)p害保險(xiǎn)公司利益的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以依法采取限制股東權(quán)利、責(zé)令改正、責(zé)令轉(zhuǎn)讓股權(quán)等監(jiān)管措施。保險(xiǎn)公司的其他關(guān)聯(lián)方違反辦法規(guī)定的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)則可以采取公開(kāi)譴責(zé)、限制投資保險(xiǎn)業(yè)等監(jiān)管措施。

延伸閱讀

推薦閱讀

猜您喜歡