巴菲特的智囊和搭檔芒格嚴(yán)厲批評(píng)比特幣

• 2018年1月2日 ZhangHongYuan來(lái)源：肖磊看市 1068 68
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  2017-2022年比特幣產(chǎn)業(yè)深度調(diào)研及未來(lái)發(fā)展現(xiàn)狀趨勢(shì)預(yù)測(cè)報(bào)告

  比特幣（BitCoin）的概念最初由中本聰在2009年提出，根據(jù)中本聰?shù)乃悸吩O(shè)計(jì)發(fā)布的開(kāi)源軟件以及建構(gòu)其上的P2P網(wǎng)絡(luò)。比特幣是一種P2P形式的數(shù)字貨幣。點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的傳輸意味著一個(gè)去中心化的支付系統(tǒng)。P...

“比特幣應(yīng)當(dāng)是你在這個(gè)地球上最后才會(huì)考慮的東西。事實(shí)上，有很多事情對(duì)你并不起作用，你需要找出它們，同時(shí)要像躲免瘟疫那樣避免它們，而其中之一就是比特幣。”

最近，巴菲特的搭檔，被稱為“移動(dòng)圖書(shū)館”的芒格，非常嚴(yán)厲的批評(píng)了比特幣，他說(shuō)，“比特幣應(yīng)當(dāng)是你在這個(gè)地球上最后才會(huì)考慮的東西。事實(shí)上，有很多事情對(duì)你并不起作用，你需要找出它們，同時(shí)要像躲免瘟疫那樣避免它們，而其中之一就是比特幣?！?/p>

芒格是這個(gè)世界上最聰明的人之一，他是曾蟬聯(lián)世界首富多次的巴菲特的智囊和搭檔，深知財(cái)富的奧秘，也可能是這個(gè)世界上讀書(shū)最多的人，如今已經(jīng)是95歲高齡，經(jīng)歷過(guò)的經(jīng)濟(jì)周期和投資市場(chǎng)動(dòng)蕩，不計(jì)其數(shù)。如果要判斷這個(gè)世界上什么才是真正的財(cái)富，芒格絕對(duì)是最具有發(fā)言權(quán)的。

因此，芒格對(duì)比特幣嚴(yán)厲的批評(píng)，值得投資者深思。當(dāng)然，需要深思的并不是芒格的判斷是否正確的問(wèn)題，而是芒格為什么會(huì)如此嚴(yán)厲的批評(píng)比特幣。

這個(gè)世界上，有一些人，愿意用一生去驗(yàn)證一個(gè)道理，或遵從一種價(jià)值觀，至死不渝;但還有一些人，會(huì)用無(wú)數(shù)個(gè)道理，去驗(yàn)證自己的一生。前者無(wú)疑會(huì)獲得更大的尊重，而后者可能會(huì)被貼上“投機(jī)”的標(biāo)簽。

芒格和巴菲特屬于前者，他們生活在一個(gè)十分確定的時(shí)代，這種確定我指的是人類組織關(guān)系的確定，比如在他們生活的時(shí)代，“公司”這個(gè)組織是創(chuàng)造社會(huì)價(jià)值的核心，并沒(méi)有出現(xiàn)第二種組織能夠替代“公司”來(lái)創(chuàng)造更大的價(jià)值，或給社會(huì)帶來(lái)更高的效率。因此，芒格和巴菲特，找到了判斷公司價(jià)值的方法，并用常人難以堅(jiān)持的意志，制造出來(lái)了巨大的財(cái)富神話。他們的言語(yǔ)，在資本市場(chǎng)將顯得舉足輕重。

然而，未來(lái)的世界，是朝著無(wú)形的方向發(fā)展，當(dāng)一個(gè)機(jī)器人棋手，能夠打敗所有世界冠軍的時(shí)候，新的時(shí)代就已經(jīng)開(kāi)始了。“股份公司”這個(gè)有形組織形式，正處在劇烈的蛻變期，其四百多年來(lái)推動(dòng)人類社會(huì)不斷進(jìn)步的歷史使命，正接受著巨大的考驗(yàn)。只是芒格、巴菲特等無(wú)法想象到這種改變，這跟一個(gè)人的認(rèn)知水平?jīng)]有太大關(guān)系，這是一種域外的“侵略”，也可以叫做“代碼殖民”，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了他們的能力邊界。

既然是“入侵”，那么激起的“反抗”將是普遍的。

如果巴菲特和芒格活得足夠長(zhǎng)，他們最后悔和最難以理解的，可能還不是錯(cuò)過(guò)亞馬遜的股價(jià)，很可能是跟“區(qū)塊鏈”的世界擦肩而過(guò)。

創(chuàng)造一個(gè)新的東西并不難，要改變一群人的消費(fèi)習(xí)慣也并不是不可能，比如蘋果手機(jī)，“網(wǎng)購(gòu)”等等，就改變了全球數(shù)億人的使用和消費(fèi)習(xí)慣。最難的是，締造一個(gè)新的激發(fā)人性和約束人性的機(jī)制。

一個(gè)經(jīng)濟(jì)體的運(yùn)行，很多人認(rèn)為首先得有政府，然后才能制定規(guī)則，用強(qiáng)制性取得大家的信任，基于這種規(guī)則之下的信任，形成一個(gè)良好的，基于“公司”這個(gè)組織的市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制，才能滿足不斷擴(kuò)張的人類各種需求。因此，所有新的產(chǎn)業(yè)或產(chǎn)業(yè)趨勢(shì)，無(wú)論工業(yè)、服務(wù)業(yè)、信息技術(shù)等等，其沖擊的幾乎全部都是市場(chǎng)本身，而不是中心化的規(guī)則系統(tǒng)。

然而，無(wú)論此前的社會(huì)進(jìn)步多么成果顯著，除了法律層面的約束，依然解決不了“我憑什么相信你”這個(gè)終極問(wèn)題，政府解決不了、“公司”也解決不了。直到區(qū)塊鏈技術(shù)的“入侵”。因此，區(qū)塊鏈所締造的，肯定不只是一個(gè)趨勢(shì)。

區(qū)塊鏈有可能讓全世界的各類組織成為自己的工具，而不是自己成為工具。很多分析依然認(rèn)為，區(qū)塊鏈只是一個(gè)工具，會(huì)被中心化的組織使用，最后難以超越被工具化的命運(yùn)。我認(rèn)為這一理解可能是非常錯(cuò)誤的。

區(qū)塊鏈用重塑規(guī)則的能力，讓法律框架之下的約束機(jī)制面臨失效，智能合約解決了雙方的互不信任問(wèn)題。區(qū)塊鏈創(chuàng)造了成本最低的價(jià)值實(shí)現(xiàn)方式，任何組織和任何人，都可以透明化自己的信用總量(發(fā)行代幣)，然后交由市場(chǎng)去定價(jià)。這就使得傳統(tǒng)的邏輯驗(yàn)證體系遭到拋棄，任何產(chǎn)品和行為，都可以被精準(zhǔn)無(wú)誤的鎖定和記錄，并不可篡改。區(qū)塊鏈創(chuàng)造了新的資產(chǎn)交易方式，這個(gè)體系之下，甚至不再需要傳統(tǒng)金融體系的支撐，而效率卻更高。

也就是說(shuō)，從規(guī)則的制定，到取信于整個(gè)參與者，再到參與者開(kāi)始創(chuàng)造價(jià)值，都不需要現(xiàn)有的社會(huì)規(guī)則來(lái)約束。當(dāng)區(qū)塊鏈之下，參與者創(chuàng)造價(jià)值的時(shí)候，所有傳統(tǒng)的生產(chǎn)者、執(zhí)法者、工作者，都會(huì)變成區(qū)塊鏈生態(tài)運(yùn)行過(guò)程中的工具。

這是前所未有的改變，也是新經(jīng)濟(jì)最值得期待的事情。

比如比特幣，目前的區(qū)塊總數(shù)超過(guò)50萬(wàn)個(gè)，也就是說(shuō)，當(dāng)一個(gè)動(dòng)作被執(zhí)行的時(shí)候，分布在全球的50多萬(wàn)個(gè)區(qū)塊都會(huì)選擇確認(rèn)，這就意味著，它的約束力，以及對(duì)企圖違規(guī)者的震懾程度，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于法律。由于它并沒(méi)有中心化的運(yùn)作體系，幾乎沒(méi)有人能夠銷毀掉那怕任何一個(gè)記錄。

比特幣等又可以成為計(jì)價(jià)其他區(qū)塊鏈資產(chǎn)的基礎(chǔ)貨幣，使得主權(quán)信用貨幣，法幣成為匯率符號(hào)，從而更多的衡量各類區(qū)塊鏈資產(chǎn)的價(jià)格。與此同時(shí)，上市公司、科技企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、實(shí)體產(chǎn)品提供商，都可以用“代幣”的方式，賦予更多功能，并接受公眾定價(jià)，在遍布全球的數(shù)百家數(shù)字貨幣交易所上市交易。

以上內(nèi)容是個(gè)人對(duì)區(qū)塊鏈的一個(gè)想法，不構(gòu)成科學(xué)性論證認(rèn)知，所以如何參與區(qū)塊鏈投資，還得看具體情況。

投資選擇跟研究問(wèn)題還不能相提并論，但是只需記住一點(diǎn)，越是有好東西的地方，爛東西也會(huì)越多。投資首先考驗(yàn)的是對(duì)大趨勢(shì)的判斷，其次是細(xì)致入微的觀察和分析，以及萬(wàn)里挑一的眼力。說(shuō)白了，要投資這一市場(chǎng)，還得具有專業(yè)知識(shí)。

更何況，最超前的東西，往往也是最脆弱的，區(qū)塊鏈資產(chǎn)甚至存在歸零的風(fēng)險(xiǎn)，比如量子計(jì)算機(jī)就是一個(gè)潛在的威脅。

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