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Annual Research and Consultation Report of Panorama survey and Investment strategy on China Industry
《2014-2018年中國分紅保險行業(yè)競爭格局及投資前景預測報告》由中研普華分紅保險行業(yè)分析專家領銜撰寫，主要分析了分紅保險行業(yè)的市場規(guī)模、發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景，同時對分紅保險行業(yè)的未來發(fā)展做出科學的趨勢預測和專業(yè)的分紅保險行業(yè)數(shù)據(jù)分析，幫助客戶評估分紅保險行業(yè)投資價值。
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本報告由中國行業(yè)研究網(wǎng)出品，報告版權(quán)歸中研普華公司所有。本報告是中研普華公司的研究與統(tǒng)計成果，報告為有償提供給購買報告的客戶使用。未獲得中研普華公司書面授權(quán)，任何網(wǎng)站或媒體不得轉(zhuǎn)載或引用，否則中研普華公司有權(quán)依法追究其法律責任。如需訂閱研究報告，請直接聯(lián)系本網(wǎng)站，以便獲得全程優(yōu)質(zhì)完善服務。
中研普華公司是中國成立時間最長，擁有研究人員數(shù)量最多，規(guī)模最大，綜合實力最強的咨詢研究機構(gòu)，公司每天都會接受媒體采訪及發(fā)布大量產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟研究成果。在此，我們誠意向您推薦一種“鑒別咨詢公司實力的主要方法”。
本報告目錄與內(nèi)容系中研普華原創(chuàng)，未經(jīng)本公司事先書面許可，拒絕任何方式復制、轉(zhuǎn)載。
2013年全國保險業(yè)僅分紅險給付到期總額超過500億元。因為滿期給付意味著對存量客戶的挽留和二次開發(fā)，從而形成“開門紅”；而這種集中又會持續(xù)導致幾年以后保單的集中到期，“開門紅”與滿期給付基本上是循環(huán)往復的自我強化。而2012年四家上市險企壽險賠付支出規(guī)模將突破2000億元，同比增長將超20%。從三季度同比增速來看，平安人壽賠付支出增速最快，接近40%，太平洋人壽為22%，中國人壽同比僅增長4%。2013年各險企延續(xù)高賠付的態(tài)勢，滿期賠付規(guī)模較大。
2001年-2002年，分紅險、投連險和萬能險等創(chuàng)新產(chǎn)品熱銷，開啟了分紅險的第一次銷售高峰；隨后，受銀保業(yè)務驅(qū)動，具有投資理財功能的保險產(chǎn)品在2007年-2008年受到熱捧，由此形成了分紅險第二波銷售高潮。這兩個銷售高峰期熱銷的5年期、10年期分紅險滿期分別集中在2006年-2007年、2011年-2013年，特別是2007年、2008年熱賣的分紅險產(chǎn)品以5年期為主，因此，2008年銷售的5年期分紅險2013年將直面給付壓力。
分紅類產(chǎn)品一直是壽險業(yè)抵御通貨膨脹和利率變動的主力險種之一，也是市場上最受客戶歡迎的壽險產(chǎn)品之一。在北美地區(qū)，80%以上的產(chǎn)品具有分紅功能；在德國，分紅保險占該國人壽保險市場份額的85%；在香港，這一數(shù)字更是高達90%。當前市場上80%的分紅產(chǎn)品對滿期給付的定義一般為所繳保費的105%，而一般產(chǎn)品主要集中在5年期和10年期，這意味著一個客戶的滿期給付需要5張新單的彌補，滿期給付的規(guī)模較大?！皬拇媪抠Y產(chǎn)和新增保費兩個角度來看，如果僅看存量資產(chǎn)，當前流動性較強的資產(chǎn)并不足以覆蓋賠付支出的需要；考慮新增保費收入從經(jīng)營現(xiàn)金流角度來看，不考慮其他因素，當前現(xiàn)金流情況可以容忍賠付支出50%左右。
隨著我國保險市場的逐步壯大和成熟，投保人和被保險人越來越需要這些既能得到人身保險保障、又能滿足投資理財需求的分紅型壽險產(chǎn)品。目前，分紅保險占我國壽險公司保費收入達到60%-80%，是各保險企業(yè)的主打產(chǎn)品。目前我國分紅保險總體上分為兩大類，一是以保障為主的分紅產(chǎn)品，即在終身壽險、年金保險等風險保障和長期儲蓄型產(chǎn)品上附加分紅功能，多在個險和團險渠道銷售；二是以理財為主的分紅產(chǎn)品，如在銀行銷售的3年、5年、10年、20年期的兩全保險，其中含有部分死亡和意外殘疾醫(yī)療等保障。我國大量的傳統(tǒng)壽險、兩全、年金產(chǎn)品都帶有分紅功能。但在分紅保險上還存在一定認識誤區(qū)。
一個國家保險市場成熟度涉及兩個方面：保險深度和保險密度。保險深度是指保費收入占GDP的比例。從全球來看，保險深度排第一的并不是歐美國家，而是中國臺灣。相比發(fā)達國家，亞洲居民的理財組合更依賴于壽險，這與亞洲居民的民族性、消費習慣等有關系。中國消費者更青睞有一定保障，又有較高收益的保險產(chǎn)品，同時，隨著國家逐步推出針對保險的優(yōu)惠政策，如遺產(chǎn)稅等，無論哪個階層的消費者都能通過分紅險獲得價值。低收入者可通過分紅險獲得保險保障及退休金保障，高收入者的身故理賠金可免稅而獲得資產(chǎn)保全。從需求角度看，分紅險的前景會越來越廣闊。從供給角度看，隨著國家監(jiān)管機構(gòu)適時拓寬保險公司的投資渠道，尤其是適合長期壽險資金的投資渠道，保險公司的長期投資收益也會得到進一步提升，這會為客戶提供更加系統(tǒng)性的、風險可控的長期較高投資收益。這對分紅險的銷售也會有很大的促進作用。因此，分紅險在中國市場的發(fā)展前景看好。
本研究咨詢報告由中研普華咨詢公司領銜撰寫，在大量周密的市場調(diào)研基礎上，主要依據(jù)了國家統(tǒng)計局、國家商務部、國家海關總署、中國保監(jiān)會、中國經(jīng)濟景氣監(jiān)測中心、中國行業(yè)研究網(wǎng)、國內(nèi)外相關報刊雜志的基礎信息、分紅保險行業(yè)研究單位等公布和提供的大量資料以及對行業(yè)內(nèi)企業(yè)調(diào)研訪察所獲得的大量第一手數(shù)據(jù)，對我國分紅保險市場的發(fā)展狀況、供需狀況、競爭格局、贏利水平、發(fā)展趨勢、投資機會、標桿企業(yè)經(jīng)營狀況及投資風險預測等進行了分析。為分紅保險企業(yè)以及中介商提供了新的投資機會和可借鑒的操作模式，對欲在分紅保險行業(yè)從事資本運作的經(jīng)濟實體等單位準確了解目前中國分紅保險業(yè)發(fā)展動態(tài)，把握企業(yè)定位和發(fā)展方向有重要參考價值。
第一部分 行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
第一章 分紅保險行業(yè)概述
第一節(jié) 分紅保險行業(yè)相關概述
一、分紅保險的概念、種類、特征
二、分紅保險構(gòu)成要素
三、分紅保險的功能
第二節(jié) 分紅保險的發(fā)展歷程
一、分紅保險的起源和發(fā)展背景
二、全球分紅保險行業(yè)的發(fā)展過程
第二章 國外分紅保險行業(yè)發(fā)展分析
第一節(jié) 2013-2014年全球分紅保險行業(yè)發(fā)展狀況分析
一、2013-2014年全球分紅保險行業(yè)發(fā)展情況
二、2013-2014年全球分紅保險市場規(guī)模分析
三、2013-2014年全球分紅保險市場供求分析
第二節(jié) 2013-2014年全球分紅保險行業(yè)發(fā)展特征和經(jīng)營狀況
一、2013-2014年全球分紅保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
二、2013-2014年全球分紅保險行業(yè)發(fā)展特征
三、2013-2014年全球分紅保險行業(yè)保費收入分析
四、2013-2014年全球分紅保險行業(yè)利潤情況
第三節(jié) 部分國家分紅保險發(fā)展情況
一、英國
二、美國
三、德國
第四節(jié) 全球分紅保險業(yè)存在的問題
第五節(jié) 全球分紅保險行業(yè)發(fā)展對中國的影響和啟迪
第六節(jié) 全球分紅保險行業(yè)發(fā)展趨勢展望
第三章 我國分紅保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
第一節(jié) 中國分紅保險行業(yè)的發(fā)展分析
一、中國分紅保險行業(yè)的發(fā)展背景
二、2013年中國分紅保險行業(yè)發(fā)展狀況
三、2014年中國分紅保險行業(yè)發(fā)展情況
第二節(jié) 中國分紅保險行業(yè)存在的問題
一、保障功能相對弱化
二、分紅的不確定性
三、承保利潤低，投資壓力大
第三節(jié) 中國分紅保險行業(yè)發(fā)展建議
一、優(yōu)化險種結(jié)構(gòu)
二、規(guī)范銷售行為
三、強化管理，降低成本
第四章 中國分紅保險行業(yè)經(jīng)濟運行分析
第一節(jié) 2013-2014年分紅保險行業(yè)保費收入分析
一、2013年分紅保險行業(yè)保費收入分析
二、2014年分紅保險行業(yè)保費收入分析
第二節(jié) 2013-2014年分紅保險行業(yè)賠償分析
一、2013年分紅保險行業(yè)賠償分析
二、2014年分紅保險行業(yè)賠償分析
第三節(jié) 2013-2014年分紅保險行業(yè)經(jīng)濟指標分析
一、2013-2014年分紅保險行業(yè)企業(yè)數(shù)量和從業(yè)人數(shù)
二、2013-2014年分紅保險行業(yè)需求規(guī)模
三、2013-2014年分紅保險行業(yè)賠償和給付
四、2013-2014年分紅保險行業(yè)保費收入
五、2013-2014年分紅保險行業(yè)盈利能力
六、2013-2014年分紅保險行業(yè)經(jīng)營發(fā)展能力
第二部分 市場格局分析
第五章 中國分紅保險行業(yè)市場分析
第一節(jié) 中國分紅保險市場發(fā)展分析
一、中國分紅保險市場現(xiàn)狀
二、分紅保險市場特點
三、分紅保險市場發(fā)展路徑選擇和實施
第二節(jié) 中國分紅保險市場監(jiān)管發(fā)展分析
一、中國分紅保險市場監(jiān)管的重要性
二、中國分紅保險市場監(jiān)管現(xiàn)狀
三、中國分紅保險市場監(jiān)管存在的問題
四、中國分紅保險市場監(jiān)管問題的解決之道
第三節(jié) 中國分紅保險中介發(fā)展情況
一、中國分紅保險中介市場發(fā)展現(xiàn)狀
二、分紅保險中介市場發(fā)展建議
第六章 分紅保險市場深度分析
第一節(jié) 分紅保險市場需求分析
一、恩格爾系數(shù)
二、金融發(fā)展水平
三、名義利率
四、上證指數(shù)
五、通貨膨脹率
六、居民收入水平
第二節(jié) 中國分紅保險需求情況
第三節(jié) 分紅保險市場供給分析
一、公司經(jīng)營管理水平
二、公司人力資源狀態(tài)
第四節(jié) 中國分紅保險供給情況和供給能力
第五節(jié) 分紅保險產(chǎn)品市場分析
一、優(yōu)勢
二、劣勢
三、分紅保險產(chǎn)品發(fā)展策略
第三部分 行業(yè)競爭格局
第七章 分紅保險行業(yè)競爭格局分析
第一節(jié) 分紅保險行業(yè)競爭格局概況
一、分紅保險行業(yè)競爭程度分析
二、分紅保險行業(yè)集中度分析
第二節(jié) 中國分紅保險行業(yè)結(jié)構(gòu)分析
一、行業(yè)規(guī)模集中度分析
二、行業(yè)銷售集中度分析
三、行業(yè)利潤集中度分析
四、行業(yè)的省份分布概況
第三節(jié) 2013-2014年中國分紅保險行業(yè)競爭分析及預測
一、2013-2014年分紅保險競爭力影響因素
二、2014年提升分紅保險競爭力的策略
第八章 企業(yè)競爭策略分析
第一節(jié) 分紅保險市場SWTO分析
一、優(yōu)勢
二、劣勢
三、機會
四、威脅
第二節(jié) 分紅保險企業(yè)競爭策略分析
一、分紅保險企業(yè)競爭情況
二、2013-2014年分紅保險行業(yè)競爭策略分析
三、2014-2018年我國分紅保險市場競爭趨勢
四、2014-2018年分紅保險行業(yè)競爭格局展望
第九章 重點企業(yè)競爭分析
第一節(jié) 中國人民保險集團股份有限公司
一、企業(yè)概況
二、2013-2014年中國人保盈利能力
三、2013-2014年中國人保償債能力
四、2013-2014年中國人保運營能力
五、2013-2014年中國人保發(fā)展能力
六、2013-2014年發(fā)展戰(zhàn)略
第二節(jié) 中國太平洋財產(chǎn)保險股份有限公司
一、企業(yè)概況
二、2013-2014年太平洋財險盈利能力
三、2013-2014年太平洋財險償債能力
四、2013-2014年太平洋財險運營能力
五、2013-2014年太平洋財險發(fā)展能力
六、2013-2014年發(fā)展戰(zhàn)略
第三節(jié) 中國平安財產(chǎn)保險公司
一、企業(yè)概況
二、2013-2014年平安財險盈利能力
三、2013-2014年平安財險償債能力
四、2013-2014年平安財險運營能力
五、2013-2014年平安財險發(fā)展能力
六、2013-2014年發(fā)展戰(zhàn)略
第四節(jié) 中國人壽保險股份有限公司
一、企業(yè)概況
二、2013-2014年中國人壽盈利能力
三、2013-2014年中國人壽運營能力
四、2013-2014年中國人壽發(fā)展能力
五、2013-2014年發(fā)展戰(zhàn)略
第五節(jié) 泰康人壽保險股份有限公司
一、企業(yè)概況
二、2013-2014年泰康人壽盈利能力
三、2013-2014年泰康人壽運營能力
四、2013-2014年泰康人壽發(fā)展能力
五、2013-2014年發(fā)展戰(zhàn)略
第六節(jié) 華夏人壽保險股份有限公司
一、企業(yè)概況
二、2013-2014年華夏人壽盈利能力
三、2013-2014年華夏人壽運營能力
四、2013-2014年華夏人壽發(fā)展能力
五、2013-2014年發(fā)展戰(zhàn)略
第七節(jié) 生命人壽保險股份有限公司
一、企業(yè)概況
二、2013-2014年生命人壽盈利能力
三、2013-2014年生命人壽運營能力
四、2013-2014年生命人壽發(fā)展能力
五、2013-2014年發(fā)展戰(zhàn)略
第八節(jié) 新華人壽保險股份有限公司
一、企業(yè)概況
二、2013-2014年新華保險盈利能力
三、2013-2014年新華保險運營能力
四、2013-2014年新華保險發(fā)展能力
五、2013-2014年發(fā)展戰(zhàn)略
第九節(jié) 中英人壽保險有限公司
一、企業(yè)概況
二、2013-2014年中英人壽盈利能力
三、2013-2014年中英人壽運營能力
四、2013-2014年中英人壽發(fā)展能力
五、2013-2014年發(fā)展戰(zhàn)略
第十節(jié) 工銀安盛人壽保險有限公司
一、企業(yè)概況
二、2013-2014年工銀安盛人壽盈利能力
三、2013-2014年工銀安盛人壽運營能力
四、2013-2014年工銀安盛人壽發(fā)展能力
五、2013-2014年發(fā)展戰(zhàn)略
第四部分 行業(yè)前景預測
第十章 分紅保險行業(yè)發(fā)展趨勢分析
第一節(jié) 2014-2018年中國保險行業(yè)發(fā)展趨勢分析
一、2013-2014年中國保險產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢總結(jié)
二、2014-2018年中國保險市場發(fā)展方向分析
三、2014-2018年中國保險行業(yè)發(fā)展趨勢分析
四、2014-2018年中國保險行業(yè)競爭態(tài)勢分析
第二節(jié) 2014-2018年中國分紅保險市場趨勢分析
一、2014-2018年我國分紅保險發(fā)展趨勢分析
二、2014-2018年我國分紅保險市場發(fā)展空間
第三節(jié) 2014-2018年分紅保險產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢分析
一、2014-2018年分紅保險產(chǎn)業(yè)政策趨向
二、2014-2018年分紅保險行業(yè)發(fā)展趨勢
三、2014-2018年分紅保險價格走勢分析
第十一章 分紅保險市場發(fā)展預測
第一節(jié) 2014-2018年全球分紅保險市場預測
一、2014-2018年全球分紅保險行業(yè)規(guī)模預測
二、2014-2018年全球分紅保險市場需求前景
三、2014-2018年全球分紅保險市場價格預測
第二節(jié) 2014-2018年中國分紅保險市場預測
一、2014-2018年中國分紅保險行業(yè)規(guī)模預測
二、2014-2018年中國分紅保險市場需求前景
三、2014-2018年中國分紅保險市場價格預測
四、2014-2018年中國分紅保險行業(yè)集中度預測
第五部分 投資戰(zhàn)略研究
第十二章 分紅保險行業(yè)投資環(huán)境和前景
第一節(jié) 分紅保險行業(yè)投資環(huán)境
一、2013-2014年政策環(huán)境分析
二、2013-2014年經(jīng)濟環(huán)境分析
三、2013-2014年社會環(huán)境分析
第二節(jié) 2013-2014年我國經(jīng)濟形勢分析
一、2013-2014年我國宏觀經(jīng)濟運行情況分析
二、2013-2014年我國宏觀經(jīng)濟發(fā)展情況分析
三、2013-2014年我國宏觀經(jīng)濟形勢分析
四、2013-2014年我國宏觀經(jīng)濟的新特點
五、2014-2018年我國經(jīng)濟前景與預測
第三節(jié) 分紅保險行業(yè)投資效益分析
一、2013-2014年分紅保險行業(yè)投資狀況分析
二、2013-2014年分紅保險行業(yè)投資效益分析
三、2014-2018年分紅保險行業(yè)投資趨勢預測
四、2014-2018年分紅保險行業(yè)的投資方向
圖表目錄
圖表：2013-2014年我國社會消費品零售總額分月同比增長速度
圖表：2013-2014年我國社會消費品零售總額主要數(shù)據(jù)
圖表：2013-2014年我國GDP增長情況
圖表：2013年保險行業(yè)經(jīng)營狀況
圖表：2013年中國分紅保險行業(yè)原保險保費收入情況
圖表：2013-2014年行業(yè)企業(yè)數(shù)量分布
圖表：2013-2014年行業(yè)從業(yè)人數(shù)
圖表：2014-2018年中國分紅保險行業(yè)需求規(guī)模
圖表：2014-2018年中國分紅保險行業(yè)價格走勢
圖表：2014-2018年中國分紅保險行業(yè)供給情況
圖表：2014年分紅保險行業(yè)投資規(guī)模情況
圖表：2014年分紅保險行業(yè)投資增速情況
圖表：2013-2014年新華保險盈利能力
圖表：2013-2014年新華保險償債能力
圖表：2013-2014年新華保險運營能力
圖表：2013-2014年新華保險發(fā)展能力
圖表： 2013-2014年平安財險盈利能力
圖表：2013-2014年平安財險償債能力
圖表：2013-2014年平安財險運營能力
圖表：2013-2014年平安財險發(fā)展能力
圖表：2014-2018年中國分紅保險行業(yè)規(guī)模預測
圖表：2014-2018年中國分紅保險市場價格預測
圖表：2014-2018年中國分紅保險行業(yè)集中度預測
【關鍵詞Tag】分紅保險行業(yè)研究報告 分紅保險行業(yè)研究分析報告 分紅保險行業(yè)市場研究分析咨詢報告
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中研普華公司是中國領先的產(chǎn)業(yè)研究專業(yè)機構(gòu)，擁有十余年的投資銀行、企業(yè)IPO上市咨詢一體化服務、行業(yè)調(diào)研、細分市場研究及募投項目運作經(jīng)驗。公司致力于為企業(yè)中高層管理人員、企事業(yè)發(fā)展研究部門人員、風險投資機構(gòu)、投行及咨詢行業(yè)人士、投資專家等提供各行業(yè)豐富翔實的市場研究資料和商業(yè)競爭情報；為國內(nèi)外的行業(yè)企業(yè)、研究機構(gòu)、社會團體和政府部門提供專業(yè)的行業(yè)市場研究、商業(yè)分析、投資咨詢、市場戰(zhàn)略咨詢等服務。目前，中研普華已經(jīng)為上萬家客戶（查看客戶名單）包括政府機構(gòu)、銀行業(yè)、世界500強企業(yè)、研究所、行業(yè)協(xié)會、咨詢公司、集團公司和各類投資公司在內(nèi)的單位提供了專業(yè)的產(chǎn)業(yè)研究報告、項目投資咨詢及競爭情報研究服務，并得到客戶的廣泛認可；為大量企業(yè)進行了上市導向戰(zhàn)略規(guī)劃，同時也為境內(nèi)外上百家上市企業(yè)進行財務輔導、行業(yè)細分領域研究和募投方案的設計，并協(xié)助其順利上市；協(xié)助多家證券公司開展IPO咨詢業(yè)務。我們堅信中國的企業(yè)應該得到貨真價實的、一流的資訊服務，在此中研普華研究中心鄭重承諾，為您提供超值的服務！中研普華的管理咨詢服務集合了行業(yè)內(nèi)專家團隊的智慧，磨合了多年實踐經(jīng)驗和理論研究大碰撞的智慧結(jié)晶。我們的研究報告已經(jīng)幫助了眾多企業(yè)找到了真正的商業(yè)發(fā)展機遇和可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略，我們堅信您也將從我們的產(chǎn)品與服務中獲得有價值和指導意義的商業(yè)智慧！
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