第一章 外資銀行在華發(fā)展概況

第一節(jié) 我國引進和發(fā)展外資銀行經(jīng)歷階段

一、初始階段(1979-1989年)

二、發(fā)展階段(1990-1996年)

三、低迷階段(1997-2000年)

四、飛躍階段(2001-2006年)

五、穩(wěn)進階段(2007-現(xiàn)今)

第二節(jié) 外資銀行在華投資進程與特點分析

一、外資銀行在華投資進程

二、外資銀行在華投資特點分析

第三節(jié) 外資銀行的進入對我國銀行業(yè)的影響

一、從銀行效率角度分析

二、從銀行管理角度分析

三、從銀行業(yè)務(wù)角度分析

四、從銀行人才角度分析

 

第二章 外資銀行在華經(jīng)營現(xiàn)況分析

第一節(jié) 外資銀行在華發(fā)展現(xiàn)狀分析

一、外資銀行在華機構(gòu)設(shè)置

二、外資銀行在華業(yè)務(wù)經(jīng)營現(xiàn)狀

三、外資銀行本土化現(xiàn)狀

四、外資銀行競爭優(yōu)勢分析

五、中國需要外資銀行

第二節(jié) 2012年外資銀行在華發(fā)展中存在的問題分析

一、相關(guān)監(jiān)管法規(guī)不到位，操作性不強

二、資產(chǎn)規(guī)模仍然偏小，金融占比較低

三、境內(nèi)存款少，籌資成本高

四、信貸業(yè)務(wù)集中度高，風(fēng)險上升趨勢明顯

五、機構(gòu)網(wǎng)點少，銀行服務(wù)功能有限

六、內(nèi)控制度不健全或執(zhí)行不嚴(yán)，“邊緣”違規(guī)經(jīng)營在一定程度上依然存在

七、外資銀行管理機制不夠協(xié)調(diào)統(tǒng)一

第三節(jié) 2012年外資銀行本土化存在的問題分析

一、人員本土化存在結(jié)構(gòu)性缺陷

二、中小型外資銀行客戶本土化嚴(yán)重不足

三、產(chǎn)品設(shè)計及營銷的模式生搬硬套

 

第三章 中國對外資銀行的監(jiān)管分析

第一節(jié) 2012年內(nèi)外資銀行監(jiān)管政策的國際比較及對中國的啟示

一、內(nèi)外資銀行監(jiān)管措施的比較

二、內(nèi)外資銀行統(tǒng)一監(jiān)管原則的比較

三、國際經(jīng)驗對中國的啟示

第二節(jié) 2012年外資銀行審慎監(jiān)管分析

一、國際金融法上的審慎監(jiān)管原則

二、中國對外資銀行的審慎監(jiān)管的具體規(guī)定

三、評析與結(jié)論

第三節(jié) 2012年銀行業(yè)開放形勢下中國外資銀行監(jiān)管問題

一、中國對外資銀行監(jiān)管中存在的主要問題

二、完善中國外資銀行監(jiān)管的對策建議

第四節(jié) 2012年外資銀行流動性監(jiān)管比較分析

一、流動性監(jiān)管制度的基本理論

二、流動性監(jiān)管的國際標(biāo)準(zhǔn)

三、中國對外資銀行流動性監(jiān)管的相關(guān)規(guī)定

四、完善中國外資銀行流動性監(jiān)管制度建議

第五節(jié) 2012年外資入股中資商業(yè)銀行的法律監(jiān)管

一、外資入股中資商業(yè)銀行的動因分析

二、外資入股中資商業(yè)銀行的立法現(xiàn)狀及問題

三、發(fā)展建議

第六節(jié) 2012年對外資銀行監(jiān)管的政策選擇分析

一、中國對外資銀行市場準(zhǔn)入的監(jiān)管

二、中國對外資銀行市場運作的監(jiān)管

三、中國外資銀行市場退出管理

 

第四章 后WTO時期外資銀行運行分析

第一節(jié) 入世以來外資銀行發(fā)展的基本特點

一、外資銀行迅猛擴張

二、外資銀行進入中國市場的主要方式

三、外資銀行在華業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r良好

四、外資銀行通常采取定位于高端客戶的發(fā)展模式

五、高效優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是外資銀行參與競爭的重要手段

六、外資銀行認(rèn)為其競爭主要來自其他外資銀行

七、外資銀行的營銷手段獨特、客戶服務(wù)針對性強

八、人才競爭激烈，員工薪酬增速高

九、中外資銀行各有其優(yōu)劣

十、外資銀行基本認(rèn)可中國銀行業(yè)開放的政策

第二節(jié) 后WTO時期外資銀行對中資銀行的影響及對策

一、外資銀行對東道國銀行影響的理論

二、外資銀行對中資銀行的挑戰(zhàn)與威脅

第三節(jié) 后WTO時期中資銀行迎戰(zhàn)外資銀行的路徑選擇

 

第五章 上海市中外資銀行客戶構(gòu)成差異及流動狀況分析

第一節(jié) 2012年上海市中外資銀行客戶構(gòu)成的比較分析

一、客戶注冊資金規(guī)模比較分析

二、客戶產(chǎn)業(yè)分類比較分析

第二節(jié) 2012年上海市中外資銀行客戶流動狀況的比較分析

第三節(jié) 2012年上海市中外資銀行客戶結(jié)算業(yè)務(wù)量的比較分析

一、大額支付結(jié)算量比較分析

二、同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)量比較分析

第四節(jié) 2012年上海市中外資銀行客戶支付信用狀況的比較分析

第五節(jié) 上海市中外資銀行客戶比較分析的幾個結(jié)論

 

第六章 外資銀行參股中資銀行分析

第一節(jié) 外資入股國內(nèi)銀行的歷史背景和現(xiàn)實意義

第二節(jié) 2012年外資參股中資銀行的特點和影響

一、外資參股中資銀行的原因

二、外資參股中資銀行的主要特點

三、外資參股對中國銀行業(yè)的影響

第三節(jié) 2012年外資參股中資銀行模式及問題分析

一、外資參股中資銀行的主要模式

二、對外資參股中資銀行，監(jiān)管部門應(yīng)關(guān)注的問題

三、政策建議

第四節(jié) 外資參股對中國城市商業(yè)銀行經(jīng)營效率的影響分析

一、外資參股城市商業(yè)銀行的概況

二、經(jīng)營效率的變化分析

三、政策建議

第五節(jié) 2012年外資入股中資銀行的問題與對策

一、外資金融機構(gòu)入股中資商業(yè)銀行可能帶來的問題

二、對策建議

 

第七章 中外資銀行競爭優(yōu)勢及零售業(yè)務(wù)發(fā)展比較

第一節(jié) 外資銀行的競爭優(yōu)勢分析

一、外資銀行長期以來積累了先進的經(jīng)營理念和管理方式

二、外資銀行在體制及經(jīng)營機制方面的優(yōu)勢

三、外資銀行提供多樣化的產(chǎn)品，重視產(chǎn)品創(chuàng)新和品牌建設(shè)

四、外資銀行具備雄厚的資金實力和較高的盈利水平

五、外資銀行在服務(wù)手段及服務(wù)方式方面具有明顯的優(yōu)勢

第二節(jié) 中資銀行的競爭優(yōu)勢分析

一、中資銀行擁有本土經(jīng)營的獨特優(yōu)勢

二、中資銀行擁有國家信譽優(yōu)勢

三、中外資銀行與同享國民待遇，可以改變中資銀行在某些方面的劣勢競爭地位

第三節(jié) 外資銀行與中資銀行的具體競爭分析

一、在高端客戶方面的激烈競爭

二、在中間業(yè)務(wù)、創(chuàng)新業(yè)務(wù)等高端業(yè)務(wù)方面的競爭

第四節(jié) 中外資銀行零售業(yè)務(wù)的比較分析

一、信用卡業(yè)務(wù)

二、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)

三、私人銀行業(yè)務(wù)

四、理財業(yè)務(wù)

 

第八章 外資商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的經(jīng)驗與借鑒

第一節(jié) 外資商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的經(jīng)驗

一、高級管理層重視合規(guī)經(jīng)營

二、不斷調(diào)整和完善合規(guī)風(fēng)險管理的組織架構(gòu)，保證合規(guī)部門的相對獨立

三、明確合規(guī)部門職責(zé)，處理好合規(guī)與內(nèi)審的關(guān)系

四、在有效的組織結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)上，建立合規(guī)風(fēng)險管理框架

五、將合規(guī)風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)流程優(yōu)化相結(jié)合，減少風(fēng)險發(fā)生

六、培育良好的合規(guī)文化

第二節(jié) 對我國中資商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的啟示

一、改進公司治理，提高董事會和高管層對合規(guī)風(fēng)險的管理責(zé)任

二、建立清晰的戰(zhàn)略定位和合理的組織結(jié)構(gòu)

三、注重合規(guī)和流程的關(guān)系，實現(xiàn)合規(guī)方案“以任務(wù)為中心”向“以流程為中心”轉(zhuǎn)變

 

第九章 中國外資銀行主體企業(yè)運營狀況

第一節(jié) 花旗銀行

一、企業(yè)概況

二、金融產(chǎn)品及服務(wù)

三、運營動態(tài)分析

第二節(jié) 東亞銀行

一、企業(yè)概況

二、金融產(chǎn)品及服務(wù)

三、運營動態(tài)分析

第三節(jié) 恒生銀行

一、企業(yè)概況

二、金融產(chǎn)品及服務(wù)

三、運營動態(tài)分析

第三節(jié) 渣打銀行

一、企業(yè)概況

二、金融產(chǎn)品及服務(wù)

三、運營動態(tài)分析

第四節(jié) 美國銀行

一、企業(yè)概況

二、金融產(chǎn)品及服務(wù)

三、運營動態(tài)分析

第五節(jié) 匯豐銀行

一、企業(yè)概況

二、金融產(chǎn)品及服務(wù)

三、運營動態(tài)分析

第六節(jié) 華僑銀行

一、企業(yè)概況

二、金融產(chǎn)品及服務(wù)

三、運營動態(tài)分析

第七節(jié) BMO滿地可銀行

一、企業(yè)概況

二、金融產(chǎn)品及服務(wù)

三、運營動態(tài)分析

 

第十章 2013-2017年我國外資銀行發(fā)展對策

第一節(jié) 促進我國外資銀行發(fā)展的對策

一、建立健全外資銀行監(jiān)管法規(guī)體系，增強操作性

二、努力提升外資銀行發(fā)展規(guī)模，擴大品種，適當(dāng)增加網(wǎng)點

三、進一步落實外資銀行并表監(jiān)管、三方會談和外部審計制度

四、加強對外資銀行新業(yè)務(wù)領(lǐng)域和新業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)交叉領(lǐng)域的研究

五、建立統(tǒng)一、高效的外資銀行監(jiān)管協(xié)調(diào)機制

第二節(jié) 外資銀行本土化的有關(guān)建議

第三節(jié) 后危機時代新興市場國家外資銀行的監(jiān)管策略

一、“城鎮(zhèn)化”對新興市場國家外資銀行監(jiān)管策略及其變化

二、新興市場國家外資銀行監(jiān)管新策略

 

第十一章 2013-2017年外資銀發(fā)展趨勢及策略

第一節(jié) 2013-2017年外資銀行發(fā)展的基本趨勢

一、業(yè)務(wù)重點集中于東部沿海地區(qū)，但對內(nèi)陸地區(qū)的投資趨于增加

二、業(yè)務(wù)品種更加豐富，競爭日益白熱化

三、客戶發(fā)展模式呈現(xiàn)從高端下移的趨勢

四、交叉銷售能力進一步加強

五、對最具有潛力的市場和客戶的爭奪更加激烈

第二節(jié) 2013-2017年全面入世后外資銀行發(fā)展趨勢分析

第三節(jié) 2013-2017年外資銀行在華擴張的方式及策略

一、外資銀行在華擴張概況

二、外資銀行進入中國的方式

三、大營銷策略：整體運營優(yōu)勢的擴張

第四節(jié) 外資銀行中國市場宣傳策略分析

一、匯豐銀行

二、花旗銀行

三、渣打銀行

四、荷蘭銀行

五、東亞銀行

六、蘇格蘭皇家銀行

第五節(jié) 2013-2017年外資銀行布局中國市場五大攻略

一、與中資行正面拼搶中間業(yè)務(wù)

二、短期內(nèi)走高端路線經(jīng)營零售業(yè)務(wù)

三、積極搶食人民幣業(yè)務(wù)

四、依靠差異化競爭批發(fā)業(yè)務(wù)

五、人才本土化沖擊中資行用人體制

 

第十二章 外資銀行行業(yè)投資機會與風(fēng)險

第一節(jié) 外資銀行行業(yè)投資效益分析

一、2010-2012年外資銀行行業(yè)投資狀況分析

二、2013-2017年外資銀行行業(yè)投資效益分析

三、2013-2017年外資銀行行業(yè)投資趨勢預(yù)測

四、2013-2017年外資銀行行業(yè)的投資方向

五、2013-2017年外資銀行行業(yè)投資的建議

六、新進入者應(yīng)注意的障礙因素分析

第二節(jié) 影響外資銀行行業(yè)發(fā)展的主要因素

一、2013-2017年影響外資銀行行業(yè)運行的有利因素分析

二、2013-2017年影響外資銀行行業(yè)運行的穩(wěn)定因素分析

三、2013-2017年影響外資銀行行業(yè)運行的不利因素分析

四、2013-2017年我國外資銀行行業(yè)發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)分析

五、2013-2017年我國外資銀行行業(yè)發(fā)展面臨的機遇分析

第三節(jié) 外資銀行行業(yè)投資風(fēng)險及控制策略分析

一、2013-2017年外資銀行行業(yè)市場風(fēng)險及控制策略

二、2013-2017年外資銀行行業(yè)政策風(fēng)險及控制策略

三、2013-2017年外資銀行行業(yè)經(jīng)營風(fēng)險及控制策略

四、2013-2017年外資銀行同業(yè)競爭風(fēng)險及控制策略

五、2013-2017年外資銀行行業(yè)其他風(fēng)險及控制策略

 

第十三章 外資銀行行業(yè)投資戰(zhàn)略研究

第一節(jié) 外資銀行行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略研究

一、戰(zhàn)略綜合規(guī)劃

二、業(yè)務(wù)組合戰(zhàn)略

三、區(qū)域戰(zhàn)略規(guī)劃

四、產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃

五、營銷品牌戰(zhàn)略

六、競爭戰(zhàn)略規(guī)劃

第二節(jié) 對外資銀行品牌的戰(zhàn)略思考

一、企業(yè)品牌的重要性

二、外資銀行實施品牌戰(zhàn)略的意義

三、外資銀行企業(yè)品牌的現(xiàn)狀分析

四、外資銀行企業(yè)的品牌戰(zhàn)略

五、外資銀行品牌戰(zhàn)略管理的策略

第三節(jié) 外資銀行行業(yè)投資戰(zhàn)略研究

一、2012年外資銀行行業(yè)投資戰(zhàn)略

二、2013年外資銀行行業(yè)投資戰(zhàn)略

三、2013-2017年外資銀行行業(yè)投資戰(zhàn)略

四、2013-2017年細(xì)分行業(yè)投資戰(zhàn)略

 

圖表目錄

圖表：2013年人民幣匯率

圖表：2008-2012年中國GDP總量及增長趨勢

圖表：2012年中國三產(chǎn)業(yè)增加值結(jié)構(gòu)

圖表：2008-2013年中國CPI、PPI月度走勢

圖表：2008-2012年我國城鎮(zhèn)居民可支配收入增長趨勢

圖表：2008-2012年我國農(nóng)村居民人均純收入增長趨勢

圖表：2008-2013年中國城鄉(xiāng)居民恩格爾系數(shù)對比表

圖表：2008-2013年中國城鄉(xiāng)居民恩格爾系數(shù)走勢

圖表：2008-2012年中國工業(yè)增加值增長趨勢

圖表：2008-2012年我國工業(yè)增加值分季度增速

圖表：2008-2012年我國全社會固定投資額走勢

圖表：2008-2012年我國城鄉(xiāng)固定資產(chǎn)投資額對比

圖表：2008-2012年我國財政收入支出走勢

圖表：2008-2012年人民幣兌美元匯率中間價

圖表：2008-2012年中國貨幣供應(yīng)量統(tǒng)計表

圖表：2012年中國貨幣供應(yīng)量月度增速走勢

圖表：2008-2012年中國外匯儲備走勢

圖表：2008-2012年央行利率調(diào)整統(tǒng)計

圖表：2008-2012年存款準(zhǔn)備金率調(diào)整情況統(tǒng)計

圖表：2008-2012年中國社會消費品零售總額增長趨勢

圖表：2008-2012年我國貨物進出口總額走勢

圖表：2008-2012年中國貨物進口總額和出口總額走勢

圖表：2008-2012年中國就業(yè)人數(shù)走勢

圖表：2008-2012年中國城鎮(zhèn)就業(yè)人數(shù)走勢

圖表：2008-2012年我國人口出生率、死亡率及自然增長率走勢

圖表：2008-2012年我國總?cè)丝跀?shù)量增長趨勢

圖表：2012年人口數(shù)量及其構(gòu)成

圖表：2008-2012年我國廣播和電視節(jié)目綜合人口覆蓋率走勢

圖表：2008-2012年中國城鎮(zhèn)化率走勢

圖表：2013-2017年我國外資銀行銷售收入統(tǒng)計及預(yù)測

圖表：2013-2017年我國外資銀行利潤總額預(yù)測表

圖表：2013-2017年我國外資銀行總資產(chǎn)統(tǒng)計及預(yù)測

圖表：2013-2017年我國外資銀行營運效率預(yù)測

圖表：2013-2017年我國外資銀行效益指標(biāo)預(yù)測

圖表：2013-2017年我國外資銀行資產(chǎn)負(fù)債率預(yù)測