第三方存管行業(yè)市場全景調(diào)研分析

• 吳澳燕 2023年4月17日 來源：百度 互聯(lián)網(wǎng) 1139 73
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隨著機(jī)構(gòu)投資者參與資本市場交易的擴(kuò)大，商業(yè)銀行針對不同類型機(jī)構(gòu)投資者的第三方存管服務(wù)正在不斷細(xì)分市場。受疫情影響的第三方存管規(guī)模有所增加，預(yù)計(jì)我國第三方存管需求仍將保持40%左右的增速，達(dá)到4.8萬億元;那么第三方存管的需求增速會逐漸放緩。到2025年，商業(yè)9

“第三方存管”的全稱是“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”。過去，在證券交易活動中，投資者(即客戶)的交易結(jié)算資金是由證券公司一家統(tǒng)一存管的。后來，證監(jiān)會規(guī)定，客戶的交易結(jié)算資金統(tǒng)一交由第三方存管機(jī)構(gòu)存管。這里的第三方存管機(jī)構(gòu)，是指具備第三方存管資格的商業(yè)銀行。

《證券法》第一百三十九條規(guī)定：證券公司客戶的交易結(jié)算金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨(dú)立戶管理。中國證監(jiān)會對證券公司實(shí)施第三方存管工作做出了具體部署，要求全行業(yè)必須在2007年8月底前開始實(shí)施客戶資金第三方存管，2007年12月底將所有賬戶全部導(dǎo)入第三方存管系統(tǒng)。

第三方存管的實(shí)施有效避免了券商挪用客戶交易結(jié)算資金，防范系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)證券市場的穩(wěn)定，更好的保護(hù)投資者利益。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年第三方存管產(chǎn)業(yè)深度調(diào)研及未來發(fā)展現(xiàn)狀趨勢預(yù)測報(bào)告》顯示：

“第三方存管”是商業(yè)銀行提供的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，常見于證券、期貨、房產(chǎn)等交易活動中。拿證券交易中的第三方存管來說，它是指委托存管銀行按照法律、法規(guī)的要求，負(fù)責(zé)客戶資金的存取與資金交收，證券交易操作保持不變。證券公司客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行存管。

隨著機(jī)構(gòu)投資者參與資本市場交易的擴(kuò)大，商業(yè)銀行針對不同類型機(jī)構(gòu)投資者的第三方存管服務(wù)正在不斷細(xì)分市場。受疫情影響的第三方存管規(guī)模有所增加，預(yù)計(jì)我國第三方存管需求仍將保持40%左右的增速，達(dá)到4.8萬億元;那么第三方存管的需求增速會逐漸放緩。到2025年，商業(yè)銀行第三方存管需求將達(dá)到9萬億元。

第三方存管的優(yōu)勢有哪些?

1.資金更放心：過去，客戶的保證金交由證券公司一家存管，被挪用的情況屢屢發(fā)生。客戶交易結(jié)算資金交由第三方存管銀行統(tǒng)一存管，客戶的保證金由商業(yè)銀行和券商的雙重信用作為保障，確?？蛻糍Y金的兌付，客戶的資金安全可以得到保障，更加放心;

2.存取更省心：客戶不僅可以通過券商原有的方式完成轉(zhuǎn)賬，還可以通過銀行柜臺、電話銀行、網(wǎng)上銀行等多種方式完成資金的存取、銀行賬戶和保證金賬戶之間的劃轉(zhuǎn);

3.服務(wù)更貼心：客戶成為券商和銀行的共同客戶，不僅可繼續(xù)享受原來券商提供的投資理財(cái)服務(wù)，而且還可以享受銀行各種綜合理財(cái)服務(wù)。

4.由于保證金交由商業(yè)銀行統(tǒng)一存管，這樣便于國家對違規(guī)資金進(jìn)入證券市場的監(jiān)管。

第三方存管行業(yè)市場全景調(diào)研分析

第三方存管業(yè)務(wù)是指金融機(jī)構(gòu)與客戶之間建立獨(dú)立的存管關(guān)系，由第三方機(jī)構(gòu)提供的存管服務(wù)，旨在實(shí)現(xiàn)客戶資金和資產(chǎn)的安全、可靠、有效的管理，使金融機(jī)構(gòu)更加安全、可靠、透明，以滿足客戶的資金安全要求。第三方存管業(yè)務(wù)已經(jīng)成為金融機(jī)構(gòu)的重要組成部分，未來將繼續(xù)發(fā)展壯大，不斷完善服務(wù)體系，提高服務(wù)質(zhì)量，為金融機(jī)構(gòu)提供更加安全、可靠、有效的資金和資產(chǎn)管理服務(wù)。

實(shí)行保證金第三方存管制度之所以能確?？蛻舯ＷC金不被券商挪用，是因?yàn)樵撝贫扔行У卦谧C券公司與所屬客戶交易結(jié)算資金之間建立隔離墻。具體而言，實(shí)施保證金第三方存管制度后，客戶可以在存管銀行網(wǎng)點(diǎn)或證券公司的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶業(yè)務(wù)，在存管銀行的系統(tǒng)中生成客戶保證金賬號，在證券公司的系統(tǒng)中生成客戶號。遵循“券商管證券，銀行管資金”的原則，由證券公司負(fù)責(zé)客戶證券交易、股份管理以及根據(jù)登記公司的交易結(jié)算數(shù)據(jù)，計(jì)算客戶的交易買賣差數(shù);由銀行負(fù)責(zé)投資者保證金賬戶的轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金存取以及其他相關(guān)業(yè)務(wù)。

國務(wù)院辦公廳《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》再次強(qiáng)調(diào)，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)盡快落實(shí)客戶資金第三方存管制度。銀行存管成了互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)合規(guī)發(fā)展必須跨越的一關(guān)，目前完成真正銀行資金存管的平臺在上千家網(wǎng)貸平臺中，僅僅只有1.7%，借貸寶平臺就是這1.7%的領(lǐng)先者。

截至一季度末，中國銀行業(yè)托管總規(guī)模達(dá)193萬億。資產(chǎn)托管作為維護(hù)投資者利益，保障財(cái)富管理市場穩(wěn)健運(yùn)行的重要機(jī)制，已成為大資管行業(yè)不可或缺的一環(huán)。但相較于海外托管銀行，我國商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)尚缺少體系化的建設(shè)，差異化服務(wù)能力仍然不足。作為對比，以占據(jù)全球過半市場份額的三大托管行為例，海外托管巨頭早已不局限于基礎(chǔ)服務(wù)，而是普遍立足自身優(yōu)勢，走出了從基礎(chǔ)到差異化增值服務(wù)，提供一體化解決方案的轉(zhuǎn)型道路。未來，利用數(shù)字化能力，向資產(chǎn)管理行業(yè)提供專業(yè)化、綜合化的解決方案，是國內(nèi)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展的必然方向。

第三方存管研究咨詢報(bào)告由中研普華咨詢公司領(lǐng)銜撰寫，在大量周密的市場調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)了國家統(tǒng)計(jì)局、國家商務(wù)部、國家發(fā)改委、國家經(jīng)濟(jì)信息中心、國務(wù)院發(fā)展研究中心、國家海關(guān)總署、全國商業(yè)信息中心、中國經(jīng)濟(jì)景氣監(jiān)測中心、中國行業(yè)研究網(wǎng)、全國及海外相關(guān)報(bào)刊雜志的基礎(chǔ)信息以及第三方存管行業(yè)研究單位等公布和提供的大量資料。

更多行業(yè)詳情請點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年第三方存管產(chǎn)業(yè)深度調(diào)研及未來發(fā)展現(xiàn)狀趨勢預(yù)測報(bào)告》。報(bào)告對我國第三方存管行業(yè)的供需狀況、發(fā)展現(xiàn)狀、子行業(yè)發(fā)展變化等進(jìn)行了分析，重點(diǎn)分析了國內(nèi)外第三方存管行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、如何面對行業(yè)的發(fā)展挑戰(zhàn)、行業(yè)的發(fā)展建議、行業(yè)競爭力，以及行業(yè)的投資分析和趨勢預(yù)測等等。

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  2022-2027年第三方存管產(chǎn)業(yè)深度調(diào)研及未來發(fā)展現(xiàn)狀趨勢預(yù)測報(bào)告

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