2022年保險(xiǎn)資管第三方業(yè)務(wù)行業(yè)現(xiàn)狀及發(fā)展前景分析

• 2022年4月14日 HaoChenChong來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 1264 82
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據(jù)了解，近年來(lái)，保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)正管理越來(lái)越多的第三方資金。2020年，保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)管理的第三方資金占比為31%，較2019年進(jìn)一步提升。歷史數(shù)據(jù)顯示，2018年和2019年，保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)管理的第三方資金占比分別為22.86%和26%。

2022年保險(xiǎn)資管第三方業(yè)務(wù)行業(yè)現(xiàn)狀及發(fā)展前景分析

據(jù)了解，近年來(lái)，保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)正管理越來(lái)越多的第三方資金。2020年，保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)管理的第三方資金占比為31%，較2019年進(jìn)一步提升。歷史數(shù)據(jù)顯示，2018年和2019年，保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)管理的第三方資金占比分別為22.86%和26%。

在財(cái)富管理大市場(chǎng)中，保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)已經(jīng)在行動(dòng)，從產(chǎn)品創(chuàng)新、銷售渠道、資產(chǎn)配置等各個(gè)方面發(fā)力，提升第三方業(yè)務(wù)占比。

保險(xiǎn)資管第三方業(yè)務(wù)面向的客戶，大部分是機(jī)構(gòu)投資者，包括保險(xiǎn)公司同業(yè)，也包括銀行理財(cái)子公司、信托公司、證券公司等。2020年政策層面放行合格投資者業(yè)務(wù)后，保險(xiǎn)資管業(yè)界開啟了個(gè)人業(yè)務(wù)的步伐，只是總體上呈現(xiàn)“小步慢行”。

在組合類保險(xiǎn)資管產(chǎn)品的投資人中，業(yè)內(nèi)、業(yè)外機(jī)構(gòu)投資者的資金量大體相當(dāng)。2020年年末的數(shù)據(jù)顯示，保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)持有規(guī)模1.08萬(wàn)億元，業(yè)外機(jī)構(gòu)持有規(guī)模1.02萬(wàn)億元。

銀保監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，截至2021年年末，保險(xiǎn)資管公司發(fā)行管理的組合類保險(xiǎn)資管產(chǎn)品余額為3.2萬(wàn)億元，主要投向債券、股票等。而中保登此前披露，2020年年末，組合類保險(xiǎn)資管產(chǎn)品凈資產(chǎn)規(guī)模達(dá)2.14萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)71.21%。這意味著，2021年組合類保險(xiǎn)資管產(chǎn)品的規(guī)模增幅最少也在50%左右。

從數(shù)量來(lái)看，目前暫未有2021年全年數(shù)據(jù)，但據(jù)中保登披露的2021年上半年數(shù)據(jù)，行業(yè)累計(jì)完成組合類產(chǎn)品登記336只，其中固定收益類產(chǎn)品211只、權(quán)益類產(chǎn)品72只、混合類產(chǎn)品53只。

去年上半年，組合類產(chǎn)品登記量居前的機(jī)構(gòu)是中意資產(chǎn)、泰康資產(chǎn)、華泰資產(chǎn)，登記產(chǎn)品數(shù)量接近或超過(guò)30只;陽(yáng)光資產(chǎn)、百年保險(xiǎn)資管、民生通惠資產(chǎn)、光大永明資產(chǎn)、人保資產(chǎn)、新華資產(chǎn)等登記數(shù)量也較多，均為20只左右。

近年來(lái)，隨著險(xiǎn)資投資渠道的拓寬和權(quán)益類投資比重的上升，保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管法規(guī)體系也在不斷完善。銀保監(jiān)會(huì)先后出臺(tái)了《保險(xiǎn)資金參與國(guó)債期貨交易規(guī)定》《關(guān)于保險(xiǎn)資金參與證券出借業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》等多個(gè)專項(xiàng)政策，在拓展保險(xiǎn)資金運(yùn)用渠道、豐富投資方式的同時(shí)，為創(chuàng)新產(chǎn)品、創(chuàng)新業(yè)務(wù)提供政策空間，不斷完善保險(xiǎn)資金運(yùn)用的政策體系及組合優(yōu)勢(shì)。

其中，《關(guān)于保險(xiǎn)資金投資公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金有關(guān)事項(xiàng)的通知》推進(jìn)保險(xiǎn)資金參與公募REITs生態(tài)，有效盤活存量資產(chǎn)，形成存量資產(chǎn)和新增投資的良性循環(huán);《關(guān)于保險(xiǎn)資金投資債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃有關(guān)事項(xiàng)的通知》明確保險(xiǎn)資金通過(guò)多種方式參與市場(chǎng)化法治化債轉(zhuǎn)股業(yè)務(wù)，優(yōu)化企業(yè)融資結(jié)構(gòu)，提升企業(yè)發(fā)展水平。

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