國內(nèi)首家民營金融控股公司成立 金融控股公司發(fā)展政策和經(jīng)營模式

• 2022年2月8日 HuangJiang來源：新浪 1104 71
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繼《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》實(shí)施以來,中國中信、光大集團(tuán)以及北京金融控股集團(tuán)先后拿下金融控股牌照,如今招商局與“萬向系”也紛紛加入其中,而萬向系的背后實(shí)控人是中國知名民營企業(yè)家魯冠球之子魯偉鼎。

國內(nèi)首家民營金融控股公司成立

近日，央行一連發(fā)布兩則公告，分別受理了萬向控股、招融投資關(guān)于設(shè)立金融控股公司的行政許可申請。其中，萬向控股是央行受理的首個民營金控牌照申請，這也意味著萬向控股有望成為國內(nèi)首家民營金融控股公司。

繼《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》實(shí)施以來,中國中信、光大集團(tuán)以及北京金融控股集團(tuán)先后拿下金融控股牌照,如今招商局與“萬向系”也紛紛加入其中,而萬向系的背后實(shí)控人是中國知名民營企業(yè)家魯冠球之子魯偉鼎。

近年來，金融“全牌照”延續(xù)強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢，2020年9月國務(wù)院印發(fā)《關(guān)于實(shí)施金融控股公司準(zhǔn)入管理的決定》，央行同步發(fā)布《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》，兩份重磅文件的出臺使得金控公司作為整體被納入監(jiān)管體系，填補(bǔ)了此前的監(jiān)管空白。

根據(jù)中研普華出版的《2022-2027年版金融產(chǎn)品入市調(diào)查研究報(bào)告》顯示：

金融控股公司是指對兩個或兩個以上不同類型金融機(jī)構(gòu)擁有實(shí)質(zhì)控制權(quán)，自身僅開展股權(quán)投資管理、不直接從事商業(yè)性經(jīng)營活動的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。

由于金融控股公司往往規(guī)模大、業(yè)務(wù)多元化、關(guān)聯(lián)度較高，跨機(jī)構(gòu)、跨市場、跨行業(yè)、跨區(qū)域經(jīng)營，關(guān)系到國家金融安全和社會公共利益，因此央行對于金融控股公司的準(zhǔn)入更是會嚴(yán)格把關(guān)。

政策自施行以來，申設(shè)金控牌照獲受理的企業(yè)僅有5家，分別是中國中信、光大集團(tuán)、北京金融控股集團(tuán)，以及此番受理的萬向控股和招融投資，當(dāng)中既有央企、地方國企，也有民營企業(yè)，顯示出監(jiān)管對于各類資本“一視同仁”的態(tài)度。

隨著監(jiān)管框架搭建完善，市場普遍認(rèn)為民營金控集團(tuán)受到的影響更大。近些年來，部分非金融企業(yè)投資控股了多家多類金融機(jī)構(gòu)，成為事實(shí)上的金控公司，“明天系”“安邦系”“復(fù)星系”“海航系”“中植系”等均是代表性的大型民營金控集團(tuán)。

金融控股公司發(fā)展政策和經(jīng)營模式

隨著《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》施行，國內(nèi)相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)把握機(jī)遇，對標(biāo)國際金控集團(tuán)卓越案例，借鑒國際同行經(jīng)驗(yàn)，打造和提升可持續(xù)發(fā)展的核心競爭力。

隨著經(jīng)濟(jì)金融競爭的加劇，金融機(jī)構(gòu)之間的購并不斷增加，金融控股公司的形成將和金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展與機(jī)構(gòu)重組相結(jié)合，而不是停留在目前的簡單投資階段。一些商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托公司正在謀求在一些新的業(yè)務(wù)以及具有發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務(wù)領(lǐng)域設(shè)立單獨(dú)的子公司。金融控股公司將成為金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)及機(jī)構(gòu)重組的一個重要形式，將成為金融機(jī)構(gòu)逐漸走向綜合化經(jīng)營的重要載體。

金融控股公司的經(jīng)營規(guī)模和經(jīng)營范圍是相當(dāng)寬泛的，它可以在條件成熟時實(shí)現(xiàn)整體上市，通過整體上市促進(jìn)金融控股公司一體化的經(jīng)營和管理，從而發(fā)揮金融控股公司的協(xié)同優(yōu)勢。由于金融控股集團(tuán)內(nèi)部一般聯(lián)系著眾多的金融機(jī)構(gòu)，而且隨著規(guī)模的發(fā)展，內(nèi)部業(yè)務(wù)不可避免地呈現(xiàn)多領(lǐng)域發(fā)展的特征，多元化模式是每一個金融控股集團(tuán)發(fā)展過程中面臨的非常突出的問題。

因此，和單一的金融機(jī)構(gòu)相比，金融控股公司極為明顯地存在著核心競爭力與多元化發(fā)展的兩難問題。

經(jīng)濟(jì)金融全球化背景下混業(yè)經(jīng)營已經(jīng)成為世界經(jīng)濟(jì)金融的發(fā)展趨勢，經(jīng)濟(jì)金融全球化導(dǎo)致全球金融市場競爭激烈。為適應(yīng)經(jīng)濟(jì)金融全球化，金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)調(diào)整、兼并、合并和金融創(chuàng)新已使分業(yè)經(jīng)營和分業(yè)管理名存實(shí)亡。在這種增況下，傳統(tǒng)的經(jīng)營模式被打破，金融與非金融機(jī)構(gòu)之間的業(yè)務(wù)界線逐漸模糊，金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交叉并走向多元化、綜合化。

花旗自1812年6月6日成立之后的200多年成長之路伴隨著花旗銀行、花旗公司、花旗集團(tuán)三個重要身份的轉(zhuǎn)變，完成了從城市銀行到區(qū)域型銀行再到國際性銀行的華麗轉(zhuǎn)身，實(shí)現(xiàn)了從傳統(tǒng)銀行到單一銀行控股公司再到多元化金融控股集團(tuán)的重大轉(zhuǎn)型。發(fā)展至今，花旗集團(tuán)已經(jīng)成為全球杰出國際金融控股集團(tuán)之一，也是國際化程度最高的金融服務(wù)連鎖公司之一。

在1998年組建花旗集團(tuán)后，花旗一直強(qiáng)調(diào)“金融超市”戰(zhàn)略，其主要業(yè)務(wù)有全球消費(fèi)者銀行、全球企業(yè)銀行、資產(chǎn)管理、投資管理四塊。2008年國際金融危機(jī)之后，花旗集團(tuán)拆分為花旗公司和花旗控股，逐漸回歸傳統(tǒng)核心業(yè)務(wù)。目前，花旗集團(tuán)業(yè)務(wù)主要分為三類：全球消費(fèi)銀行、機(jī)構(gòu)客戶集團(tuán)和公司及其他。

欲了解金融行業(yè)發(fā)展詳細(xì)分析，可點(diǎn)擊中研普華《2022-2027年版金融產(chǎn)品入市調(diào)查研究報(bào)告》。研究報(bào)告以行業(yè)為研究對象，并基于行業(yè)的現(xiàn)狀，行業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行數(shù)據(jù)，行業(yè)供需現(xiàn)狀，業(yè)競爭格局，重點(diǎn)企業(yè)經(jīng)營分析，行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈分析，市場集中度等現(xiàn)實(shí)指標(biāo)，分析預(yù)測行業(yè)的發(fā)展前景和投資價值。

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