摩根大通違反打擊洗錢條例在香港被罰1250萬港幣

• 2018年12月29日 YaoEnHua來源：中華網(wǎng) 259 9
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摩根大通在港違反打擊洗錢條例，被處1250萬港幣罰金

摩根大通在港違反打擊洗錢條例，被處1250萬港幣罰金

香港金融管理局網(wǎng)站

據(jù)香港金融管理局網(wǎng)站12月28日消息，香港金融管理局因JPMorgan Hong Kong(摩根大通)違反打擊洗錢條例，對(duì)其處罰金1250萬港元。

金融管理專員：

(a) 譴責(zé)JPMorgan Chase Bank, National Association, Hong Kong Branch (「JPMorgan Hong Kong」)違反《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》(香港法例第615章)(《打擊洗錢條例》)(注1)附表2第19(2)及19(3)條，未有設(shè)立及維持有效措施，以(I)識(shí)辨及處理不遵守《打擊洗錢條例》附表2第12(5)條的電傳轉(zhuǎn)賬;以及(II)履行《打擊洗錢條例》附表2第3及5條下分別關(guān)于客戶盡職審查及持續(xù)監(jiān)察業(yè)務(wù)關(guān)系的責(zé)任;

(b) 命令JPMorgan Hong Kong在金融管理專員將指明的日期或之前，采取金融管理專員將指明的方式向香港金融管理局(「金管局」)呈交一份由獨(dú)立外聘顧問撰寫的報(bào)告，評(píng)估：(I) JPMorgan Hong Kong所采取的補(bǔ)救措施是否足以解決金管局所指出的違反及其他缺失(注2);以及(II)落實(shí)該等措施以解決金管局所指出的違反及其他缺失的成效;及

(c) 命令JPMorgan Hong Kong繳付12,500,000港元罰款。

是次紀(jì)律處分行動(dòng)(注3)是根據(jù)金管局的調(diào)查結(jié)果而作出的。調(diào)查發(fā)現(xiàn)JPMorgan Hong Kong于 2012 年 4 月至 2014 年 2 月期間，在數(shù)個(gè)主要管控范疇(包括客戶盡職審查、定期復(fù)核客戶盡職審查資料，以及電傳轉(zhuǎn)賬)存在缺失，以致違反《打擊洗錢條例》6項(xiàng)指明的條文(注4)。概括而言，JPMorgan Hong Kong并沒有設(shè)立及維持有效措施以：

(a) 履行其進(jìn)行客戶盡職審查的責(zé)任。JPMorgan Hong Kong就某些客戶的盡職審查措施并沒有規(guī)定(I)取得注冊(cè)資料證明書或等同文件以核實(shí)有關(guān)客戶的存在;以及(II)核實(shí)實(shí)益擁有人的身分。JPMorgan Hong Kong未能在與某些客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系前，執(zhí)行所有有關(guān)的客戶盡職審查規(guī)定;

(b) 履行其持續(xù)監(jiān)察業(yè)務(wù)關(guān)系的責(zé)任。就關(guān)連客戶組別而言，JPMorgan Hong Kong若已就關(guān)連客戶組別內(nèi)的某客戶進(jìn)行了定期復(fù)核，其措施并沒有規(guī)定必須就同一組別內(nèi)的另一客戶的盡職審查資料進(jìn)行定期復(fù)核。因此，JPMorgan Hong Kong未有就關(guān)連組別內(nèi)的某些客戶進(jìn)行定期復(fù)核，以確保其所取得的文件、數(shù)據(jù)及資料反映現(xiàn)況及仍屬相關(guān)。在該等關(guān)連組別的495位高風(fēng)險(xiǎn)客戶中，有259位客戶并沒有接受年度復(fù)核;及

(c) 識(shí)辨及處理不遵守相關(guān)規(guī)定的電傳轉(zhuǎn)賬。該規(guī)定要求在附隨有關(guān)電傳轉(zhuǎn)賬的信息或付款表格內(nèi)須要包括匯款人的姓名或名稱。JPMorgan Hong Kong進(jìn)行了數(shù)宗匯出電傳轉(zhuǎn)賬，而沒有在有關(guān)的SWIFT信息(注5)中包括匯款人的姓名或名稱。

在決定上述的紀(jì)律處分行動(dòng)時(shí)，金融管理專員已考慮所有有關(guān)情況及因素，包括但不限于以下各項(xiàng)：

(a)調(diào)查結(jié)果的嚴(yán)重性，包括違反《打擊洗錢條例》附表2第19條下有關(guān)設(shè)立及維持有效措施的規(guī)定;

(b) 需要向JPMorgan Hong Kong及業(yè)界傳遞明確的阻嚇訊息，以表明有效管控及措施在應(yīng)付洗錢及恐怖分子資金籌集風(fēng)險(xiǎn)方面的重要性;

(c) JPMorgan Hong Kong自行找出及報(bào)告若干缺失，并就這些缺失采取積極及廣泛的補(bǔ)救工作，以及在得悉金管局所指出的違反及其他缺失后采取補(bǔ)救措施。JPMorgan Hong Kong已加強(qiáng)其管控措施，以防止同類違反再發(fā)生;及

(d) JPMorgan Hong Kong過往并無遭受與《打擊洗錢條例》有關(guān)的紀(jì)律處分的紀(jì)錄，并在金管局調(diào)查及執(zhí)法程序中表現(xiàn)合作。

金管局助理總裁(法規(guī)及打擊清洗黑錢)朱立翹女士表示：「這個(gè)案涉及數(shù)個(gè)主要管控范疇的缺失，包括客戶盡職審查、定期復(fù)核客戶盡職審查資料，以及電傳轉(zhuǎn)賬等方面，主要由于管控措施失效，以致違反數(shù)條《打擊洗錢條例》下指明的條文。銀行必須設(shè)立有效措施，以履行其在《打擊洗錢條例》下的責(zé)任。相關(guān)措施使銀行能在顧及其業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模及復(fù)雜程度的情況下，識(shí)別、了解及減低風(fēng)險(xiǎn)。銀行應(yīng)參閱金管局提供的各項(xiàng)指引及資源，包括《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》。

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