《關(guān)于有序規(guī)范證券公司互聯(lián)網(wǎng)證券試點(diǎn)業(yè)務(wù)的函》解讀

• 2018年7月9日 ZhangHongYuan來源：證券時(shí)報(bào) 1152 74
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  2018-2023年版證券承銷保薦產(chǎn)業(yè)政府戰(zhàn)略管理與區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報(bào)告

  區(qū)域產(chǎn)業(yè)規(guī)劃是地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略的核心內(nèi)容，是各級(jí)政府部門發(fā)展相關(guān)產(chǎn)業(yè)的“路線圖”，對(duì)于區(qū)域發(fā)展規(guī)劃來說，就相當(dāng)于一張藍(lán)圖對(duì)一個(gè)建筑物的重要性，有了這張“藍(lán)圖”，區(qū)域才能在有規(guī)劃有計(jì)...

日前，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)向部分券商下發(fā)《關(guān)于有序規(guī)范證券公司互聯(lián)網(wǎng)證券試點(diǎn)業(yè)務(wù)的函》，對(duì)券商理財(cái)賬戶進(jìn)行規(guī)范。

記者獲悉，日前，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)向部分券商下發(fā)《關(guān)于有序規(guī)范證券公司互聯(lián)網(wǎng)證券試點(diǎn)業(yè)務(wù)的函》，對(duì)券商理財(cái)賬戶進(jìn)行規(guī)范，具體為：券商不得新增開立理財(cái)賬戶，存量理財(cái)賬戶資金要逐步納入三方存管體系。

至此，2014年起55家券商陸續(xù)獲批的這一創(chuàng)新試點(diǎn)業(yè)務(wù)正式終結(jié)。需要注意的是，理財(cái)賬戶和普通股票賬戶為兩個(gè)獨(dú)立的賬戶，券商客戶仍然可以通過普通賬戶在券商渠道購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品。

叫停理財(cái)賬戶

日前，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)向部分券商下發(fā)《關(guān)于有序規(guī)范證券公司互聯(lián)網(wǎng)證券試點(diǎn)業(yè)務(wù)的函》，該函指出，鑒于理財(cái)賬戶資金不在客戶交易結(jié)算資金體系內(nèi)，缺乏相關(guān)法規(guī)支持，安全性缺乏保障，為有效保護(hù)投資者利益，保障客戶資金安全，根據(jù)監(jiān)管要求，現(xiàn)提出有序規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)證券試點(diǎn)業(yè)務(wù)的相關(guān)要求：

一、已實(shí)際展業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務(wù)試點(diǎn)公司不得新增開立理財(cái)賬戶。未實(shí)際展業(yè)的試點(diǎn)公司不得新開展此類業(yè)務(wù)。

二、已實(shí)際展業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務(wù)試點(diǎn)公司應(yīng)逐步規(guī)范存量理財(cái)賬戶，參照證券賬戶開立要求補(bǔ)充完善客戶資料，切實(shí)做好客戶身份識(shí)別、客戶資金核查，風(fēng)險(xiǎn)揭示等工作，并加強(qiáng)與客戶間的溝通解釋，引導(dǎo)客戶主動(dòng)將相關(guān)理財(cái)賬戶資金納入客戶交易結(jié)算資金監(jiān)管體系。

三、已實(shí)際展業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務(wù)試點(diǎn)公司應(yīng)于2018年7月31日前，向中證協(xié)報(bào)送有序規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務(wù)的方案。

四、未實(shí)際展業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務(wù)試點(diǎn)公司，應(yīng)于2018年7月31日前向中證協(xié)報(bào)送未開展互聯(lián)網(wǎng)證券試點(diǎn)業(yè)務(wù)并承諾不新開此類業(yè)務(wù)的承諾函。

業(yè)內(nèi)人士表示，中證協(xié)上述要求，意味著2014年中證協(xié)批準(zhǔn)的這一創(chuàng)新試點(diǎn)業(yè)務(wù)正式終結(jié)。

未在業(yè)內(nèi)全面推行

據(jù)了解，2014年4月起，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)陸續(xù)公布了中信證券、平安證券、國(guó)泰君安證券等55家券商獲得互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格。試點(diǎn)業(yè)務(wù)內(nèi)容主要包括將理財(cái)類和消費(fèi)類賬戶與傳統(tǒng)的股票賬戶分開，其中消費(fèi)類和理財(cái)類限于提供場(chǎng)外服務(wù)，即“券商理財(cái)賬戶”。

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