股份制銀行理財(cái)經(jīng)理推薦基金理財(cái)產(chǎn)品

• 2018年5月29日 ZhangHongYuan來(lái)源：證券日?qǐng)?bào) 453 23
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  2018-2023年中國(guó)供應(yīng)鏈金融市場(chǎng)深度全景調(diào)研及“十三五”發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告

  在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，企業(yè)及投資者能否做出適時(shí)有效的市場(chǎng)決策是制勝的關(guān)鍵。供應(yīng)鏈金融行業(yè)研究報(bào)告就是為了解行情、分析環(huán)境提供依據(jù)，是企業(yè)了解市場(chǎng)和把握發(fā)展方向的重要手段，是輔助企業(yè)決...

今年以來(lái)，A股市場(chǎng)上關(guān)于價(jià)值投資和成長(zhǎng)投資的討論不斷，尤其在公募基金市場(chǎng)上，堅(jiān)守價(jià)值投資的基金產(chǎn)品和選擇配置高成長(zhǎng)股的主題基金成為投資者對(duì)比的重點(diǎn)對(duì)象。

股份制銀行理財(cái)經(jīng)理：

明星基金經(jīng)理產(chǎn)品值得關(guān)注

相比于國(guó)有大行，股份制銀行的理財(cái)經(jīng)理更加主動(dòng)，有幾位基金經(jīng)理甚至主動(dòng)提出加微信好友，并表示“后期有好的理財(cái)產(chǎn)品可以第一時(shí)間給客戶推薦”。在推薦具體基金方面，近10位理財(cái)經(jīng)理中僅有1位向記者推薦了高成長(zhǎng)風(fēng)格的主題基金，多家股份制銀行的理財(cái)經(jīng)理均向記者推薦了價(jià)值投資風(fēng)格的基金，這與今年一季度記者走訪時(shí)的情況已截然不同。

在今年一季度記者走訪時(shí)，某股份制銀行理財(cái)經(jīng)理曾對(duì)記者表示：“國(guó)家重點(diǎn)扶持的行業(yè)，如人工智能、5G概念、生物制藥和新能源行業(yè)，這些行業(yè)的上市公司在今后幾年具備極高的成長(zhǎng)性，選擇重倉(cāng)持有這些股票的偏股基金自然會(huì)有不錯(cuò)的表現(xiàn)。”

近日，當(dāng)記者再次走訪該網(wǎng)點(diǎn)時(shí)，值班理財(cái)經(jīng)理另有其人，該理財(cái)經(jīng)理在推薦基金上更加看重明星基金經(jīng)理的產(chǎn)品，“明星基金經(jīng)理大多經(jīng)理過(guò)牛市和熊市，他們的投資策略更加成熟，管理的產(chǎn)品往往能有長(zhǎng)期穩(wěn)定的收益”，而對(duì)于高成長(zhǎng)性主題的基金，該理財(cái)經(jīng)理表示，目前醫(yī)療主題的基金很火，但現(xiàn)在可能已經(jīng)不是最好的入場(chǎng)時(shí)機(jī)。

記者注意到，股份制銀行的理財(cái)經(jīng)理，似乎對(duì)明星基金經(jīng)理的產(chǎn)品更加青睞。在記者的走訪過(guò)程中，浦發(fā)銀行和民生銀行的理財(cái)經(jīng)理，均向記者推薦了明星基金經(jīng)理的新基金產(chǎn)品。

城商行理財(cái)經(jīng)理

對(duì)公募基金推薦熱情不高

與國(guó)有大行、股份制銀行形成鮮明對(duì)比，城商行北京各網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理對(duì)推薦基金產(chǎn)品的熱情普遍不高：幾家網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理更傾向于向記者推薦高收益理財(cái)產(chǎn)品，對(duì)基金產(chǎn)品的態(tài)度比較冷淡;即便是記者明確表明“有300萬(wàn)元空閑資金想購(gòu)買基金”的意向，仍有部分理財(cái)經(jīng)理極力向記者推薦半年期或一年期的銀行理財(cái)產(chǎn)品。

另外，還有2位理財(cái)經(jīng)理向記者優(yōu)先推薦了私募基金產(chǎn)品，并對(duì)記者表示，從以往業(yè)績(jī)來(lái)看，私募基金的平均收益率要比公募基金產(chǎn)品高一些。一位理財(cái)經(jīng)理打開手機(jī)向記者介紹了其推薦的私募產(chǎn)品的具體情況，著重向記者介紹了其存續(xù)產(chǎn)品的歷史業(yè)績(jī)和基金經(jīng)理的投資經(jīng)歷，并向記者表示，“明天是這只產(chǎn)品申購(gòu)的最后一天，錯(cuò)過(guò)就要等下一期產(chǎn)品推出了?！?/p>

也有理財(cái)經(jīng)理從規(guī)模的角度進(jìn)行推薦。一位城商行的理財(cái)經(jīng)理雖然沒(méi)有具體給出其推薦名單，卻向記者分享了他個(gè)人購(gòu)買基金的經(jīng)驗(yàn)：要選擇規(guī)模適中的基金產(chǎn)品，規(guī)模在5億元至30億元之間的比較好，再根據(jù)自己對(duì)市場(chǎng)的判斷選擇基金。他對(duì)記者表示，小規(guī)模的基金風(fēng)險(xiǎn)較高，還難以避免“清盤”的危機(jī)，規(guī)模龐大的基金又將面臨“尾大不掉”的問(wèn)題，他建議記者，在申購(gòu)基金后也要時(shí)常關(guān)注基金的規(guī)模變化。

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