虛擬貨幣平臺(tái)套路多_虛擬貨幣亂象怎么治

• 2018年3月29日 ZhangHongYuan來源：投資界 1469 97
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  2018-2023年中國碳金融行業(yè)競爭分析及發(fā)展前景預(yù)測報(bào)告

  隨著國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，碳金融市場發(fā)展面臨巨大機(jī)遇和挑戰(zhàn)。在市場競爭方面，碳金融企業(yè)數(shù)量越來越多，市場正面臨著供給與需求的不對(duì)稱，碳金融行業(yè)有進(jìn)一步洗牌的強(qiáng)烈要求，但是在一些碳金融細(xì)分...

今年以來，區(qū)塊鏈、虛擬貨幣等關(guān)鍵詞的熱度已超過人工智能、虛擬現(xiàn)實(shí)等技術(shù)風(fēng)口，直逼當(dāng)年的互聯(lián)網(wǎng)。不過，隨著虛擬貨幣受到熱捧，近段時(shí)間以來，虛擬貨幣平臺(tái)跑路的消息，也開始呈刷屏趨勢。

今年以來，區(qū)塊鏈、虛擬貨幣等關(guān)鍵詞的熱度已超過人工智能、虛擬現(xiàn)實(shí)等技術(shù)風(fēng)口，直逼當(dāng)年的互聯(lián)網(wǎng)。不過，隨著虛擬貨幣受到熱捧，近段時(shí)間以來，虛擬貨幣平臺(tái)跑路的消息，也開始呈刷屏趨勢。

3月13日，據(jù)媒體報(bào)道，RFR項(xiàng)目的帶頭人"李詩琴"，疑似卷走了13個(gè)項(xiàng)目的1.5萬個(gè)ETH后消失。

3月14日，名為DSP的ICO項(xiàng)目，被曝出團(tuán)隊(duì)疑似跑路。

3月15日，名為“超級(jí)明星”MXCC項(xiàng)目，因項(xiàng)目方失聯(lián)，幣價(jià)一夜歸零……

一時(shí)間，分布式、去中心、不可篡改、加密算法、匿名性和可追溯等區(qū)塊鏈信任機(jī)制卻成為一些虛擬貨幣平臺(tái)吸引投資人的“誘餌”。近日，由國家審計(jì)署分享的一篇署名王夢醒的名為《虛擬貨幣的審計(jì)方法》的文章中稱：近幾年，市場上出現(xiàn)了大量的虛擬貨幣，它們將“去中心化”“開放源代碼”“運(yùn)用區(qū)塊鏈技術(shù)”等作為吸引消費(fèi)者投資的“噱頭”，吸引投資者加入，不斷向投資人“吸血”。

虛擬貨幣平臺(tái)套路多

虛擬貨幣平臺(tái)跑路、被盜、代投陷阱和隨意操縱“幣值”的眾多亂象背后，其實(shí)有一套典型的運(yùn)作手法。3月26日，國家審計(jì)署分享的《虛擬貨幣的審計(jì)方法》一文中為我們總結(jié)了四類虛擬貨幣運(yùn)作套路：

套路一，構(gòu)造虛擬貨幣，涉眾詐騙特征明顯。這類貨幣平臺(tái)會(huì)以國際組織、跨國金融集團(tuán)命名，宣稱本貨幣有分布式、去中心、不可篡改、加密算法、匿名性和可追溯等技術(shù)，或者直接將知名金融機(jī)構(gòu)正在研究的數(shù)字貨幣技術(shù)強(qiáng)加在本幣身上，來迷惑投資人。在投資人上鉤后，貨幣平臺(tái)通過操縱“幣值”就可以直接從投資人身上“吸血”。文章中稱，審計(jì)抽查60家平臺(tái)，發(fā)現(xiàn)全部不具備其宣稱的技術(shù)和任何貨幣功能。

套路二，通過編造故事、設(shè)計(jì)模式吸引投資者眼球。這類貨幣平臺(tái)會(huì)設(shè)計(jì)不同的運(yùn)作模式，玩兒空手套白狼的把戲。

比如“互助盤”模式就是典型的“旁氏騙局”。這類模式是用新加入者的資金來支付先加入者的利息，一旦新資金進(jìn)場乏力，資金鏈斷裂，就會(huì)導(dǎo)致崩盤，使得很多投資人血本無歸。

“挖礦機(jī)”也是虛擬貨幣平臺(tái)布的局：投資者通過網(wǎng)站指定的交易平臺(tái)用人民幣購買虛擬貨幣，再用虛擬貨幣租賃礦機(jī)。用人民幣買虛擬貨幣，再用虛擬貨幣買礦機(jī)，這個(gè)規(guī)則就是虛擬貨幣平臺(tái)精心布的一個(gè)局。因?yàn)橥顿Y者想買礦機(jī)才買虛擬貨幣，花錢買虛擬貨幣，又炒高了虛擬貨幣的價(jià)格，更加刺激人們買礦機(jī)的欲望。

“拆分盤”模式是人為構(gòu)造一套以美元進(jìn)行計(jì)價(jià)、價(jià)格在一定區(qū)間循環(huán)往復(fù)、數(shù)量可以翻倍的運(yùn)營體系，如虛擬貨幣價(jià)格從0.2美元開始，每銷售100萬個(gè)虛擬幣，漲0.01美元，幣值漲到0.4美元后進(jìn)行拆分，即投資者手中的虛擬貨幣數(shù)量翻倍,然后價(jià)格恢復(fù)至0.2美元，進(jìn)入下一輪交易和拆分。表面上讓人覺得這種模式跟投資正規(guī)理財(cái)差不多，可是這種模式的本質(zhì)卻是“傳銷”，即通過吸引更多的投資者，源源不斷地加入騙局當(dāng)中。最終的結(jié)局不是大老板卷款跑路，就是資金鏈斷裂崩盤。

套路三，兼具多種違法犯罪特征，逃避法律責(zé)任。通常集中控制少數(shù)個(gè)人或公司賬戶吸納、轉(zhuǎn)移資金，又通過互聯(lián)網(wǎng)媒介建立傳銷網(wǎng)絡(luò)擴(kuò)大集資規(guī)模，手法通常同時(shí)具備非法吸收公眾存款罪，集資詐騙罪，組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，場外非法交易平臺(tái)等違法違規(guī)乃至犯罪活動(dòng)的特征，但又與每一類違法犯罪活動(dòng)不盡相同，造成在具體刑事案件偵破過程中難以定罪。

套路四，虛擬貨幣犯罪活動(dòng)與地下錢莊緊密相連。這類虛擬貨幣的交易平臺(tái)已經(jīng)做好跑路準(zhǔn)備。其將服務(wù)器往往放置在境外，在利用虛擬貨幣向社會(huì)公眾募集大量資金后，幕后實(shí)際控制人利用地下錢莊等非法手段將資金轉(zhuǎn)移出境，即便投資人發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙后，由于資金已出境，交易數(shù)據(jù)不能獲取，根本無法追索，最終只能是“人財(cái)兩空”的結(jié)局。

亂象背后的治理之道

為此，《虛擬貨幣的審計(jì)方法》一文中指出，針對(duì)虛擬幣的審計(jì)工作或許可以采取大數(shù)據(jù)分析、找準(zhǔn)幕后實(shí)際控制人、謹(jǐn)慎對(duì)待問題定性等方式開展工作，來治理虛擬貨幣亂象。

具體來說，在大數(shù)據(jù)領(lǐng)域，審計(jì)人員需要建立一個(gè)“標(biāo)準(zhǔn)表”，銀行和第三方支付平臺(tái)在進(jìn)行數(shù)據(jù)處理時(shí)按照標(biāo)準(zhǔn)對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析。而后，第三方支付平臺(tái)與銀行清算平臺(tái)關(guān)聯(lián)相關(guān)數(shù)據(jù)，形成一張無可逃脫的網(wǎng)。這樣一來，犯罪分子在進(jìn)行資產(chǎn)轉(zhuǎn)移過程中，就能快速被發(fā)現(xiàn)，從而無處可逃。

第二，在對(duì)某虛擬貨幣問題線索進(jìn)行查處的過程中發(fā)現(xiàn)，絕大部分賬戶在吸納資金之后，便將資金迅速分散轉(zhuǎn)移，而恰恰有一個(gè)賬戶基本上是資金只流入而不流出，流出也只是用于購房、購車等消費(fèi)。審計(jì)人員在數(shù)據(jù)分析的基礎(chǔ)上，再輔之以延伸調(diào)查，便能夠提高鎖定幕后操控者。

第三，依據(jù)現(xiàn)有審計(jì)手段針對(duì)傳銷最不易取證，而虛擬貨幣的手段又兼具多種違法犯罪的特征。因此，審計(jì)人員在對(duì)有違法犯罪特征的虛擬貨幣平臺(tái)做定性時(shí)，以更易立案的犯罪上報(bào)材料更佳。

截至今年3月中旬，Coinmarketcap上統(tǒng)計(jì)的加密數(shù)字貨幣已達(dá)1486種，此外，還有大量的區(qū)塊鏈項(xiàng)目正在或準(zhǔn)備通過ICO推出自己的數(shù)字貨幣。毫無疑問，與區(qū)塊鏈密切相關(guān)的數(shù)字貨幣存在巨大的泡沫。投資人在這場充滿陷阱的行業(yè)中，想要不被泡沫“噎死”，除了靠政府管制，投資人們也要保持理性。

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