“套路貸”魔爪已伸向?qū)W生 上海市檢察院公布一批案件細節(jié)

• 2017年8月16日 WuYan來源：財新網(wǎng) 606 34
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犯罪嫌疑人打著民間借貸的幌子從事合同詐騙、敲詐勒索甚至非法拘禁；部分案件已集團化

上海市人民檢察院近期公布一批已提起公訴的“套路貸”案件細節(jié)。上海市檢表示，有的案件已初具犯罪集團作案規(guī)模；犯罪嫌疑人具有的反偵查意識較強、隱蔽性強，給偵查取證帶來難題。

“套路貸”指的是以提供借貸服務(wù)為名實施詐騙、合同詐騙、非法拘禁、敲詐勒索、虛假訴訟、非法入侵他人住宅等犯罪活動的案件。上海市檢已對這種犯罪形態(tài)開展專項打擊活動。

2015年1月24日，17周歲的杭某在一家餛飩店內(nèi)，計劃向傅某、郝某、朱某等人借款3000元，后被誘騙借款4萬元、再借“高利貸”16萬元。2015年8月10日，“高利貸”團伙找到杭某，告知其16萬元的債務(wù)已利滾利地達到90萬元。該團伙找了鎖匠，誘騙杭某從自己家中偷出房產(chǎn)證，帶著杭某去一處鏈家賣了房子以還清這筆“欠款”。

上海市檢表示，涉嫌以借貸的名義實施詐騙或敲詐勒索的，近期在上海有四種新的“潮流”：一是以各種名目騙取被害人簽訂虛高的借款合同，虛高額達一倍甚至數(shù)倍；二是以各種方法制造借口，再以被害人違約為由，迫使被害人按照虛高的借款額還款；三是利用被害人無力還款的困境，迫使其同意以舊的借款進行平帳，而新的借款又重復(fù)前面的步驟，以此大幅度地壘高借款金額；四是衍生出一批所謂的介紹人，被害對象從急于用款的人，擴展至在校學(xué)生、未成年人，甚至有心智不健全的人士。

去年下半年至今，上海市檢察機關(guān)已受理“套路貸”案62件171人，已起訴22件52人，法院已判決15件31人。

上海市檢公訴一處人士對財新記者表示，這些案件的犯罪嫌疑人具有較強的反偵查意識，隱蔽性強，給偵查取證帶來難題；犯罪團伙呈集團化運作，涉案環(huán)節(jié)多，證據(jù)比較分散。

上海市檢表示，近期起訴的5件案件均系共同犯罪，且犯罪嫌疑人均為3人以上，最多一個案件犯罪嫌疑人有15人。部分案件犯罪嫌疑人以團伙形式出現(xiàn)，分工明確，“流水作案”。有固定的幕后放貸人，有穩(wěn)定的放貸圈，有職業(yè)的討債人，有專門的平帳公司等。有的案件已初具犯罪集團規(guī)模，有明確的策劃者、組織者、出資者，有明顯的首要分子。

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