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供應鏈金融產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢報告 供應鏈金融三種主要融資模式

  • 李波 2024年5月23日 來源:中研普華集團、央視財經(jīng)、中研網(wǎng) 600 34
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應收賬款融資模式、保兌倉融資模式和融通倉融資模式是供應鏈金融中三種主要的融資模式。這些模式各具特色,適用于不同場景下的企業(yè)融資需求。

應收賬款融資模式、保兌倉融資模式和融通倉融資模式是供應鏈金融中三種主要的融資模式。這些模式各具特色,適用于不同場景下的企業(yè)融資需求。

應收賬款融資模式:這是指企業(yè)以應收賬款為質(zhì)押或轉(zhuǎn)讓給金融機構(gòu)進行融資的方式。這種模式適用于那些有大量應收賬款但現(xiàn)金流緊張的企業(yè)。通過應收賬款融資,企業(yè)可以加快資金回籠,提高資金使用效率。

保兌倉融資模式(預付款融資模式):這種模式是銀行等金融機構(gòu)為產(chǎn)業(yè)鏈中的下游企業(yè)提供的融資服務。下游企業(yè)可以通過向金融機構(gòu)支付一定比例的保證金或提供其他擔保方式,獲得金融機構(gòu)提供的采購貨物的資金。這種融資模式有助于下游企業(yè)緩解資金壓力,實現(xiàn)及時采購。

融通倉融資模式(動產(chǎn)質(zhì)押融資模式):這是指融資企業(yè)以存貨作為擔保品向金融機構(gòu)申請信貸支持的一種融資模式。在這種模式下,融資企業(yè)將其存貨質(zhì)押給金融機構(gòu),以獲得貸款支持。金融機構(gòu)會結(jié)合核心企業(yè)的擔保以及物流公司的監(jiān)管,為中小企業(yè)提供融資服務。這種模式有助于解決中小企業(yè)融資難的問題,同時也有助于優(yōu)化供應鏈資金流。

在國外,供應鏈金融被視為一種將供應鏈上的參與方與金融服務機構(gòu)緊密連接在一起,以實現(xiàn)供應鏈貿(mào)易目標的金融服務。而在國內(nèi),供應鏈金融則被視為一種針對中小企業(yè)的新型融資模式,旨在將資金流有效整合到供應鏈管理的過程中,為供應鏈各環(huán)節(jié)企業(yè)提供融資服務。

無論是國外還是國內(nèi),供應鏈金融的核心都是將金融服務與供應鏈管理相結(jié)合,以實現(xiàn)供應鏈的優(yōu)化和融資需求的滿足。隨著全球化和市場競爭的加劇,供應鏈金融的重要性將越來越凸顯。

據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院《2024-2029年供應鏈金融產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢分析報告》分析:

從產(chǎn)業(yè)鏈和供應鏈角度出發(fā),供應鏈金融的實質(zhì)是金融服務提供者通過對供應鏈參與企業(yè)的整體評價(行業(yè)、供應鏈和基本信息等),針對供應鏈各渠道運作過程中企業(yè)擁有的流動性較差的資產(chǎn),以資產(chǎn)所產(chǎn)生的確定的未來現(xiàn)金流作為直接還款來源,運用豐富的金融產(chǎn)品,采用閉合性資金運作模式,并借助中介企業(yè)的渠道優(yōu)勢,來提供個性化的金融服務方案,最終為企業(yè)、渠道以及供應鏈提供全面的金融服務,提升供應鏈的協(xié)同性,降低其運作成本。

供應鏈金融融資發(fā)展階段主要有四個階段:

第一時期是貿(mào)易融資,在80年代初和90年代末,受WTO影響,貿(mào)易融資從國際貿(mào)易中單獨出來。貿(mào)易融資另一面是信用證,現(xiàn)在國內(nèi)供應鏈金融多用信用證來作為結(jié)算手段,商業(yè)銀行作為二者之間的一個中介。

第二時期是自償性貿(mào)易融資在貿(mào)易過程中,一些企業(yè)用貨物或者應收賬款回收款來歸還之前貸款,結(jié)構(gòu)上是一個鏈條,這樣可以降低風險,商業(yè)銀行可以通過中小企業(yè)在銀行開立的賬戶來控制企業(yè)資金流,此種模式要求參與者信用水平高。

第叁時期是“1+N”模式,核心企業(yè)“1”供應鏈運用資金流、物流和信息流,對“1”和“N”企業(yè)提供結(jié)構(gòu)化金融服務。

第四時期是互聯(lián)網(wǎng)與供應鏈金融結(jié)合,利用互聯(lián)網(wǎng)在網(wǎng)上進行中小企業(yè)信貸服務。

在政策加持和金融服務實體經(jīng)濟,普惠金融的大勢下,供應鏈金融是一塊巨大的蛋糕,越來越多的企業(yè)投身其中,希望分得一杯羹甚至掌握“切分蛋糕”的大權(quán)。金融科技的發(fā)展,為供應鏈金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)重構(gòu)優(yōu)化注入了“活水”,隨著物聯(lián)網(wǎng)、云計算、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)的運用和突破,供應鏈金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)中各主體之間的相對關(guān)系有望被重新勾勒。

供應鏈金融行業(yè)市場發(fā)展現(xiàn)狀

供應鏈金融行業(yè)的市場發(fā)展現(xiàn)狀呈現(xiàn)出以下幾個顯著特點:

總體發(fā)展穩(wěn)定且市場需求增強:國內(nèi)外供應鏈金融行業(yè)在近年來保持穩(wěn)定的發(fā)展態(tài)勢,市場需求日益增強。這主要得益于供應鏈金融在優(yōu)化資金流、提高供應鏈效率方面的獨特優(yōu)勢,以及企業(yè)對于更高效、便捷金融服務的需求增加。

科技化為主導:科技的發(fā)展對供應鏈金融行業(yè)產(chǎn)生了深遠的影響。新的金融科技服務模式不斷涌現(xiàn),如大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)的應用,極大地提升了供應鏈金融業(yè)務的效率和質(zhì)量,促進了供應鏈金融業(yè)務的整體水平提升。

金融監(jiān)管寬松:各國政府都在不斷完善金融監(jiān)管機制,鼓勵對供應鏈金融的發(fā)展。政府政策的支持下,供應鏈金融的發(fā)展前景廣闊。

市場規(guī)模持續(xù)擴大:以中國為例,供應鏈金融市場規(guī)模近年來保持高速增長。據(jù)統(tǒng)計,2020年中國供應鏈金融市場規(guī)模約為15.86萬億元,到2023年已達到21.11萬億元,預計未來還將持續(xù)增長。

參與主體多樣化:供應鏈金融行業(yè)的參與主體包括銀行、供應鏈公司、B2B平臺、物流公司等各類企業(yè)。這些企業(yè)各自發(fā)揮自身優(yōu)勢,共同推動供應鏈金融行業(yè)的發(fā)展。

國際化趨勢明顯:隨著全球化和市場競爭的加劇,供應鏈金融行業(yè)越來越注重拓展國際化業(yè)務。國際金融市場的發(fā)展為供應鏈金融行業(yè)提供了更多的機會和挑戰(zhàn)。

未來,供應鏈金融行業(yè)將繼續(xù)保持穩(wěn)定的發(fā)展態(tài)勢,并呈現(xiàn)出以下幾個趨勢:

鏈態(tài)縱橫化發(fā)展:供應鏈金融將逐漸從斷裂鏈態(tài)、扁平化鏈態(tài)、垂直鏈態(tài)發(fā)展到網(wǎng)狀鏈態(tài),實現(xiàn)多層級拆分流轉(zhuǎn),滿足更多企業(yè)的融資需求。

服務普惠化發(fā)展:隨著信用工具可拆分屬性的加強,信貸市場上的“長尾”需求也逐漸得到滿足。供應鏈金融服務將更加普惠化,為更多中小企業(yè)提供融資支持。

金融科技深度應用:金融科技將繼續(xù)在供應鏈金融領(lǐng)域發(fā)揮重要作用。人工智能、區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)的應用將進一步提高供應鏈金融服務的效率和質(zhì)量。

供應鏈金融行業(yè)市場發(fā)展前景廣闊,需要各方共同努力推動其持續(xù)健康發(fā)展。

供應鏈金融行業(yè)未來發(fā)展趨勢

供應鏈金融行業(yè)未來的發(fā)展趨勢可能會受到多種因素的影響,包括技術(shù)進步、市場需求、政策環(huán)境等。以下是一些可能的發(fā)展趨勢:

金融科技深度融合:隨著大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)的不斷進步,金融科技將與供應鏈金融更加深度地融合。這將提高供應鏈金融的自動化水平,優(yōu)化貸款審批流程,降低運營成本,并提升風險管理能力。

供應鏈金融普惠化:隨著金融科技的應用和供應鏈金融服務的創(chuàng)新,供應鏈金融將更加普惠化。這意味著更多的中小企業(yè)和微型企業(yè)將能夠獲得供應鏈金融服務,解決其融資難、融資貴的問題。

跨境供應鏈金融發(fā)展:隨著全球化的深入和國際貿(mào)易的增加,跨境供應鏈金融將成為供應鏈金融行業(yè)的重要發(fā)展方向。金融機構(gòu)將加強與跨境電商、跨境物流等企業(yè)的合作,提供更加便捷、高效的跨境供應鏈金融服務。

供應鏈金融生態(tài)化:供應鏈金融將更加注重構(gòu)建生態(tài)圈,整合各方資源,實現(xiàn)協(xié)同發(fā)展。金融機構(gòu)將與供應鏈上的核心企業(yè)、供應商、經(jīng)銷商等建立緊密的合作關(guān)系,共同推動供應鏈金融生態(tài)圈的建設(shè)。

綠色供應鏈金融興起:隨著環(huán)保意識的增強和可持續(xù)發(fā)展的要求,綠色供應鏈金融將成為供應鏈金融行業(yè)的重要發(fā)展方向。金融機構(gòu)將加強對綠色產(chǎn)業(yè)的支持,推動綠色信貸、綠色債券等綠色金融產(chǎn)品的發(fā)展,助力綠色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

風險管理加強:供應鏈金融將更加注重風險管理,建立完善的風險管理制度和內(nèi)部控制體系。金融機構(gòu)將加強對供應鏈上各個環(huán)節(jié)的風險評估和管理,提高風險識別和防范能力,確保供應鏈金融業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展。

供應鏈金融行業(yè)未來的發(fā)展趨勢將更加注重金融科技的應用、普惠化、跨境化、生態(tài)化和綠色化等方面的發(fā)展。這將為供應鏈金融行業(yè)帶來更加廣闊的發(fā)展空間和機遇。

本報告對國內(nèi)外供應鏈金融行業(yè)的發(fā)展狀況進行了深入透徹地分析,對我國行業(yè)市場情況、技術(shù)現(xiàn)狀、供需形勢作了詳盡研究,重點分析了國內(nèi)外重點企業(yè)、行業(yè)發(fā)展趨勢以及行業(yè)投資情況,報告還對供應鏈金融下游行業(yè)的發(fā)展進行了探討。

想要了解更多供應鏈金融行業(yè)詳情分析,可以點擊查看中研普華研究報告《2024-2029年供應鏈金融產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢分析報告》。


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