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中國融資租賃行業(yè)政策環(huán)境分析:融資租賃行業(yè)挑戰(zhàn)與機遇并存

中國融資租賃行業(yè)在經(jīng)歷初創(chuàng)、迅猛發(fā)展、清理整頓、發(fā)展與問題并存等四個階段后,逐漸走向規(guī)范、健康發(fā)展的軌道。面對內外部環(huán)境的急劇變化,融資租賃行業(yè)挑戰(zhàn)與機遇并存,風險與收益共生。

融資租賃是國際上最普遍、最基本的非銀行金融形式。它是指出租人根據(jù)承租人的請求,與第三方(供貨商)訂立供貨合同,并根據(jù)此合同,出租人出資向供貨商購買承租人選定的設備。同時,出租人與承租人訂立一項租賃合同,將設備出租給承租人,并向承租人收取一定的租金。

融資租賃的特點主要有:

融資低成本:融資租賃本質上是一種貸款形式,但其利率較低,對企業(yè)的財務負擔比較輕,有助于企業(yè)降低成本。

靈活的融資模式:融資租賃有多種形式可供企業(yè)選擇,可以根據(jù)企業(yè)的資金需求選擇最為合適的形式,以滿足企業(yè)的資金需求。

融資投資靈活:融資租賃不僅可以購買固定資產(chǎn),還可以購買無形資產(chǎn),投資門檻低,可以滿足企業(yè)的不同投資和經(jīng)營需求,更好地提升企業(yè)競爭力。

風險可預見:融資租賃機構與企業(yè)簽訂的融資租賃合同在各方權利義務之間做出明確的定義,雙方權利義務都是通過嚴格合同規(guī)定明確的,可以有效避免未知風險的產(chǎn)生,減少風險擴散。

中國融資租賃行業(yè)政策環(huán)境分析

2023年,政府出臺了一系列支持、監(jiān)管政策及法律法規(guī),促進并規(guī)范行業(yè)發(fā)展。

2023年3月,中共中央、國務院印發(fā)了《黨和國家機構改革方案》,其中提到“組建國家金融監(jiān)督管理總局”,統(tǒng)一負責除證券業(yè)之外的金融業(yè)監(jiān)管。2023年5月18日,國家金融監(jiān)督管理總局正式揭牌。我國金融監(jiān)管體系從“一行兩會”邁入“一行一總局一會”新格局。

2023年7月20日,國家金融監(jiān)督管理總局31家省級監(jiān)管局和5家計劃單列市監(jiān)管局、306家地市監(jiān)管分局統(tǒng)一掛牌,標志著金融監(jiān)管體制改革邁出重要步伐,取得階段性成效。融資租賃公司的監(jiān)管體系也迎來了新的變革。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國融資租賃行業(yè)深度分析與發(fā)展研究報告》顯示:

2023年10月27日,國家金融監(jiān)管總局下發(fā)了《關于促進金融租賃公司規(guī)范經(jīng)營和合規(guī)管理的通知》(金規(guī)〔2023〕8號),從健全公司治理和內控管理機制、規(guī)范融資租賃經(jīng)營行為、有的放矢提升金融監(jiān)管有效性和建立健全監(jiān)管協(xié)作機制等四個方面提出十三項監(jiān)管要求。體現(xiàn)了監(jiān)管機構對融資租賃行業(yè)的監(jiān)管趨勢,引導金融租賃公司回歸“融資融物”的經(jīng)營模式,雖暫未有針對融資租賃公司下發(fā)相應的監(jiān)管文件,但要求融資租賃行業(yè)進一步回歸本源方向明確。

在國務院以及商務部、銀監(jiān)會等監(jiān)管部門、地方政府相繼出臺一系列利好政策的鼓勵下,融資租賃行業(yè)呈現(xiàn)出快速發(fā)展的良好勢頭,企業(yè)數(shù)量、行業(yè)實力和業(yè)務總量都比上年大幅增加,在經(jīng)濟發(fā)展下行壓力較大的情況下,為整個經(jīng)濟社會的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展做出了貢獻。截至2024年4月,已公布2023年業(yè)績的33家金融租賃公司資產(chǎn)規(guī)模合計高達3.28萬億元。

同時,頭部效應顯現(xiàn)。其中資產(chǎn)規(guī)模上千億元的金融租賃公司已有12家公布2023年度業(yè)績,12家金融租賃公司的總資產(chǎn)規(guī)模合計已達到2.44萬億元,占據(jù)了33家金融租賃公司資產(chǎn)規(guī)模的四分之三。

中國融資租賃行業(yè)在經(jīng)歷初創(chuàng)、迅猛發(fā)展、清理整頓、發(fā)展與問題并存等四個階段后,逐漸走向規(guī)范、健康發(fā)展的軌道。面對內外部環(huán)境的急劇變化,融資租賃行業(yè)挑戰(zhàn)與機遇并存,風險與收益共生。

在激烈的市場競爭中,企業(yè)及投資者能否做出適時有效的市場決策是制勝的關鍵。報告準確把握行業(yè)未被滿足的市場需求和趨勢,有效規(guī)避行業(yè)投資風險,更有效率地鞏固或者拓展相應的戰(zhàn)略性目標市場,牢牢把握行業(yè)競爭的主動權。

本研究咨詢報告由中研普華咨詢公司領銜撰寫,在大量周密的市場調研基礎上,主要依據(jù)了國家統(tǒng)計局、國家商務部、國務院發(fā)展研究中心、中國人民銀行、中國銀行業(yè)協(xié)會金融租賃專業(yè)委員會、中國金融學會金融租賃專業(yè)委員會、中國租賃聯(lián)盟、中國行業(yè)研究網(wǎng)、全國及海外多種相關報刊雜志以及專業(yè)研究機構公布和提供的大量資料。

更多行業(yè)詳情請點擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國融資租賃行業(yè)深度分析與發(fā)展研究報告》。


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