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在線供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場深度分析2024

在線供應(yīng)鏈金融包含在線融資交易、在線支付交易、在線電子商務(wù)交易和在線物流與供應(yīng)鏈管理等多個(gè)環(huán)節(jié),是集成交易性金融創(chuàng)新產(chǎn)品,可滿足通過提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力基礎(chǔ)上的低成本、高效率、高效益和集約化經(jīng)營目標(biāo)。

近年來,供應(yīng)鏈金融行業(yè)受到國家層面的多項(xiàng)政策鼓勵(lì),是我國融資結(jié)構(gòu)改革、金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)中小企業(yè)的重要抓手。

作為發(fā)展供應(yīng)鏈金融的重要載體,各類地方大宗商品交易場所應(yīng)緊抓機(jī)遇,發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì),突破難點(diǎn)痛點(diǎn),成為數(shù)字化戰(zhàn)場上的主力軍。中國供應(yīng)鏈金融數(shù)字化滲透率從2018年的5%增長到了2022年的30%,預(yù)計(jì)2027年將達(dá)到50%。在線供應(yīng)鏈金融是公司金融的新領(lǐng)域,是金融業(yè)與基于供應(yīng)鏈管理的實(shí)體產(chǎn)業(yè)之間,通過信息化協(xié)同合作而協(xié)同發(fā)展的供應(yīng)鏈金融的新趨勢(shì)。

在線供應(yīng)鏈金融包含在線融資交易、在線支付交易、在線電子商務(wù)交易和在線物流與供應(yīng)鏈管理等多個(gè)環(huán)節(jié),是集成交易性金融創(chuàng)新產(chǎn)品,可滿足通過提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力基礎(chǔ)上的低成本、高效率、高效益和集約化經(jīng)營目標(biāo)。

在線供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場深度分析2024

供應(yīng)鏈金融是推動(dòng)產(chǎn)業(yè)鏈現(xiàn)代化的重要發(fā)力點(diǎn)。各地聚焦重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈,鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新產(chǎn)品與服務(wù)。山東省人民政府辦公廳印發(fā)的《山東省世界級(jí)港口群建設(shè)三年行動(dòng)方案(2023~2025年)》,要求實(shí)施包括打造服務(wù)全球的一流港口基礎(chǔ)設(shè)施、打造輻射全球的港航供應(yīng)鏈服務(wù)體系等六大方面提升行動(dòng),鼓勵(lì)發(fā)展船舶融資租賃、債券融資、供應(yīng)鏈金融等航運(yùn)金融新業(yè)態(tài),推動(dòng)建立全產(chǎn)業(yè)鏈航運(yùn)金融平臺(tái)。

深圳市工業(yè)和信息化局印發(fā)的《深圳市加快打造“新一代世界一流汽車城”三年行動(dòng)計(jì)劃(2023~2025年)》提出,優(yōu)化面向新能源汽車全產(chǎn)業(yè)鏈全生命周期的保險(xiǎn)及金融服務(wù),鼓勵(lì)企業(yè)打造汽車采購中心、交付中心、金融中心于一體的總部基地,推動(dòng)建設(shè)汽車后市場生態(tài)圈。明確支持金融機(jī)構(gòu)開展產(chǎn)業(yè)鏈金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新,拓寬企業(yè)融資渠道。

在金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的背景下,供應(yīng)鏈金融能較好地解決核心企業(yè)上下游的中小微企業(yè)融資難題,也受到了政策的鼓勵(lì),逐漸發(fā)展成為一種比較主流的企業(yè)金融服務(wù)模式。為更好地發(fā)展產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈金融,業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為數(shù)字化創(chuàng)新將成為重要方向。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國在線供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場分析及投資風(fēng)險(xiǎn)研究報(bào)告》顯示:

在科技發(fā)展的驅(qū)動(dòng)下,供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域創(chuàng)新競相奔涌,金融機(jī)構(gòu)、核心企業(yè)、科技企業(yè)、供應(yīng)鏈服務(wù)商等多方都在探索如何結(jié)合產(chǎn)業(yè)場景,以數(shù)字技術(shù)將產(chǎn)業(yè)鏈上下游的數(shù)以千萬計(jì)的中小微企業(yè)貫通鏈接。

當(dāng)前,數(shù)字供應(yīng)鏈金融平臺(tái)的建設(shè)主體可概括為四大類,它們各自依托不同的資源稟賦展現(xiàn)出獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)。首先,金融機(jī)構(gòu)自主建設(shè)的平臺(tái),諸如工商銀行的“工銀e信”與平安銀行的“平安好鏈”,憑借雄厚的資金實(shí)力和豐富的金融產(chǎn)品線,成為市場上的重要力量。

其次,核心企業(yè)如寶武集團(tuán)旗下的歐冶金服推出的“通寶”以及廈門國貿(mào)與京東科技聯(lián)手打造的“國貿(mào)云鏈·金貿(mào)通”,基于對(duì)行業(yè)和用戶的深度了解,專注于垂直領(lǐng)域的精細(xì)服務(wù)。

再者,科技公司如百度旗下的度小滿供應(yīng)鏈金融平臺(tái),憑借在科技應(yīng)用與產(chǎn)品創(chuàng)新方面的前瞻性,為行業(yè)帶來新鮮活力。

最后,供應(yīng)鏈集成服務(wù)商構(gòu)建的綜合性服務(wù)平臺(tái),它們掌握著上下游的貿(mào)易關(guān)系,能夠?yàn)橛脩籼峁┤?、便捷的“一站式”服?wù)。這四類平臺(tái)共同推動(dòng)著數(shù)字供應(yīng)鏈金融的發(fā)展,各自發(fā)揮著不可替代的作用。

隨著全球化和互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展,企業(yè)間的貿(mào)易往來日益頻繁,對(duì)供應(yīng)鏈金融服務(wù)的需求也不斷增加。特別是在中小企業(yè)領(lǐng)域,由于信用類服務(wù)的增速顯著,供應(yīng)鏈金融已成為其解決融資難題的重要途徑。

據(jù)供應(yīng)鏈交易行為中核心企業(yè)是否參與,可以將供應(yīng)鏈金融數(shù)字化融資模式分為兩大類:一是依托核心企業(yè)的傳統(tǒng)供應(yīng)鏈金融模式的數(shù)字化變形,二是依托B2B電商平臺(tái)的新型數(shù)字化供應(yīng)鏈金融模式創(chuàng)新。應(yīng)收賬款融資模式數(shù)字化滲透率已達(dá)45%,其他模式數(shù)字化滲透率尚不足10%。

在激烈的市場競爭中,企業(yè)及投資者能否做出適時(shí)有效的市場決策是制勝的關(guān)鍵。報(bào)告準(zhǔn)確把握行業(yè)未被滿足的市場需求和趨勢(shì),有效規(guī)避行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn),更有效率地鞏固或者拓展相應(yīng)的戰(zhàn)略性目標(biāo)市場,牢牢把握行業(yè)競爭的主動(dòng)權(quán)。

更多行業(yè)詳情請(qǐng)點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國在線供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場分析及投資風(fēng)險(xiǎn)研究報(bào)告》。


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