2024年中國產(chǎn)業(yè)金融運作模式及發(fā)展趨勢分析

• 李基錦 2023年12月1日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 208 5
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產(chǎn)業(yè)金融是在現(xiàn)代金融體系趨向綜合化的過程中出現(xiàn)的依托并能夠有效促進特定產(chǎn)業(yè)發(fā)展的金融活動總稱。隨著時代的不斷發(fā)展，產(chǎn)業(yè)金融的內(nèi)涵日益豐富，逐漸從單純地為產(chǎn)業(yè)提供金融服務(wù)向促進產(chǎn)業(yè)整體性發(fā)展轉(zhuǎn)變。

產(chǎn)業(yè)金融是在現(xiàn)代金融體系趨向綜合化的過程中出現(xiàn)的依托并能夠有效促進特定產(chǎn)業(yè)發(fā)展的金融活動總稱。隨著時代的不斷發(fā)展，產(chǎn)業(yè)金融的內(nèi)涵日益豐富，逐漸從單純地為產(chǎn)業(yè)提供金融服務(wù)向促進產(chǎn)業(yè)整體性發(fā)展轉(zhuǎn)變。

產(chǎn)業(yè)金融推動地方經(jīng)濟發(fā)展

產(chǎn)業(yè)金融能夠?qū)①Y金匯集到目標(biāo)產(chǎn)業(yè)，根據(jù)目標(biāo)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展需求配置資金，推動產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整升級，實現(xiàn)供應(yīng)鏈經(jīng)濟發(fā)展。產(chǎn)業(yè)金融作為一種新興的金融工具，正日益成為地方政府關(guān)注的熱點，并在地方經(jīng)濟發(fā)展中發(fā)揮著越來越重要的作用。在我國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的關(guān)鍵時期，產(chǎn)業(yè)金融是推動地方經(jīng)濟發(fā)展的重要動力。

我國各地圍繞深化改革、加快發(fā)展實體經(jīng)濟、促進創(chuàng)新驅(qū)動等方面，不斷出臺政策措施，加大對實體經(jīng)濟尤其是小微企業(yè)和“三農(nóng)”的支持力度，在金融政策、管理機制和服務(wù)模式等方面取得了一定成效。但由于產(chǎn)業(yè)金融業(yè)務(wù)具有多層次、多領(lǐng)域、多元化的特點，為實現(xiàn)地方政府引導(dǎo)和市場參與相結(jié)合的目的，需要進一步研究產(chǎn)業(yè)金融在地方經(jīng)濟發(fā)展中的功能定位、運作模式以及相關(guān)風(fēng)險防范等問題。

粗放模式難以為繼

隨著我國經(jīng)濟發(fā)展進入新常態(tài)，傳統(tǒng)的粗放型發(fā)展模式難以為繼，必須加快向創(chuàng)新驅(qū)動型發(fā)展模式轉(zhuǎn)變。實現(xiàn)創(chuàng)新驅(qū)動需要大量的資金投入，由于傳統(tǒng)的融資方式無法滿足創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展的需求，迫切需要新的金融工具來支持產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新升級。

在這一背景下，產(chǎn)業(yè)金融應(yīng)運而生。產(chǎn)業(yè)金融作為一種以支持實體經(jīng)濟為主要目的的金融工具，其本質(zhì)上是通過市場機制和金融手段，將社會資金引向產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和升級需要的行業(yè)、企業(yè)、產(chǎn)品和項目等。

從現(xiàn)實情況看，目前我國產(chǎn)業(yè)金融發(fā)展水平總體不高，還沒有形成完整的產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈和價值鏈，還不能有效滿足產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級和高質(zhì)量發(fā)展的需要，進一步研究產(chǎn)業(yè)金融具有十分重要的現(xiàn)實意義。為支持和服務(wù)實體經(jīng)濟，充分發(fā)揮金融對產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級的促進作用，以產(chǎn)業(yè)資本為主要融資渠道，以產(chǎn)業(yè)為依托，通過對資金的配置和整合，支持、服務(wù)于產(chǎn)業(yè)發(fā)展的金融體系是產(chǎn)業(yè)金融的內(nèi)涵。

產(chǎn)業(yè)金融圍繞國家戰(zhàn)略，以技術(shù)創(chuàng)新、升級改造、轉(zhuǎn)型發(fā)展等為目標(biāo)，以產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級和結(jié)構(gòu)調(diào)整為主線，通過技術(shù)創(chuàng)新和生產(chǎn)模式創(chuàng)新，將金融資源與不同類型、不同層次、不同行業(yè)、不同地區(qū)的實體經(jīng)濟有效對接，通過有效配置金融資本和產(chǎn)業(yè)資本，實現(xiàn)資金流和物流的融合發(fā)展，不斷提高社會資源利用效率和勞動生產(chǎn)率。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國產(chǎn)業(yè)金融行業(yè)深度調(diào)研及投資機會分析報告》分析

產(chǎn)業(yè)金融運作模式分析

產(chǎn)業(yè)金融的運作模式是指產(chǎn)業(yè)金融的運作機制，包括組織體系、管理體系以及風(fēng)險控制體系等內(nèi)容。其運作模式的選擇，不僅要考慮到金融與產(chǎn)業(yè)的互動關(guān)系，更要考慮到不同地方產(chǎn)業(yè)發(fā)展?fàn)顩r以及政府引導(dǎo)和市場參與情況等因素。

在國家政策支持、市場機制完善的條件下，產(chǎn)業(yè)金融運作模式主要包括：政府引導(dǎo)、市場主導(dǎo)、商業(yè)銀行主導(dǎo)等幾種類型。

政府引導(dǎo)模式主要包括：以政府信用為基礎(chǔ)，以財政資金為杠桿，引導(dǎo)社會資金投向?qū)嶓w經(jīng)濟，以政府信用和財政資源為基礎(chǔ)，鼓勵并組織引導(dǎo)金融機構(gòu)加大對實體經(jīng)濟尤其是小微企業(yè)和“三農(nóng)”的支持力度，以市場為基礎(chǔ)，通過培育資本市場體系，運用資本市場手段，擴大直接融資比重;以商業(yè)銀行為基礎(chǔ)，通過商業(yè)銀行與實體經(jīng)濟之間的聯(lián)動機制，提高服務(wù)效率。

產(chǎn)業(yè)金融的風(fēng)險

產(chǎn)業(yè)金融的發(fā)展，使各地方政府在產(chǎn)業(yè)發(fā)展中面臨的金融風(fēng)險、市場風(fēng)險、政策風(fēng)險、法律風(fēng)險等都呈現(xiàn)出一些新的特點和變化，也對地方政府在產(chǎn)業(yè)金融發(fā)展中的管理能力和協(xié)調(diào)水平提出了更高的要求。各地方政府參與產(chǎn)業(yè)金融的方式和方法都不盡相同，地方政府參與產(chǎn)業(yè)金融的方式主要包括財政資金投資、直接投資、授權(quán)投資、參股投資以及政策扶持。參與方式的選擇往往會對地方政府產(chǎn)業(yè)金融的管理能力和協(xié)調(diào)水平產(chǎn)生重要影響。從目前各地發(fā)展情況來看，雖然產(chǎn)業(yè)金融在地方經(jīng)濟發(fā)展中發(fā)揮了越來越重要的作用，但也存在著不少問題和風(fēng)險隱患。

產(chǎn)業(yè)金融行業(yè)發(fā)展趨勢分析

人類社會已經(jīng)步入信息時代，信息技術(shù)在各行各業(yè)發(fā)揮著日益重要的作用。信息技術(shù)與產(chǎn)業(yè)金融有著巨大的融合空間。

信息技術(shù)與產(chǎn)業(yè)金融的融合，能更好地發(fā)揮產(chǎn)業(yè)金融賦能遼寧經(jīng)濟發(fā)展的作用。因此，要立足信息技術(shù)發(fā)展的態(tài)勢，推動產(chǎn)業(yè)金融與信息技術(shù)的融合，打造數(shù)字產(chǎn)業(yè)金融新模式。加強大數(shù)據(jù)技術(shù)的應(yīng)用。信息時代，數(shù)據(jù)總量爆炸式增長，傳統(tǒng)數(shù)據(jù)技術(shù)在海量數(shù)據(jù)處理中存在著很大的局限性。

大數(shù)據(jù)技術(shù)不僅具有海量數(shù)據(jù)處理能力，也能借助關(guān)聯(lián)分析、聚類分析、偏差分析等方法，充分發(fā)掘數(shù)據(jù)價值。加強大數(shù)據(jù)技術(shù)在產(chǎn)業(yè)金融中的應(yīng)用，依托大數(shù)據(jù)技術(shù)為客戶畫像，提高產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)的精準(zhǔn)性。

利用大數(shù)據(jù)技術(shù)構(gòu)建風(fēng)險模型，增強產(chǎn)業(yè)金融的抗風(fēng)險能力。加強人工智能技術(shù)的應(yīng)用。當(dāng)前，產(chǎn)業(yè)金融面臨著工作效率不高的問題。要加強人工智能技術(shù)，如數(shù)字機器人、智能客服等在產(chǎn)業(yè)金融中的應(yīng)用。將工作人員從重復(fù)性、機械化的勞動中解放出來，壓縮金融機構(gòu)的運營成本，同時，最大限度地提高產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)效率，強化產(chǎn)業(yè)金融賦能遼寧經(jīng)濟發(fā)展的能力。

加強區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用。區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N特殊的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)，以去中心化和數(shù)據(jù)難以篡改為主要特點。以區(qū)塊鏈技術(shù)推動產(chǎn)業(yè)金融體系中各主體間的信息共享，同時，依托智能合約技術(shù)，增強各主體的行為的規(guī)范性。

虛擬現(xiàn)實技術(shù)、元宇宙技術(shù)等，同樣在產(chǎn)業(yè)金融中有著巨大的應(yīng)用空間，能夠充分釋放產(chǎn)業(yè)金融在遼寧經(jīng)濟發(fā)展中的價值。想了解更多行業(yè)詳情請點擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國產(chǎn)業(yè)金融行業(yè)深度調(diào)研及投資機會分析報告》。

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