金融租賃行業(yè)市場(chǎng)多大?2023年中國(guó)金融租賃行業(yè)深度調(diào)研分析

• 方蔓桃 2023年3月23日 來(lái)源：百度 976 61
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金融租賃公司依靠自身靈活的業(yè)務(wù)模式、產(chǎn)融結(jié)合的專業(yè)優(yōu)勢(shì)和高度的市場(chǎng)敏感性，把握市場(chǎng)機(jī)遇，發(fā)揮“融資+融物”的特色優(yōu)勢(shì)，持續(xù)加快綠色租賃產(chǎn)品開發(fā)和業(yè)務(wù)拓展，服務(wù)于我國(guó)“雙碳”目標(biāo)。2021年，金融租賃行業(yè)新增綠色租賃業(yè)務(wù)投放1243.40億元，同比增長(zhǎng)81.75%;截

金融租賃行業(yè)市場(chǎng)多大?截至去年末，國(guó)銀金租資產(chǎn)總額約3547.2億元，較年初增長(zhǎng)3.8%。其中，去年公司共實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)投放近985億元，包括飛機(jī)及船舶租賃投放177億元、基礎(chǔ)設(shè)施租賃投放463億元、普惠金融投放270億元。

近年來(lái)，融資租賃行業(yè)規(guī)模在快速壯大的同時(shí)，行業(yè)滲透率不斷提升，小額融資租賃業(yè)務(wù)逐漸增多，融資租賃行業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力顯著增強(qiáng)?？梢灶A(yù)見未來(lái)融資租賃市場(chǎng)前景古廣闊。

在銀監(jiān)會(huì)、商務(wù)部等部門的大力支持下，我國(guó)融資租賃行業(yè)蓬勃發(fā)展，融資租賃企業(yè)數(shù)量大幅增加，從2007年的93家增加到2020年6月底的12,151家(不含單一項(xiàng)目公司、分公司、SPV公司和收購(gòu)海外的公司，包括一些地區(qū)列入失聯(lián)或經(jīng)營(yíng)異常名單的企業(yè))，其中金融租賃公司截至2021年12月底達(dá)到71家，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈。

金融租賃公司依靠自身靈活的業(yè)務(wù)模式、產(chǎn)融結(jié)合的專業(yè)優(yōu)勢(shì)和高度的市場(chǎng)敏感性，把握市場(chǎng)機(jī)遇，發(fā)揮“融資+融物”的特色優(yōu)勢(shì)，持續(xù)加快綠色租賃產(chǎn)品開發(fā)和業(yè)務(wù)拓展，服務(wù)于我國(guó)“雙碳”目標(biāo)。2021年，金融租賃行業(yè)新增綠色租賃業(yè)務(wù)投放1243.40億元，同比增長(zhǎng)81.75%;截至2021年末，行業(yè)綠色租賃資產(chǎn)規(guī)模達(dá)2114.07億元，同比增長(zhǎng)24.57%。金融租賃行業(yè)綠色業(yè)務(wù)投放快速增長(zhǎng)，在推動(dòng)能源產(chǎn)業(yè)革命和實(shí)體經(jīng)濟(jì)綠色轉(zhuǎn)型與優(yōu)化方面發(fā)揮了重要作用。

據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院《2023-2028年中國(guó)金融租賃行業(yè)深度調(diào)研與發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)研究報(bào)告》分析：

2023年中國(guó)金融租賃行業(yè)深度調(diào)研分析

在港上市的國(guó)銀金租日前披露2022年度經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)顯示，去年公司完成營(yíng)業(yè)收入250.5億元，同比增長(zhǎng)7.5%，實(shí)現(xiàn)年度利潤(rùn)33.5億元，同比減少14.6%。

國(guó)銀金租解釋稱，受俄烏沖突影響，滯俄飛機(jī)全額計(jì)提減值，飛機(jī)資產(chǎn)減值損失大幅增加，影響年度利潤(rùn)下降。同時(shí)，得益于租賃資產(chǎn)規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng)，公司經(jīng)營(yíng)租賃收入在營(yíng)業(yè)收入中的占比同比上升0.3個(gè)百分點(diǎn)至49.8%，結(jié)構(gòu)更加均衡。

日前，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)金融租賃公司融資租賃業(yè)務(wù)合規(guī)監(jiān)管有關(guān)問題的通知》(以下簡(jiǎn)稱《通知》)，要求地方銀保監(jiān)局推動(dòng)金融租賃公司轉(zhuǎn)型發(fā)展，加強(qiáng)構(gòu)筑物作為租賃物的適格性監(jiān)管，引導(dǎo)分步壓降構(gòu)筑物租賃業(yè)務(wù)。

據(jù)悉，今年以來(lái)，重慶銀保監(jiān)局將金租公司支持制造業(yè)發(fā)展納入年度考核，以此為抓手督促做好制造業(yè)金融服務(wù)工作，特別是抓住2022年8月《重慶市建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)總體方案》頒布實(shí)施的契機(jī)，要求各金租公司重點(diǎn)圍繞“雙碳”目標(biāo)，踐行綠色金融理念，積極支持清潔能源、節(jié)能環(huán)保等新興產(chǎn)業(yè)。

重慶只是一個(gè)“縮影”。全國(guó)多個(gè)地方金融監(jiān)督管理部門發(fā)布了融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法、指引、實(shí)施細(xì)則及征求意見稿。其中，廣東省地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布的《廣東省融資租賃公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則》明確，融資租賃公司應(yīng)當(dāng)審慎開展單獨(dú)開展或與網(wǎng)約車平臺(tái)、汽車服務(wù)公司等第三方合作開展終端客戶實(shí)際為自然人的批量業(yè)務(wù)，以及與商業(yè)銀行或其他金融組織合作開展租金貸及其他具有相似功能的業(yè)務(wù)。

融資租賃，即出租人根據(jù)承租人對(duì)租賃物和供貨人的選擇或認(rèn)可，將其從供貨人處取得的租賃物按合同約定出租給承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活動(dòng)。交易形式主要由直租和售后回租兩種。根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)開展范圍的不同，融資租賃公司可以分為金融租賃公司和融資租賃公司，而融資租賃公司又分為內(nèi)資租賃公司和外資租賃公司。

一直以來(lái)，金融租賃公司在不斷探索差異化的發(fā)展模式，試圖跳出同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)，專業(yè)化、特色化經(jīng)營(yíng)已成為當(dāng)前轉(zhuǎn)型發(fā)展的重要議題。近年來(lái)，金融租賃公司重點(diǎn)圍繞國(guó)家戰(zhàn)略和政策導(dǎo)向?yàn)閷?shí)體經(jīng)濟(jì)提供多層次的金融服務(wù)。譬如，為響應(yīng)“雙碳”目標(biāo)，金融租賃公司積極推進(jìn)綠色產(chǎn)業(yè)布局，綠色租賃業(yè)務(wù)規(guī)?？焖倥噬?。

在疫情期間，多家金融租賃公司為保障貨運(yùn)物流產(chǎn)業(yè)鏈的持續(xù)穩(wěn)定，一方面，通過延期、展期和降低費(fèi)率等方式減輕困難客戶的資金壓力;另一方面，通過發(fā)行專項(xiàng)債券、增加資金支持來(lái)滿足客戶融資需求。此外，金融租賃公司也在新能源、新基建和高端制造等行業(yè)領(lǐng)域以及粵港澳大灣區(qū)、長(zhǎng)三角等經(jīng)濟(jì)活躍地區(qū)不斷探索與之匹配的金融服務(wù)模式。

資產(chǎn)質(zhì)量方面， 去年末國(guó)銀金租不良資產(chǎn)率為0.63%，自上市以來(lái)始終控制在1%以下，;融資租賃相關(guān)不良資產(chǎn)撥備覆蓋率573%，風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力較強(qiáng)。

金融租賃行業(yè)市場(chǎng)前景分析

展望2023年，國(guó)銀金租在報(bào)告中表示，金融租賃行業(yè)發(fā)展機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存：一方面，在擴(kuò)內(nèi)需、加快實(shí)施“十四五”規(guī)劃重大工程背景下，可能會(huì)衍生從保護(hù)相應(yīng)租賃業(yè)務(wù)機(jī)會(huì);另一方面，監(jiān)管政策將持續(xù)引導(dǎo)租賃行業(yè)回歸本源，支持綠色低碳循環(huán)發(fā)展，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

業(yè)界人士認(rèn)為，金融租賃行業(yè)經(jīng)歷近十年的高速成長(zhǎng)，高基數(shù)下增速邊際遞減難以避免。同時(shí)，近期監(jiān)管和政策環(huán)境變化促使行業(yè)向高質(zhì)量方向轉(zhuǎn)型，過往的高增長(zhǎng)模式難以為繼。此外，疫情沖擊也使得行業(yè)資產(chǎn)和負(fù)債端受到抑制。

金融租賃行業(yè)研究報(bào)告主要分析了金融租賃行業(yè)的市場(chǎng)規(guī)模、金融租賃市場(chǎng)供需求狀況、金融租賃市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)狀況和金融租賃主要企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況，同時(shí)對(duì)金融租賃行業(yè)的未來(lái)發(fā)展做出科學(xué)的預(yù)測(cè)。金融租賃行業(yè)研究報(bào)告可以幫助投資者合理分析行業(yè)的市場(chǎng)現(xiàn)狀，為投資者進(jìn)行投資作出行業(yè)前景預(yù)判，挖掘投資價(jià)值，同時(shí)提出行業(yè)投資策略和營(yíng)銷策略等方面的建議。想要了解更多金融租賃行業(yè)詳情分析，可以點(diǎn)擊查看中研普華研究報(bào)告《2023-2028年中國(guó)金融租賃行業(yè)深度調(diào)研與發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)研究報(bào)告》。

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  2023-2028年中國(guó)金融租賃行業(yè)深度調(diào)研與發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)研究報(bào)告

  金融租賃行業(yè)研究報(bào)告主要分析了金融租賃行業(yè)的市場(chǎng)規(guī)模、金融租賃市場(chǎng)供需求狀況、金融租賃市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)狀況和金融租賃主要企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況，同時(shí)對(duì)金融租賃行業(yè)的未來(lái)發(fā)展做出科學(xué)的預(yù)測(cè)。中研普華憑...

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