AI助力基金公司轉(zhuǎn)型 基金行業(yè)市場調(diào)研2022

• 2022年9月6日 ChenWeiMei來源：互聯(lián)網(wǎng) 1321 86
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長期以來，基金行業(yè)一直存在著產(chǎn)品賺錢，客戶不賺錢的痛點(diǎn)，而這也給通聯(lián)數(shù)據(jù)這類以數(shù)字科技手段賦能資產(chǎn)管理的科技公司帶來了機(jī)會(huì)。通過人機(jī)結(jié)合“打輔助”，將人工智能與傳統(tǒng)金融結(jié)合起來，用AI優(yōu)化投資模式，以科技驅(qū)動(dòng)價(jià)值，打造出全新的投資范式，其為基金公司在內(nèi)

基金廣義是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。主要包括信托投資基金、公積金、保險(xiǎn)基金、退休基金，各種基金會(huì)的基金。從會(huì)計(jì)角度透析，基金是一個(gè)狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。我們提到的基金主要是指證券投資基金。

AI助力基金公司轉(zhuǎn)型

近期發(fā)布的《中國金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型》白皮書顯示，在科技投入上，金融科技的投入逐年增長，且以智能化應(yīng)用為主要方向。如今大部分基金公司已啟動(dòng)數(shù)據(jù)治理工作，而數(shù)字化轉(zhuǎn)型主要運(yùn)用在投研、風(fēng)控等領(lǐng)域。

據(jù)方正證券統(tǒng)計(jì)，截至一季度末，基金保有規(guī)模前20名的基金公司中，有7家公司打造了自有的智能投研系統(tǒng)，有12家公司推出了智能風(fēng)控系統(tǒng)。

作為基金公司差異化發(fā)展的核心，投研是重中之重，近年來許多基金公司不斷嘗試將其與AI互相融合。比如，華夏基金成立了“AI-lab”，用來統(tǒng)籌AI算法模型及人才資源，與投研部門合作，進(jìn)行專題分析應(yīng)用，不斷輸出研究成果，助力投研決策。

浙商基金也是業(yè)內(nèi)發(fā)力AI投研的典型。該公司開發(fā)的智能投資型“AI+HI”(人機(jī)結(jié)合)投研體系，擁有500多個(gè)機(jī)器人，具有數(shù)量大、種類多、精度廣的特征，覆蓋70%以上行業(yè)的核心資產(chǎn)。

天弘基金也擁有投研云系統(tǒng)等，可對(duì)一些信息化繁為簡，進(jìn)行輔助決策。

在通過AI賦能進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方面，基金公司取得了初步成果。如華夏基金開發(fā)了“智能排雷系統(tǒng)”，該系統(tǒng)結(jié)合外部公開財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、多維市場輿情數(shù)據(jù)，向用戶提供可搭建預(yù)警指標(biāo)、模型、方案的系統(tǒng)化工具。通過高頻預(yù)警信號(hào)，幫助用戶識(shí)別有潛在風(fēng)險(xiǎn)的公司，輔助辨別市場“黑天鵝”。

根據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院《2022-2027年中國基金行業(yè)市場全景調(diào)研與發(fā)展前景預(yù)測報(bào)告》分析：

長期以來，基金行業(yè)一直存在著產(chǎn)品賺錢，客戶不賺錢的痛點(diǎn)，而這也給通聯(lián)數(shù)據(jù)這類以數(shù)字科技手段賦能資產(chǎn)管理的科技公司帶來了機(jī)會(huì)。通過人機(jī)結(jié)合“打輔助”，將人工智能與傳統(tǒng)金融結(jié)合起來，用AI優(yōu)化投資模式，以科技驅(qū)動(dòng)價(jià)值，打造出全新的投資范式，其為基金公司在內(nèi)的資管行業(yè)帶來更優(yōu)的投資體驗(yàn)，也為普通個(gè)人投資者帶來更高效的投資回報(bào)機(jī)遇。

新一代基民是在互聯(lián)網(wǎng)中成長起來的，對(duì)財(cái)富管理服務(wù)的線上化、實(shí)時(shí)化、便捷化、專業(yè)化有著更高的要求，包括AI賦能在內(nèi)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型是大勢所趨。在這方面率先發(fā)力的基金銷售機(jī)構(gòu)，未來或擁有更強(qiáng)的競爭力。

近些年，以互聯(lián)網(wǎng)銷售為代表的獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)憑借觸及率高、操作便捷、申購費(fèi)率低等特點(diǎn)吸引了廣大投資者，非貨幣基金保有規(guī)模迅速擴(kuò)大。許多頭部機(jī)構(gòu)在營銷服務(wù)中還融入了AI智能手段，在為用戶提供個(gè)性化體驗(yàn)的同時(shí)，也加固了自身的“護(hù)城河”。

以螞蟻財(cái)富為例，其智能助手“支小寶”基于自然語言處理、機(jī)器學(xué)習(xí)、金融知識(shí)圖譜、多輪對(duì)話等技術(shù)架構(gòu)體系，能像真人一樣與投資者進(jìn)行對(duì)話，隨時(shí)在線解答用戶的理財(cái)問題。據(jù)悉，支小寶已累計(jì)服務(wù)約3億用戶，能力覆蓋5000余個(gè)金融百科的詞條。截至今年5月底，相比未服務(wù)過的用戶，被支小寶深度服務(wù)過的用戶，人均定投次數(shù)高78%，頻繁交易比例下降60%。

欲了解更多市場具體詳情可以點(diǎn)擊查看中研普華研究報(bào)告《2022-2027年中國基金行業(yè)市場全景調(diào)研與發(fā)展前景預(yù)測報(bào)告》

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